文學(xué)碩士畢業(yè)論文匯總十篇

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篇（1）

非正式金融法律規(guī)制研究

二、選題意義的研究

作為一種提供資金融通服務(wù)的金融形式，對其加以法律規(guī)制，既是現(xiàn)實問題，也是理論問題。30余年改革開放，非正式金融支持了中國民營經(jīng)濟的大力發(fā)展，緩解了農(nóng)村地區(qū)資金的極度匱乏現(xiàn)象，有力地推動了我國的經(jīng)濟增長。然則，長期以來，非正式金融在中國是個頗有爭議的議題。一方面，作為誘致性制度變遷的結(jié)果，其內(nèi)生性推動了中國民營經(jīng)濟的發(fā)展，間接地推動了中國經(jīng)濟的快速發(fā)展；另一方面，長期體制外循環(huán)對社會經(jīng)濟造成一定負(fù)面影響，影響了國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控政策的制定與實施，甚至對正常的金融秩序造成影響。為此，我國政府對于非正式金融的“管制”是較嚴(yán)苛的，但效果并不明顯。

金融危機之后，全球經(jīng)濟低迷，歐債危機持續(xù)不斷，中國實體經(jīng)濟遭遇挫折、國內(nèi)通脹壓力不減、股市樓市財富效應(yīng)暗淡的情況下，大量民間資金流向民間借貸行業(yè)有其必然性，借助民間借貸渠道，眾多求貸無門的中小企業(yè)獲得了寶貴的資金“輸血”。但在實體經(jīng)濟盈利低下的情況下，巨額高息的民間借貸，無疑是“一劑飲鴆止渴的毒藥”，浙江“跑路”潮恐是最好的實證。民間借貸如果演化為純粹的資金炒作，沒有實體經(jīng)濟做支撐，那只能是擊鼓傳花的游戲，風(fēng)險終會爆發(fā)。面對如此現(xiàn)狀，正視非正式金融成為必然，對其進行必要的法律規(guī)制是當(dāng)務(wù)之急，近年來中央乃至地方相繼對民間借貸這種非正式金融形式及其組織進行規(guī)范正是現(xiàn)實所迫，但就法律規(guī)范本身而言，目前對于非正式金融的規(guī)范位階過低，多集中于部門規(guī)章與司法解釋，這并不能解決中國面臨的民間融資問題。

本文通過分析非正式金融法律規(guī)制的必要性、比較發(fā)達國家與發(fā)展中國家有關(guān)非正式金融法律規(guī)制實踐，提出中國非正式金融契約治理與監(jiān)管并行的規(guī)制路徑，通過監(jiān)管邊界的設(shè)定，具體設(shè)計中國非正式金融的法律規(guī)制，以希將非正式金融的風(fēng)險控制在一個可承受范圍內(nèi)，并借此發(fā)揮其對經(jīng)濟發(fā)展的促進作用。本文的理論意義在于變消極事后“管制”為積極“法律規(guī)制”和變“堵”為“疏”的理念以及監(jiān)管邊界設(shè)定的思路，全文貫穿著對非正式金融的寬容思想。文章創(chuàng)新之處在于將非正式金融的契約治理機制與適度監(jiān)管結(jié)合起來，設(shè)定監(jiān)管邊界。

同時將司法系統(tǒng)長期以來在非正式金融發(fā)展中所起的作用加以疏理，對于浙江省通過司法“試錯”來反應(yīng)非正式金融的創(chuàng)新進行了深入分析，從而為司法介入非正式金融提供了路徑依賴，即便是在現(xiàn)有非正式金融立法環(huán)境不變的情況下，通過地方司法的改革來適應(yīng)非正式金融不斷創(chuàng)新的路徑也是可行的；司法可以第一位次的解決非正式金融糾紛，如民間借貸糾紛等。全文貫穿著實證分析方法，并在第四章中就契約治理機制的論述過程中，對于各種具體非正式金融行為的法律規(guī)制進行了具體論述，同時對于非正式金融的監(jiān)管制度進行了初步構(gòu)建。非正式金融的研究不僅對于中小企業(yè)融資、民間資本的投資渠道具有一定現(xiàn)實意義，同時對于中國金融法律制度的完善也具有一定意義，彌補了法學(xué)領(lǐng)域?qū)τ诜钦浇鹑诜梢?guī)制系統(tǒng)研究的不足。

三、課題的基本內(nèi)容

30余年改革開放，中國經(jīng)濟增長速度創(chuàng)造了世界經(jīng)濟史奇跡，其中民營經(jīng)濟對其做出了不可磨滅的貢獻。然則，民營經(jīng)濟對社會經(jīng)濟發(fā)展做出的貢獻并不足以說明其在正規(guī)金融體系中的地位，其中企業(yè)數(shù)量占比為99%的中小企業(yè)，占GDP比重為55.16%，占全國新增產(chǎn)值比重為74.17%，占社會銷售額比重為58.19%，占稅收比重為46.12%，占出口總額比重為62.13%，占城鎮(zhèn)就業(yè)崗位比重為75%左右。

但只有極小數(shù)的中小企業(yè)可以從正規(guī)銀行類金融機構(gòu)獲取所需資金，如同KelleeS.Tsai所言，中國經(jīng)濟中最有活力的部分卻缺失正規(guī)信貸，民營企業(yè)并沒有直接受益于國有銀行的信貸配置。同時，證券市場的門檻又將絕大多數(shù)中小企業(yè)拒之門外，在無法從正規(guī)金融系統(tǒng)融入資金的情況下，多數(shù)中小企業(yè)在創(chuàng)業(yè)初期、產(chǎn)能擴張期或者經(jīng)濟不景氣的情況下，選擇了非正式金融。

與此同時，中國廣大農(nóng)村出現(xiàn)了資金逆向流出現(xiàn)象，農(nóng)村信用社及郵政儲蓄銀行等金融機構(gòu)從農(nóng)村吸收的存款，不斷地輸入到城市，如果農(nóng)村信用社全部改制成商業(yè)銀行，成為與大型商業(yè)銀行類似的運營模式，可能會隨著大型商業(yè)銀行在農(nóng)村的萎縮而逐漸縮容。面對此格局，在農(nóng)村長期的金融體系中，非正式金融發(fā)揮了重要的不可替代的作用。對民營經(jīng)濟和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展起到推動作用的非正式金融，又如何陷入風(fēng)波之中？非正式金融是否比正規(guī)金融體系更加脆弱，更易引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，否則政府何以將絕大多數(shù)非正式金融視為非法，予以取締而快之？基于一系列疑惑以及近年來民間借貸風(fēng)波的發(fā)生，本文試圖對非正式金融的法律規(guī)制問題進行深入分析，對中國現(xiàn)有非正式金融法律規(guī)范進行疏理，并采取歷史、經(jīng)濟、比較以及實證的分析方式探究我國非正式金融法律規(guī)制的現(xiàn)狀，及我國民間借貸糾紛大規(guī)模發(fā)生、非法集資手段不斷推陳出新、非金融企業(yè)間借貸不斷地變相發(fā)展的制度動因，同時通過對境外有關(guān)非正式金融法律規(guī)制的實踐經(jīng)驗進行疏理與比較，最終對我國非正式金融的法律規(guī)制路徑進行思考。基于這一思路，全文的研究分為五章層層展開。

第一章是全文的理論根基，從非正式金融內(nèi)涵與外延的界定著手，通過非正式金融生成邏輯的多維分析以及非正式金融法律規(guī)制的理論基礎(chǔ)分析，為后文的法律規(guī)制確定理論基石。有關(guān)非正式金融內(nèi)涵的界定是仁者見仁，但關(guān)鍵在于其是否受到監(jiān)管、是否納入政府金融監(jiān)管體系，處于金融監(jiān)管體系之外的各種金融組織及各種資金融通活動統(tǒng)稱為非正式金融。換言之，非正式金融是指不受政府對于資本金、儲備金和流動性、存貸利率限制、強制性信貸目標(biāo)以及審計報告等要求約束的金融組織和金融活動的總和。基于這一內(nèi)涵的界定，非正式金融區(qū)別于民營金融、非法金融等，同時具體的非正式金融活動包括民間借貸、企業(yè)內(nèi)部集資、非金融企業(yè)間借貸(文章并不贊成將其排除在民間借貸范圍之外)、通過私人錢莊與合會進行的金融活動、錢中與銀背等中介組織進行的金融活動、P2P網(wǎng)絡(luò)信貸以及各類非法集資行為、影子銀行的行為等等，只要滿足其內(nèi)涵均可以確定為非正式金融范疇。

對于非正式金融的生成邏輯，文章從二元金融結(jié)構(gòu)與政府的“父愛主義”入手提出非正式金融在當(dāng)代中國生成的特殊環(huán)境，并且對于我國長期存在的金融抑制政策加以分析，同時對非正式金融生成的制度動因進行深入闡述，非正式金融的變遷作為一種誘致性制度變遷的結(jié)果，更是地方政府、中央金融權(quán)威機構(gòu)與非正式金融參與者三方之間博弈的一種金融制度創(chuàng)新，最后通過經(jīng)濟學(xué)上交易成本理論的分析為非正式金融的存在與發(fā)展提供進一步的經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)。文章一方面強調(diào)非正式金融生成的邏輯機理，另一方面對非正式金融長期隱蔽運營所造成的社會問題以及金融本身的脆弱性進行論證，從而為非正式金融的法律規(guī)制提供基石。

依照明斯基的金融脆弱性理論，一旦不具備償還債務(wù)能力的組織或者個人，只是通過不斷舉借新債償還舊債時，隨著這種非正式金融主體的增加，非正式金融將處于不穩(wěn)定狀態(tài)，即極易發(fā)生危機，而溫州民間借貸風(fēng)波的發(fā)生即有此等因素的作用。與此同時，金融市場所存在的信息不對稱性、外部性及壟斷問題，通過政府公權(quán)力的介入，初步是可以解決的，但其不可避免地會產(chǎn)生一些監(jiān)管被俘獲的問題，故而如何將這種公權(quán)力的介入控制在一定邊界內(nèi)，即對非正式金融的監(jiān)管控制在必要的范圍內(nèi)，進行適度地監(jiān)管成為各界所關(guān)注的問題。作為外在制度的金融法律制度，是否具有普適性、是否與內(nèi)生演化而來的規(guī)則互補、金融法律制度的供給是否滿足社會需求，這一系列問題亦成為非正式金融法律規(guī)制的必要前提。

第二章就非正式金融法律規(guī)制現(xiàn)狀加以闡釋。通過溫州民間借貸風(fēng)波的簡要論述，引出中國非正式金融法律規(guī)制的發(fā)展歷程，此后對非正式金融法律規(guī)制的現(xiàn)狀進行深入分析，從而尋找出如此管制強度之下，民間借貸糾紛泛濫、非法集資行為范圍不斷擴張的制度原因，進而為變非正式金融“管制”為“法律規(guī)制”提供法律制度上的現(xiàn)實原因，也為后文“契約治理”與適度監(jiān)管的規(guī)制路徑的提出提供法律制度基礎(chǔ)。

一國的金融法律制度一般都會基于金融穩(wěn)定、安全的考量，從當(dāng)時的社會經(jīng)濟背景出發(fā)，確定具體的金融法律制度。為此，從1949年至今，我國對于非正式金融的法律態(tài)度前后有所變化，從建國初期的提倡私人借貸到此后一段時間的絕對禁止，形成了非正式金融一度基本消失的狀態(tài)。對于當(dāng)時的政治經(jīng)濟環(huán)境而言，通過市場機制來實現(xiàn)經(jīng)濟趕超目標(biāo)基本是不可能的，計劃經(jīng)濟也就成為當(dāng)時恢復(fù)經(jīng)濟的首要選擇，這種強制性積累機制適應(yīng)了社會經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)實需求。

然而在改革開放之后，民營經(jīng)濟迅速發(fā)展起來，政府對非正式金融的管制也有所松動，故而得到前所未有的發(fā)展。然而，20世紀(jì)90年代初的投資過熱現(xiàn)象，以及諸如沈太福、鄧斌事件的發(fā)生，和1993年-1995年期間大量金融法律法規(guī)相繼出臺，又適逢1997年亞洲金融危機的發(fā)生，促成了新一輪金融嚴(yán)管政策。故而，在20世紀(jì)90年逐步形成了行政取締與刑事制裁非法集資行為的規(guī)制模式，各種非正式金融組織亦成為非法金融組織。2005年，相關(guān)法律制度開始松動，中央對于非公有制經(jīng)濟發(fā)展提出36條，同時促進了民間資本向金融領(lǐng)域的發(fā)展，而2010年有關(guān)民間資本36條的出臺，更是為民間資本進入金融領(lǐng)域提供了決定性的法律基礎(chǔ)，從而對非正式金融的管制有所松動。

現(xiàn)有規(guī)制非正式金融的法律規(guī)范多集中于金融行政法規(guī)、規(guī)章，以及最高人民法院的司法性文件，效力位階比較低，甚至與其他基本法律相抵觸。這種將民間借貸限制于自然人間、自然人與企業(yè)組織之間的借貸，排除非金融企業(yè)間借貸行為的規(guī)定，以及民間借貸利率四倍以上不受法律保護，同時又通過中國人民銀行的金融規(guī)章將其確定為“高利貸”行為，卻無相關(guān)法律責(zé)任的規(guī)定，等等一系列法律制度上的不完善，憱就了非正式金融管制的低績效。文章通過規(guī)范分析方法闡述了非正式金融現(xiàn)有法律規(guī)制的低績效與嚴(yán)管制的現(xiàn)狀，為第四章論述私人契約治理與適度監(jiān)管路徑提供邏輯基礎(chǔ)。

第三章圍繞發(fā)達國家與發(fā)展中國家有關(guān)非正式金融法律規(guī)制實踐與經(jīng)驗，為后文的論證提供比較分析的基礎(chǔ)。本章分為兩部分，即發(fā)達國家，諸如美國、德國、日本等國有關(guān)非正式金融發(fā)展的經(jīng)驗，尤其是法律規(guī)制的經(jīng)驗，并且將對中國非正式金融發(fā)展的啟示融合于其中；發(fā)展中國家則以非洲撒哈拉以南國家小額信貸機構(gòu)的發(fā)展經(jīng)驗、南非《國家信貸法》的規(guī)制實踐以及亞洲孟加拉格萊珉銀行的成功發(fā)展為例，為我國小型金融組織的發(fā)展提供參考。而南非《國家信貸法》的簡要闡述為我國民間職業(yè)放貸人的規(guī)范提供了可資借鑒之處。無論是發(fā)達國家的美國、日本，抑或是發(fā)展中國家的非洲諸國，以及中國臺灣地區(qū)，對于非正式金融的法律規(guī)制，既重視非正式金融固有的契約治理模式，同時考慮差異化監(jiān)管，并且非正式金融的進一步發(fā)展離不開法制的先行。

第四章圍繞非正式金融法律規(guī)制理念的重新樹立、契約治理與適度監(jiān)管的論證展開。金融監(jiān)管強調(diào)安全、穩(wěn)健、有效等理念，然而在非正式金融法律規(guī)制過程中，過分強調(diào)“管制”，造成自由與效率價值的忽視，甚至是公平的喪失，并不符合非正式金融規(guī)制現(xiàn)實需求，更不利于非正式金融的規(guī)范化健康運作，必須重新樹立理念價值，客觀地認(rèn)識非正式金融與正規(guī)金融法律規(guī)制的區(qū)別。強調(diào)效率理念：非正式金融的私人契約治理機制的有效利用；自由理念：賦予公民、企業(yè)一定的融資自由權(quán)，即民間自治權(quán)的發(fā)揮；公平價值：公平信貸權(quán)理念的樹立；保障安全價值：需要適度監(jiān)管；最終實現(xiàn)正式規(guī)范與非正式規(guī)范的彌合、非正式金融與正規(guī)金融的聯(lián)結(jié)。

非正式金融之所以能夠長期存在并得以發(fā)展，除了具有多維度的生存空間，在缺乏有效的法律機制保護情況下，其特有的私人治理機制發(fā)揮了重要作用。然而，無論是非正式金融的隱性擔(dān)保機制(緣約文化)、基于長期合作與重復(fù)博弈形成的聲譽執(zhí)行機制，抑或是團體貸款中的連帶責(zé)任(同行壓力)，都是以社會資本和聲譽價值為基礎(chǔ)，其運作機理的關(guān)鍵在于交易者聲譽信息的傳遞，以及對不良聲譽懲罰的可置信性。但其受限于特定的社區(qū)范圍內(nèi)，無法應(yīng)對規(guī)模化運營，對于超出血緣、地緣、親緣關(guān)系的非正式金融，這種私人治理機制的效用不斷弱化。同時，經(jīng)濟環(huán)境的復(fù)雜多變，信息不對稱問題、交易不確定性問題依然會困擾非正式金融的正常發(fā)展，再加上長期在法律體系之外運營，無法得到法律的保護，對于組織化程度較低的非正式金融而言，缺乏有效的風(fēng)控機制，這些都對非正式金融的可持續(xù)發(fā)展、投資者的利益保護不利，為此，需要來自于第三方的法律治理機制來彌補這些治理空隙，并矯正這些私人治理機制失效的領(lǐng)域。

法律治理機制對于私人治理機制的彌合，需要控制在一定范圍內(nèi)，即政府公權(quán)力的介入，需要有一定的邊界，換言之，需要設(shè)定非正式金融監(jiān)管供給與需求邊界，為非正式金融的私人治理與政府監(jiān)管提供一個可行的平衡點。對于監(jiān)管模式的選擇上，文中并不贊成在目前的中國實行自律性監(jiān)管為主、政府監(jiān)管為輔的監(jiān)管模式，而是仍以政府監(jiān)管為主，充分重視自律性監(jiān)管及非正式金融領(lǐng)域存在的非正式制度。通過立法上一定程度地賦予非正式金融法律身份，從而為監(jiān)管制度的具體構(gòu)建提供法律基礎(chǔ)，否則市場準(zhǔn)入、退出及交易活動等監(jiān)管制度的設(shè)計皆為惘然。

第五章探討司法對非正式金融的保障。尤其是在現(xiàn)有法律規(guī)定不加以改變的前提下，對于體制外運營的非正式金融而言，在自身私人治理機制無法解決契約糾紛時，或者已經(jīng)獲取一定的法律身份的前提下，發(fā)生糾紛，司法機制也是其最后的保障，同時，司法能動性是回應(yīng)非正式金融創(chuàng)新的最可行路徑。司法介入非正式金融不僅有助于金融監(jiān)管目標(biāo)的實現(xiàn)、解決非正式金融糾紛持續(xù)走高問題，同時也可以彌合現(xiàn)有法律制度的粗疏與滯后性以及監(jiān)管不足的現(xiàn)象。然則，完全依賴于司法規(guī)制并不是法律規(guī)制的應(yīng)然之路，非正式金融陽光化的發(fā)展，不僅需要尊重其自身固有的特性，更需要立法上予以承認(rèn)其法律身份，并且需要行政監(jiān)管部門的適時護航、司法部門的最后保障，即形成全方位的規(guī)制體系。

四、課題的重點和難點

“存在即為合理”，行文伊始，筆者提到非正式金融的廣泛存在是否合理的問題，通過二元金融結(jié)構(gòu)的分析、非正式金融生成的制度動因分析，非正式金融作為一種誘致性制度變遷的結(jié)果，更是地方政府、中央金融監(jiān)管機構(gòu)與非正式金融參與者三者之間博弈的一種金融制度創(chuàng)新，也是經(jīng)濟學(xué)上交易成本理論作用使然，這一系列制度經(jīng)濟學(xué)的闡釋，為深入分析非正式金融廣泛存在的正當(dāng)性提供了依據(jù)。然而，非正式金融長期以來隱蔽經(jīng)營，甚至是近些年的異化發(fā)展所引致的社會問題同樣不可小覷。無論是從金融脆弱性角度、公共利益角度，抑或是法律制度的供給與需求角度而言，更或是中國現(xiàn)有非正式金融法律規(guī)制狀況而言，都需要對非正式金融加以進一步規(guī)制，將其引入規(guī)范化發(fā)展之路。如何既考慮非正式金融固有的私人契約治理機制，又將法律、監(jiān)管這些正式的治理機制融入其中，將二者完美的相結(jié)合，成為全文考慮的重心。

行文至此，本文已經(jīng)初步對非正式金融的法律規(guī)制路徑問題做出回答，即非正式金融的私人契約治理機制+適度金融監(jiān)管，伴隨以非正式金融法律規(guī)制理念的重樹、金融監(jiān)管模式的設(shè)定以及司法介入非正式金融領(lǐng)域路徑的探析。具體而言，主要得出以下結(jié)論：

1.非正式金融作為一種內(nèi)生自發(fā)性金融形式，具有多種存在的制度動因，并不會因為政府的嚴(yán)厲打擊而減少，近年來民間借貸規(guī)模的不斷增長、非法集資手段的不斷創(chuàng)新及其涉案金額與范圍的不斷膨脹、非金融企業(yè)間變相借貸形式的不斷推陳出新，已然說明非正式金融的存在絕非是可以通過嚴(yán)刑峻罰來加以壓制的，適當(dāng)?shù)爻姓J(rèn)其合理性與正當(dāng)性是規(guī)范非正式金融的必要前提。

2.以尊重非正式金融契約的私人治理機制為基礎(chǔ)的法律治理機制，進行適度監(jiān)管是其法律治理機制的關(guān)鍵，尤其是在非正式金融監(jiān)管缺位、管制過多的情形下，依照適度監(jiān)管的理念構(gòu)建我國非正式金融監(jiān)管體制是非正式金融法律規(guī)制的重要組成部分。對非正式金融監(jiān)管供給與需求邊界加以設(shè)定，從而為金融行政監(jiān)管部門介入到非正式金融領(lǐng)域提供邊界，進行適度地監(jiān)管。

3.進行適度監(jiān)管，并非是放松監(jiān)管，而是正視非正式金融的特性，采取區(qū)別于正規(guī)金融監(jiān)管的方式。考慮到監(jiān)管主體的不同、市場自治程度、我國金融業(yè)監(jiān)管傳統(tǒng)、非正式金融發(fā)展現(xiàn)狀等多方面因素，筆者認(rèn)為，政府既要監(jiān)管非正式金融，同時對相關(guān)監(jiān)管者予以必要的限制，將政府行政監(jiān)管與行業(yè)自律組織的自律性監(jiān)管相結(jié)合。目前階段并不適宜以行業(yè)自律性監(jiān)管為主的模式，畢竟中國的自律性傳統(tǒng)還不足以采取這種監(jiān)管模式，非正式金融市場的行業(yè)自律組織仍處于起步階段，待其發(fā)展成熟，參與者的自律程度達到一定水平時，可以考慮政府逐漸退出。為此，本階段需要建立以政府的監(jiān)管為主、行業(yè)協(xié)會的自律監(jiān)管為紐帶、非正式金融參與者的內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補充的監(jiān)管體系。

4.對于非正式金融監(jiān)管的各種制度設(shè)計，其前提離不開法律對非正式金融的適度承認(rèn)。而現(xiàn)有非正式金融的立法規(guī)定極其不完備，對各種非正式金融組織的規(guī)定過于粗疏，在規(guī)制實踐中，司法機構(gòu)發(fā)揮了更大的作用，法律規(guī)范也多以最高人民法院的司法性文件為主，這種法律規(guī)制現(xiàn)狀無法調(diào)整非正式金融異化發(fā)展的現(xiàn)實。為此，部分地區(qū)通過地方司法“試錯”的方式對非正式金融的不斷創(chuàng)新加以體現(xiàn)，例如浙江省的高級人民法院，甚至是溫州市中級人民法院，出臺了一系列領(lǐng)先于全國其他地區(qū)的司法性文件，作為處理非正式金融糾紛的規(guī)范性文件。但是對于這種先行先試，要有一定邊界的限制，需要處理好與立法、地方行政的關(guān)系。

綜上所述，對于非正式金融的法律規(guī)制，是一個綜合規(guī)制的體系，既需要立法的確認(rèn)，同時需要行政監(jiān)管部門的維護，以及司法部門的最后保障。從廣義上而言，應(yīng)該是在尊重非正式金融固有特性與契約治理機制的基礎(chǔ)上，做到事前監(jiān)測、事中監(jiān)管、事后保障的全方位的非正式金融規(guī)制體系。

本文的研究尚有未盡事宜，譬如對非正式金融具體行為的規(guī)制論證，尤其是實證方法的運用，在文章中尚有所欠缺，雖則筆者在近兩年多時間里幾赴浙江省的溫州市、麗水市、寧波慈溪市，江蘇省的南通市、無錫市，山西省的臨汾市等地市，就民間借貸問題進行調(diào)研，但仍囿于調(diào)研范圍及深度，不能充分就文中相關(guān)觀點進行論證，也不能完全確定自己提出的規(guī)制路徑是否能夠在非正式金融活動中得到完全驗證，然而，對于源自于民間的非正式金融，筆者能夠確定的是全文是基于大量實地調(diào)研收集的資料所進行的思考與寫作，而且會繼續(xù)這一本土化的“草根學(xué)問”。

五、論文提綱

目錄

導(dǎo)言

一、問題的提出

二、選題意義

三、非正式金融研究文獻述評

四、研究思路與方法

第一章非正式金融及其法律規(guī)制的理論基礎(chǔ)分析

第一節(jié)非正式金融內(nèi)涵與外延的界定

一、非正式金融概念的厘清

二、非正式金融類型的界定

三、非正式金融的特性分析

第二節(jié)非正式金融生成邏輯分析

一、二元金融結(jié)構(gòu)與政府“父愛主義”

二、非正式金融：金融抑制政策使然

三、非正式金融：制度動因

四、非正式金融：交易成本分析

五、非正式金融：有利于競爭政策優(yōu)化

六、非正式金融：個人與企業(yè)的選擇

第三節(jié)非正式金融法律規(guī)制的理論基礎(chǔ)分析

一、政治學(xué)基礎(chǔ)：公共利益理論

二、經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)：金融脆弱性理論

三、法經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)：法律制度的普適性準(zhǔn)則和制度的供給需求關(guān)系.

本章小結(jié)

第二章非正式金融法律規(guī)制的現(xiàn)實需求--我國非正式金融法律

規(guī)制的發(fā)展歷程及其問題

第一節(jié)我國非正式金融法律規(guī)制的發(fā)展歷程

一、1949-1978年：從提倡私人借貸到絕對禁止

二、1978年-1995年：適度寬松，但仍對非正式金融進行抑制的時期76

三、1995-2004年：非正式金融的嚴(yán)格管制期

四、2005-2010年：雖有限制但法律開始松動

五、2010年至今：進一步放寬非正式金融管制

第二節(jié)我國非正式金融法律規(guī)制的現(xiàn)狀

一、非正式金融的法律地位

二、對非正式金融采取的管制措施與管制主體

三、非正式金融的法律責(zé)任

第三節(jié)我國非正式金融現(xiàn)有法律規(guī)制的缺陷

一、管制強度高、績效低

二、金融管制理念的偏差

三、非正式金融法律規(guī)制體系的不健全

本章小結(jié)

第三章境外非正式金融發(fā)展與法律規(guī)制實踐及其啟示

第一節(jié)發(fā)達國家非正式金融發(fā)展、法律規(guī)制實踐及其啟示

一、美國非正式金融向正式金融的成功轉(zhuǎn)型：社區(qū)銀行

二、充分尊重合作制本色的合作金融法制典范：德國

三、日本輪轉(zhuǎn)基金組織的成功轉(zhuǎn)型：無盡聯(lián)合股份公司互助銀行一般性商業(yè)銀行

第二節(jié)發(fā)展中國家(或地區(qū))非正式金融的法律規(guī)制實踐與啟示

一、撒哈拉以南非洲國家的金融自由化改革--小額信貸機構(gòu)的發(fā)展

二、小型銀行典范：孟加拉格萊珉銀行

三、強制替代的代表：20世紀(jì)50年代的印度、泰國

四、契約治理的典范：臺灣

本章小結(jié)

第四章我國非正式金融法律規(guī)制的構(gòu)想

第一節(jié)非正式金融法律規(guī)制理念之重樹

一、效率：非正式金融的私人契約治理機制的有效利用

二、自由：賦予公民、企業(yè)融資自由權(quán)，即民間自治權(quán)的發(fā)揮

三、公平：公平信貸權(quán)理念的樹立

四、安全：適度監(jiān)管

五、合作：正式規(guī)范與民間規(guī)范的彌合、非正式金融與正規(guī)金融的聯(lián)結(jié)

第二節(jié)我國非正式金融的契約治理

一、契約自由與契約治理

二、非正式金融契約治理機制現(xiàn)狀

三、非正式金融契約的法律治理機制對私人治理機制的彌補與矯正

第三節(jié)非正式金融監(jiān)管邊界的分析

一、監(jiān)管理論述評

二、非正式金融監(jiān)管邊界設(shè)定中的主要假設(shè)條件分析

三、非正式金融監(jiān)管成本分析

四、非正式金融監(jiān)管的供給強度邊界及其影響因素分析

五、非正式金融監(jiān)管的需求邊界分析

第四節(jié)我國非正式金融監(jiān)管制度設(shè)計

一、非正式金融監(jiān)管模式的選

二、監(jiān)管權(quán)限的設(shè)定

三、我國非正式金融監(jiān)管制度的具體設(shè)計

第五章司法介入非正式金融的路徑分析

第一節(jié)司法介入非正式金融的必要性分析

一、各地民間借貸糾紛、非法集資案件持續(xù)走高

二、現(xiàn)行有關(guān)非正式金融法律規(guī)制制度的粗疏與滯后

三、監(jiān)管有效與無效論下的司法介入

第二節(jié)司法介入非正式金融的路徑選擇--以“先行先試”和司法能動性為視角

一、地方司法“試錯“的可能性

二、能動性下的地方司法

三、地方司法與地方行政的良性互動及司法能動性對立法革新的推動

第三節(jié)地方司法“試錯”邊界分析

一、地方司法“先行先試權(quán)”的授權(quán)合法性

二、地方司法“試錯”主體的限定與時間、范圍的限制及監(jiān)督救濟

三、司法的能動性不能取代立法

四、司法介入非正式金融應(yīng)注意的問題

篇（2）

 [編號] 作者. 文章題目. 期刊名, 年份, 期數(shù), 起止頁碼（參《山西大學(xué)學(xué)報》）.

例:[1] 王磊磊. 一種基于全景圖的三維房間導(dǎo)航方法. 軟件學(xué)報, 2002, 13, 31-35.

  [1] Lei-lei Wang, John Smith. Error Analysis of the Pure Rotation-based Self-Calibration. Chemistry Institute, 2002, 13, 31-35.

2)文獻為圖書時，書寫格式為：

 [編號] 作者.書名.出版地，出版單位,年份，起止頁碼（參《山西大學(xué)學(xué)報》）.

例:[1] 王磊磊. 三維房間導(dǎo)航方法. 上海, 上海科技出版社, 2002, 54-56.

  [1] Lei-lei Wang. Error Analysis Methods. Cambridge, Cambradge University Press, 2007, 54-56.

3)文獻為其他類型成果（獲獎、專利、鑒定等）時,書寫格式為:

篇（3）

【中圖分類號】G420

【文獻標(biāo)識碼】A

【論文編號】1009-8097（2013）02-0089-05

一 引言

上世紀(jì)90年代后期，計算機在外語寫作教學(xué)中的作用，特別是在自動生成寫作反饋與傳遞中的作用日漸凸顯，學(xué)生們越來越習(xí)慣地閱讀和使用計算機生成和傳遞的寫作反饋，用來修改自己的文稿，提高外語寫作水平。這種反饋除了用于師生之間或生生之間通過網(wǎng)絡(luò)交流的同步寫作（synchronous writing）外，還可以用于以滯后方式，如通過電子郵件進行交流的非同步寫作（asynchronous writing）中。以計算機為中介的反饋（computer-mediated feedback）在改變學(xué)習(xí)的社會范圍上發(fā)揮著巨大作用。研究表明，這種交流有益于學(xué)生能力的培養(yǎng)。

研究生導(dǎo)師對學(xué)位論文的反饋方式隨之也發(fā)生了改變，過去是在學(xué)生打印出來的紙質(zhì)稿上進行反饋批改，如今在學(xué)生發(fā)來的電子文稿上就可直接批注，把自己對論文的意見和要求反饋給學(xué)生，“這種由計算機傳遞的教師或同伴反饋，或者是計算機自動處理軟件系統(tǒng)對學(xué)生作文提供的自動反饋和評估，我們稱之為電子反饋（electronic feedback）”。這種計算機和網(wǎng)絡(luò)輔助下的遠程反饋方式，不受時空的限制隨時隨地應(yīng)用，既快捷又便于保存，為反饋者和寫作者省卻了忘記或丟失紙本以及無法持久記憶口頭反饋信息等帶來的麻煩。

二 研究背景

學(xué)位論文寫作是研究生學(xué)習(xí)期間最重要的事情，不僅反映了研究生在學(xué)習(xí)期間研究的成果和研究水平，也是他們最終能否獲得學(xué)位的關(guān)鍵。學(xué)位論文是研究生學(xué)識功底、學(xué)術(shù)造詣、邏輯思維能力、文字修養(yǎng)水平和科學(xué)探索精神的綜合反映。學(xué)位論文初稿的修改是論文寫作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是保證論文質(zhì)量的最后一道關(guān)口。論文修改是多次反復(fù)的、斷續(xù)完成的再創(chuàng)造過程。在此過程中，導(dǎo)師常常是不斷發(fā)現(xiàn)學(xué)生論文中的問題，并針對論文中的問題給予不同層面的反饋，學(xué)生會根據(jù)導(dǎo)師的反饋意見積極進行修改。要使學(xué)位論文達到比較理想的水平，反復(fù)修改是行之有效的方法和必經(jīng)之路。

雖然導(dǎo)師對于學(xué)生論文寫作中遇到何種困難有不同的認(rèn)識，但已有的研究顯示，這些困難大多集中在句子層面和段落層面中（Dong，1998）。近幾年來，有些研究探究了學(xué)生論文寫作中遇到的體裁和章節(jié)結(jié)構(gòu)的困難（Casanave&Li，2008；Paltridge&Startield，2007），學(xué)生常常對論文的某些內(nèi)容應(yīng)放在那一章節(jié)里，應(yīng)該如何將這些內(nèi)容組織起來不太確定。學(xué)生遇到的另一困難或挑戰(zhàn)是如何批判性評估別人的研究和自己的研究（Dong，1998；O'Connell&Jin，2001）。但至今為止，很少有研究探究這些困難多大程度上困擾著外語專業(yè)的研究生，影響他們完成學(xué)位論文的寫作，更少有研究探究導(dǎo)師反饋意見的特點、內(nèi)容、類型和意義，本文的意義正在于此。

學(xué)生可以以各種方式獲得知識。從事學(xué)位論文寫作的學(xué)生一般可有一位（或幾位）導(dǎo)師指導(dǎo)，導(dǎo)師對論文初稿的反饋是指導(dǎo)過程中的重要環(huán)節(jié)，學(xué)生可以從導(dǎo)師的每次評語和指導(dǎo)中受益和學(xué)習(xí)知識（Hyland，2005；Kumar&Stracke，2007），并獲得修改論文的重要指南和信息，導(dǎo)師反饋是學(xué)生獲取知識的重要渠道。

反饋的作用是多種多樣的。Hyland指出，反饋可以幫助學(xué)生理解自己學(xué)科的標(biāo)準(zhǔn)和價值，促進學(xué)生適應(yīng)本學(xué)科讀寫能力和認(rèn)識論的要求，需要說明的是，英語語言學(xué)專業(yè)的研究生是用英語完成碩士論文寫作的，與其他學(xué)科的學(xué)生用漢語完成學(xué)位論文寫作，有著不同的認(rèn)識論背景。會遇到很多別的學(xué)科學(xué)生不會遇到的困難。在這種情況下，導(dǎo)師與研究生之間一對一的指導(dǎo)和反饋模式可能是解決這個問題的有效途徑之一。Sofoulis闡述了反饋的其他作用，如幫助學(xué)生明確自己的觀點或立場，讓自己的工作獲得認(rèn)可，用自己的方式或聲音表達自己的觀點等，換言之，導(dǎo)師反饋在幫助學(xué)生成為獨立研究者和學(xué)術(shù)作者中起著關(guān)鍵的作用。

研究生獲得獨立從事科研的能力并非一朝一夕的事情，導(dǎo)師需要不斷地給予指導(dǎo)和反饋，學(xué)生會將遇到的問題向?qū)熣埥蹋c老師和同學(xué)交流協(xié)商，維果茨基的社會文化理論（1978）為培養(yǎng)研究生獨立的科研能力提供了的理論依據(jù)。維果茨基認(rèn)為，學(xué)習(xí)是一個與他人或自己的互動過程。最近發(fā)展區(qū)理論（Theory of Zone of Proximal Development）是社會文化理論的重要組成部分，特別關(guān)注決定學(xué)生未來潛能的發(fā)展水平。該理論的實質(zhì)揭示了在互動條件下個體認(rèn)知能力的高級發(fā)展過程。最近發(fā)展區(qū)是“實際的發(fā)展水平”（level of actual development）與“潛在的發(fā)展水平”（level of potential development）之間的距離。前者是學(xué)生在沒有成人或其他同伴的幫助下，獨立解決問題的能力；后者則是在成人的指導(dǎo)下或是與更有能力的同伴幫助下，能夠解決問題的能力。它代表了學(xué)習(xí)者可能達到的最高水平。維果茨基指出，要特別關(guān)注第二種發(fā)展水平，即在教學(xué)、與成人（教師等）、與同伴的合作中形成的決定學(xué)生未來發(fā)展?jié)撃艿陌l(fā)展水平。從這個觀點來看，導(dǎo)師與研究生之間的關(guān)系從開始時的指導(dǎo)與被指導(dǎo)的關(guān)系可逐漸發(fā)展成“同伴與同伴”協(xié)作的關(guān)系，

其中導(dǎo)師為更有能力的同伴，幫助和支持學(xué)生（能力較弱的同伴），使學(xué)生漸漸達到更高水平，成為獨立的研究者。導(dǎo)師的反饋和指導(dǎo)在培養(yǎng)學(xué)生成為獨立研究者的過程中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。

三 研究方法

英語語言學(xué)學(xué)位論文指導(dǎo)教師Wanda是本文的研究對象，該教師是某985大學(xué)的英語專業(yè)教師，語言學(xué)博士，從事英語專業(yè)教學(xué)22年，指導(dǎo)碩士研究生11年。是一位有責(zé)任心、熱愛教學(xué)科研、認(rèn)真負(fù)責(zé)的指導(dǎo)教師。

本研究的素材來源于該教師在2009～2011期間指導(dǎo)的10名研究生論文的反饋意見，共862條。這些反饋意見主要是該導(dǎo)師在學(xué)生通過電子郵件發(fā)來的Word文稿中以批注形式提供的。這些電子反饋評語具有可自動存儲，方便日后檢索查看的特點。學(xué)生根據(jù)導(dǎo)師的反饋對論文中的問題進行修改，該導(dǎo)師的批注意見被逐一收集。

處理反饋意見時根據(jù)扎根理論（grounded theory）（Glaser&Strauss 1967）進行了類屬分析。該導(dǎo)師提供的每一條反饋批注都編號歸類，將相同或相近的反饋類型合在一起，將相異的反饋類型區(qū)別開來，對不同反饋類型進行比較，進行粗略的熟悉資料、初步分析，根據(jù)收集來的反饋意見呈現(xiàn)的類型進行了類屬分析，通過熟悉、分析、反復(fù)閱讀收集的反饋意見，形成了比較清晰的反饋類別。繼而對資料編碼，通過歸納、詮釋，將反饋意見的精髓以濃縮的方式提煉表現(xiàn)出來，突出了反饋意見之間的異同，更新個別類屬、語碼和得出的推論，力求探究導(dǎo)師反饋的特點、內(nèi)容和類型。

四 結(jié)果與討論

對該導(dǎo)師反饋意見的分析發(fā)現(xiàn)，

反饋意見可以分為以下幾個方面：與論文內(nèi)容有關(guān)的反饋、與體裁相關(guān)的反饋、對論文組織結(jié)構(gòu)的反饋以及與語言準(zhǔn)確性與恰當(dāng)有關(guān)的反饋。

1 涉及論文內(nèi)容的反饋

我們從該導(dǎo)師對其10位研究生論文反饋意見中發(fā)現(xiàn)，她對每位研究生論文都提出了與論文內(nèi)容有關(guān)的反饋，這說明該導(dǎo)師特別注意和關(guān)注畢業(yè)論文的內(nèi)容。與論文內(nèi)容有關(guān)的反饋有27條，歸納起來有以下幾個方面：論文的某部分內(nèi)容是否欠缺或未完全展開、論文文獻是否新穎全面、論文某部分內(nèi)容與選題是否緊密相關(guān)、研究意義是否明確表述、研究創(chuàng)新點是否表述清楚、理論框架與論文討論是否結(jié)合的恰當(dāng)?shù)龋ㄒ姳?）。

我們把該導(dǎo)師的批注拷貝下來，用【反饋意見】的形式展示給大家，這樣一目了然，便于討論。

好的文獻綜述是對一個研究領(lǐng)域的探索，它可以為一項研究提供準(zhǔn)確的定義和框架，更重要的是避免不必要的重復(fù)研究（Dong，1998；O'Connell&Jin，2001）。下面這條反饋意見是在學(xué)生文獻綜述部分完成后給出的，例如，

“參考文獻缺乏近5年的最新文獻。建議增加五、六個最新國內(nèi)外相關(guān)研究文獻，以反映本研究的最新研究狀況”。

――【反饋意見1】（文獻欠缺）

從【反饋意見1】可以看出，文獻綜述的欠缺或文獻綜述缺少了近5年國內(nèi)外的相關(guān)研究，無法反映本研究的最新研究狀況，無法突出研究中的差距（gap）：更無法說明該生的研究與以往研究之間的聯(lián)系，亦無法說明該生研究與文獻之間的整體關(guān)系。

學(xué)生經(jīng)常在參考文獻中遺漏或缺少論文正文中提到的某些研究，這是研究生常犯的一個錯誤。【反饋意見2】正好說明這一問題：

“論文中出現(xiàn)Holliday and Cooke 1982，而參考文獻中沒有，請?zhí)砑印薄（D―【反饋意見2】（文獻欠缺）

撰寫文獻綜述時還有一個經(jīng)常易犯的錯誤，就是把文獻綜述部分寫得跟論文的其他部分脫離開來。文獻綜述部分與緊隨其后的研究問題部分和方法論部分的關(guān)系必須非常緊密的關(guān)聯(lián)起來。在文獻綜述的結(jié)尾，需要指出已有文獻或者研究成果的缺陷，這樣才能確立文獻綜述和研究者自己的研究問題以及方法論之間的聯(lián)系。另一方面，需要突出和明確指出研究者自己研究的獨創(chuàng)性和意義。外語學(xué)生經(jīng)常遇到這樣的難題，需要批判性地評估自己的研究和別人的研究的異同（Dong，1998；O'Connell&Jin，2001），找出自己研究的意義，要做好這一點，一方面需要對文獻讀懂讀透，另一方面需要歸納提煉，對于需要用外語表達的中國學(xué)生來說，確實是個挑戰(zhàn)。這種挑戰(zhàn)可能是因為學(xué)生缺少清楚的邏輯思維能力（O'Connell&Jin，2001），或許是因為不同方法論環(huán)境中的培訓(xùn)所致。

“把你研究的創(chuàng)新點或與別人研究的區(qū)別明確地表述清楚，你的論文缺少這方面的說明，沒有這部分，你研究的意義何在？”。――【反饋意見3】（創(chuàng)新點需明確）

創(chuàng)新點是否表達清楚對于研究和論文的完成非常重要。創(chuàng)新點是學(xué)位論文的關(guān)鍵，無任何創(chuàng)新的碩士論文無法達到學(xué)位授予的要求。創(chuàng)新點包括理論上的新意，這在學(xué)位論文中比較難，但創(chuàng)新也不限于此。在學(xué)位論文中能提出新的研究視角或?qū)栴}進行了新的論證，也是一種創(chuàng)新，學(xué)生論文中出現(xiàn)的任一理論上、視角上的、方法上的創(chuàng)新都是難能可貴的，導(dǎo)師期許的，值得鼓勵和肯定的。“或多或少有創(chuàng)新意義。前人可能已經(jīng)作過這個人或問題，但還沒有選取這樣一個角度，運用這種方法，或分析如此全面和系統(tǒng)等，所以可以見出某種新意”。

論文的作者應(yīng)該向讀者說明清楚：你的研究問題是前人所沒有研究到的，或者你的視角是全新的，或者你認(rèn)為前人的研究支持你的某種假說，或者你將采用的研究方法是全新的等。【反饋意見4】很好地闡述了這個觀點：

“在討論部分請結(jié)合自己研究的理論基礎(chǔ)來討論，并比較你的研究與別人的研究有何異同，否則已有這么多寫作策略的研究，你的研究意義在哪里？”。――【反饋意見4】（研究意義不明確）

在得到研究數(shù)據(jù)和結(jié)果后，學(xué)生容易犯的另一錯誤是展開討論時，經(jīng)常忘了結(jié)合自己的理論基礎(chǔ)或框架來討論，而是就事論事地把研究結(jié)果報告出來便認(rèn)為大功告成了，理論基礎(chǔ)與討論沒有很好地結(jié)合起來，使論文在整體高度和意義上大打折扣。有時學(xué)生得到數(shù)據(jù)后，把數(shù)據(jù)放在表格里，不做任何的說明和分析，需要特別指出的是，數(shù)據(jù)只是數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)自己不能說明任何問題，數(shù)據(jù)里面的意義需要研究者來挖掘和闡釋，數(shù)據(jù)是用來說明問題的。

從以上反饋意見可以看出，該導(dǎo)師提供的與論文內(nèi)容有關(guān)的反饋，涉及論文選題的意義、論文所反映的作者對本學(xué)科領(lǐng)域前沿知識的了解程度以及對文獻資料的掌握以及論文的新見解、新觀點、新方法等關(guān)鍵問題，為研究生論文的順利完成把好了脈。

2 涉及論文體裁/組織結(jié)構(gòu)的反饋

我們從導(dǎo)師的反饋意見中發(fā)現(xiàn)，研究生經(jīng)常混淆論文不同部分的作用，如把應(yīng)該放在引言部分的內(nèi)容放到文獻綜述中，所以，在指導(dǎo)論文寫作時，導(dǎo)師需要就論文不同部分（引言、文獻綜述、方法論、結(jié)果與討論、結(jié)論）的內(nèi)容和作用進行反饋和指導(dǎo)，如Allison et al.（1998）在應(yīng)用語言學(xué)論文中發(fā)現(xiàn)，引言與文獻綜述的內(nèi)容有重疊，討論和結(jié)論章節(jié)的內(nèi)容有重疊。從收集的導(dǎo)師反饋意見中可以看出（見表2），很有必要讓學(xué)生清楚論文每一部分或章節(jié)應(yīng)該包括哪些內(nèi)容，特別是文獻綜述、方法論和討論各部分應(yīng)該包括的內(nèi)容，某些內(nèi)容應(yīng)該放在哪一章里，如文獻綜述中的主題是否明確、是否與本研究有密切關(guān)系，方法論是否清楚翔實，研究結(jié)果是否放在合適的章節(jié)，討論中是否提及自己研究的缺陷、結(jié)論中是否提及未來研究方向等等，導(dǎo)師需要提醒學(xué)生仔細思考論文每一部分的寫作目的。特別是在文獻綜述和討論部分中，學(xué)生有時容易忘記自己的寫作重心。

下面反饋意見5～8很好地說明了這些問題。例如，

“將這章節(jié)中‘時態(tài)’和‘體’的定義和理論的內(nèi)容與下一章節(jié)‘時’和‘體’研究綜述合并起來，把這些內(nèi)容放在一章里，現(xiàn)在這樣過于凌亂”。――【反饋意見5】（內(nèi)容的恰當(dāng)性）

下面這條反饋意見是在學(xué)生文獻綜述部分完成后批注的：“你論文1.1部分有關(guān)寫作策略的研究綜述太少了。文獻綜述需要增加內(nèi)容，好好寫一下”。――【反饋意見6】（內(nèi)容不足/單薄）

方法論部分是讓學(xué)生頭痛的部分，有些學(xué)生寫1～2頁就無話可說了，導(dǎo)師需要對這個問題特別提醒：

例如“方法論這章內(nèi)容太過單薄，需增補添加，目前這章內(nèi)容只有A4的3頁，至少把這部分內(nèi)容擴充成6～8頁才可，你需要把你的研究問題、研究步驟、研究工具、數(shù)據(jù)收集和分析等說清楚”。――【反饋意見7】（內(nèi)容不足/單薄）

學(xué)生有時認(rèn)為自己已經(jīng)做了足夠的工作，并已經(jīng)敘述清楚了。但是，在看完這段文字后，“According to the English scores of their National Entrance Examination for Universities and Colleges and their terminal intensive-reading examination of the first academic year，these subjects in the two classes had equivalent English proficiency and writing ability at the outset of the study”，導(dǎo)師給出了反饋意見，讓學(xué)生思考并修改。

“憑什么你說受試的語言水平和寫作能力都一樣？起碼應(yīng)該有他們多次考試成績的數(shù)據(jù)來表明兩班的受試沒有顯著的差異，如期末考試成績沒有差異；托福考試沒有差異；第一次作文成績沒有差異。所有這些最好能有數(shù)據(jù)予以支持”。――【反饋意見8】（內(nèi)容的恰當(dāng)性）

這些反饋意見讓我們看到，研究生在論文寫作過程中，不斷接受導(dǎo)師的反饋意見，并不斷對論出修改，完成論文的過程是學(xué)生學(xué)會思考、學(xué)會解決問題、學(xué)會做科研、成為獨立科研工作者的必經(jīng)之路，對任何一位研究生來說都非常必要和重要。在這種情況下，教師不再僅僅是知識的傳授者和灌輸者，而是學(xué)生獲取知識、發(fā)展能力的引導(dǎo)者、促進者、協(xié)調(diào)者；學(xué)生在教師的指導(dǎo)下，充分發(fā)揮自己的主觀能動性和自主性，通過積極主動的學(xué)習(xí)，創(chuàng)造性地完成教師布置的任務(wù)，使學(xué)習(xí)不斷取得進步，在此情況下，學(xué)生不再僅僅是知識的接收者，而是知識的主動構(gòu)建者。

導(dǎo)師還同樣需要對研究生論文的組織（organization）和結(jié)構(gòu)（structure）給予反饋。有研究（Dong，1998）表明，在研究生階段，導(dǎo)師仍然需要對論文每一章節(jié)內(nèi)的討論（或論證）給予指導(dǎo)，看看學(xué)生是否把論點講透徹了，闡明觀點立論是否得當(dāng)?shù)取?/p>

對學(xué)生的討論部分給予反饋是涉及組織/結(jié)構(gòu)反饋的一個特點，學(xué)生能否頭腦清楚、有邏輯性地闡述或討論問題也是導(dǎo)師特別重視的方面。該導(dǎo)師提到學(xué)生的論文缺少邏輯性，這類反饋在涉及體裁/組織結(jié)構(gòu)的反饋中占1/3，說明需要培養(yǎng)學(xué)生能邏輯地表達自己的觀點；另外，表達意思缺少聯(lián)系，段落之間沒有聯(lián)系，沒有過渡，缺少銜接和連貫。

學(xué)位論文屬于以說理論證為特征的論說文。它重在邏輯推理，分析概括。因此與體裁/組織結(jié)構(gòu)相關(guān)的反饋特別圍繞整體組織、章節(jié)內(nèi)組織、論據(jù)可靠，論證周密，句子之間需有清楚的銜接，表達的觀點和意思要連貫。

3 涉及語言準(zhǔn)確性和適宜性的反饋

導(dǎo)師不斷給研究生有關(guān)論文內(nèi)容、體裁和組織結(jié)構(gòu)等方面指導(dǎo)和反饋，但是我們發(fā)現(xiàn)，該導(dǎo)師花費了大量的時間和精力，指出學(xué)生語言方面的問題，這正好反映出中國外語專業(yè)的研究生在學(xué)位論文寫作中，需要用目標(biāo)語完成學(xué)位論文，這是用母語寫作的其他專業(yè)的學(xué)生不會遇到的挑戰(zhàn)和困難。

我們發(fā)現(xiàn)，針對語言方面的反饋占了整體反饋的89%，說明英語語言表達準(zhǔn)確性和適宜性是碩士學(xué)位論文中需要解決的問題。學(xué)生論文中出現(xiàn)的語言錯誤大致可以分為：句型、時態(tài)、單復(fù)數(shù)、冠詞、主謂一致、選詞、動詞、代詞和技術(shù)性細節(jié)等9類（見表3），這驗證了某些研究結(jié)果，研究生在論文寫作中在句子層面上確實遇到語言表達的困難（Casanave&Li，2008；Dung，1998），說明導(dǎo)師有必要關(guān)注學(xué)生論文中出現(xiàn)的語言錯誤并對錯誤給予反饋。其中，句型、時態(tài)和選詞是學(xué)生犯錯較集中的方面，占語言類錯誤的47.6%，下面導(dǎo)師對學(xué)生語言表達的反饋意見可見一斑。

“However，vocabulary has not been given much importance until 1980s and 1990s，And vocabulary has often been considered as a reading or receptive problem”.――【學(xué)生錯誤1】

針對論文中這句英語表達，導(dǎo)師的反饋意見是“句中的importance是否合適？是atteation？另外，consider后面不用as，請查詞典，注意動詞搭配”。――【反饋意見9】（選詞錯誤）

“As many studies explored verb-noun collocational errors in the writings of middle school students or postgraduates，this thesis aims to investigate verb-noun collocational errors in English language and literature MAtheses.”――【學(xué)生錯誤2】

“這句中的this thesis應(yīng)改為the author of the thesis，thesis是無生命名詞，做主語時要特別注意”。――【反饋意見10】（選詞錯誤）

“Finally，a qualitative analysis of these errors will be conducted，and the possible causes of the errors will be explored”.――【學(xué)生錯誤3】

“這句中的時態(tài)需要注意，不要使用將來時，你的研究已經(jīng)完成，用一般過去時較好”。――【教師反饋意見11】（時態(tài)的錯誤）

以上幾個例子只是論文語言錯誤的冰山一角，但是足以說明，即使英語語言學(xué)研究生在畢業(yè)論文寫作階段，學(xué)生語言表達的準(zhǔn)確性仍然需要導(dǎo)師把關(guān)，需要導(dǎo)師對錯誤進行反饋，來幫助學(xué)生提高語言的準(zhǔn)確性。

另外，學(xué)位論文寫作中的學(xué)術(shù)規(guī)范也需導(dǎo)師指導(dǎo)，例如在學(xué)生的論文中出現(xiàn)“Besides，in this study，we try to find the distribution of each type of verb-noun collocational errors in these theses”，學(xué)生用了人稱代詞“we”，該導(dǎo)師提醒學(xué)生，學(xué)位論文是一種學(xué)術(shù)論文的寫作，這里的研究者就是研究生自己，最好不要用“we”，而是用“the author of the thesis”。

篇（4）

課題組對保定某高校20xx屆財經(jīng)類專業(yè)的碩士畢業(yè)生進行了問卷調(diào)查，共發(fā)放問卷300份，回收有效問卷288份，有效問卷回收率達96%。通過對調(diào)查問卷結(jié)果進行統(tǒng)計與分析，大致了解財經(jīng)類碩士畢業(yè)論文指導(dǎo)與寫作的現(xiàn)狀。

（一）財經(jīng)類碩士畢業(yè)論文的選題。

1.選題與專業(yè)的一致性。調(diào)查結(jié)果顯示，83.3%的畢業(yè)論文選題與專業(yè)相符，16.7%的畢業(yè)論文選題與專業(yè)不相符。

2.選題的來源與內(nèi)容。課題組統(tǒng)計調(diào)查問卷時，將財經(jīng)類碩士畢業(yè)論文的選題來源分為幾個方面：（1）對社會某個經(jīng)濟現(xiàn)象或熱點進行調(diào)查分析，例如《大學(xué)生網(wǎng)購市場營銷對策研究》《康師傅方便面大學(xué)生市場營銷對策研究》等。（2）對實習(xí)單位的經(jīng)營管理問題進行研究，例如《豐寧富興大酒店內(nèi)部控制問題研究》《L公司應(yīng)收賬款風(fēng)險及防范》《XH會計師事務(wù)所審計質(zhì)量控制研究》《北京新姿服裝服飾有限公司財務(wù)風(fēng)險分析及建議》等。（3）對區(qū)域經(jīng)濟問題進行調(diào)查研究，例如《涉縣花椒產(chǎn)業(yè)發(fā)展與對策研究》《順平縣桃林產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及應(yīng)對措施》《滿城縣草莓產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營研究》《寬城滿族自治縣板栗產(chǎn)業(yè)發(fā)展問題研究》等。（4）根據(jù)統(tǒng)計年鑒數(shù)據(jù)或上市公司財務(wù)數(shù)據(jù)進行研究，例如《河北省農(nóng)村居民消費結(jié)構(gòu)及提升對策研究》《華誼兄弟融資問題研究》等。（5）泛泛地對某一經(jīng)濟問題進行研究，例如《我國中小型企業(yè)無形資產(chǎn)評估的探討》《人力資源政策對內(nèi)部控制環(huán)境的影響》《中小企業(yè)內(nèi)部控制存在的問題及對策分析》等。

上述調(diào)查結(jié)果表明，目前絕大多數(shù)財經(jīng)類碩士畢業(yè)論文的選題與專業(yè)目標(biāo)相一致，而且絕大多數(shù)畢業(yè)論文是對社會經(jīng)濟熱點問題、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展問題或者實習(xí)單位經(jīng)營管理問題進行調(diào)查研究而撰寫的，這與教育部在《關(guān)于進一步加強高等學(xué)校碩士教學(xué)工作的若干意見》中對碩士畢業(yè)論文的定位“培養(yǎng)學(xué)生綜合運用所學(xué)理論知識和實踐技能解決實際問題的一種教學(xué)形式”是相符的。

 

（二）財經(jīng)類碩士畢業(yè)論文的寫作。（1）實際數(shù)據(jù)資料的獲得途徑。調(diào)查結(jié)果顯示，85.4%為互聯(lián)網(wǎng)，44.8%為統(tǒng)計年鑒，39.2%為實習(xí)單位，16%通過問卷調(diào)查獲得，11.5%通過政府部門獲得，13.9%通過親戚或朋友提供。（2）實際數(shù)據(jù)資料的獲得難度。調(diào)查結(jié)果顯示，23.3%的畢業(yè)生認(rèn)為難度較大，74%認(rèn)為難度不大，2.7%認(rèn)為比較容易。（3）論文撰寫時間的充裕情況。調(diào)查結(jié)果顯示，49.7%的畢業(yè)生時間充裕，47.9%時間夠用，2.4%時間不充裕。（4）撰寫論文期間哪些事情耗用了畢業(yè)生的大量時間。調(diào)查結(jié)果顯示，54.5%的畢業(yè)生認(rèn)為是找工作，各種考試如考研、考公務(wù)員、考銀行分別為24%、25%和11.8%，20.8%的畢業(yè)生選擇其他。（5）對待畢業(yè)論文的態(tài)度。調(diào)查結(jié)果顯示，79.5%的畢業(yè)生態(tài)度認(rèn)真，17%態(tài)度一般，0.3%態(tài)度不認(rèn)真，3.1%心有余而力不足。（6）論文的寫作難度。調(diào)查結(jié)果顯示，11.8%的畢業(yè)生認(rèn)為論文寫作難度很大，55.9%認(rèn)為寫作難度較大，31.9%認(rèn)為寫作難度不大，0.3%認(rèn)為論文容易寫。

 

上述調(diào)查結(jié)果表明，絕大多數(shù)學(xué)生獲取實際數(shù)據(jù)資料的難度不大，實際數(shù)據(jù)資料的獲取過多地依賴互聯(lián)網(wǎng)，撰寫論文的時間充裕或比較充裕，對待論文的態(tài)度認(rèn)真，感覺撰寫論文有一定難度，找工作、參加各種考試等牽扯了畢業(yè)生的精力。

（三）財經(jīng)類碩士畢業(yè)論文寫作的收獲。

篇（5）

1.1畢業(yè)論文質(zhì)量好壞主要取決于學(xué)生態(tài)度及能力，教師指導(dǎo)水平和責(zé)任心以及實施過程的管理監(jiān)控等幾個方面。從教學(xué)管理制度方面，醫(yī)學(xué)院校經(jīng)過多年運行，教學(xué)管理制度已逐步完善。從學(xué)校到二級學(xué)院針對畢業(yè)論文管理也出臺了相應(yīng)的規(guī)定。但是在選題、開題、中期檢查、學(xué)術(shù)不端檢測、論文評閱和正式答辯、二次答辯等環(huán)節(jié)缺乏細化的管理制度，只側(cè)重最終提交的論文材料格式是否正確、材料是否齊全、形式是否符合要求，而忽視畢業(yè)論文寫作本身的質(zhì)量，沒有從指導(dǎo)教師科研水平參差不齊，學(xué)生科研能力不足的根本原因上尋找解決途徑。對指導(dǎo)教師指導(dǎo)態(tài)度和學(xué)生學(xué)習(xí)態(tài)度的監(jiān)管上也比較乏力。對于管理的過程的中各環(huán)節(jié)缺少細化的制度規(guī)范，難以對畢業(yè)論文各個階段進行全面監(jiān)控。

1.2從管理制度合理性和執(zhí)行層面來看，一般醫(yī)學(xué)院校的畢業(yè)論文教學(xué)環(huán)節(jié)主要集中在最后一年進行，對于五年制專業(yè)在大五上學(xué)期進行選題，四年制專業(yè)在大四上學(xué)期進行選題。在最后的一年的實踐時間中學(xué)生除了要完成畢業(yè)論文外，還需完成專業(yè)實習(xí)。基于這種浮躁和功利角度，學(xué)生很難靜下心閱讀大量文獻、完成實驗操作、現(xiàn)場調(diào)查以及撰寫出高水平的論文[4]。加上學(xué)校管理層面往往出于對就業(yè)、考研的支持鼓勵，在制度的執(zhí)行過程中存在執(zhí)行不嚴(yán)、執(zhí)行不到位的問題。畢業(yè)論文最終成績評定要求不嚴(yán)格，第一次答辯不合格的學(xué)生修改后幾天就可以進行二次答辯，且沒有真正因為論文答辯沒有通過而不能畢業(yè)的學(xué)生。通過學(xué)生中“屆屆相傳”，使得一些學(xué)生認(rèn)為畢業(yè)論文只是走過場，不影響最終畢業(yè)獲得學(xué)位，所以學(xué)生也就越來越輕視畢業(yè)論文過程。

2 碩士畢業(yè)論文過程管理對策分析

2.1提高學(xué)生專業(yè)知識掌握水平及科學(xué)研究能力，為畢業(yè)課題開展提前打好基礎(chǔ)

學(xué)生是完成畢業(yè)論文的主體，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，學(xué)生的專業(yè)知識不牢固和統(tǒng)計知識缺乏是畢業(yè)論文寫作中遇到的主要困難。專業(yè)知識結(jié)構(gòu)和科研能力對畢業(yè)論文的質(zhì)量起著關(guān)鍵性作用。囿于這些問題，學(xué)生很難寫出高質(zhì)量的畢業(yè)論文。專業(yè)知識的傳授主要依托于日常教學(xué)，而科研能力不是一朝一夕培養(yǎng)起來的，都需要貫穿整個碩士教學(xué)過程當(dāng)中。在畢業(yè)課題研究和畢業(yè)論文寫作之前，提前讓學(xué)生掌握一定的科學(xué)研究方法，具備相應(yīng)的科學(xué)研究能力，加強實訓(xùn)環(huán)節(jié)，增加實習(xí)見習(xí)環(huán)節(jié)的現(xiàn)場調(diào)查機會，為學(xué)生專門開設(shè)論文寫作方法、文獻檢索等課程，有針對性地培養(yǎng)學(xué)生科學(xué)研究和論文寫作方面的技能，為畢業(yè)論文寫作打下堅實的基礎(chǔ)。

2.2建立健全的畢業(yè)論文管理制度，做好畢業(yè)論文質(zhì)量的制度保障

在畢業(yè)論文工作實施前，學(xué)院必須建立健全畢業(yè)論文制度，使畢業(yè)論文工作有法可依，有章可循。例如，建立畢業(yè)論文選題審批制度，實行教研室、二級學(xué)院學(xué)術(shù)委員會兩級遴選制度、選題變更制度、畢業(yè)論文學(xué)術(shù)不端檢測制度，優(yōu)秀畢業(yè)論文推薦評選制度，以及對指導(dǎo)教師激勵獎勵制度等等。根據(jù)各專業(yè)特點，制定畢業(yè)論文工作計劃和實施措施。

2.3提高指導(dǎo)教師論文指導(dǎo)能力

教師的科研基礎(chǔ)和能力對畢業(yè)論文質(zhì)量具有重要的影響，所以醫(yī)學(xué)院校要創(chuàng)設(shè)科研條件，加強對青年教師科研能力的培養(yǎng)。鼓勵青年教師積極申報科研項目，特別是對需要完成畢業(yè)論文的非重點學(xué)科、非醫(yī)學(xué)專業(yè)教師予以一定的支持，幫助青年教師提升科研能力。

2.4畢業(yè)論文工作的前期管理

做好畢業(yè)論文工作的啟動以及對畢業(yè)論文選題、開題的過程的管理。首先要讓學(xué)生擺正心態(tài)，提高學(xué)生對畢業(yè)論文的重視程度。通過畢業(yè)實習(xí)、畢業(yè)論文啟動會的機會，向?qū)W生強調(diào)畢業(yè)論文的重要性，向?qū)W生宣讀學(xué)院畢業(yè)論文各項管理規(guī)定，倡導(dǎo)學(xué)術(shù)誠信，讓學(xué)生樹立正確的學(xué)術(shù)觀念。在畢業(yè)論文工作的初始階段，組織選題遴選會審定選題質(zhì)量，保證所有待選題目的專業(yè)性和可操作性。通過選題后組織開題報告會，通過評論與指導(dǎo)，通過對存在問題的及時糾正，保證畢業(yè)論文工作順利開展。

2.5畢業(yè)論文工作的中期進展管理

畢業(yè)論文的中期管理是指畢業(yè)論文開題后到論文完成前的管理，主要檢查學(xué)生是否按照計劃完成規(guī)定的研究內(nèi)容，選題是否變更，是否完成文獻綜述部門的寫作，工作量是否飽滿，是否能按期完成畢業(yè)論文，以及課題研究過程中是否存在困難；檢查課題原始記錄本填寫的規(guī)范性，是否能反映出研究的真實性。指導(dǎo)教師要多和學(xué)生溝通，至少保證 2 周對學(xué)生做一次具體指導(dǎo)，要求指導(dǎo)教師保留指導(dǎo)記錄。在檢查中對教師的指導(dǎo)時間、指導(dǎo)內(nèi)容、存在的具體問題、建議的解決方案等進行檢查，通過學(xué)生進行調(diào)查對指導(dǎo)教師履行職責(zé)情況進行了解，對態(tài)度不認(rèn)真的指導(dǎo)教師要及時進行批評教育，督促其認(rèn)真履行指導(dǎo)職責(zé)。

篇（6）

1.客戶提出要求：包括專業(yè)、畢業(yè)論文方向、需要多少字、具體題目提綱、什么時候要等問題。

2.根據(jù)顧客說好的要求，按照收費標(biāo)準(zhǔn)，談好價格。

3.客戶付50%的定金

4.我方安排寫作

5.交50%的論文給客戶審核，客戶審核沒問題，將余下的50%付清

6.交付全部論文

7.后期的修改，在說好的要求內(nèi)都是包過的，直到畢業(yè)論文通過為止。

篇（7）

初稿撰寫前要進行深入的構(gòu)思和較長時間的醞釀，關(guān)于篇幅和容量、主題、結(jié)構(gòu)、論證方法、表述形式，如怎樣開頭，怎樣結(jié)尾，以及文中重要的段落和主要的部分怎樣說明，都先心中有數(shù)。

一、撰寫初稿的條件

1、選題已經(jīng)確定，并圍繞選題搜集到足夠的資料。

2、通過閱讀資料，已經(jīng)確定論文的立論和研究方法。

3、通過對參考資料的閱讀和思考，對論文的謀篇布局和結(jié)構(gòu)已經(jīng)了然于胸，并且擬訂了論文提綱。

二、執(zhí)筆順序

1、從引論起筆。推薦。

2、從本論起筆。

三、寫作方式

1、深思熟慮，一氣呵成初稿。集中主要精力，抓住靈感不放;圍繞主要線索，細節(jié)不須糾纏;行筆信馬由韁，篇幅不受約束;隨記相關(guān)聯(lián)想，爭取一氣呵成;及時補充遺漏，格式稍加整理。

2、考慮成熟一部分，完成一部分，分段寫成初稿

四、注意事項

1、盡量把想到的內(nèi)容寫出來(涌泉式思維法)

2、盡量保持各章、節(jié)、條、款、項、段落的均衡和承接(兼顧形式均衡，段落不宜過長過短)

3、注意根據(jù)寫作進展的需求，適當(dāng)調(diào)整提綱(避免畫地為牢)

4、邊寫邊加注釋及頁碼(避免重復(fù)勞動)

5、遇有疑難時，及時寫在卡片上，留待集中查檢工具書解決(集中備忘)

6、隨時保持良好的寫作狀態(tài)，保持高度集中的注意力，不要因干擾而中斷寫作。(一鼓作氣，再衰三竭)

需要注意的是，為了集中精力完成初稿，標(biāo)題可以暫不考慮，內(nèi)容可以信馬由韁，攔路虎可暫時擱置，篇幅可以暫不限制，初稿撰寫階段的主要目標(biāo)是盡快搭起論文框架。

修改定稿

仔細推敲，反復(fù)修改，精益求精

一、修改定稿的必要性

一方面，研究對象的復(fù)雜性和多樣性決定了我們必須反復(fù)探索，才能全面而深刻地認(rèn)識它。

另一方面，撰寫論文是一門藝術(shù)創(chuàng)造，包含語言、修辭、邏輯等多種因素的把握。即便是出口成章也需要修改潤色。不要讓指導(dǎo)老師成為你的校對工。

二、修改的內(nèi)容

1、訂正觀點。

通觀全篇，看主題是否鮮明而集中，觀點是否明確正確，如果文章沒有清楚地表明自己的觀點、主張、意圖，那又怎么讓別人懂得其主旨呢?

2、驗證方法。

3、增刪材料。

材料是否典型且詳略得當(dāng)。可有可無的一定不要吝惜。

4、調(diào)整結(jié)構(gòu)。

合理的論文結(jié)構(gòu)應(yīng)具備：一是每一部分都符合論題的需求，對說明、論證論文的觀點有幫助;二是有邏輯順序，層次清楚;寫論文如同數(shù)學(xué)證明，要一環(huán)扣一環(huán)。三是有主次之分。看每一部分(層次)論據(jù)與論點之間是否吻合，有無南轅北轍之弊;各分論點是否有機地服務(wù)于中心論點。

有時候還要推敲標(biāo)題，看是否恰當(dāng)。往往有這種情況，成文后，怎么讀都覺得文題不大相符，于是有人就在文章主體部分大加修改，費時又費力。當(dāng)然，這應(yīng)該是一種修改方法，有時是必要的。但據(jù)筆者指導(dǎo)畢業(yè)論文的經(jīng)驗，在有的情況下，只需改動一下題目，問題便迎刃而解。

文學(xué)碩士論文寫作格式要求

篇（8）

畢業(yè)論文格式

畢業(yè)論文格式總改不對老師不讓過怎么辦？內(nèi)蒙古財經(jīng)學(xué)院繼續(xù)教育學(xué)院 畢業(yè)論文格式的具體要求求英語專業(yè)畢業(yè)論文格式模版word版的本科畢業(yè)論文格式誰有？求畢業(yè)論文格式，平面設(shè)計專業(yè)我想要一個實用《畢業(yè)論文》格式，我要套論文用的用的，越快越好？能給嗎？請問哪位知道西南大學(xué)碩士畢業(yè)論文格式？還有腳注有什么特別要求？請求2011最新格式物流管理畢業(yè)論文順序：中央電大畢業(yè)論文題目→目錄→有人教教我大學(xué)畢業(yè)論文的格式關(guān)于房地產(chǎn)營銷的畢業(yè)論文設(shè)計，包括開題報告什么的，怎么寫，給發(fā)了我給大學(xué)生畢業(yè)論文2年了，格式熟練，去年寫了幾百篇基本都過了。畢業(yè)論文開題報告怎么寫啊？還有論文的格式什么，我都不懂啊，求各位江西師大自考本科畢業(yè)論文格式具體是怎樣的？畢業(yè)論文具體格式是怎么樣的，有關(guān)環(huán)保的畢業(yè)論文范文有嗎？

哪位大哥知道四川農(nóng)業(yè)大學(xué)的畢業(yè)論文格式，．

篇（9）

（一）作品的搜集、整理和校注

蒙古族漢文創(chuàng)作研究方面目錄整理工作起步較早。1980年至1981間朱永邦先生搜集整理出了《元明清以來蒙古族漢文著作作家簡介》，連載于《內(nèi)蒙古社會科學(xué)》，收錄了58位作家，作了簡單的生平簡介，并附以著作名。后又有翟勝健刊于《民族文藝論叢》（現(xiàn)已不多見，無法考證收錄作家的具體數(shù)字）的目錄。兩位學(xué)者的目錄搜集為后來的搜集、整理和研究起到了拋磚引玉的作用。1984年內(nèi)蒙古人民出版社出版的《古代蒙古族漢文詩選》（王叔磐、孫玉溱）選注了86位蒙古族作家的330多首漢文詩，這本選注是至今為止收錄古代蒙古族漢文創(chuàng)作比較全面，且選注作品比較多的詩選集，為后來學(xué)者研究提供了較好的文本資料。此外，有些學(xué)者把蒙古族漢文創(chuàng)作譯為蒙古文，付之以刊刻。丹碧和星漢編著的《漢蒙合璧古代蒙古族漢文詩詞選》（2002年8月）用蒙漢合璧的形式蒙譯了49位作家的108首詩歌，博、博彥在《清代蒙古族漢文詩選》（1999年）里蒙譯了45位蒙古族詩人的160首詩歌。這兩本書為廣大的蒙古族學(xué)者認(rèn)識和研究蒙古族漢文創(chuàng)作提供了很好的媒介。《古代少數(shù)民族詩詞曲家研究》只收錄了蒙古族漢文詩人阿魯威和夢麟。古代蒙古族漢文詩人中有詩集留存下來的很多，但都是未校注的線裝本，現(xiàn)見于世面的校注本只有三本。孫玉溱主編出版了《那遜蘭保詩集三種》（1991年），張凌霄校注了倭仁的《倭文端公遺書》11卷，題為《倭仁選注》（1992年內(nèi)蒙古人民出版社出版）。池萬興校注了和瑛《西藏賦》（2013年齊魯出版社）。而古代蒙古族漢文創(chuàng)作第一次被編入文學(xué)史是上個世紀(jì)80年代后期的事情，1989年榮、蘇赫等人主編的《蒙古族文學(xué)史》收錄了古代蒙古族漢文創(chuàng)作，被冷落的文學(xué)遺產(chǎn)才在文學(xué)史上占有了一席之地。以上學(xué)者所搜集、整理和校注的古代蒙古族漢文創(chuàng)作作品為我們探索，研究文本內(nèi)涵提供了既便利又有價值的資料。

（二）作家生平的考證

對于古代作家、作品的考證工作是既艱巨又考研耐力的工作，但對于漸行漸遠的古代文學(xué)作品和作家不去做考證的話我們的文學(xué)評論研究就會面臨有失準(zhǔn)確、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)術(shù)問題，為此對于迎難而上，孜孜不倦的前輩們感到由衷的敬仰。在古代蒙古族漢文作品和作家的考證中對于單個作家、作品的零星考證較為多見，而對于整個群體的考證存在很大的空白。白、特木爾巴根老師編著的《古代蒙古族作家漢文創(chuàng)作考》是迄今為止較為全面考證古代蒙古族漢文作家、作品的著作。著作中寫到“我們已整理出170余人的創(chuàng)作目錄，其中刻有詩文集的作家已逾80余名。這又是一筆極為可觀的文學(xué)遺產(chǎn)”①該著作從元代蒙古族帝王的漢文創(chuàng)作考略，出身貴胄世家之作家考略，科第出身之作家考略，明代蒙古族作家考略，博明生平事跡考，翰宛名流夢麟、法式善、錫縝考略，邊疆重臣松筠、和瑛、三多考略，八旗蒙古作家考略等部分，對元明清三朝主要的蒙古族漢文作家、作品做了詳細的考證，并附有現(xiàn)存古代蒙古作家漢文創(chuàng)作及見錄，主要作家傳記資料擷要，古代蒙古族作家漢文創(chuàng)作研究論著要目等，這些考證、記載不僅為我們這些后輩們研究古代蒙古族漢文作家、作品提供了準(zhǔn)確、可靠的資料，而且還引導(dǎo)著年輕的學(xué)者們用嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度探究學(xué)術(shù)問題。細查作品、作家的考證史不難發(fā)現(xiàn)在眾多作家的族屬問題上爭論最多的莫過于元代作家薩都剌，對薩都剌的族屬大致有蒙古族，色目人，回族，漢族等不同觀點，目前尚無定論。現(xiàn)聊舉一二例，僅供其作為參考。云峰老師1995年在《烏魯木齊職業(yè)大學(xué)學(xué)報》上發(fā)表“元代杰出的蒙古族詩人薩都剌”，認(rèn)為薩都剌為蒙古族。房建昌在《江漢論壇》（1983-02-10）發(fā)表“薩都剌為阿拉伯人”的論文，認(rèn)為薩都剌為阿拉伯人。周雙利《固原師專學(xué)報（社會科學(xué)版）》（1985-12-31）發(fā)表“略論薩都剌的家世與族屬”的論文，認(rèn)為薩都剌為色目人。劉守剛在《中國民族》（1988-08-28）發(fā)表的“薩都剌的族籍”一文，認(rèn)為薩都剌的祖籍為回族。對于薩都剌的祖籍問題從上個世紀(jì)70年代開始近50年的時間里，學(xué)者們展開了廣泛的討論，公開發(fā)表的論文100余篇。此外，因清代蒙古族漢文作家博明的生平資料未見與官載書，故對博明的生平也有零星的考證研究。如：王荔《文學(xué)界》2012年6月上刊登的“清代蒙古族詩人博明研究述評”。白、特木爾巴根老師著的《古代蒙古族作家漢文創(chuàng)作考》里旁征博引更為準(zhǔn)確 、明了地論證了博明的生平，履歷。除外有些學(xué)者對蒙古族漢文作家的家族成員開始研究和考證。如：米彥青在《內(nèi)蒙古大學(xué)學(xué)報》（2011年3月哲學(xué)社會科學(xué)版）發(fā)表了“清代中期蒙古族家族文學(xué)與文學(xué)家族”，賈熟村在《平頂山學(xué)院學(xué)報》（2010年6月）刊登的“晚清社會的倭仁家族”等。除外，對于其他的作家的生平，履歷也有零星考證和論述。對于作家生平的考證有利于我們進一步探究作家作品內(nèi)涵和理解時代文學(xué)的全貌。

（三）對作品的解讀和評價

對古代蒙古族漢文作品解讀和評價成果較為可觀，對于單個作家或者單篇作品的系統(tǒng)研究也偶有可見。就作品研究現(xiàn)狀看，對清代蒙古族作家的漢文創(chuàng)作探索和研究的較多。如：法式善，和瑛，那遜蘭保。西北師范大學(xué)的2009級中國古代文學(xué)方向的碩士研究生王娟娟的碩士畢業(yè)論文“法式善及其詩歌研究”，依據(jù)法式善現(xiàn)存三千余首詩作，分類介紹法式善詩歌的題材意蘊，同時解讀詩歌作品的基礎(chǔ)上，歸納總結(jié)了法式善詩歌的總體風(fēng)格，以及含蓄蘊藉、富有禪味，運用孤清幽寂，高潔脫俗等意象組合的藝術(shù)特色。對于清代蒙古族漢文作家法式善的研究更是取得了可喜的成果。如：中央民族大學(xué)2004級碩士李前進的研究生畢業(yè)論文“論法式善《梧門詩話》美學(xué)觀”，針對法式善詩學(xué)主張和觀點做了詳細的闡述。除外還有新疆師范大學(xué)2007級碩士研究生黃建光的碩士畢業(yè)論文“《梧門詩話》詩學(xué)思想研究”等等。對和瑛的創(chuàng)作來講，《西藏賦》系統(tǒng)研究的較多。內(nèi)蒙古民族大學(xué)2003級碩士烏日罕的研究生論文“清代西藏社會生活的百科全書——評《西藏賦》”，從《西藏賦》內(nèi)容，文體特征和文學(xué)、社會價值等多方面做了詳細的闡述。西藏民族學(xué)院2006級碩士孫福海碩士畢業(yè)論文“衛(wèi)藏方志 雪域奇葩”也較詳細地評析了和瑛《西藏賦》。對清代蒙古族女詩人那遜蘭保的創(chuàng)作研究主要圍繞著《蕓香館遺詩》展開的。內(nèi)蒙古師范大學(xué)碩士玉霞2005年6月編寫的碩士畢業(yè)論文“那遜蘭保和她的《蕓香館遺詩》”首先，援用可靠的歷史文獻考證了那遜蘭保的生年，世系。之后就《蕓香館遺詩》的思想內(nèi)容和藝術(shù)特點進行分析研究，并據(jù)以總結(jié)概括那遜蘭保的詩論。最后援據(jù)《蕓香館遺詩》及相關(guān)的文獻資料，論述了那遜蘭保的生活觀。內(nèi)蒙古師范大學(xué)碩士李曉濤2006年6月述寫的畢業(yè)論文“清代蒙古族詩人延清及其《庚子都門紀(jì)事詩》”對《庚子都門紀(jì)事詩》產(chǎn)生的社會歷史文化背景、思想內(nèi)容作了較為詳盡的闡釋。除外對元代蒙古族漢文詩人秦不花、伯顏，清代蒙古族作家夢麟、博明，倭仁，松筠創(chuàng)作也有很多零星解讀和研究，在此不一一舉例評述了。

二、古代蒙古族漢文創(chuàng)作研究存在的問題

1.對作品的選注、校注存在很大的空白。古代蒙古族漢文創(chuàng)作是蒙古族文學(xué)的寶貴遺產(chǎn)，也是中國各民族文化、文學(xué)交流的見證，蒙古族漢文作家群體龐大，留存下來的作品相當(dāng)可觀，據(jù)白、特木爾巴根老師的統(tǒng)計，“從蒙古族統(tǒng)治者入主中原到清朝末年，操用漢文進行創(chuàng)作的蒙古族作家共計179名。其中元代42名，有詩集者5名。明代7名，有詩集者6名。清代130名，有詩集者75名。”②由此可見，光有詩集者就有86名，對作品的研究空間很大。但是想要研究作家、作品的話對作品的解讀是首要的，沒有進行原文解讀的話研究只會成為空談，因此對作品的搜集、整理和校注顯得尤為重要。元明清文學(xué)離我們漸行漸遠，有些古代蒙古族漢文創(chuàng)作只收藏在國家圖書館或者各高校圖書館或者在民間，世面上很少看到此類文學(xué)的流傳，現(xiàn)能找的校注本只有三種，一是倭仁集注，二是那遜蘭保詩集三種，三是《西藏賦》校注。其他作家的個別作品選注只散見于各類作品選中。這無疑增加了研究的難度。

2.從蒙漢文化交流的視角，對“漢文化對蒙古族漢文創(chuàng)作的影響”方面的研究較多，對蒙古族漢文作品中蘊含的民族文化特征研究的幾乎沒有。很多蒙古族學(xué)者認(rèn)為非本民族語言創(chuàng)作的作品中根本不存在民族文化特征，也不值得去探討，或者避而不談，或者持否定態(tài)度，而漢文學(xué)研究者大多從蒙古族作者吸收中原文化視角去解讀古代蒙古族漢文創(chuàng)作，古代蒙古族漢文創(chuàng)作中的民族文化特征，民族文化心理研究一直被擱淺。對于此榮、蘇赫老師這樣說過：“蒙古族文人的漢文創(chuàng)作，由于采用非本民族語言文字，加之有的作家遠離故土，甚或生長于漢地，作品從內(nèi)容到形式與本土的傳統(tǒng)文學(xué)相比，民族特色較為淡薄。但淡薄不等于沒有，更不是所有的作品都沒有”，③可見古代蒙古族漢文創(chuàng)作中是存在蒙古族民族文化特征的。白、特木爾巴根老師在《古代蒙古族作家漢文創(chuàng)作考》中對此問題也表述過自己的觀點，“事實上，在元明清三代蒙古族作家群中產(chǎn)生了許多人情陳達、世事洞曉、造詣深厚、創(chuàng)作豐富的作家。盡管他們使用的是漢語言文字，然而民族文化心理、時代意識與個體情緒交織凝結(jié)在他們的創(chuàng)作中，渾然而為一體，構(gòu)成蒙古族作家漢文創(chuàng)作特有的文化品性。舍棄文化品性的深層探討，漢文創(chuàng)作研究也就失去了它的意義”④顯而易見，古代蒙古族漢文創(chuàng)作中民族文化特征是融合于作品之中的，解讀和研究民族文化特征不僅要對作品本身有足夠的理解，而且對蒙古族文化特征、蒙古族生活習(xí)俗、蒙古族心理特征有足夠的認(rèn)識和深入的掌握才能完成此項研究。

三、研究方法及研究目的、意義的重估

古代蒙古族漢文創(chuàng)作是蒙古族文學(xué)史上不可缺少的一部分，清一代蒙古族漢文創(chuàng)作數(shù)量甚至超過了同一時期的用蒙古文創(chuàng)作的作品。文學(xué)是現(xiàn)實生活的反映，研究任何一位作家或者作品都應(yīng)將放在社會歷史背景下來考察，探究其作品的深層內(nèi)涵和作者的思想感情。朝代的更迭，社會的動蕩，自身社會地位的變遷都或多或少會影響到作者的內(nèi)心和創(chuàng)作。如：和瑛歷任西藏幫辦大臣，駐藏八年之久，熟知了西藏的一草一木，并時刻抱著保衛(wèi)邊疆和平的使命感創(chuàng)作了中國古代文學(xué)史上唯一一部以賦這種文體描寫西藏的巨著《西藏賦》。那遜蘭保親歷兩次，在她的作品中我們能體察到她的丈夫、哥哥參戰(zhàn)離別時的悲痛心理。延清深陷危城，親眼目睹了庚子過程后創(chuàng)作了《庚子都門紀(jì)事詩》。可見其作者的創(chuàng)作受環(huán)境影響之深。我們在研究古代蒙古族 漢文創(chuàng)作時不該孤立地研究其作品和作家，而是應(yīng)該把它們放在當(dāng)時廣闊的社會歷史環(huán)境下研究，在此基礎(chǔ)上探究其作品所反映的社會現(xiàn)象和揭示的歷史發(fā)展規(guī)律。另一方面，古代蒙古漢文創(chuàng)作的搜集、整理和校注仍處在停滯階段，很多作者的作品仍沉睡在古籍堆里，此項工作任重而道遠。我們可利用文獻學(xué)的方法，將目錄、版本搜集整理后進行校勘和校注，為研究者提供準(zhǔn)確、有力的資料。從研究視角上來說，不應(yīng)單從文學(xué)的角度，或者從文學(xué)交流的角度去研究，也應(yīng)從從民族學(xué)、民族審美心理學(xué)、民族文化心理學(xué)的角度對蒙古族漢文創(chuàng)作進行多方位、多角度的研究。前50年間的研究成果主要是注重了蒙漢文學(xué)交流的角度去分析漢文化對蒙古族作家的影響，如果用跨學(xué)科的視角對蒙古族漢文創(chuàng)作的相關(guān)問題進行系統(tǒng)探討，具體分析和闡釋蒙古族漢文創(chuàng)作中蒙古民族心理的體現(xiàn)的話，能夠深化蒙古族漢文創(chuàng)作的研究深度和廣度。

古代蒙古族漢文創(chuàng)作，不僅在蒙古族文學(xué)史上占有重要地位，而且在中國文學(xué)史上也占有一定的地位。這些蒙古族作家獨具民族特色的漢文創(chuàng)作為中國文學(xué)注入了新鮮血液，他們用蒙古“民族氣質(zhì)的眼睛”④去描述和解讀了元明清時期的社會概貌，是其他民族文學(xué)所不能代替的。并且有些作者的創(chuàng)作水平已達到和漢族文人比肩的程度，如：蒙古族雜劇家楊景顯的18部雜劇《西游記》對明代小說家吳承恩的《西游記》提供了藍本。清代蒙古族作家法式善、夢麟、和瑛等人的作品思想、藝術(shù)水平已達到當(dāng)時時代的高度。深入研究蒙古族漢文創(chuàng)作是探索蒙古族文學(xué)發(fā)展規(guī)律和蒙漢文學(xué)交流發(fā)展規(guī)律的需要，對于研究多元一體的中華民族文學(xué)藝術(shù)的形成發(fā)展也具有重要意義。迄今為止國內(nèi)少數(shù)學(xué)者對古代蒙古族漢文創(chuàng)作進行了探索性的研究，但這遠遠構(gòu)不成體系。從文獻的搜集、整理、校注到文本的系統(tǒng)研究，若能運用不同的研究方法，多視角，多層側(cè)研究和闡釋的話，能夠拓展蒙古族漢文創(chuàng)作研究的傳統(tǒng)視野，在更深更廣的層次上去發(fā)現(xiàn)蒙古族漢文創(chuàng)作的社會歷史地位和藝術(shù)成就，為推到蒙古族文學(xué)發(fā)展做出貢獻。

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注 釋：

①②④白、特木爾巴根.古代蒙古作家漢文創(chuàng)作考[M].內(nèi)蒙古教育出版社，2002.3，170，20.

③榮、蘇赫.蒙古族文學(xué)史[M]呼和浩特.內(nèi)蒙古人民出版社，2000.631.

④別林斯基.1841年的俄國文學(xué).別林斯基論文學(xué).新文藝出版社，1958.78.

參考文獻：

〔1〕嘎爾迪.蒙古文化專題研究[M].北京：民族出版社，2004.

篇（10）

語文具有工具性和人文性兩方面，是兩者的統(tǒng)一。語文的工具性教學(xué)的目的是為了培養(yǎng)和提高學(xué)生聽、說、讀、寫的能力。但大學(xué)語文不應(yīng)僅僅停留在工具性教學(xué)上，而且要用非常有限的幾十個課時來解決這些問題，也是不太可能。更重要的是大學(xué)語文教育的目的不在于傳授了多少知識，而在于通過語文的人文性，既通過學(xué)習(xí)、體會文學(xué)作品中蘊涵的優(yōu)秀的傳統(tǒng)文化、民族精神、價值取向、倫理道德、理想信念、心理品格、審美意識等，提高學(xué)生們的思想道德素質(zhì)、文化素質(zhì)、身心素質(zhì)。大學(xué)生正處于人生成長的關(guān)鍵階段，經(jīng)過實習(xí)、參加社會實踐等形式的活動初步與社會有了接觸，體味了一些人生真味，這使他們面對著更多的人生困惑。雖然大學(xué)生們感情奔放，好強、好勝、敏感好奇、對未來充滿幻想，但在現(xiàn)實的壓力下，他們在表面的自信之下，潛藏著精神危機的暗流，情緒和情感不穩(wěn)定，只要求別人尊重自己，卻不懂得尊重別人。講究實惠，注重個人奮斗，不善于與人相處、協(xié)作做事，對許多問題的看法易走極端。并且由于當(dāng)代大學(xué)生大都喜歡上網(wǎng)，網(wǎng)絡(luò)文化中一些消極因素的影響使不少學(xué)生上述的問題顯得更加突出。教學(xué)中影響學(xué)生思想最大的除了班主任外就應(yīng)該是語文老師，因為語文的人文知識是每個人安身立命的根本，是靈魂依靠的東西。正因如此大學(xué)語文教學(xué)應(yīng)該受到更多的重視，而且這個重視不只是簡單的一些實際應(yīng)用能力教育的重視。也只有這樣，語文教學(xué)中拓寬學(xué)生視野、開啟學(xué)生智慧、培養(yǎng)學(xué)生綜合素質(zhì)和創(chuàng)新思維的潛力都將被發(fā)揮出來。

要想實現(xiàn)上述目標(biāo)，除了大環(huán)境要改善外，更重要的就是語文教師一定要探究、改進教學(xué)方法。首先，要建立民主、和諧、活躍的課堂氣氛，盡量站在與學(xué)生平等的位置上，用真誠、友善、寬容的態(tài)度啟發(fā)、鼓勵學(xué)生要敢于發(fā)表獨立的見解，不迷信老師和課本，敢于向老師、向課本質(zhì)疑，也不迷惑于眾人的意見。讓學(xué)生在心情愉快、無壓抑感的情況下輕松聽課，主動發(fā)言，積極與周圍的同學(xué)和老師不斷進行交流，最大限度的拓展學(xué)生思路，培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新意識。

其次，在教學(xué)中要逐漸讓學(xué)生學(xué)習(xí)、掌握一種好的學(xué)習(xí)方法。教育的宗旨并非知識的積累，而是心智上的能力的發(fā)展。學(xué)生在校學(xué)習(xí)的時間是有限的，所學(xué)的知識也受時代局限。他們要在未來有所作為，要在未來跟上時代，就一定要不斷的學(xué)習(xí)，不停的吸取新東西，更新知識結(jié)構(gòu)。可見，方法的確比知識更為重要，教授方法才是教學(xué)的根本。作為教師在教學(xué)過程中應(yīng)由知識的占有者轉(zhuǎn)化為知識的組織者，由知識的傳遞者轉(zhuǎn)化為學(xué)習(xí)的促進者，將現(xiàn)代教學(xué)過程演化為“培養(yǎng)學(xué)習(xí)者”的過程。淡化標(biāo)準(zhǔn)化的答案和統(tǒng)一的思維方式，讓學(xué)生在課堂學(xué)習(xí)中通過老師的啟發(fā)自己去體會、感悟課文為什么是好文章，具體好在哪兒。如果是議論文，讓學(xué)生感受到它講的有道理，被它的道理所折服，然后再體會作者是用什么方法講明道理的，自己以后在寫議論文或說服別人時，可以借鑒到什么；如果是散文，要讓學(xué)生體會作者是用什么方法表達了什么樣的思想感情。今后自己在敘事或抒情時可以借鑒多少。經(jīng)過這樣長期、反復(fù)的教學(xué)，學(xué)生才能真正的理解知識并能靈活運用。

大學(xué)語文教材中的課文都是幾千年來人類智慧的結(jié)晶，反映的是人類的生活與情感。對課文的解讀，必須做綜合整體的關(guān)照，要全方面的考察課文與社會、哲學(xué)、藝術(shù)、宗教、科技等諸多方面的關(guān)系，充分挖掘大學(xué)語文內(nèi)容所浸潤的思想內(nèi)涵、文化價值、藝術(shù)情操，學(xué)生才能全方面的接受各種知識信息，不斷提高自己的精神素養(yǎng)。比如杜甫的“……大庇天下寒士俱歡顏……何時眼前突兀見此屋，吾廬獨破受凍死亦足”中，可以學(xué)習(xí)兼懷天下的寬廣胸懷；李商隱的“春蠶到死絲方盡，蠟炬成灰淚始干”中可以感悟崇高的犧牲奉獻精神；從陸游的“零落成泥碾作塵，只有香如故”中，體會不怕挫折，直面打擊的堅定信念。這些優(yōu)秀的文化和精神成就能使學(xué)生樹立正確的人生觀，崇尚更高的人生追求和人格道德訴求，從而全面提高大學(xué)生的綜合素質(zhì)。

愛因斯坦曾說過：“學(xué)校的目標(biāo)始終應(yīng)當(dāng)是：青年人在離開學(xué)校時，是作為一個和諧發(fā)展的人，而不是作為專家。”通過專業(yè)教育，學(xué)生可以成為有用的機器，但不能成為一個和諧發(fā)展的人。我們通過對大學(xué)語文教學(xué)的重視和不斷探索、改進教學(xué)方法，是能夠真正實現(xiàn)語文教育的最終目標(biāo)的。

注釋：

①湖南師范大學(xué)2006級碩士畢業(yè)論文。

②《東北財經(jīng)大學(xué)學(xué)報》，2005年06期。

③《教育與職業(yè)》，2006年35期。

④《中國成人教育》，2007年05期。

⑤華中師范大學(xué)2010級碩士畢業(yè)論文。