風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)急管理匯總十篇

序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過(guò)程，我們?yōu)槟扑]十篇風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)急管理范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來(lái)更深刻的閱讀感受。

篇（1）

中圖分類(lèi)號(hào)：TP393文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1009-3044(2012)10-2201-02

隨著我國(guó)金融業(yè)的蓬勃發(fā)展，各金融機(jī)構(gòu)不斷加大金融電子化建設(shè)投入，擴(kuò)大其網(wǎng)絡(luò)規(guī)模和應(yīng)用范圍。但是，應(yīng)該看到，金融電子化在給我們提供便利的同時(shí)，也帶來(lái)了新的安全問(wèn)題，并且，這個(gè)問(wèn)題現(xiàn)在顯得越來(lái)越緊迫。

1金融網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)狀與面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

金融活動(dòng)越來(lái)越多地在計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)上建立，網(wǎng)上證券交易、資金轉(zhuǎn)賬、清算支付、信用卡交易、信用查詢、電信銀行業(yè)務(wù)等基于網(wǎng)絡(luò)的金融產(chǎn)品不斷被開(kāi)發(fā)出來(lái)，各種不同規(guī)模的金融系統(tǒng)也在迅速的發(fā)展壯大，金融業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)，已經(jīng)成為不可避免的發(fā)展方向。

在網(wǎng)絡(luò)為我們提供巨大便利的同時(shí)，來(lái)自外部與內(nèi)部的威脅與風(fēng)險(xiǎn)也在不斷加大。絕大多數(shù)銀行、金融機(jī)構(gòu)都會(huì)通過(guò)各種方式進(jìn)行互聯(lián)互通，并與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)直接或間接相連，如何有效防范來(lái)自外部的攻擊、竊聽(tīng)、木馬、病毒的多重入侵是金融網(wǎng)絡(luò)組建與運(yùn)行中必須首要考慮的問(wèn)題。同時(shí)，機(jī)構(gòu)內(nèi)部的員工、終端、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、軟件等的管理也是不可忽視的，由于外部出口是一個(gè)點(diǎn)，而內(nèi)部體系是一個(gè)面，所以來(lái)自內(nèi)部的威脅往往要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于外部，必須加以足夠的重視。

2金融網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防范

最有效的金融網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)防范措施就是對(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行等級(jí)保護(hù)，按照重要程度進(jìn)行級(jí)別劃分，對(duì)不同等級(jí)的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)通過(guò)物理隔離或邏輯隔離劃定邊界，并針對(duì)不同等級(jí)的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，特別是核心業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，系統(tǒng)地分析所面臨的威脅及其存在的脆弱性，查找薄弱環(huán)節(jié)和安全隱患，有針對(duì)性的提出防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的整改措施，并及時(shí)進(jìn)行整改。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估根據(jù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等級(jí)劃分后的的重要程度和機(jī)構(gòu)自身的條件選擇自評(píng)估或聘請(qǐng)第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行。評(píng)估過(guò)程大致可以分為現(xiàn)場(chǎng)檢查、風(fēng)險(xiǎn)分析及策略選擇3個(gè)步驟進(jìn)行。

首先，現(xiàn)場(chǎng)檢查階段應(yīng)明確目前網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)情況、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全需求、當(dāng)前的安全控制措施情況、業(yè)務(wù)對(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的依賴性，明確網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的技術(shù)脆弱性，主要包括：設(shè)計(jì)弱點(diǎn)、實(shí)現(xiàn)弱點(diǎn)、配置弱點(diǎn)等等。現(xiàn)場(chǎng)檢查切勿走形式，務(wù)必提前制定詳細(xì)的檢查方案與實(shí)施細(xì)則，并嚴(yán)格按照檢查計(jì)劃進(jìn)行。只有現(xiàn)場(chǎng)檢查階段得到了全面、真實(shí)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，才能為后面的綜合分析提供必要的基礎(chǔ)支持。

風(fēng)險(xiǎn)分析階段是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的核心部分，需要利用現(xiàn)場(chǎng)檢查階段得到的各類(lèi)數(shù)據(jù)，綜合分析金融網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)所存在的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。具體實(shí)施則應(yīng)包括關(guān)鍵資產(chǎn)安全需求（機(jī)密性、完整性和可用性）確定、關(guān)鍵資產(chǎn)威脅分析、脆弱性分析、綜合風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算及風(fēng)險(xiǎn)分析總結(jié)等幾個(gè)方面。

安全需求分析包括應(yīng)選擇關(guān)鍵資產(chǎn)、并對(duì)關(guān)鍵資產(chǎn)進(jìn)行安全需求分析與賦值。威脅分析針對(duì)環(huán)境因素和人為因素分析威脅來(lái)源、對(duì)威脅進(jìn)行分類(lèi)、研究威脅發(fā)生的可能性、分析威脅的嚴(yán)重程度。脆弱性分析包括以下幾點(diǎn)：網(wǎng)絡(luò)安全策略及管理規(guī)章制度是否健全；安全組織體系是否健全，管理職責(zé)是否明確，安全管理機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置、人員配備是否合理；網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的體系結(jié)構(gòu)、各類(lèi)安全保障措施的組合是否合理；網(wǎng)絡(luò)安全域劃分、邊界防護(hù)、內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)防護(hù)、外部設(shè)備接入控制、內(nèi)外網(wǎng)隔離等是否到位；網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備、主機(jī)和終端設(shè)備的安全性是否可靠，操作系統(tǒng)的安全配置、病毒防護(hù)、惡意代碼防范等是否有效。此外,還應(yīng)檢查設(shè)備、系統(tǒng)的操作和維護(hù)記錄，變更管理，安全事件分析和報(bào)告；運(yùn)行環(huán)境與開(kāi)發(fā)環(huán)境的分離情況；安全審計(jì)、補(bǔ)丁升級(jí)管理、安全漏洞檢測(cè)、網(wǎng)管、權(quán)限管理及密碼管理情況；機(jī)房安全管控措施、防災(zāi)措施、供電和通信系統(tǒng)的保障措施等；關(guān)鍵資產(chǎn)采購(gòu)時(shí)是否進(jìn)行了安全性測(cè)試，對(duì)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員的保密約束情況，在服務(wù)提供過(guò)程中是否采取了管控措施；應(yīng)急響應(yīng)體系（應(yīng)急組織、應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急物資）建設(shè)情況，應(yīng)急演練情況等。

綜合風(fēng)險(xiǎn)分析主要是綜合分析網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)的整體安全現(xiàn)狀，對(duì)資產(chǎn)、威脅、薄弱環(huán)節(jié)、已有安全措施進(jìn)行綜合分析，分析安全事件發(fā)生的可能性；分析安全事件發(fā)生后可能造成的后果和影響；分析網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，最后根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的程度逐 條列出風(fēng)險(xiǎn)列表，通常可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為3個(gè)等級(jí)，即一般風(fēng)險(xiǎn)、中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)和高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。

策略選擇階段根據(jù)前一階段得到的風(fēng)險(xiǎn)列表，結(jié)合安全需求和業(yè)務(wù)目標(biāo)，開(kāi)展相應(yīng)的整改工作，開(kāi)發(fā)和選擇符合成本效益的信息安全保護(hù)策略，包括安全管理策略和安全運(yùn)行策略，并制定合適的風(fēng)險(xiǎn)緩解計(jì)劃。特別是針對(duì)高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)立即采取相應(yīng)措施進(jìn)行化解，對(duì)于短時(shí)間內(nèi)受各種客觀條件限制而不能及時(shí)處理的高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)制定專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防范方案，并提出后期整改計(jì)劃。

經(jīng)過(guò)較為全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與相應(yīng)的整改，可以極大的降低金融網(wǎng)絡(luò)安全事件的發(fā)生概率。需要注意的是，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估保證必須定期組織進(jìn)行，并將責(zé)任落實(shí)到人，確保整改到位。

3金融網(wǎng)絡(luò)的應(yīng)急體系

做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防范，千萬(wàn)不能忽視應(yīng)急體系的建立與管理，即使金融網(wǎng)絡(luò)各方面風(fēng)險(xiǎn)已得到控制，仍避免不了各類(lèi)突發(fā)事件的發(fā)生，如何在緊急情況下以最快的速度恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行或使用替代方式繼續(xù)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，是衡量一個(gè)網(wǎng)絡(luò)體系是否健全完善的重要指標(biāo)。

金融網(wǎng)絡(luò)比起其他普通網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，有著更加重要的地位，一個(gè)社區(qū)的網(wǎng)絡(luò)或是一所學(xué)校的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)出現(xiàn)故障所產(chǎn)生的社會(huì)不良影響遠(yuǎn)不及一家銀行資金業(yè)務(wù)或支付清算系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)所出現(xiàn)的事故。金融網(wǎng)絡(luò)的應(yīng)急處理必須得到高度的重視。

金融網(wǎng)絡(luò)應(yīng)急體系建立的首要環(huán)節(jié)就是要建立一套全方位的應(yīng)急組織協(xié)調(diào)機(jī)制，應(yīng)涉及應(yīng)急處理的各個(gè)部門(mén)、單位及相關(guān)政府職能部門(mén)，能在突發(fā)事件發(fā)生后的第一時(shí)間進(jìn)行組織協(xié)調(diào)，確定應(yīng)急方案，調(diào)動(dòng)各方力量，實(shí)現(xiàn)應(yīng)急聯(lián)動(dòng)。

其次，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定和不斷完善IT層面的應(yīng)急預(yù)案，完善網(wǎng)絡(luò)、機(jī)房環(huán)境等應(yīng)急操作手冊(cè)，提高金融網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力，有效、快速、合理地應(yīng)對(duì)突發(fā)事件，最大程度地減少金融網(wǎng)絡(luò)信息安全事件造成損失和影響，保障金融業(yè)務(wù)的連續(xù)運(yùn)行。

應(yīng)急預(yù)案的有效性取決于預(yù)案所涉及的人員對(duì)預(yù)案的理解。因此必須定期組織要對(duì)預(yù)案的宣傳、培訓(xùn)和實(shí)戰(zhàn)演練，確保參與應(yīng)急處理的每個(gè)人均能充分理解應(yīng)急預(yù)案的中心思路、應(yīng)急處理的原則、應(yīng)急處理的具體執(zhí)行流程，以便在實(shí)際應(yīng)急處理過(guò)程中迅速進(jìn)入狀態(tài)，確保應(yīng)急處理的效果。

實(shí)戰(zhàn)演練是為檢驗(yàn)應(yīng)急設(shè)施的有效性、鍛煉應(yīng)急隊(duì)伍、改進(jìn)應(yīng)急預(yù)案等，針對(duì)真實(shí)運(yùn)行的系統(tǒng)主動(dòng)進(jìn)行的演練，實(shí)戰(zhàn)演練前應(yīng)檢查預(yù)防性措施的就緒情況，以防止可能發(fā)生的演練風(fēng)險(xiǎn)。演練必須注重真實(shí)性，不能走過(guò)場(chǎng)，要模擬出真實(shí)事件發(fā)生的效果，最好由第三方組織在不通知預(yù)案執(zhí)行者的前提下進(jìn)行，以達(dá)到更真實(shí)的現(xiàn)場(chǎng)效果。

4結(jié)束語(yǔ)

金融網(wǎng)絡(luò)必須有足夠強(qiáng)的安全防衛(wèi)措施，否則將會(huì)影響到金融業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。網(wǎng)絡(luò)安全保障是一個(gè)綜合集成的系統(tǒng)，它的規(guī)劃、管理要求國(guó)家有關(guān)部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)及IT技術(shù)公司通力合作，進(jìn)行科學(xué)的、強(qiáng)有力的干預(yù)、導(dǎo)向和防護(hù)。隨著金融信息化的迅猛發(fā)展，金融網(wǎng)絡(luò)不再局限于專(zhuān)網(wǎng)，而必須使用如互聯(lián)網(wǎng)那樣的公網(wǎng)。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制來(lái)建立完善的安全管理制度和智能、深度的安全防御技術(shù)手段，構(gòu)建一個(gè)管理手段與技術(shù)手段相結(jié)合的全方位、多層次、可動(dòng)態(tài)發(fā)展的縱深安全防范體系，為金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供一個(gè)堅(jiān)實(shí)的信息系統(tǒng)基礎(chǔ)保障。

篇（2）

0　引言

在公眾聚集的大型群眾性活動(dòng)中，所謂的公共安全主要是指參與者的安全，這是核心問(wèn)題與主要矛盾。大型群眾性活動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)大型群眾性活動(dòng)）是法人或者其他組織面向社會(huì)公眾舉辦的每場(chǎng)次預(yù)計(jì)參加人數(shù)達(dá)到1000人以上的活動(dòng)，包括比賽、演唱會(huì)、展覽展銷(xiāo)、游園、招聘會(huì)等活動(dòng)。據(jù)公安部統(tǒng)計(jì)資料顯示，2006年全國(guó)共舉辦大型群眾性活動(dòng)3.5萬(wàn)場(chǎng)，參與群眾3.2億人次。根據(jù)北京市十二屆人大常委會(huì)公報(bào)第22號(hào)資料表明，從公安機(jī)關(guān)對(duì)大型群眾性活動(dòng)舉行前進(jìn)行的安全檢查情況看，有62％的活動(dòng)存在各種安全問(wèn)題。2005年11月1日，北京市率先出臺(tái)了《大型社會(huì)活動(dòng)安全管理?xiàng)l例》，該條例首次要求主辦方在活動(dòng)舉辦前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。隨后，杭州、南寧等地也出臺(tái)了大型群眾性活動(dòng)安全管理規(guī)定。2007年9月14日，國(guó)務(wù)院公布《大型群眾性活動(dòng)安全管理?xiàng)l例》，并于2007年10月1日施行。該條例對(duì)大型群眾性活動(dòng)的范圍，承辦者、場(chǎng)所管理者的安全責(zé)任和公安機(jī)關(guān)的職責(zé)，安全許可的條件、程序、時(shí)限，安全管理措施以及法律責(zé)任等作了明確規(guī)定，有利于保證大型群眾性活動(dòng)安全順利進(jìn)行。目前，大型群眾性活動(dòng)安全工作逐漸受到全社會(huì)的廣泛重視，但仍然需要采用科學(xué)的方法，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估加強(qiáng)大型群眾性活動(dòng)的日常安全管理，將危險(xiǎn)降到最低，通過(guò)應(yīng)急管理加強(qiáng)突發(fā)事件防范和應(yīng)急處置能力，真正的保障大型群眾性活動(dòng)的安全成功舉行。

1　公眾聚集的大型群眾性活動(dòng)特征及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

公眾聚集的大型群眾性活動(dòng)的組織運(yùn)營(yíng)管理是一個(gè)龐大的人、機(jī)、環(huán)境系統(tǒng)工程，各部分緊密聯(lián)系相互影響。對(duì)大型群眾性活動(dòng)的日常安全防范周密，有章可循，才能大大降低發(fā)生突發(fā)事件的可能性，這就需要開(kāi)展大型群眾性活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。要從系統(tǒng)的每個(gè)層面識(shí)別和分析大型群眾性活動(dòng)可能發(fā)生的突發(fā)事件，建立預(yù)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)，有針對(duì)性地制定風(fēng)險(xiǎn)處置措施。

1.1　大型群眾性活動(dòng)特征

大型群眾性活動(dòng)至少具備以下三個(gè)特征：

（1）規(guī)模大。至于何謂“規(guī)模大”，大多都是從參加的人數(shù)、所占場(chǎng)所的面積、持續(xù)時(shí)間的長(zhǎng)短等方面作出大致的判斷，在司法實(shí)踐中往往缺乏統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。2007年8月29日，國(guó)務(wù)院第190次常務(wù)會(huì)議通過(guò)了《大型群眾性活動(dòng)安全管理?xiàng)l例》，其中規(guī)定：“本條例所稱(chēng)大型群眾性活動(dòng)，是指法人或者其他組織面向社會(huì)公眾舉辦的每場(chǎng)次預(yù)計(jì)參加人數(shù)達(dá)到1000人以上的下列活動(dòng)?”由此看來(lái)，“每場(chǎng)次預(yù)計(jì)參加人數(shù)達(dá)到1000人以上”是判斷規(guī)模大小的標(biāo)準(zhǔn)。值得一提的是，這里的1000人并非實(shí)際參加的人數(shù)，而是在舉辦活動(dòng)之前預(yù)測(cè)的可能參加的人數(shù)。如果根據(jù)經(jīng)驗(yàn)和常識(shí)判斷，可能會(huì)有超過(guò)1000人參與，但由于意外原因?qū)嶋H參加人數(shù)沒(méi)有那么多，仍然不失為“大規(guī)模”。另外，該人數(shù)也不是整個(gè)活動(dòng)的所有人數(shù)，而是“每場(chǎng)次”可能參加的人數(shù)。

（2）群眾性。“群眾性”是指參加的人員范圍非常廣泛，不具有特定性，是面向社會(huì)公眾舉辦的。雖然某一種活動(dòng)可能是針對(duì)某些社會(huì)群體而舉辦的，比如籃球賽事的觀眾大都是籃球愛(ài)好者，人才招聘會(huì)的參加者大都是應(yīng)聘人員，音樂(lè)會(huì)的參與者大都是音樂(lè)愛(ài)好者，但他們來(lái)自何方、年齡大小、民族種族、文化水平等都不具有確定性，也不排除其他人員的參加。特別是象焰火晚會(huì)這樣的活動(dòng)，沒(méi)有任何的資格限制，無(wú)需任何入場(chǎng)票證，人員更為龐雜，更具有“群眾性”的特點(diǎn)。

（3）隨機(jī)性。大型群眾性活動(dòng)的組織往往具有隨機(jī)性特點(diǎn)，在何時(shí)舉行、何地舉行、以何種方式舉行都是不確定的，或簡(jiǎn)單地說(shuō)不具有職業(yè)性的特點(diǎn)。在車(chē)站、碼頭、民用航空站，每天都會(huì)有成千上萬(wàn)的人聚集在那里，這是一種常態(tài)，而且已經(jīng)形成了較為固定的公共秩序和管理模式，因此，不屬于大型群眾性活動(dòng)。一所大學(xué)里往往有一兩萬(wàn)學(xué)生在同時(shí)上課，但上課的時(shí)間、場(chǎng)所、方式、參加人員等都是較為固定的，因而也不屬于大型群眾性活動(dòng)。

1.2　風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

篇（3）

中圖分類(lèi)號(hào)：F426.61 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1009-914X（2014）37-0165-01

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和人民生活水平的提高，我國(guó)的電力消費(fèi)市場(chǎng)越來(lái)越大。電力營(yíng)銷(xiāo)關(guān)系著供電企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。在實(shí)際的工作中電力營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)存在著較多的風(fēng)險(xiǎn)，而營(yíng)銷(xiāo)稽查是降低電力營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)有效措施。做好電力營(yíng)銷(xiāo)稽查工作，提升供電公司的營(yíng)銷(xiāo)稽查管理水平，能較好地提高客戶服務(wù)質(zhì)量，降低營(yíng)銷(xiāo)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事故，規(guī)范營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)內(nèi)部控制，有效降低電力營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益。

1 電力營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)

電力營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)是指在電能產(chǎn)品銷(xiāo)售情況、供電服務(wù)等各個(gè)環(huán)節(jié)所面臨或潛在存在的風(fēng)險(xiǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)水平的不斷提升和科技的不斷進(jìn)步，以及管理制度跟不上等等因素，使得電力營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)逐年增加。如何防范并降低營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)成為當(dāng)前電力銷(xiāo)售部門(mén)的中心和重點(diǎn)工作之一。電力營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)主要有以下幾個(gè)方面：

（1） 缺乏完善的營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

供電企業(yè)在“以客戶為中心”理念的基礎(chǔ)上，千方百計(jì)地滿足客戶需求，對(duì)營(yíng)銷(xiāo)策略的研究呈現(xiàn)百花齊放、層出不窮的狀況，但往往忽視了以風(fēng)險(xiǎn)管控為核心的營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)管理。隨著電力市場(chǎng)的逐步完善，電力營(yíng)銷(xiāo)工作面臨著營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)加大這一緊迫、嚴(yán)峻的問(wèn)題。例如：用電繳費(fèi)欠費(fèi)產(chǎn)生的經(jīng)營(yíng)性風(fēng)險(xiǎn)、客戶服務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)、供電可靠性降低造成的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)、以及作業(yè)活動(dòng)和客戶用電等產(chǎn)生的人身風(fēng)險(xiǎn)等。

（2） 電能產(chǎn)品銷(xiāo)售環(huán)節(jié)薄弱

電能產(chǎn)品銷(xiāo)售是電力經(jīng)營(yíng)中的重要工作環(huán)節(jié)，是供電企業(yè)經(jīng)營(yíng)、發(fā)展的基礎(chǔ)和業(yè)績(jī)的體現(xiàn)。

電費(fèi)管理上存在的風(fēng)險(xiǎn)包括是否制訂有效的電費(fèi)回收內(nèi)部管控制度，管控措施是否全面；電力銷(xiāo)售報(bào)表中的應(yīng)收、實(shí)收、未收電費(fèi)的準(zhǔn)確性有無(wú)監(jiān)控措施；營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)是否隨時(shí)掌握電費(fèi)欠費(fèi)情況，對(duì)欠費(fèi)是否實(shí)施定期催繳并收到成效；電費(fèi)是否進(jìn)入專(zhuān)用賬戶；超期欠費(fèi)、違約用電等是否按規(guī)定收取滯納金及違約金；電費(fèi)發(fā)票管理制度是否健全等。

線損管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)分為營(yíng)業(yè)管理?yè)p失風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)量技術(shù)管理?yè)p失風(fēng)險(xiǎn)等。

電價(jià)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)包括是否有效正確識(shí)別電力客戶的用電類(lèi)別，是否按核準(zhǔn)的電價(jià)計(jì)收電費(fèi)，電價(jià)執(zhí)行過(guò)程中是否有有效監(jiān)督和考核辦法等。

供電企業(yè)必須認(rèn)真分析電能產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程的薄弱環(huán)節(jié)，制訂行之有效的風(fēng)險(xiǎn)管控措施，降低電力營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。

（3） 服務(wù)機(jī)制不健全

供電服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵點(diǎn)在服務(wù)規(guī)范、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)安全。服務(wù)規(guī)范化風(fēng)險(xiǎn)包括電力營(yíng)銷(xiāo)各類(lèi)業(yè)務(wù)是否在規(guī)定時(shí)限內(nèi)辦結(jié)，是否按規(guī)范程序辦理，有無(wú)違規(guī)收費(fèi)行為，是否存在違反服務(wù)承諾行為等法律規(guī)章的行為。服務(wù)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)是指對(duì)各類(lèi)投訴、舉報(bào)的處理及答復(fù)程序是否合理、是否有服務(wù)改進(jìn)的舉措等。服務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)是指供用電合同是否明確供用電雙方的安全責(zé)任、是否有用電安全服務(wù)制度措施、對(duì)安全隱患督導(dǎo)是否到位、是否制訂事故應(yīng)急服務(wù)措施等。

作為供電企業(yè)，如在服務(wù)規(guī)范、質(zhì)量、安方面缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、服務(wù)機(jī)制不健全，其帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)形象風(fēng)險(xiǎn)是隨時(shí)可能發(fā)生的。

2 以營(yíng)銷(xiāo)稽查促營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)防控

營(yíng)銷(xiāo)稽查是指供電企業(yè)為了堵塞管理漏洞，防止經(jīng)營(yíng)損失，進(jìn)一步健全和完善自我約束機(jī)制，促進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)工作規(guī)范化、制度化、標(biāo)準(zhǔn)化，對(duì)電力營(yíng)銷(xiāo)工作實(shí)施全過(guò)程監(jiān)督、檢查的行為。通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)稽查可以有效防控、降低電力營(yíng)銷(xiāo)工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

（1） 營(yíng)銷(xiāo)稽查可以有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的存在

風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別主要是依據(jù)大量的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析。通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)的深入研究分析可以得到最精確的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。電力營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的范圍較廣，因此其涉及到的管理范圍也較大。這要求管理人員對(duì)每一個(gè)業(yè)務(wù)關(guān)鍵點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控，并有效識(shí)別這些風(fēng)險(xiǎn)。在營(yíng)銷(xiāo)稽查過(guò)程中，對(duì)業(yè)擴(kuò)報(bào)裝、抄核收管理、計(jì)量管理等各個(gè)環(huán)節(jié)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)開(kāi)展全面檢查，掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)在哪些環(huán)節(jié)存在問(wèn)題、挖掘管理漏洞，從而能有效識(shí)別出營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)為營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)分析提供詳實(shí)的數(shù)據(jù)信息

（2） 營(yíng)銷(xiāo)稽查可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確估測(cè)

風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上估計(jì)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損害程度。營(yíng)銷(xiāo)稽查可以有效識(shí)別出營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)通過(guò)分析每類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的可能性、周期、頻率等要素以及對(duì)電力營(yíng)銷(xiāo)和客戶服務(wù)工作的損害程度，確定風(fēng)險(xiǎn)處理的優(yōu)先級(jí)別，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確估測(cè)。稽查結(jié)果記錄了檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的異常問(wèn)題，即對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。通過(guò)對(duì)檢查記錄的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)按月度、季度、年度等進(jìn)行周期整理分析，有針對(duì)性、入地分析風(fēng)險(xiǎn)存在的原因，評(píng)估衡量風(fēng)險(xiǎn)影響的程度和后果，確定風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)是否需要處理以及處理的程序，提出整改意見(jiàn)、制訂整改措施和防范措施。

（3） 營(yíng)銷(xiāo)稽查可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效處理

加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效處理。首先，可以通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)稽查樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，高度重視風(fēng)險(xiǎn)管控工作，提升全員的風(fēng)險(xiǎn)管理水平與抵御風(fēng)險(xiǎn)能力。其次，通過(guò)制訂營(yíng)銷(xiāo)稽查整改意見(jiàn)和措施，督促責(zé)任單位落實(shí)整改、非責(zé)任單位對(duì)照自查，監(jiān)督整改落實(shí)情況，檢查防范措施的執(zhí)行效果，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的閉環(huán)管理，及時(shí)防范、化解和控制各類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)。另外，通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)稽查可以加強(qiáng)制度建設(shè)與落實(shí)，形成責(zé)任明確、有效約束的業(yè)務(wù)處理機(jī)制。最后，營(yíng)銷(xiāo)稽查可以協(xié)助企業(yè)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理，降低營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)。

（4） 營(yíng)銷(xiāo)稽查可以促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和完善

建立營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系是供電企業(yè)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防范的前提。通過(guò)在營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)領(lǐng)域引入全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，設(shè)計(jì)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、管理標(biāo)準(zhǔn)，辨析營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)因素，制訂科學(xué)的營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)防范和管控措施，構(gòu)建完善的營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而提高客戶服務(wù)質(zhì)量，降低營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)事故，規(guī)范營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)內(nèi)部控制，樹(shù)立良好的品牌形象。營(yíng)銷(xiāo)稽查能為營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立提供有效的支持。通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)稽查有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，為風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)的建立提供素材，從而建立完整的營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理體系標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)模型。營(yíng)銷(xiāo)稽查過(guò)程也是對(duì)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程，營(yíng)銷(xiāo)稽查的實(shí)施可以進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制。通過(guò)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)稽查相關(guān)工作，協(xié)助供電公司建立營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，消除和降低目前營(yíng)銷(xiāo)領(lǐng)域中潛在的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)以及人身風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)可控、在控、預(yù)控的目標(biāo)。

參考文獻(xiàn)

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中圖分類(lèi)號(hào)：V351.31 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1674-3520（2014）-04-00233-01

前言：隨著電力企業(yè)的不斷發(fā)展，安全生產(chǎn)已經(jīng)成為電力企業(yè)長(zhǎng)足發(fā)展、基業(yè)長(zhǎng)青的重要保障。我國(guó)的電力安全管理從最初的事后管理和缺陷管理逐步走向安全風(fēng)險(xiǎn)管理，發(fā)生了質(zhì)的飛躍。安全生產(chǎn)管理將電力生產(chǎn)過(guò)程中的安全隱患及時(shí)的消除，起到了防患于未然的作用。文章中筆者從電力安全風(fēng)險(xiǎn)管理措施進(jìn)行了簡(jiǎn)要的介紹，對(duì)電力安全生產(chǎn)工作的順利展開(kāi)具有重要的意義，確保電力安全生產(chǎn)的可靠性和經(jīng)濟(jì)性以及社會(huì)性。

一、電力安全風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)簡(jiǎn)介

電力安全等級(jí)管理的事后管理、缺陷管理以及風(fēng)險(xiǎn)管理的理論基礎(chǔ)是事故理論、危險(xiǎn)理論以及風(fēng)險(xiǎn)理論。在長(zhǎng)期的工作和事故研究過(guò)程中發(fā)現(xiàn)電力安全事故發(fā)生的瞬間包括了人和物的不安全狀態(tài)。研究結(jié)果表明為了防止電力安全事故的發(fā)生應(yīng)該從人和物兩個(gè)方面入手，可以從安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來(lái)進(jìn)行電力風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)價(jià)。

二、電力工程施工安全組織措施

（一）電力工程施工現(xiàn)場(chǎng)安全電力的組織措施。1、為了保證電力工程施工現(xiàn)場(chǎng)的安全管理，施工單位應(yīng)做好組織措施。首先，應(yīng)該建立一個(gè)組織結(jié)構(gòu)，并且配備專(zhuān)職的安全工程師進(jìn)行施工現(xiàn)場(chǎng)的安全管理，并且應(yīng)明確職責(zé)范圍，有效保證安全管理質(zhì)量。第二，建設(shè)單位應(yīng)該建立一個(gè)專(zhuān)職的安全機(jī)構(gòu)，來(lái)檢查和督促施工單位進(jìn)行安全生產(chǎn)；第三，監(jiān)理單位應(yīng)該督促施工單位建立健全安全責(zé)任制度和群防群治制度，并且應(yīng)該按時(shí)檢查專(zhuān)職安全人員的工作情況；第四，相關(guān)單位有權(quán)建議調(diào)離不稱(chēng)職的安全觀管理人員，并幫助施工單位聘任合格的安全管理人員，進(jìn)一步保證施工現(xiàn)場(chǎng)的安全。2、在進(jìn)行施工現(xiàn)場(chǎng)的安全管理時(shí)首先應(yīng)該設(shè)定合理的安全控制目標(biāo)。然后從目標(biāo)的確定到目標(biāo)的開(kāi)展以及目標(biāo)的完成三個(gè)方面來(lái)進(jìn)行。為了進(jìn)一步加大施工現(xiàn)場(chǎng)的安全管理力度，應(yīng)定期組織相關(guān)人員開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)文明、安全例會(huì)，并且要做好會(huì)議記錄，并以書(shū)面形式上交給項(xiàng)目參與方，來(lái)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)管理的水平，提高施工現(xiàn)場(chǎng)的安全管理質(zhì)量。可以通過(guò)明確安全管理職責(zé)，加強(qiáng)安全管理手段以及制定施工安全應(yīng)急預(yù)案等來(lái)進(jìn)行安全管理。通過(guò)落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，制定合理的獎(jiǎng)懲制度，定期不定期的組織安全檢查，并對(duì)安全管理人員進(jìn)行績(jī)效考核。除此之外，還應(yīng)加大對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)安全管理的力度，嚴(yán)懲違章作業(yè)行為。再次，安全管理的原則應(yīng)該是預(yù)防為主，因此應(yīng)做好安全應(yīng)急預(yù)案，來(lái)盡量減小發(fā)生安全事故時(shí)的損失。3、要保證施工現(xiàn)場(chǎng)安全監(jiān)理工作的有效性，就應(yīng)建立健全安全管理制度。通過(guò)安全管理制度來(lái)推動(dòng)施工安全管理的順利開(kāi)展，為項(xiàng)目的安全提供保障。為了確保電力工程施工現(xiàn)場(chǎng)的安全得到有效控制，要加強(qiáng)對(duì)工程安全管理的重視程度，并落實(shí)責(zé)任制度。這就要求全面落實(shí)責(zé)任制度，對(duì)施工工程中出現(xiàn)的質(zhì)量問(wèn)題層層的落實(shí)下去。只有建立嚴(yán)格的責(zé)任制度并將其落實(shí)，才能有效的控制電力工程施工現(xiàn)場(chǎng)的安全。

（二）施工現(xiàn)場(chǎng)安全管理的技術(shù)措施。技術(shù)措施是進(jìn)行施工現(xiàn)場(chǎng)安全管理的一個(gè)重要手段。為了保證施工現(xiàn)場(chǎng)安全，監(jiān)理單位應(yīng)該全力配合承包單位根據(jù)具體的施工技術(shù)、施工工藝制定合理的安全技術(shù)措施，并嚴(yán)格審查施工方案以及施工組織設(shè)計(jì)的安全性和可行性。除此之外，為了更好的保證施工現(xiàn)場(chǎng)的安全，監(jiān)理單位應(yīng)協(xié)助承包單位嚴(yán)格按照安全技術(shù)規(guī)程和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行施工。

（三）安全風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)的內(nèi)容。第一，系統(tǒng)設(shè)計(jì)的內(nèi)容之一就是生產(chǎn)環(huán)境的設(shè)計(jì)。在進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計(jì)時(shí)需要對(duì)可能造成安全風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境進(jìn)行評(píng)估，比如說(shuō)不合理的電力設(shè)施的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、不正確的電力控制機(jī)構(gòu)的狀態(tài)等都可能造成電力生產(chǎn)人員的安全事故，并對(duì)電力生產(chǎn)環(huán)境的現(xiàn)場(chǎng)以及操作過(guò)程中的安全防范措施進(jìn)行有效的評(píng)估。第二，需要對(duì)機(jī)具以及防護(hù)部分進(jìn)行設(shè)計(jì)。這就要求安全風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估管理系統(tǒng)對(duì)生產(chǎn)使用的機(jī)具以及防護(hù)措施的性能、保管、管理、配備以及使用等可能造成生產(chǎn)人員安全事故的方面進(jìn)行有效的評(píng)估。第三，對(duì)電力施工生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行管理，要求從生產(chǎn)人員的操作以及施工現(xiàn)場(chǎng)的安全管理措施、規(guī)章制度以及安全事故的應(yīng)急措施等方面進(jìn)行有效的評(píng)估。可以從以下四個(gè)方面進(jìn)行：（1）為了保證電力工程施工安全降低風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)做好組織措施。首先，應(yīng)該建立一個(gè)組織結(jié)構(gòu)；第二，應(yīng)該建立一個(gè)專(zhuān)職的安全機(jī)構(gòu)，來(lái)降低電力工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)；第三，施工單位建立健全安全責(zé)任制度和群防群治制度，并且應(yīng)該按時(shí)檢查專(zhuān)職安全人員的工作情況。（2）電力施工工程安全風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)首先應(yīng)該設(shè)定合理的安全控制目標(biāo)。然后從目標(biāo)的確定到目標(biāo)的開(kāi)展以及目標(biāo)的完成三個(gè)方面來(lái)進(jìn)行。為了進(jìn)一步降低施工風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)定期組織相關(guān)人員開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)文明、安全例會(huì)，可以通過(guò)明確安全管理職責(zé)，加強(qiáng)安全管理手段以及制定施工安全應(yīng)急預(yù)案等來(lái)進(jìn)行安全管理。通過(guò)落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，制定合理的獎(jiǎng)懲制度，定期不定期的組織安全檢查，并對(duì)安全管理人員進(jìn)行績(jī)效考核。（3）在進(jìn)行電力工程施工現(xiàn)場(chǎng)安全管理工作，建立健全安全管理制度。通過(guò)安全管理制度來(lái)推動(dòng)施工安全管理的順利開(kāi)展，為項(xiàng)目的安全提供保障。為了確保電力工程施工現(xiàn)場(chǎng)的安全得到有效控制，領(lǐng)導(dǎo)要加強(qiáng)對(duì)工程安全管理的重視程度，并落實(shí)責(zé)任制度。

三、結(jié)束語(yǔ)：

文章中筆者結(jié)合多年的工作經(jīng)驗(yàn)對(duì)電力安全風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及電力施工安全管理進(jìn)行了分析和探討，通過(guò)安全風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估系統(tǒng)的建立對(duì)電力安全事故進(jìn)行有效的控制，并進(jìn)行事前的防范和事后控制。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估管理系統(tǒng)的應(yīng)用可以實(shí)現(xiàn)電力安全的全面管理，提高安全風(fēng)險(xiǎn)管理的可靠性和安全性，并達(dá)到未雨綢繆的效果。

參考文獻(xiàn)：

【1】關(guān)宇. 電力安全管理中的問(wèn)題以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理系統(tǒng)[J]. 科技創(chuàng)新與應(yīng)用，2013，27：167.

篇（5）

[摘要] 目的 探究腎臟內(nèi)科疾病護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)因素分析與應(yīng)用護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理的效果。方法 系統(tǒng)分析腎臟內(nèi)科疾病易出現(xiàn)的各種護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)事件，確定護(hù)理中的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，采取系統(tǒng)的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理措施。實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理后，對(duì)比實(shí)施前后基礎(chǔ)護(hù)理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量、患者滿意度和不良事件發(fā)生率。結(jié)果 實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理后，基礎(chǔ)護(hù)理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量評(píng)分及患者滿意度均顯著提升，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理后，患者的護(hù)理滿意度為97%，與實(shí)施前的89%相比，差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P＜0.05）。不良事件發(fā)生率顯著降低，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理后，不良事件發(fā)生率為0.25%，與實(shí)施前的2.23%相比，差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P＜0.05）。結(jié)論 加強(qiáng)腎臟內(nèi)科疾病護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理，可預(yù)防及減少護(hù)理不良事件，提高患者的護(hù)理滿意度，值得臨床應(yīng)用及推廣。

關(guān)鍵詞 腎臟內(nèi)科疾病；護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理；效果評(píng)價(jià)

[中圖分類(lèi)號(hào)] R47[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A[文章編號(hào)] 1674-0742（2014）11（c）－0172-03

在護(hù)理過(guò)程中，護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)是指那些不可測(cè)、不確定的因素，可直接或間接導(dǎo)致患者傷殘或死亡[1]。護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)與一般風(fēng)險(xiǎn)相比有其特殊性，具有水平高、不確定和后果嚴(yán)重等特征。在護(hù)理工作中，由于護(hù)理人員與患者接觸頻繁，在各個(gè)環(huán)節(jié)均存在護(hù)理危險(xiǎn)因素[2]。在腎臟內(nèi)科疾病護(hù)理中，存在諸多護(hù)理危險(xiǎn)因素，護(hù)理人員須強(qiáng)化護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急能力。該研究在2012年10月—2013年10月探討腎臟內(nèi)科疾病護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)因素及護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理，現(xiàn)報(bào)道如下。

1資料與方法

1.1一般資料

隨機(jī)選取在該院接受治療的腎臟內(nèi)科患者100例，其中，男性54例，女性46例，年齡29～78歲，平均年齡（54.3±2.5）歲，病程在7個(gè)月~8年不等，平均病程（4.5±2.3）年，病種包括系統(tǒng)性紅斑狼瘡、尿毒癥、糖尿病、急性中毒、高血壓腎損害及慢性腎臟病等。

1.2方法

綜合分析該研究納入的100例腎臟內(nèi)科疾病患者護(hù)理過(guò)程中易發(fā)生的各種護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)事件，確定各種風(fēng)險(xiǎn)因素，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及影響程度，制定完善護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理策略，開(kāi)展系統(tǒng)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理。

1.2.1護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估①患者因素。患者因素包括以下幾種：一是患者疾病及心理因素：由于腎臟內(nèi)科疾病病程較長(zhǎng)，治療花費(fèi)比較高，如果患者經(jīng)濟(jì)拮據(jù)，易產(chǎn)生悲觀厭世的情緒，心理疾病嚴(yán)重者，甚至?xí)霈F(xiàn)自殘、自殺等各種極端行為；二是各種高危因素：由于腎臟疾病常伴有高血壓、貧血等，以及高齡、活動(dòng)不便和利尿劑的應(yīng)用，可能出現(xiàn)跌倒、摔傷等意外；由于鈉水潴留伴發(fā)高度水腫、營(yíng)養(yǎng)差，可能出現(xiàn)壓瘡，而行血液透析患者，需建立各種血管通路，存在管道堵塞、滑脫或者感染風(fēng)險(xiǎn)；慢性腎臟疾病患者，由于免疫功能低下、營(yíng)養(yǎng)不足，為感染的高發(fā)人群，狼瘡性腎炎、腎病綜合征、糖尿病腎病及腎功能不全感染率分別為41.8%、18.7%、17.8%及10.1%；三是腎臟疾病由于多臟器損害常合并較嚴(yán)重并發(fā)癥，風(fēng)險(xiǎn)大，病情發(fā)展迅速，比如CAD便是CKD的危險(xiǎn)因素之一，導(dǎo)致血液透析心血管疾病死亡率大幅上升，增加50～500倍，常見(jiàn)的合并癥包括心臟驟停、心律失常、電解質(zhì)紊亂及心衰等[3]；腦卒中、多功能衰竭均為CKD較為嚴(yán)重的合并癥及患者致死原因。②醫(yī)源性因素。醫(yī)源性因素包括以下幾個(gè)方面：一是病房安全防護(hù)措施不完善，比如患者病房及衛(wèi)生間，沒(méi)有安裝扶手，地面有積水；二是護(hù)理人員數(shù)量不足，導(dǎo)致均攤到每個(gè)護(hù)理人員身上的工作量較大，護(hù)理工作壓力大；三是未完善護(hù)理分層管理制度、資格準(zhǔn)入制度及專(zhuān)科培訓(xùn)管理，護(hù)理人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)、職業(yè)素質(zhì)參差不齊，培訓(xùn)考核不到位；四是護(hù)理人員責(zé)任心不強(qiáng)，不仔細(xì)觀測(cè)患者病情，也沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行常規(guī)護(hù)理制度；五是不注重細(xì)節(jié)護(hù)理管理，比如未嚴(yán)格管理急救藥品、醫(yī)療器械，護(hù)理人員對(duì)專(zhuān)科儀器，比如呼吸機(jī)等，無(wú)法熟練操作或者操作時(shí)常出現(xiàn)錯(cuò)誤；六是溝通告知及與法律相關(guān)潛在因素，對(duì)于重要管道，比如氣管插管、胸腹腔引流管等，應(yīng)對(duì)患者告知防止滑脫，而對(duì)于重癥多臟器衰竭患者，均行連續(xù)血液凈化治療費(fèi)用告知[4]。同時(shí)，患者的自我保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)，缺乏判斷力和經(jīng)驗(yàn)不足等，均是潛在的危險(xiǎn)因素。

1.2.2護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策①患者因素管理對(duì)策。患者入院后，對(duì)患者護(hù)理中的各種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行綜合性、系統(tǒng)性評(píng)估，一是患者心理因素、營(yíng)養(yǎng)支持和各種高危因素等，且需要有針對(duì)性告知患者防范措施，使患者及其家屬積極配合預(yù)防各種并發(fā)癥；二是制定完善的護(hù)理制度，并嚴(yán)格執(zhí)行，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)護(hù)理措施及配備相應(yīng)的安全設(shè)施，比如病房的衛(wèi)生間地面，必須增設(shè)防滑墊，防止患者滑倒等。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)患者病情的觀察，系統(tǒng)評(píng)估患者的病情程度、風(fēng)險(xiǎn)的危害程度，并積極應(yīng)對(duì)；三是強(qiáng)化醫(yī)院感染及多重耐藥菌的管理, 嚴(yán)格控制病房的溫濕度，確保病房整潔、空氣流通,嚴(yán)格執(zhí)行手衛(wèi)生及各項(xiàng)消毒、隔離防范措施，并積極做好終末消毒工作。②醫(yī)源性因素管理對(duì)策。醫(yī)源性因素管理對(duì)策包括以下幾點(diǎn)：一是合理優(yōu)化護(hù)理人力資源，在護(hù)理管理中，可采用彈性排班制度,并制定嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度，對(duì)各級(jí)護(hù)理人員，可實(shí)行分層級(jí)管理,合理劃分護(hù)理人員工作范圍、護(hù)理病人數(shù)量，確保護(hù)理服務(wù)的質(zhì)量及護(hù)理安全；二是分層級(jí)管理培訓(xùn)護(hù)理人員, 制定完善的護(hù)理人員專(zhuān)科培訓(xùn)計(jì)劃, 通過(guò)培訓(xùn)，使護(hù)理人員掌握危急重癥應(yīng)急預(yù)案及護(hù)理流程, 同時(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)理論知識(shí)及操作技能培訓(xùn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)考核，切實(shí)提高護(hù)理人員的綜合素質(zhì)；三是規(guī)范護(hù)理工作的程序及流程,提高護(hù)理人員的責(zé)任心，同時(shí)注重并加強(qiáng)細(xì)節(jié)管理,在工作中，可成立質(zhì)量控制及風(fēng)險(xiǎn)管理小組,及時(shí)分析及討論管理中的問(wèn)題及安全隱患, 制定有針對(duì)性的護(hù)理措施,保證后續(xù)管理的水平，持續(xù)改進(jìn)質(zhì)量管理；四是加強(qiáng)與患者的溝通及護(hù)理人員之間的溝通, 收集并整理治療、預(yù)后及費(fèi)用等方面的信息,履行告知義務(wù)[5]。此外還需要加強(qiáng)對(duì)法律的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)防范的意識(shí)。

1.3觀察指標(biāo)

護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理中的觀察指標(biāo)主要包括基礎(chǔ)護(hù)理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量、患者的護(hù)理滿意度和護(hù)理不良事件的發(fā)生率。通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查法對(duì)該研究納入的100例患者進(jìn)行調(diào)查。調(diào)查問(wèn)卷的回收率為100%。

1.4統(tǒng)計(jì)方法

該研究的所有數(shù)據(jù)資料均采用spss13.0統(tǒng)計(jì)學(xué)軟件處理，計(jì)量資料均采用標(biāo)準(zhǔn)差 (x±s) 形式進(jìn)行標(biāo)識(shí)，數(shù)據(jù)正態(tài)分布采用t檢驗(yàn)，計(jì)數(shù)資料采用χ2檢驗(yàn)。

2結(jié)果

該研究實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理前后的服務(wù)質(zhì)量詳見(jiàn)表1、表2。

通過(guò)表1、表2可以看出，實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理后，在基礎(chǔ)護(hù)理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量、患者護(hù)理服務(wù)滿意度等指標(biāo)上，均優(yōu)于實(shí)施前，差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P＜0.05）。實(shí)施后，護(hù)理不良事件發(fā)生率較實(shí)施前顯著降低（P＜0.05），差異具有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義。

3討論

腎臟內(nèi)科疾病在臨床工作中比較常見(jiàn)，加強(qiáng)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別、評(píng)價(jià)及處理，加強(qiáng)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理，可減少護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生率及護(hù)理不良事件所造成的危害。該研究顯示，加強(qiáng)腎臟內(nèi)科疾病護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的管理，可預(yù)防及減少護(hù)理不良事件的發(fā)生率，提高護(hù)理服務(wù)的質(zhì)量及患者對(duì)護(hù)理的滿意度[6]。

護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)是指護(hù)理人員在護(hù)理工作中，對(duì)于可能發(fā)生的不安全事件。這些不安全事件具有損害性、不確定性和客觀性的特點(diǎn)，但同時(shí)又是可防范的。從對(duì)病人的實(shí)際損害來(lái)看，護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上是指護(hù)理意外、醫(yī)療事故、護(hù)理糾紛和并發(fā)癥等。但是它的危害，不僅局限于病人的病情，同時(shí)還可影響醫(yī)院的聲譽(yù)與經(jīng)營(yíng)效益。由于護(hù)理中的人為因素較多，且成因復(fù)雜，所以護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的管理具有一定的難度。在護(hù)理工作中，始終伴隨著護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)，在護(hù)理操作、處置和配合搶救的各個(gè)環(huán)節(jié)，稍有不慎就可能造成護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)。在臨床上，不少的檢查和治療，本身就具有一定的危險(xiǎn)性，而在救治及后期護(hù)理中，也無(wú)法避免風(fēng)險(xiǎn)的才能在，因此其也具有直接性、動(dòng)態(tài)性和具體性的特點(diǎn)，與由于護(hù)理人員與病人接觸多，出錯(cuò)率相對(duì)來(lái)說(shuō)也較高。

3.1合理配置護(hù)理人力資源

為了更好地預(yù)防腎臟內(nèi)科疾病中的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)合理配置護(hù)理人力資源，實(shí)行彈性排班制度，加強(qiáng)12:00～14:00、18:00～20:00這兩個(gè)時(shí)間段的護(hù)理值班人員，防止出現(xiàn)忙亂局面，消除不必要護(hù)理隱患，確保護(hù)理服務(wù)質(zhì)量。加強(qiáng)對(duì)護(hù)理人員基礎(chǔ)知識(shí)及技術(shù)培訓(xùn)，使其掌握各種儀器設(shè)備的規(guī)范操作流程，保證護(hù)理工作井井有條開(kāi)展，降低護(hù)理不良事故發(fā)生率。

3.2強(qiáng)化對(duì)患者的管理及宣教

在護(hù)理工作中，需要加強(qiáng)對(duì)患者的管理及宣教，使患者對(duì)自身的病情有一個(gè)較全面、清楚的了解，告知患者住院期間應(yīng)遵守的規(guī)定、規(guī)章制度，加強(qiáng)對(duì)患者病歷的管理。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)病房的巡視，了解患者最新病情，做好患者出院時(shí)間記錄，便于后續(xù)管理。

3.3加強(qiáng)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)教育

風(fēng)險(xiǎn)教育是提高風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量的基礎(chǔ)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)教育，提高護(hù)理人員的防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，明確在護(hù)理的各個(gè)環(huán)節(jié)，均存在風(fēng)險(xiǎn)。護(hù)理人員通過(guò)護(hù)理，應(yīng)了解與掌握護(hù)理的四要素：一是同情（Compassion）:對(duì)病人要有同情心；二是交流（Communication）：與病人及其家屬積極開(kāi)展有效交流，并與其同時(shí)交流護(hù)理心得及體會(huì)；三是能力（Competence）：護(hù)理人員應(yīng)具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)技能及能力；四是表格化（Charting）：隨時(shí)書(shū)寫(xiě)，規(guī)范記錄，并確保記錄清楚、連續(xù)和完整。

3.4完善護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

加強(qiáng)管理是做好風(fēng)險(xiǎn)管理的重要保證，由于護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理屬于全新的理念，通過(guò)有效控制不安全事件，降低事故的發(fā)生率。在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，護(hù)理人員應(yīng)積極轉(zhuǎn)變觀念，將對(duì)問(wèn)題發(fā)生后的處理轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的提前控制，在護(hù)理工作中，加強(qiáng)人性化護(hù)理，并嚴(yán)格遵守各項(xiàng)護(hù)理規(guī)范及制度，確保護(hù)理工作取得實(shí)效。

3.5加強(qiáng)與患者的有效溝通

護(hù)理糾紛很大一部分是因?yàn)闆](méi)有與患者建立良好的關(guān)系。因此，在日常的護(hù)理工作中，護(hù)理人員應(yīng)給予患者人文關(guān)懷，秉著耐心、細(xì)心和認(rèn)真的工作態(tài)度，解答患者的疑問(wèn)，履行告知義務(wù)，確保患者的知情權(quán)，正確、及時(shí)處理患者及其家屬的意見(jiàn)和建議。

該研究顯示，腎臟內(nèi)科護(hù)理中實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理后，在基礎(chǔ)護(hù)理質(zhì)量、病房管理、消毒隔離質(zhì)量、患者護(hù)理服務(wù)滿意度等指標(biāo)上，均優(yōu)于實(shí)施前，差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P＜0.05）。實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理后，護(hù)理不良事件發(fā)生率較實(shí)施前顯著降低（P＜0.05），同樣具有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義。與其他研究文獻(xiàn)數(shù)據(jù)相比，存在一致性。因此，該研究認(rèn)為，實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理，可大大提高基礎(chǔ)護(hù)理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量以及患者對(duì)護(hù)理質(zhì)量的滿意度，大幅降低護(hù)理不良事件發(fā)生率，臨床護(hù)理效果顯著，值得應(yīng)用及推廣。

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篇（6）

中圖分類(lèi)號(hào)： TV5 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A

眾所周知，中國(guó)筑壩數(shù)量位居世界領(lǐng)先水平，截止目前已超出8.9萬(wàn)座。水庫(kù)大壩的修建為國(guó)家國(guó)民經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展提供了前提條件，但存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的水利水電工程卻對(duì)沿線生態(tài)安全、基礎(chǔ)設(shè)施安全及下游人民生命財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。此外，水利水電工程風(fēng)險(xiǎn)因素涉及到規(guī)劃階段、設(shè)計(jì)階段、施工階段及運(yùn)行階段，那么制定的風(fēng)險(xiǎn)措施必須具有針對(duì)性，其中工程規(guī)劃階段應(yīng)偏重風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與規(guī)避；工程可研階段應(yīng)偏重風(fēng)險(xiǎn)分析與防范；工程施工階段應(yīng)偏重風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制；工程運(yùn)行階段應(yīng)偏重風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)急。

一、水利水電工程規(guī)劃選址階段的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與規(guī)避

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

工程規(guī)劃選址階段的最大風(fēng)險(xiǎn)主要由巨型滑坡體及自活動(dòng)斷裂所致。工程規(guī)劃選址一旦出現(xiàn)偏差，后期采取任何彌補(bǔ)措施皆無(wú)法轉(zhuǎn)移或規(guī)避既定的風(fēng)險(xiǎn)，其中以活斷層上方建壩為甚。例如：美國(guó)加利福尼亞州北福克河流域的奧本壩，該大壩因誤建在活斷層上方而被迫全面停工。

（二）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施

1.工程規(guī)劃選址階段必須采取必要的避讓措施，此乃最大化規(guī)避或降低風(fēng)險(xiǎn)影響程度的必然要求。例如：汶川地震災(zāi)區(qū)的沙牌水電站及紫坪鋪水電站與地表破裂帶之間的距離分別為32km、8km，從而把水電站整體震損控制到最小程度。

2.工程規(guī)劃選址階段必須識(shí)別源自庫(kù)岸滑坡的超標(biāo)準(zhǔn)洪水及源自庫(kù)內(nèi)巨型或大型滑坡的庫(kù)中壩風(fēng)險(xiǎn)。例如：阿爾卑斯山區(qū)瓦伊昂河流域的瓦伊昂拱壩因托克山坡體下滑而全部損毀。

3.壩址盡量避開(kāi)存有嚴(yán)重地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的河段，即工程規(guī)劃壩址應(yīng)遠(yuǎn)離活動(dòng)斷裂帶及滑坡體。針對(duì)無(wú)法避開(kāi)地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)地段的壩址，盡量不要設(shè)置高壩大庫(kù)，以免工程受到山體水文地質(zhì)條件改變的影響，由此把風(fēng)險(xiǎn)損失及地質(zhì)災(zāi)害發(fā)生的概率降至最低。例如：汶川地震災(zāi)區(qū)某兩座小型水電站因唐家山堰塞湖而完全損毀。

二、水利水電工程可研階段的風(fēng)險(xiǎn)分析與防范

（一）風(fēng)險(xiǎn)分析

可研階段必須對(duì)工程存有的一切隱性與顯性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，同時(shí)對(duì)一切風(fēng)險(xiǎn)的級(jí)別做出評(píng)估，由此提高所選壩型及樞紐布置格局的合理性。研究證實(shí)，對(duì)工程可研階段風(fēng)險(xiǎn)的分析可防范風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)建筑物設(shè)計(jì)的優(yōu)化可降低風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)可靠性的把握可控制風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)運(yùn)行調(diào)度方式的編制可管理風(fēng)險(xiǎn)。由此可見(jiàn)，加強(qiáng)對(duì)工程可研階段風(fēng)險(xiǎn)的分析可提高工程的整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

（二）風(fēng)險(xiǎn)防范措施

1.就地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)防范而言，擋水建筑物的布置必須綜合考慮地質(zhì)條件與地形條件的適應(yīng)性，其中混凝土拱壩風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)偏重壩肩抗滑穩(wěn)定問(wèn)題；混凝土重力壩應(yīng)偏重深層抗滑穩(wěn)定問(wèn)題；深厚覆蓋層上當(dāng)?shù)夭牧蠅螒?yīng)偏重地基滲透穩(wěn)定問(wèn)題及不均勻變形問(wèn)題，同時(shí)必須重視壩基的防滲設(shè)計(jì)。

2.就洪水風(fēng)險(xiǎn)防范而言，水利水電工程應(yīng)盡量選用混凝土壩，即通過(guò)壩身泄洪可有效防范工程結(jié)構(gòu)布置風(fēng)險(xiǎn)。如果覆蓋層深厚，最好選用當(dāng)?shù)夭牧蠅危藭r(shí)必須盡可能增強(qiáng)泄水工程的泄流能力，而工程結(jié)構(gòu)布置必須考慮到泄洪消能區(qū)對(duì)擋水建筑設(shè)施的沖刷作用。

3.就地震等地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)防范而言，高山峽谷地區(qū)最好采用地下廠房布置方案，而進(jìn)廠與上壩交通最好采用隧洞方案。此外，必須對(duì)地面建筑工程上方邊坡工程的地質(zhì)條件進(jìn)行勘探分析，同時(shí)采取一系列防范措施，以免變形巖體及危巖體影響到建筑設(shè)施的安全。例如：吉爾吉斯斯坦共和國(guó)納倫河流域的托克古爾水電站，因可研階段未考慮河流兩岸壩肩巖體卸荷對(duì)壩體的影響，致使原工程施工方案及總體布置方案無(wú)法通過(guò)審核，從而對(duì)工程施工進(jìn)度（該工程最終耗時(shí)達(dá)17年）與工程施工成本的控制造成嚴(yán)重的影響。

三、水利水電工程施工階段的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制

（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

工程施工階段偏重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，而一系列控制措施的實(shí)施旨在保障工程施工安全與施工質(zhì)量及控制工程施工進(jìn)度與施工成本。工程施工階段通常需全面落實(shí)設(shè)計(jì)階段指明的一切風(fēng)險(xiǎn)防范措施，由此實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制。眾所周知，施工質(zhì)量與施工安全控制是工程施工階段必須重點(diǎn)把握的風(fēng)險(xiǎn)，但目前多數(shù)建設(shè)單位皆執(zhí)行一套“重進(jìn)度、輕質(zhì)量與安全”的施工方案，此乃我國(guó)多數(shù)水利水電工程施工階段風(fēng)險(xiǎn)由主觀意識(shí)及客觀存在所致的重要原因。

（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施

1.工程開(kāi)挖施工階段，往往出現(xiàn)一系列源自可研勘測(cè)預(yù)測(cè)結(jié)果與實(shí)際地質(zhì)條件不相符的客觀風(fēng)險(xiǎn)及源自參建單位“重開(kāi)挖、輕支護(hù)”的主觀風(fēng)險(xiǎn)。由此可見(jiàn)，水利水電工程開(kāi)挖階段必須堅(jiān)持“動(dòng)態(tài)設(shè)計(jì)”原則，同時(shí)結(jié)合施工開(kāi)挖的實(shí)際地質(zhì)條件及安全監(jiān)測(cè)資料，對(duì)工程設(shè)計(jì)方案進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

2.大壩填筑或混凝土澆筑階段，工程風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)始向質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)、隱蔽風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化，且期間產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)具有很強(qiáng)的不可逆性。由此可見(jiàn)，如果大壩填筑階段（以混凝土澆筑為甚）施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)失控，則后期補(bǔ)強(qiáng)與運(yùn)行期間處理工作皆難以正常開(kāi)展。

四、水利水電工程運(yùn)行階段的風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)急

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理

如果工程施工階段風(fēng)險(xiǎn)因素未被完全規(guī)避或控制，其必然會(huì)再次集中出現(xiàn)在水庫(kù)大壩運(yùn)行階段（以大壩運(yùn)行初期為甚）。據(jù)國(guó)際調(diào)查資料顯示，全球接近1/2的潰壩案例發(fā)生在工程運(yùn)行的前5年，接近1/3的潰壩案例發(fā)生在工程運(yùn)行的第一年，其中工程施工階段及投入運(yùn)行的第二年也存在潰壩現(xiàn)象。此外，如果工程規(guī)劃質(zhì)量、設(shè)計(jì)質(zhì)量、施工質(zhì)量皆非常完美，但工程運(yùn)行期間的保養(yǎng)與維護(hù)亦是必不可少的。

（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案

1.大壩風(fēng)險(xiǎn)管理要求必須明確責(zé)任的主體，即建立健全風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制。水利樞紐工程風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制的核心應(yīng)為地方政府行政首長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，即根據(jù)隸屬關(guān)系，自下而上依次落實(shí)水庫(kù)管理單位、水庫(kù)主管部門(mén)、同級(jí)政府的責(zé)任人，同時(shí)建立健全責(zé)任追究制度。

2.大壩風(fēng)險(xiǎn)管理要求事先制定工程常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，同時(shí)建立健全風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)報(bào)告制度，由此確保風(fēng)險(xiǎn)損失被降至最低。應(yīng)急預(yù)案通常由運(yùn)行機(jī)制、監(jiān)督管理、組織體系、應(yīng)急保障等部分組成。此外，報(bào)告制度必須明確事故的程序、主體與時(shí)限；闡明工程事故的具體地點(diǎn)、時(shí)間、原因、影響；針對(duì)事故基本情況制定并實(shí)施處理辦法。

結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理往往能為工程質(zhì)量與安全提供保障性措施；理想的風(fēng)險(xiǎn)管理要求及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理可能發(fā)生的一切風(fēng)險(xiǎn)因素，由此規(guī)避原本可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)因素，及減輕或轉(zhuǎn)移已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)因素，進(jìn)而為水利水電工程的順利開(kāi)展保駕護(hù)航。由此可見(jiàn)，加強(qiáng)對(duì)水利水電工程風(fēng)險(xiǎn)管理具有現(xiàn)實(shí)意義。

參考文獻(xiàn)：

[1]李芬花.水利水電工程系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法研究[D].華北電力大學(xué)（北京）,2011.

篇（7）

Abstract: in recent years, along with our country economy increasingly fast development, the process of urbanization of our country also is accelerating. In order to effectively solve the city to the problem of heavy traffic, the domestic many big cities have started building the subway. However the subway construction meet all kinds of risk problem again is more outstanding, so to strengthen the construction of subway in risk management has very important practical significance. This article from the subway construction in risk management related concepts talked about, and then in the construction of subway major risk and risk management measures to give explanation, and finally to Beijing metro line 4, risk management in construction as an example to the subway construction of risk management in practical application are discussed.

Key words: the subway construction, risk management, move, the practical application

中圖分類(lèi)號(hào)：TU71文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

前言

軌道交通工程建設(shè)安全風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)管理工作貫穿工程建設(shè)土建實(shí)施階段的全過(guò)程，包括巖土工程勘察與工程環(huán)境調(diào)查、設(shè)計(jì)階段，包括方案設(shè)計(jì)階段、初步設(shè)計(jì)階段。施工圖設(shè)計(jì)階段，施工階段包括施工準(zhǔn)備期、施工過(guò)程和工后階段，各階段都有針對(duì)性地開(kāi)展安全風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)管理工作，并采取有效的預(yù)防和控制措施，即軌道交通工程建設(shè)中各階段都應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制，各階段風(fēng)險(xiǎn)管理深度與相應(yīng)的設(shè)計(jì)深度、施工方案深度相一致。

一、地鐵建設(shè)中風(fēng)險(xiǎn)管理概述

（一）地鐵工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容

地鐵工程風(fēng)險(xiǎn)主要包括自身風(fēng)險(xiǎn)和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等。以下將分別給予詳細(xì)說(shuō)明。

1、 自身風(fēng)險(xiǎn)

所謂的自身風(fēng)險(xiǎn)就是工程本身施工存在的風(fēng)險(xiǎn)性，例如：車(chē)站基坑、鋼支撐架設(shè)、大型模板搭設(shè)、淺埋暗挖工程及盾構(gòu)隧道等。

2、 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)就是影響工程施工的周?chē)陀^因素，主要分地面環(huán)境和地下環(huán)境，例如：管線、地下文物、樓房、河流、道路等。

3、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

由于設(shè)計(jì)、勘探、論證等失誤或誤差造成與實(shí)際情況偏差、設(shè)計(jì)變更和漏項(xiàng)等原因產(chǎn)生損失的可能性稱(chēng)之為設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。其主要風(fēng)險(xiǎn)在地質(zhì)條件所引起的設(shè)計(jì)不合理造成的損失、設(shè)計(jì)單位及設(shè)計(jì)師的人為疏忽等因素造成的設(shè)計(jì)錯(cuò)誤損失。設(shè)計(jì)方案不合理將直接影響到工程施工的安全性。

4、其他風(fēng)險(xiǎn)

其他風(fēng)險(xiǎn)主要包括安裝施工風(fēng)險(xiǎn)、安裝、調(diào)試、試運(yùn)行期間風(fēng)險(xiǎn)、施工組織與管理風(fēng)險(xiǎn)、突發(fā)性的意外事故、工期延誤風(fēng)險(xiǎn)以及設(shè)備運(yùn)輸期間的風(fēng)險(xiǎn)等。

二、地鐵建設(shè)中的主要風(fēng)險(xiǎn)以及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理舉措

（一）圍護(hù)結(jié)構(gòu)失效風(fēng)險(xiǎn)以及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理舉措

1、圍護(hù)結(jié)構(gòu)失效風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明

圍護(hù)結(jié)構(gòu)失效是城市軌道交通工程地下車(chē)站及明挖區(qū)間段施工常見(jiàn)的一種事故類(lèi)型。主要表現(xiàn)形式包括：一是施工順序不當(dāng)導(dǎo)致圍護(hù)結(jié)構(gòu)變形；二是不明地質(zhì)條件等導(dǎo)致圍護(hù)結(jié)構(gòu)傾倒；三是基坑底部隆起或流沙。

2、圍護(hù)結(jié)構(gòu)失效風(fēng)險(xiǎn)的管理舉措

第一、在對(duì)失效的圍護(hù)結(jié)構(gòu)無(wú)法進(jìn)行相關(guān)補(bǔ)設(shè)作業(yè)的情況下，可以將基于全站儀設(shè)備所進(jìn)行的精密測(cè)距的方法作為一種應(yīng)急補(bǔ)救方法應(yīng)用于圍護(hù)結(jié)構(gòu)的變形觀測(cè)。

第二、科學(xué)的分析其圍護(hù)結(jié)構(gòu)失效機(jī)理，同時(shí)采用空間建模的方法對(duì)地鐵車(chē)站深基坑開(kāi)挖過(guò)程中圍護(hù)結(jié)構(gòu)的承受極限進(jìn)行分析，在此基礎(chǔ)上，提出有效的圍護(hù)結(jié)構(gòu)失效預(yù)防措施。

（二）地面沉降事故風(fēng)險(xiǎn)以及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理舉措

1、地面沉降事故風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明

地鐵建設(shè)中的地面沉降事故主要體現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：

（1）圍護(hù)結(jié)構(gòu)變形導(dǎo)致臨近地面沉降。

（2）盾構(gòu)施工導(dǎo)致地面沉降。

（3）礦山法暗挖施工導(dǎo)致地面沉降。

2、地面沉降事故風(fēng)險(xiǎn)的管理舉措

第一、施工前，車(chē)站暗挖施工影響范圍內(nèi)，在地下管線上表面設(shè)置沉降監(jiān)測(cè)點(diǎn)，監(jiān)測(cè)點(diǎn)的間距一般為5米。

第二、加強(qiáng)地面沉降監(jiān)測(cè)，尤其對(duì)沉降敏感的管線要布點(diǎn)監(jiān)測(cè)，并及時(shí)分析評(píng)估施工對(duì)管線的影響，根據(jù)施工和變位情況調(diào)節(jié)觀測(cè)的頻率，反饋指導(dǎo)施工，必要時(shí)加設(shè)內(nèi)支撐體系。

第三、控制注漿壓力，既防止地面下沉超限，又不導(dǎo)致地面隆起超限，注漿施工時(shí)加派專(zhuān)職巡視員對(duì)地表進(jìn)行巡視，發(fā)現(xiàn)異常立即采取措施。

（三）風(fēng)災(zāi)與水災(zāi)事故風(fēng)險(xiǎn)以及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理舉措

1、風(fēng)災(zāi)與水災(zāi)事故風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)災(zāi)與水災(zāi)事故風(fēng)險(xiǎn)具有損失范圍廣和程度小的特點(diǎn)。風(fēng)災(zāi)與水災(zāi)事故風(fēng)險(xiǎn)下的損失項(xiàng)目主要包括火災(zāi)所造成的施工區(qū)安全圍欄、腳手架、標(biāo)志設(shè)施、臨時(shí)生產(chǎn)及生活設(shè)施的破壞以及水災(zāi)所導(dǎo)致的基坑進(jìn)水和基坑淤積問(wèn)題。

2、風(fēng)災(zāi)與水災(zāi)事故風(fēng)險(xiǎn)的管理舉措

第一、加強(qiáng)對(duì)自然災(zāi)害的預(yù)防，建立健全的自然災(zāi)害預(yù)警機(jī)制。

第二、風(fēng)災(zāi)和水災(zāi)等自然災(zāi)害發(fā)生時(shí)，要采取有效的應(yīng)對(duì)措施迅速處理相關(guān)施工問(wèn)題，控制災(zāi)害所造成的損失。

三、地鐵建設(shè)中的風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際應(yīng)用

本文以北京4號(hào)線地鐵建設(shè)中的風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際應(yīng)用情況為例，就地鐵建設(shè)中的風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際應(yīng)用的管理程序和管理方案進(jìn)行說(shuō)明。

（一）地鐵建設(shè)中的風(fēng)險(xiǎn)管理程序

北京4號(hào)線地鐵建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際應(yīng)用中，風(fēng)險(xiǎn)管理程序一般為：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)衡量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的選擇風(fēng)險(xiǎn)管理的效果評(píng)價(jià)。

（二）地鐵建設(shè)中的風(fēng)險(xiǎn)管理方案

結(jié)合北京4號(hào)線地鐵建設(shè)工程具體的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)管理方案主要包括施工組織設(shè)計(jì)編審核過(guò)程管理、調(diào)整施工組織設(shè)計(jì)編審過(guò)程管理、施工方案的完整性評(píng)價(jià)、施工方案與實(shí)際執(zhí)行之間一致性評(píng)價(jià)以及重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的評(píng)估與過(guò)程關(guān)注。

1、施工組織設(shè)計(jì)編審核過(guò)程管理

施工組織設(shè)計(jì)編審核過(guò)程管理流程為承包商編制施工組織設(shè)計(jì)報(bào)監(jiān)理或業(yè)主批準(zhǔn)承包商對(duì)經(jīng)監(jiān)理或業(yè)主批準(zhǔn)的方案進(jìn)行技術(shù)交底按確定的方案組織施工。

施工組織設(shè)計(jì)編審過(guò)程處于項(xiàng)目實(shí)施前在風(fēng)險(xiǎn)管理上，施工組織設(shè)計(jì)是在可行性前提下的費(fèi)用與可靠度之間的一個(gè)平衡。其中可行性是一個(gè)技術(shù)問(wèn)題，而費(fèi)用與可靠度的平衡則是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題。

在施工組織設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)過(guò)程中需重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題就是投標(biāo)施工組織設(shè)計(jì)與報(bào)批施工組織設(shè)計(jì)的可靠度差異以及施工組織設(shè)計(jì)方案與報(bào)價(jià)的適應(yīng)性。

2、調(diào)整施工組織設(shè)計(jì)編審過(guò)程管理

在工程實(shí)施過(guò)程中，對(duì)施工組織設(shè)計(jì)進(jìn)行調(diào)整是很通常的，原因包括：最新的邊界條件獲得及施工資源的實(shí)際配置等。調(diào)整施工組織設(shè)計(jì)編審過(guò)程關(guān)注問(wèn)題與施工組織設(shè)計(jì)編審基本相同。需特別強(qiáng)調(diào)的是：調(diào)整方案的可靠度與原方案相比常常會(huì)有所降低。

3、施工組織設(shè)計(jì)的完整性

完整的工程施工方案需包含如下內(nèi)容：是什么、如何做、可能的風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)對(duì)措施以及資源配置。

4、施工方案與實(shí)際執(zhí)行之間一致性評(píng)價(jià)

主要包括技術(shù)交底程度、目的與職責(zé)是否明確、靈活性與嚴(yán)謹(jǐn)性的統(tǒng)一、信息的反饋。

5、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的評(píng)估與過(guò)程關(guān)注

主要包括地面沉降風(fēng)險(xiǎn)、礦山法施工沉降或坍塌風(fēng)險(xiǎn)、明挖基坑圍護(hù)結(jié)構(gòu)失效風(fēng)險(xiǎn)、臺(tái)風(fēng)、暴雨風(fēng)險(xiǎn)以及火災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)等。

結(jié)語(yǔ)：隨著地鐵工程建設(shè)項(xiàng)目的日益增多，做好地鐵建設(shè)中的風(fēng)險(xiǎn)管理工作也越來(lái)越為重要，由于地鐵工程施工的復(fù)雜性，地鐵建設(shè)中的各種風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題也是多種多樣的，所以在工程的實(shí)際施工中，一定要結(jié)合工程的實(shí)際特點(diǎn)，科學(xué)選擇風(fēng)險(xiǎn)管理方案，有效控制各種施工風(fēng)險(xiǎn)給工程帶來(lái)的影響。

參考文獻(xiàn)：

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據(jù)國(guó)家信息中心和中國(guó)企業(yè)家調(diào)查系統(tǒng)等的調(diào)查顯示：我國(guó)中小企業(yè)要獲得融資十分困難。在參與調(diào)查的企業(yè)中，超過(guò)81%的企業(yè)認(rèn)為一年內(nèi)流動(dòng)資金部分或者全部不能滿足需要，超過(guò)60.5%的企業(yè)認(rèn)為自身得不到中長(zhǎng)期貸款，融資困難嚴(yán)重制約中小企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展[1]。為解決中小企業(yè)融資難問(wèn)題，學(xué)術(shù)界及實(shí)業(yè)界進(jìn)行了大量的研究與探索，供應(yīng)鏈金融應(yīng)運(yùn)而生。

供應(yīng)鏈金融是指銀行對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈中上下游企業(yè)提供全面金融服務(wù)，以促進(jìn)供應(yīng)鏈核心企業(yè)及上下游配套企業(yè)產(chǎn)、供、銷(xiāo)鏈條穩(wěn)固，并通過(guò)金融資本與實(shí)業(yè)經(jīng)濟(jì)的協(xié)作，構(gòu)筑商業(yè)銀行、企業(yè)和商品供應(yīng)鏈互利共存、持續(xù)發(fā)展的一種新型產(chǎn)業(yè)生態(tài)[2]。由于供應(yīng)鏈金融將核心企業(yè)的信用延長(zhǎng)至供應(yīng)鏈上中下游，一定程度上解決了上下游企業(yè)資金不平衡的問(wèn)題，而且淡化了企業(yè)因自身規(guī)模而帶來(lái)的融資瓶頸，加速企業(yè)財(cái)務(wù)周轉(zhuǎn)，為銀行提供了穩(wěn)定的客戶群體，經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益十分明顯。但供應(yīng)鏈金融作為銀行新型的盈利模式在實(shí)踐過(guò)程中仍存在不少問(wèn)題。本文基于商業(yè)銀行立場(chǎng)，對(duì)供應(yīng)鏈金融發(fā)展過(guò)程面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策。

一、供應(yīng)鏈金融實(shí)踐模式

最早從事供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的是荷蘭一家開(kāi)辦質(zhì)押融資的銀行。國(guó)外，馬士基、UPS都是供應(yīng)鏈金融活動(dòng)的參與者，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)已經(jīng)成為其主營(yíng)業(yè)務(wù)。國(guó)內(nèi)，深發(fā)展銀行是供應(yīng)鏈金融的先驅(qū)，中信銀行以及工農(nóng)中建也相繼涉及供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。

由于供應(yīng)鏈金融活動(dòng)參與者背景各異，這里筆者舉簡(jiǎn)化例子：假設(shè)存在原料供應(yīng)商R，制造商M，批發(fā)商W，M為核心企業(yè)。

出于生產(chǎn)需要，M向RMS購(gòu)買(mǎi)原料。由于M實(shí)力強(qiáng)大，遂要求RMS賒銷(xiāo)，即M暫不付款，形成RMS的應(yīng)收帳款。由于RMS在備貨過(guò)程中就需要墊付，財(cái)務(wù)很難周轉(zhuǎn)，遂尋求保理商幫助，讓其通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債權(quán)對(duì)方式向RMS支付現(xiàn)金，解決RMS流動(dòng)性問(wèn)題。這一過(guò)程中最關(guān)鍵就在于M的信用，M守信與否都將直接關(guān)系到壞賬率。W向M購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)成品，由于M實(shí)力強(qiáng)大遂不準(zhǔn)備向W賒銷(xiāo)。W只能通過(guò)直接付款、承兌匯票、向銀行貸款等方式。而除了直接付款方式，其他方式需要W有足夠都授信，而我們都知道對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，授信是十分珍貴的。銀行此時(shí)的作用便被放大，對(duì)于M，銀行了解M作為是核心企業(yè)，信用充足。銀行便通過(guò)占用M的授信方式，向W發(fā)放買(mǎi)放融資用于支付M的貨款。

不難看出，M的存在，加速了M和W的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)速度。對(duì)于銀行而言，在保證核心企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)可承受的前提下，自身資金成本也得到降低。

二、供應(yīng)鏈金融運(yùn)行中銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)及產(chǎn)生原因

（一）供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)量化工具匱乏帶來(lái)的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)。由于融資行為是單向的，因此銀行在供應(yīng)鏈金融實(shí)際操作上往往處于被動(dòng)局面。銀行作為特殊企業(yè)，需要控制風(fēng)險(xiǎn)，保證收益。出于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制遺留，“貸長(zhǎng)不貸短，貸大不貸小”，“銀行追著大企業(yè)跑，中小企業(yè)追著銀行跑”等現(xiàn)象層出不窮。在這些現(xiàn)象背后，折射了我國(guó)銀行偏好短期利益的浮躁心態(tài)及借貸原則的扭曲。

而這都會(huì)造成供應(yīng)鏈金融的操作環(huán)節(jié)過(guò)于繁瑣復(fù)雜，讓有融資需求的企業(yè)墊付時(shí)間成本。因?yàn)樯婕暗焦?yīng)鏈各級(jí)企業(yè)，銀行需要正確度量企業(yè)授信額度以控制風(fēng)險(xiǎn)敞口。同時(shí)銀行還需根據(jù)供應(yīng)鏈自身特征，實(shí)時(shí)管控資金流量；此外對(duì)銀行自身來(lái)說(shuō)，還需要考慮到自身股權(quán)結(jié)構(gòu)以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力：對(duì)于國(guó)有控股的銀行而言，存在國(guó)家的隱形擔(dān)保，風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)；而對(duì)于股份制銀行，股東存在風(fēng)險(xiǎn)厭惡，會(huì)降低風(fēng)險(xiǎn)承受力。

雖然供應(yīng)鏈金融歷史十分悠久，但在我國(guó)仍不存在普適方法量化銀行的成本收益，也沒(méi)有精確的計(jì)量模型能讓銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與核查，一定程度上增加了銀行主觀方面決策帶來(lái)的不確定性，無(wú)法按部就班開(kāi)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。雖然已有不少學(xué)者建立了模型用于供應(yīng)鏈金融信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，確定準(zhǔn)入條件等模型，但由于模型測(cè)度的數(shù)據(jù)多來(lái)自上市公司或知名企業(yè)，對(duì)以中小企業(yè)為服務(wù)主體的供應(yīng)鏈金融而言，缺乏代表性。

（二）法律體系不健全帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)。由于我國(guó)尚不存在關(guān)于供應(yīng)鏈金融的法律，雖有《擔(dān)保法》、《合同法》、《公司法》和《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》等法律進(jìn)行規(guī)范，但就供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)而言，因?yàn)橹挥羞m用主體類(lèi)似，無(wú)法覆蓋供應(yīng)鏈金融的方方面面，所以存在諸多法律漏洞，如《擔(dān)保法》未明確規(guī)定原材料、半成品和應(yīng)收賬款等可以質(zhì)押；《物權(quán)法》則規(guī)定質(zhì)權(quán)人不限于金融機(jī)構(gòu)等等。此外由于合同形式多樣，鑒別十分困難，甚至企業(yè)間沒(méi)有真實(shí)的貿(mào)易行為，但通過(guò)偽造合同或者偽造財(cái)務(wù)報(bào)表也能夠獲得銀行授信的現(xiàn)象。長(zhǎng)期以往，銀行壞賬會(huì)積累到直接危害到整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的地步。企業(yè)單方面違反與銀行簽訂的借貸合同，將所獲得的流動(dòng)性用于它用，嚴(yán)重影響企業(yè)的還貸；企業(yè)獲得貸款并取得收益后卻有意謊報(bào)虧本，并偽造財(cái)務(wù)報(bào)表，影響銀行的判斷；企業(yè)貸款后對(duì)資金利用不充分，造成資金使用效率低下，對(duì)銀行與企業(yè)均造成嚴(yán)重不良影響；等都是其可能的表現(xiàn)形式。

（三）不確定性引發(fā)的質(zhì)押物貶值風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)出現(xiàn)因利/匯率變動(dòng)等原因使企業(yè)無(wú)法順利銷(xiāo)售完存貨時(shí)，企業(yè)資金無(wú)法回籠，無(wú)法按時(shí)還貸，銀行可處置企業(yè)的質(zhì)押物。由于質(zhì)押物多樣，若質(zhì)押物變現(xiàn)成本很高或變現(xiàn)價(jià)值低于銀行授信敞口余額時(shí)，商業(yè)銀行便不會(huì)將其變現(xiàn)，因此持有此類(lèi)質(zhì)押物對(duì)于銀行而言反而無(wú)法遏制風(fēng)險(xiǎn)敞口。

（四）企業(yè)協(xié)同發(fā)展弱化致使銀行開(kāi)展供應(yīng)鏈金融失效風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)協(xié)同主要指企業(yè)間通過(guò)內(nèi)部協(xié)同作用，自發(fā)地出現(xiàn)空間與效率上的有序結(jié)構(gòu)。由于供應(yīng)鏈金融是銀行通過(guò)給核心企業(yè)資金支持，再使核心企業(yè)支持配套企業(yè)從而達(dá)到解決資金困難的問(wèn)題的方法，其高效運(yùn)作的前提是核心企業(yè)與供應(yīng)鏈上中下游企業(yè)必須存在協(xié)同關(guān)系。實(shí)際上，由于核心企業(yè)實(shí)力強(qiáng)大，在合作過(guò)程中擁有絕對(duì)話語(yǔ)權(quán)，對(duì)上游可以要求賒銷(xiāo)，對(duì)下游不允許其賒銷(xiāo)，給上下游企業(yè)帶來(lái)巨大壓力，供應(yīng)鏈金融無(wú)法抬升中小企業(yè)信用，名存實(shí)亡。

（五）企業(yè)間動(dòng)態(tài)投機(jī)導(dǎo)致銀行經(jīng)營(yíng)困難。在供應(yīng)鏈金融的具體實(shí)踐中，由于企業(yè)間合作關(guān)系是隨著合同的產(chǎn)生而產(chǎn)生，隨著業(yè)務(wù)的完成而結(jié)束。因此，中小企業(yè)與核心企業(yè)均可選擇下次合作或不合作。由于供應(yīng)鏈金融沒(méi)有強(qiáng)硬的控制機(jī)制，當(dāng)企業(yè)面臨多條供應(yīng)鏈時(shí)，會(huì)自主選擇利益可獲得性最大的；在供應(yīng)鏈條有限的條件下，會(huì)自動(dòng)退出盈利空間小的。這種動(dòng)態(tài)的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)給銀行、企業(yè)間合作與供應(yīng)鏈融資都帶來(lái)了極大的不確定性，增大銀行供應(yīng)鏈金融的操作難度。

三、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策

（一）實(shí)時(shí)監(jiān)控企業(yè)間資金流動(dòng)。由于供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)供應(yīng)鏈條中傳遞需要一定時(shí)間，這就為遏制風(fēng)險(xiǎn)提供了有利條件。銀行可以通過(guò)成立獨(dú)立于自身以及核心企業(yè)的第三方監(jiān)控機(jī)構(gòu)，允許第三方機(jī)構(gòu)使用自身信息渠道，分享自身在企業(yè)間資金往來(lái)的實(shí)時(shí)信息優(yōu)勢(shì)。

銀行也可與核心企業(yè)，上下游企業(yè)制定好保密協(xié)議，允許第三方機(jī)構(gòu)獲取企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)以監(jiān)測(cè)可疑交易行為，提高應(yīng)急反應(yīng)能力和危機(jī)處理效率，更加穩(wěn)定的幫助商業(yè)銀行發(fā)展相關(guān)業(yè)務(wù)。銀行也需要對(duì)核心企業(yè)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效進(jìn)行評(píng)估測(cè)量，一旦出險(xiǎn)或者風(fēng)險(xiǎn)有增大可能，立即告知相關(guān)企業(yè)進(jìn)行預(yù)防和改進(jìn)。

（二）建立健全征信與法律體系。征信當(dāng)局首先要能保證信用信息大體真實(shí)、完整，提供多樣化的信用信息使用渠道，并及時(shí)更新信用數(shù)據(jù)庫(kù)，輔助銀行做好客戶信息管理以及貸款后的動(dòng)態(tài)信息分析，使銀行能夠綜合使用信息，優(yōu)化自身操作方法，提高自身前期的風(fēng)險(xiǎn)鑒別能力，降低風(fēng)險(xiǎn)。但以上這些措施是針對(duì)客觀的外部企業(yè)信息而言，銀行只能根據(jù)信息來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，銀行出于被動(dòng)地位。下面介紹一種主動(dòng)性的風(fēng)險(xiǎn)控制方式。

為了改變銀行在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)實(shí)施時(shí)所處的弱勢(shì)地位，銀行自身應(yīng)該建立企業(yè)動(dòng)態(tài)信用評(píng)價(jià)門(mén)檻，嚴(yán)格對(duì)核心企業(yè)與上下游企業(yè)進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，通過(guò)提高門(mén)檻來(lái)甄別出風(fēng)險(xiǎn)隱患大的企業(yè)。銀行還應(yīng)該加強(qiáng)供應(yīng)鏈中的信息流整合，幫助形成企業(yè)間良性互動(dòng)溝通機(jī)制，健全社會(huì)信用系統(tǒng)和企業(yè)、個(gè)人信用登記制度。

從監(jiān)管當(dāng)局的角度看，監(jiān)管當(dāng)局要對(duì)惡意規(guī)避商業(yè)銀行債務(wù)的企業(yè)實(shí)施聯(lián)合制裁， 維護(hù)商業(yè)銀行債權(quán)，建立公正法制化的商業(yè)環(huán)境， 盡可能讓商業(yè)銀行在維護(hù)自身權(quán)益上去行政化， 減少銀行風(fēng)險(xiǎn)損失。

（三）進(jìn)行抵押品的契約設(shè)計(jì)。黃金是資產(chǎn)保值的有效工具，能夠較好地規(guī)避通貨膨脹給資產(chǎn)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)供應(yīng)鏈金融過(guò)程中出現(xiàn)了質(zhì)押物品，銀行可黃金保有當(dāng)局建立合作并將質(zhì)押物按恒定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)為代表黃金的憑證，以黃金的保值性避開(kāi)抵押物貶值的風(fēng)險(xiǎn)，到期再將黃金憑證轉(zhuǎn)為抵押物退還給企業(yè)。由于這一過(guò)程完全可以電子化，因而不會(huì)增添任何管理成本。銀行還需要時(shí)刻關(guān)注抵押品市場(chǎng)價(jià)格，一旦抵押品價(jià)格下降至警戒線，銀行需要通知融資企業(yè)補(bǔ)充保證金。

（四）企業(yè)協(xié)同發(fā)展弱化致使銀行開(kāi)展供應(yīng)鏈金融失效風(fēng)險(xiǎn)解決。協(xié)同問(wèn)題的產(chǎn)生與否在于核心企業(yè)的配合程度。商業(yè)銀行理應(yīng)構(gòu)建一個(gè)交流平臺(tái)，定期與核心企業(yè)，中小企業(yè)溝通，主動(dòng)去發(fā)現(xiàn)企業(yè)的難處。銀行還應(yīng)該制定統(tǒng)一規(guī)范和完善的業(yè)務(wù)流程，使運(yùn)作條款與系統(tǒng)內(nèi)部協(xié)調(diào)步調(diào)一致。銀行要在融資過(guò)程中，和所有供應(yīng)鏈主體進(jìn)行緊密的合作，提升供應(yīng)鏈企業(yè)的運(yùn)作水平。規(guī)范準(zhǔn)入與退出機(jī)制，對(duì)違約違規(guī)企業(yè)要有經(jīng)濟(jì)與信用上的懲罰措施，經(jīng)濟(jì)上可以收取罰款或違約賠償金，信用上銀行可以提高違規(guī)企業(yè)的二次準(zhǔn)入門(mén)檻或降低授信額度。

（五）銀行進(jìn)行供應(yīng)鏈利益分配。追逐利益是企業(yè)天性，供應(yīng)鏈金融投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生實(shí)際上是企業(yè)天性和企業(yè)家精神匱乏的體現(xiàn)。在供應(yīng)鏈條上，企業(yè)想要實(shí)現(xiàn)利益最大化，都需要以整個(gè)供應(yīng)鏈的價(jià)值增值和企業(yè)間互利共贏為基礎(chǔ)。為此銀行要引入激勵(lì)機(jī)制，注重轉(zhuǎn)變企業(yè)理念和供應(yīng)鏈上不同節(jié)點(diǎn)企業(yè)合理分配既得利益，以公共人的身份進(jìn)行利益分配。

（六）引入供應(yīng)鏈金融專(zhuān)門(mén)人才。由于供應(yīng)鏈金融的復(fù)雜性，需要熟悉金融、國(guó)貿(mào)、法律、計(jì)算機(jī)編程和財(cái)務(wù)知識(shí)的復(fù)合性人才，而我國(guó)目前尚不存在對(duì)供應(yīng)鏈金融的普及教育，唯一與之相近的是物流管理，而目前物流管理人才顯然不能滿足供應(yīng)鏈金融的需要。

所以銀行應(yīng)當(dāng)引進(jìn)高水平高素質(zhì)的復(fù)合型專(zhuān)業(yè)人才，抓好全員經(jīng)營(yíng)理念，實(shí)際技能以及實(shí)際業(yè)務(wù)操作上的培訓(xùn)，尤其要盡快提高信貸人員的政策法律水平和業(yè)務(wù)操作技能，以順應(yīng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展要求。

參考文獻(xiàn)：

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【中圖分類(lèi)號(hào)】R47 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A 【文章編號(hào)】1008-6455(2010)08-0308-01

護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理是針對(duì)病人、工作人員、探視者可能產(chǎn)生傷害的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與評(píng)估,并采取正確行動(dòng)的過(guò)程[1]。護(hù)理應(yīng)急預(yù)案是在國(guó)家衛(wèi)生部、醫(yī)院整體應(yīng)對(duì)突發(fā)事件預(yù)案的基礎(chǔ)上,針對(duì)護(hù)理工作的專(zhuān)業(yè)性、特殊性所造成的風(fēng)險(xiǎn)而制定的有效措施和處理流程。我院實(shí)施護(hù)理應(yīng)急預(yù)案演練旨在通過(guò)模擬現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地訓(xùn)練,培訓(xùn)及提高護(hù)士面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)能力,幫助護(hù)理人員增強(qiáng)責(zé)任感,掌握相關(guān)急救知識(shí),提高其自我安全保護(hù)能力及應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的處理能力。現(xiàn)將做法介紹如下:

1 資料

1.1 一般資料:我科為全軍創(chuàng)傷骨科中心,分4個(gè)病區(qū),現(xiàn)有病床265張;護(hù)士92人,學(xué)歷:本科10人,大專(zhuān)68人,中專(zhuān)14人;職稱(chēng):主任護(hù)師1人,主管護(hù)師1人,護(hù)師15人,護(hù)士65人。科室建立護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理組織小組,由總護(hù)士長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng),病區(qū)護(hù)士長(zhǎng)擔(dān)任組員。

2 方法

2.1 培訓(xùn)方法

2.2.1 以往由病區(qū)護(hù)士長(zhǎng)或高年資護(hù)師進(jìn)行授課來(lái)鞏固理論知識(shí)護(hù)士往往專(zhuān)科護(hù)理知識(shí)累積量不夠,因此,要求護(hù)士在掌握急救流程的同時(shí),必須結(jié)合學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)理論知識(shí),知其所以然,這樣才能提高護(hù)士的主觀能動(dòng)性。

2.2.2 改變慣有護(hù)理晨會(huì)學(xué)習(xí)模式:在既往科室晨會(huì)中,常用學(xué)習(xí)方法是:提問(wèn)作答總結(jié)方式,我科在原有晨會(huì)提問(wèn)基礎(chǔ)上,計(jì)劃性指派高年資護(hù)師進(jìn)行急救護(hù)理應(yīng)急預(yù)案的演示,力求將語(yǔ)言記憶上升到形象記憶,突破了在理論學(xué)習(xí)中的局限性。

2.2.3 情景模擬式培訓(xùn):通過(guò)設(shè)置一種逼真的工作場(chǎng)景或管理系統(tǒng),讓被訓(xùn)練者按一定的工作要求,完成一個(gè)或一系列任務(wù),較好地模擬了現(xiàn)場(chǎng)的緊迫感,使訓(xùn)練者感到緊張、急迫甚至忙亂[2]。在每月的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中,由高年資護(hù)師做指導(dǎo)老師扮演患者角色,進(jìn)行應(yīng)急病例病情描述,要求培訓(xùn)對(duì)象不僅要正確評(píng)估,并要立刻應(yīng)用預(yù)案程序采取相應(yīng)措施,結(jié)束后指導(dǎo)老師對(duì)急救護(hù)理措施的實(shí)施進(jìn)行講評(píng)。

2.2.4 情景模擬式考核:由護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理小組確定考核時(shí)間、地點(diǎn)、形式及內(nèi)容,原則上演練時(shí)間選擇在下午,此時(shí)是治療護(hù)理相對(duì)較少的時(shí)段;選擇風(fēng)險(xiǎn)隱患易發(fā)的患者,每周針對(duì)本病區(qū)1例危重患者組織1次應(yīng)急預(yù)案為主題的情景考核。考核開(kāi)始后,讓家屬按鈴告知護(hù)士患者突發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)情況,由專(zhuān)人記錄演練過(guò)程及所用時(shí)間,觀察護(hù)士對(duì)患者突發(fā)病情的處理能力與速度。通過(guò)考核,使護(hù)士加深對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容的理解,由此所獲得的知識(shí)是在思考、觀察、分析、歸納的基礎(chǔ)上得來(lái),記憶牢固。

3 效果

3.1 構(gòu)筑主動(dòng)護(hù)理平臺(tái),提高護(hù)士綜合素質(zhì)。鞏固了護(hù)士的專(zhuān)科急救理論知識(shí)。通過(guò)不斷的模擬演練,提高了急救過(guò)程中的主觀能動(dòng)性。在突遇病情變化,醫(yī)生未到達(dá)之前的寶貴時(shí)間內(nèi)能積極做出反應(yīng),給予急救措施。全體護(hù)士參與應(yīng)急預(yù)案的演練,使得護(hù)理人員在有關(guān)護(hù)理理論和技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、自我保護(hù)意識(shí)、呈報(bào)制度的相關(guān)內(nèi)容及國(guó)家重大法律、法規(guī)等方面在很大程度上得到提升。

3.2 增強(qiáng)了護(hù)士面對(duì)應(yīng)激源時(shí)的心理承受能力。護(hù)士在需要急救的應(yīng)急事件中多數(shù)表現(xiàn)為緊張、恐懼、驚慌,甚至不知所措,定期的情景模擬式培訓(xùn)可為今后類(lèi)似的情景處理積累經(jīng)驗(yàn),把突如其來(lái)的急救變成一定的操作流程,并在演練中逐步鍛煉了在應(yīng)激狀態(tài)下的心理適應(yīng)力,保證了在實(shí)際搶救患者的緊張環(huán)境中技術(shù)的穩(wěn)定性發(fā)揮[3]。

3.3 保證醫(yī)療環(huán)境安全,降低突發(fā)事件發(fā)生率 隨著全民法制意識(shí)的增強(qiáng),護(hù)理人員在做好護(hù)理安全工作以外,對(duì)住院期間影響患者人身安全的突發(fā)事件做到心中有數(shù),處理得當(dāng)。

參考文獻(xiàn)

篇（10）

論文摘要：電力營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)管理包含風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制與處理、風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)價(jià)等一系列活動(dòng);營(yíng)銷(xiāo)稽查是電力營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容和有效途徑;電力營(yíng)銷(xiāo)稽查的方法有常態(tài)稽查和專(zhuān)項(xiàng)稽查，常態(tài)稽查是最基本、最有效的方法。

電力營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)管理是指在電能產(chǎn)品銷(xiāo)售、供電服務(wù)等環(huán)節(jié)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理方法，防范營(yíng)銷(xiāo)管理中風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。營(yíng)銷(xiāo)稽查作為營(yíng)銷(xiāo)管理的日常監(jiān)督機(jī)制，目的是強(qiáng)化營(yíng)銷(xiāo)及服務(wù)管理的可控、在控能力，增強(qiáng)防錯(cuò)和糾偏功能，促進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)管理的規(guī)范化，是營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效途徑之一。

1.風(fēng)險(xiǎn)管理

1.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)面臨及潛在的風(fēng)險(xiǎn)加以判斷、分類(lèi)和鑒定的過(guò)程。

1.1.1服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

電力服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵點(diǎn)在服務(wù)規(guī)范、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)安全。(1)規(guī)范化服務(wù)。各類(lèi)業(yè)務(wù)是否按規(guī)定時(shí)限內(nèi)辦結(jié)，是否按程序辦理，有無(wú)違規(guī)收費(fèi)行為，是否存在違反十項(xiàng)承諾及十個(gè)不準(zhǔn)的行為，是否有違反有關(guān)法律規(guī)章的行為。(2)服務(wù)質(zhì)量。是否建立服務(wù)質(zhì)量分析制度，是否有服務(wù)質(zhì)量責(zé)任追究制度，對(duì)各類(lèi)投訴、舉報(bào)的處理及答復(fù)程序是否合理、是否有服務(wù)改進(jìn)的舉措等。(3)客戶安全服務(wù)。合同中是否明確供用電雙方的安全責(zé)任、是否有對(duì)客戶端安全檢查評(píng)價(jià)的措施、是否建立客戶安全防范措施等。

1.1.2經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

電力營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵點(diǎn)在量、價(jià)、費(fèi)、損等基本環(huán)節(jié)，這也是供電企業(yè)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的基礎(chǔ)。(1)電費(fèi)回收。是否制定有電費(fèi)回收內(nèi)部管控制度，是否按期編制電力產(chǎn)品銷(xiāo)售明細(xì)表，電費(fèi)應(yīng)收、實(shí)收、未收統(tǒng)計(jì)表準(zhǔn)確性有無(wú)監(jiān)控措施，營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)是否隨時(shí)掌握未收電費(fèi)情況，對(duì)欠費(fèi)情況是否定期統(tǒng)計(jì)并制定合理催繳措施，電費(fèi)回收是否進(jìn)入專(zhuān)用帳戶，電費(fèi)延期繳納、違約用電等是否按規(guī)定加收電費(fèi)及違約金，電費(fèi)發(fā)票管理是否建立制度、合同中對(duì)電費(fèi)繳納是否約定明確等。(2)電價(jià)管理。是否按核準(zhǔn)的電價(jià)收費(fèi)，電價(jià)執(zhí)行有無(wú)監(jiān)督和考核辦法，電價(jià)檢查是否按期開(kāi)展，對(duì)違價(jià)行為是否有處罰措施、電價(jià)業(yè)務(wù)隊(duì)伍素質(zhì)是否滿足要求等。(3)電量和線損管理。線損管理制度是否健全，用電管理內(nèi)控制度是否健全，抄核收管理結(jié)構(gòu)和職責(zé)是否科學(xué)，定期抄表及抄表質(zhì)量是否符合要求，各供電關(guān)口、線路、臺(tái)變、用戶電能計(jì)量裝置配置、管理是否符合要求，竊電查處是否有效開(kāi)展等。

1.2風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)

風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，估計(jì)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損害程度。對(duì)電力營(yíng)銷(xiāo)工作而言，風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)的步驟可依照上述風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的條目有針對(duì)性地進(jìn)行調(diào)研，根據(jù)調(diào)研結(jié)果，預(yù)測(cè)發(fā)生的可能性，并按程度排列優(yōu)先隊(duì)列。估測(cè)的方法可采取綜合檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查、自評(píng)和外部評(píng)估、對(duì)目標(biāo)管理和基礎(chǔ)管理情況進(jìn)行常態(tài)檢查等方法實(shí)現(xiàn)，并對(duì)結(jié)果進(jìn)行分析評(píng)估，衡量風(fēng)險(xiǎn)的程度，以確定是否需要處理及處理程序，對(duì)需處理的問(wèn)題采取提示、預(yù)警、限期整改等措施。可以對(duì)一個(gè)周期內(nèi)客戶反映較多的問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)調(diào)查，如繳費(fèi)難問(wèn)題，是個(gè)案還是普遍存在，評(píng)估導(dǎo)致事件發(fā)生的內(nèi)控制度上的深層次原因，并對(duì)處理效果進(jìn)行評(píng)估。

1.3風(fēng)險(xiǎn)處理

風(fēng)險(xiǎn)處理是解決風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，從而消除預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)。隨著營(yíng)銷(xiāo)模式的確立，電力營(yíng)銷(xiāo)工作專(zhuān)業(yè)化分工日益加強(qiáng)，營(yíng)銷(xiāo)管理部門(mén)應(yīng)加大對(duì)營(yíng)銷(xiāo)各專(zhuān)業(yè)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)處理結(jié)果的檢查、考核、反饋力度，以點(diǎn)評(píng)、排序、專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告、整改意見(jiàn)書(shū)等形式及時(shí)告知，解決在制度建設(shè)和管理行為上存在的深層次原因，從而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。

1.4風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)價(jià)

是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)實(shí)用性及其收益性情況的定期分析檢查、修正與評(píng)估，可以保證風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)適應(yīng)變化了的情況的需要，使風(fēng)險(xiǎn)管理效益最佳。通過(guò)不斷的評(píng)價(jià)修正，使風(fēng)險(xiǎn)管理處于循環(huán)上升的狀態(tài)，從而促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的效果。

2.營(yíng)銷(xiāo)稽查是營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效途徑

實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)和供電服務(wù)工作內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制的健全完善。成立營(yíng)銷(xiāo)稽查處，將營(yíng)銷(xiāo)稽查明確為繼審計(jì)、監(jiān)察、安全之后的第四種監(jiān)督，定位在對(duì)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)工作的過(guò)程和結(jié)果的質(zhì)量監(jiān)督。從營(yíng)銷(xiāo)稽查的工作內(nèi)容及方法中可以看得很清晰，它與營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容與過(guò)程是一一對(duì)應(yīng)的。

2.1營(yíng)銷(xiāo)稽查的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別功能

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最重要的途徑是對(duì)客觀資料進(jìn)行大量的統(tǒng)計(jì)分析整理。通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)稽查，使管理人員識(shí)別其中的風(fēng)險(xiǎn)。

2.2營(yíng)銷(xiāo)稽查的風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)功能

基于常態(tài)營(yíng)銷(xiāo)稽查記錄的整理分析，下一步是對(duì)每個(gè)周期內(nèi)發(fā)現(xiàn)的各類(lèi)預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)作進(jìn)一步調(diào)研，對(duì)異常現(xiàn)象發(fā)生的概率、損害程度等統(tǒng)計(jì)分析排序。采取的形式可以是月度分析、季度分析、專(zhuān)項(xiàng)分析等。

2.3營(yíng)銷(xiāo)稽查的風(fēng)險(xiǎn)處理功能

營(yíng)銷(xiāo)稽查的目的就是為促進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)管理水平，增強(qiáng)糾錯(cuò)和防控功能。對(duì)稽查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、各類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，通過(guò)文件下達(dá)相關(guān)部門(mén)，將稽查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及其整改情況作為各部門(mén)經(jīng)濟(jì)責(zé)任考核和績(jī)效考核的重要依據(jù)。對(duì)稽查情況還應(yīng)以簡(jiǎn)報(bào)、分析等形式及時(shí)向相關(guān)部門(mén)反饋，促進(jìn)其提高管理水平。

3.依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理理論，開(kāi)展好常態(tài)稽查

營(yíng)銷(xiāo)稽查是營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效途徑。營(yíng)銷(xiāo)稽查的內(nèi)部監(jiān)控職能得到加強(qiáng)，也就相當(dāng)程度上防范了各類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。一般來(lái)說(shuō)，稽查的方法有常態(tài)稽查和專(zhuān)項(xiàng)稽查兩類(lèi)，但從過(guò)程控制的角度來(lái)看，常態(tài)稽查是最基本也是最有效的方法。

3.1常態(tài)稽查的必要性

這是由風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的特點(diǎn)所決定的，舊的風(fēng)險(xiǎn)消除，新的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生，風(fēng)險(xiǎn)管理的幾個(gè)步驟要連續(xù)不斷的進(jìn)行下去，才能形成有效的監(jiān)控機(jī)制。

3.2常態(tài)稽查的重要性，掌握常態(tài)稽查的方法

常態(tài)稽查是對(duì)營(yíng)銷(xiāo)中風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程控制，開(kāi)展得好，可以用最小的成本獲得最大的安全保障。常態(tài)稽查本身也要注重過(guò)程管理，即首先要有“量”作保證，要完成相應(yīng)的稽查采樣量，分析是否準(zhǔn)確就是以常態(tài)稽查中大量的調(diào)研資料為基礎(chǔ)的;其次要對(duì)資料、記錄進(jìn)行及時(shí)的整理、篩選，找出引起評(píng)估指標(biāo)變化的關(guān)鍵原因，找到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和關(guān)鍵控制點(diǎn)，為選擇科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)處理技術(shù)提供依據(jù)。

3.3要著眼于促進(jìn)管理上的完善

風(fēng)險(xiǎn)不可能降為零，電力營(yíng)銷(xiāo)管理涉及面廣，工作繁雜且具有重復(fù)性，營(yíng)銷(xiāo)稽查不可能期望發(fā)現(xiàn)所有的具體問(wèn)題，處理所有的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理是要最大程度預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，減少損害的程度，營(yíng)銷(xiāo)稽查的最終目的也是要促進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)管理的完善，而不是發(fā)現(xiàn)、處理具體問(wèn)題。

3.4對(duì)管理效果及時(shí)評(píng)價(jià)修正

風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟是一個(gè)不斷循環(huán)的過(guò)程，對(duì)采取的管理技術(shù)是否有效要及時(shí)評(píng)價(jià)，這樣才能促進(jìn)其效果循環(huán)上升。營(yíng)銷(xiāo)稽查要注重評(píng)價(jià)分析，要善于對(duì)稽查成效進(jìn)行定期總結(jié)，如采用季度綜合分析等形式，及時(shí)修正，使管理更有成效。

4.結(jié)束語(yǔ)

營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)管理的涵蓋面比營(yíng)銷(xiāo)稽查更廣，但營(yíng)銷(xiāo)稽查是強(qiáng)化營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)有效舉措。以風(fēng)險(xiǎn)管理理論為指導(dǎo)，開(kāi)展好營(yíng)銷(xiāo)稽查，不僅可以很大程度上防范、處理營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)管理的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，提升管理水平。

參考文獻(xiàn)