證件履職報告匯總十篇

序論：好文章的創作是一個不斷探索和完善的過程，我們為您推薦十篇證件履職報告范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

一年來，我始終堅持標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的方針，積極主動強化干部教育管理，自覺帶頭履行黨風廉政工作職責，狠抓黨風廉政建設工作責任制。

1、提高認識，落實責任。成立了局黨風廉政建設工作領導小組，對局領導班子成員黨風廉政建設工作進行了分工，明確工作目標，落實工作責任，嚴格工作獎懲。

2、加強宣傳，教育引導。切實加強反腐倡廉工作的宣傳，反腐倡廉工作做到了“常長”兩字：做到了反腐倡廉工作時時講，處處講，事事講，逢會必講，建立反腐倡廉工作長效機制，做到警鐘長鳴，常抓不懈。

3、加強學習，提高素質。廣泛開展黨風廉政建設的學習和培訓，不斷提高了干部的整體素質。年初制定了《檸檬產業局內部管理制度》之《學習制度》，規定每周一下午為例行學習時間，組織班子成員和機關干部對《廉政準則》、《廉政準則》實施辦法、《黨紀處分條例》等黨紀黨規知識的學習和培訓，并結合黨的作風建設和科學發展觀集中開展業余自學，有效地提高了機關干部職工黨性修養和政治素質，營造了一個積極向上的學習氛圍，打造了一支一生正氣、兩袖清風、業務精、能力強的干部隊伍。

4、凝聚人心，強化責任。建立健全黨風廉政建設工作機制，落實領導干部廉潔自律工作責任，增強了班子的凝聚力和戰斗力。不斷加強班子隊伍責任制建設，進一步強化制度體系，以制度激勵人和約束人，嚴格督查督辦，成立重大事項報告制度和責任追究制度。

二、廉潔奉公，勤政為民

始終堅持黨的路線、方針、政策不動搖，充分發揮第一責任人既定的領導體制和工作機制，構建層次分明，網絡健全的責任體系，充分調動各種積極因素，形成整體合力，上下一心，齊抓共管，狠抓落實，切實為人民群眾服務，為經濟發展作貢獻。

1、嚴格管理，真抓實干。狠抓建章立制，做到用制度管人，用制度約束人。堅決反對和制止各種奢侈浪費行為，嚴禁用公款互相宴請，大吃大喝，安排私人旅游。自開展建章立制以來，有效地規范了機關干部職工工作行為，增強了干部職工拒腐防變的能力。

2、召開民主生活會。在深入開展黨的群眾路線教育實踐活動中，我局在廣泛征求社會各界的意見和建議、班子成員之間相互交心談心，班子及成員認真查擺問題和書寫對照檢查材料的基礎上，召開了由縣委第九督導組、縣紀委參加的專題民主生活會。此次專題民主生活會，班子對照檢查材料全面深刻，剖析到位；班子之間相互批評既辛辣又坦誠，互評到位。通過開展批評和自我批評，書寫自查報告，進一步溝通了班子成員和干部之間的感情，深化了認識，增強了相互協作能力。

3、建章制度，規范行為。建立和完善了《檸檬產業局內部管理制度》，堅持了民主集中制和黨管干部的原則。在選拔任用干部上實行公開、公平、公正，防止了用人上的不正之風，堅持了能者上，庸者下，平者讓的用人唯賢機制。

三、正風肅紀，杜腐防變

嚴格按照中央、省委、市委、縣委反腐倡廉文件及會議精神，切實治理腐敗滋生，從“權、錢、人”入手，抓好權力制約，資金監控、干部任用和公共權力與市場經濟行為緊密聯系領域的監督管理。

1、嚴格執行工程招標和政府采購有關規定，減少滋生腐敗的條件。

篇（2）

按照審批局黨組的要求和統一部署，開展自檢自查，現將自查結果報告如下：

篇（3）

今年以來，本人能緊緊抓住鎮黨委、政府打造“農業強鎮”這一主線，以規模農業規模特色鎮為目標，以農業轉型、農業增效、農民增收為突破口，團結并帶領農口線的各位同志全身心地投入到“三農”工作中，分管工作較以往有了明顯進步，在鄉鎮農業季度競賽中二次列第一。

一是發展設施農業，提升建設質效。今年以來，加強了對農業基礎設施的投入，為農業增效、農民增收打基礎，投入1430萬元在習正、匡南等村實施萬畝高標準農田改造項目，受到省、市各方好評。農業資源開發項目有效地提升了項目區基礎設施水平，改變了園區面貌，發展了現代農業，增加了集體經濟，凝集了干群關系，增加了農民收入。投入1500萬元的中央財政小農水項目有序推進，率先在全市完成了河道網籪清障及拆壩埋涵任務。

二是項目農業發展迅猛。初步建成了華東地區最大的山羊交易市場，該市場占地65畝，一期工程30畝，南向21間計2000平方米的商住樓已經建成，東向16間計1700平方米商住樓已封頂，約5000平方米的鋼架彩鋼棚交易區招投標、合同等手續已經完成，即將破土動工，預計11月底一期工程投入運行，交易市場將集大小羊交易、飼料、防疫、屠宰、冷凍于一體。在交易市場建設的推動下，全鎮海門山羊產業呈現良好的發展態勢。積極招商引資，在去年12月份成功引進了南通生物質燃料有限公司，該公司在我鎮鳳陽村26組，占地面積20畝，主要通過農作物秸稈粉碎、烘干、制粒加工成生物質新能源。項目總投資700多萬元，購置4臺粉碎機、一套制粒流水線、抓草機2臺、20噸卡車1臺、鏟車1臺、標準廠房2500平方米，今年收購油菜秸稈4739.79噸（附表），加工生物質新能源10000噸。再加上農戶的秸稈還田、飼料、燃料等多方面化解，秸稈的綜合利用率得到有效提高。

三是積極推進以租地綠化建設為重點的造林綠化工作的進程。__年市政府下達__鎮綠化面積為2270畝，為了完成目標任務，我鎮早摸底、早規劃、早栽植，并于春節前結束栽植，造林綠化面積達到2980畝，其中市政府租地綠化面積750畝，招商引綠面積800畝，超額完成了全年指標任務。

四是以高產創建項目為動力推進糧、棉、油示范片的建設。今年以來，我們實施了糧、棉、油萬畝高產創建百畝示范片建設，分別于裴蕾村落實了棉花示范片、悅合村落實了油菜、玉米示范片、習正和云彩村落實了油菜示范片，通過物化補貼和適新技術的應用，生產水平和農民種植積極性得到有效提高。

五是積極做好土地承包管理工作。今年以來，全鎮各村共流轉土地面積3950畝，流轉率3.5%，簽訂流轉合同2450份，其中辦理300畝以上規模流轉交易三宗。農業適度規模經營不斷擴大，今年新增農業適度規模經營面積4350畝，新工商注冊4個農地股份合作社。及時處理好土地承包糾紛，今年共調解處理承包糾紛100多起，有力地維護了農民的土地承包權益和農村社會的和諧穩定。

六是做好農村財務管理工作。一事一議資金項目化管理更加規范，全鎮35個村一事一議資金全部實行項目化管理，當年計劃實施議事項目35個，計劃使用議事資金300萬元，項目化資金使用率95%。一事一議資金籌集率達93%。切實堵住雜工支出漏洞，全鎮35個村村內用工及各項發放款全部實行打卡支付，全鎮1-10月打卡金額1595萬元，涉及農戶16580戶。農村集體“三資”管理不斷優化，村級新增債務得到有效控制，全鎮村級債務下降3%。

篇（4）

公開發行證券公司信息披露的編報規則第12號公開發行證券的法律意見書和律師工作報告

第一章、法律意見書和律師工作報告的基本要求

第一條、根據《中華人民共和國證券法》（以下簡稱《證券法》）、《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等法律、法規的規定，制定本規則。

第二條、擬首次公開發行股票公司和已上市公司增發股份、配股，以及已上市公司發行可轉換公司債券等，擬首次公開發行股票公司或已上市公司（以下簡稱“發行人”）所聘請的律師事務所及其委派的律師（以下“律師”均指簽名律師及其所任職的律師事務所）應按本規則的要求出具法律意見書、律師工作報告并制作工作底稿。本規則的部分內容不適用于增發股份、配股、發行可轉換公司債券等的，發行人律師應結合實際情況，根據有關規定進行調整，并提供適當的補充法律意見。

第三條、法律意見書和律師工作報告是發行人向中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）申請公開發行證券的必備文件。

第四條、律師在法律意見書中應對本規則規定的事項及其他任何與本次發行有關的法律問題明確發表結論性意見。

第五條、律師在律師工作報告中應詳盡、完整地闡述所履行盡職調查的情況，在法律意見書中所發表意見或結論的依據、進行有關核查驗證的過程、所涉及的必要資料或文件。

第六條、法律意見書和律師工作報告的內容應符合本規則的規定。本規則的某些具體規定確實對發行人不適用的，律師可根據實際情況作適當變更，但應向中國證監會書面說明變更的原因。本規則未明確要求，但對發行人發行上市有重大影響的法律問題，律師應發表法律意見。

第七條、律師簽署的法律意見書和律師工作報告報送后，不得進行修改。如律師認為需補充或更正，應另行出具補充法律意見書和律師工作報告。

第八條、律師出具法律意見書和律師工作報告所用的語詞應簡潔明晰，不得使用“基本符合條件”或“除XXX以外，基本符合條件”一類的措辭。對不符合有關法律、法規和中國證監會有關規定的事項，或已勤勉盡責仍不能對其法律性質或其合法性作出準確判斷的事項，律師應發表保留意見，并說明相應的理由。

第九條、提交中國證監會的法律意見書和律師工作報告應是經二名以上具有執行證券期貨相關業務資格的經辦律師和其所在律師事務所的負責人簽名，并經該律師事務所加蓋公章、簽署日期的正式文本。

第十條、發行人申請文件報送后，律師應關注申請文件的任何修改和中國證監會的反饋意見，發行人和主承銷商也有義務及時通知律師。上述變動和意見如對法律意見書和律師工作報告有影響的，律師應出具補充法律意見書。

第十一條、發行人向中國證監會報送申請文件前，或在報送申請文件后且證券尚未發行前更換為本次發行證券所聘請的律師或律師事務所的，更換后的律師或律師事務所及發行人應向中國證監會分別說明。

更換后的律師或律師事務所應對原法律意見書和律師工作報告的真實性和合法性發表意見。如有保留意見，應明確說明。在此基礎上更換后的律師或律師事務所應出具新的法律意見書和律師工作報告。

第十二條、律師應在法律意見書和律師工作報告中承諾對發行人的行為以及本次申請的合法、合規進行了充分的核查驗證，并對招股說明書及其摘要進行審慎審閱，并在招股說明書及其概要中發表聲明：“本所及經辦律師保證由本所同意發行人在招股說明書及其摘要中引用的法律意見書和律師工作報告的內容已經本所審閱，確認招股說明書及其摘要不致因上述內容出現虛假記載、誤導性陳述及重大遺漏引致的法律風險，并對其真實性、準確性和完整性承擔相應的法律責任”。

第十三條、律師在制作法律意見書和律師工作報告的同時，應制作工作底稿。

前款所稱工作底稿是指律師在為證券發行人制作法律意見書和律師工作報告過程中形成的工作記錄及在工作中獲取的所有文件、會議紀要、談話記錄等資料。

第十四條、律師應及時、準確、真實地制作工作底稿，工作底稿的質量是判斷律師是否勤勉盡責的重要依據。

第十五條、工作底稿的正式文本應由兩名以上律師簽名，其所在的律師事務所加蓋公章，其內容應真實、完整、記錄清晰，并標明索引編號及順序號碼。

第十六條、工作底稿應包括（但不限于）以下內容：

（一）律師承擔項目的基本情況，包括委托單位名稱、項目名稱、制作項目的時間或期間、工作量統計。

（二）為制作法律意見書和律師工作報告制定的工作計劃及其操作程序的記錄。

（三）與發行人（包括發起人）設立及歷史沿革有關的資料，如設立批準證書、營業執照、合同、章程等文件或變更文件的復印件。

（四）重大合同、協議及其他重要文件和會議記錄的摘要或副本。

（五）與發行人及相關人員相互溝通情況的記錄，對發行人提供資料的檢查、調查訪問記錄、往來函件、現場勘察記錄、查閱文件清單等相關的資料及詳細說明。

（六）發行人及相關人員的書面保證或聲明書的復印件。

（七）對保留意見及疑難問題所作的說明。

（八）其他與出具法律意見書和律師工作報告相關的重要資料。

上述資料應注明來源。凡涉及律師向有關當事人調查所作的記錄，應由當事人和律師本人簽名。

第十七條、工作底稿由制作人所在的律師事務所保存，保存期限至少7年。中國證監會根據需要可隨時調閱、檢查工作底稿。

第二章、法律意見書的必備內容第十八條、法律意見書開頭部分應載明，律師是否根據《證券法》、《公司法》等有關法律、法規和中國證監會的有關規定，按照律師行業公認的業務標準、道德規范和勤勉盡責精神，出具法律意見書。

第一節律師應聲明的事項第十九條、律師應承諾已依據本規則的規定及本法律意見書出具日以前已發生或存在的事實和我國現行法律、法規和中國證監會的有關規定發表法律意見。

第二十條、律師應承諾已嚴格履行法定職責，遵循了勤勉盡責和誠實信用原則，對發行人的行為以及本次申請的合法、合規、真實、有效進行了充分的核查驗證，保證法律意見書和律師工作報告不存在虛假記載、誤導性陳述及重大遺漏。

第二十一條、律師應承諾同意將法律意見書和律師工作報告作為發行人申請公開發行股票所必備的法律文件，隨同其他材料一同上報，并愿意承擔相應的法律責任。

第二十二條、律師應承諾同意發行人部分或全部在招股說明書中自行引用或按中國證監會審核要求引用法律意見書或律師工作報告的內容，但發行人作上述引用時，不得因引用而導致法律上的歧義或曲解，律師應對有關招股說明書的內容進行再次審閱并確認。

第二十三條、律師可作出其他適當聲明，但不得做出違反律師行業公認的業務標準、道德規范和勤勉盡責精神的免責聲明。

第二節法律意見書正文第二十四條、律師應在進行充分核查驗證的基礎上，對本次股票發行上市的下列（包括但不限于）事項明確發表結論性意見。所發表的結論性意見應包括是否合法合規、是否真實有效，是否存在糾紛或潛在風險。

（一）本次發行上市的批準和授權

（二）發行人本次發行上市的主體資格

（三）本次發行上市的實質條件

（四）發行人的設立

（五）發行人的獨立性

（六）發起人或股東（實際控制人）

（七）發行人的股本及其演變

（八）發行人的業務

（九）關聯交易及同業競爭

（十）發行人的主要財產

（十一）發行人的重大債權債務

（十二）發行人的重大資產變化及收購兼并

（十三）發行人公司章程的制定與修改

（十四）發行人股東大會、董事會、監事會議事規則及規范運作

（十五）發行人董事、監事和高級管理人員及其變化

（十六）發行人的稅務

（十七）發行人的環境保護和產品質量、技術等標準

（十八）發行人募集資金的運用

（十九）發行人業務發展目標

（二十）訴訟、仲裁或行政處罰

（二十一）原定向募集公司增資發行的有關問題（如有）

（二十二）發行人招股說明書法律風險的評價

（二十三）律師認為需要說明的其他問題

第三節本次發行上市的總體結論性意見

第二十五條、律師應對發行人是否符合股票發行上市條件、發行人行為是否存在違法違規、以及招股說明書及其摘要引用的法律意見書和律師工作報告的內容是否適當，明確發表總體結論性意見。

第二十六條、律師已勤勉盡責仍不能發表肯定性意見的，應發表保留意見，并說明相應的理由及其對本次發行上市的影響程度。

第三章、律師工作報告的必備內容

第二十七條、律師工作報告開頭部分應載明，律師是否根據《證券法》、《公司法》等有關法律、法規和中國證監會的有關規定，按照律師行業公認的業務標準、道德規范和勤勉盡責精神，出具律師工作報告。

第一節律師工作報告引言

第二十八條、簡介律師及律師事務所，包括（但不限于）注冊地及時間、業務范圍、證券執業律師人數、本次簽名律師的證券業務執業記錄及其主要經歷、聯系方式等。

第二十九條、說明律師制作法律意見書的工作過程，包括（但不限于）與發行人相互溝通的情況，對發行人提供材料的查驗、走訪、談話記錄、現場勘查記錄、查閱文件的情況，以及工作時間等。

第二節律師工作報告正文

第三十條、本次發行上市的批準和授權

（一）股東大會是否已依法定程序作出批準發行上市的決議。

（二）根據有關法律、法規、規范性文件以及公司章程等規定，上述決議的內容是否合法有效。

（三）如股東大會授權董事會辦理有關發行上市事宜，上述授權范圍、程序是否合法有效。

第三十一條、發行人發行股票的主體資格

（一）發行人是否具有發行上市的主體資格。

（二）發行人是否依法有效存續，即根據法律、法規、規范性文件及公司章程，發行人是否有終止的情形出現。

第三十二條、本次發行上市的實質條件

分別就不同類別或特征的發行人，對照《證券法》、《公司法》等法律、法規和規范性文件的規定，逐條核查發行人是否符合發行上市條件。

第三十三條、發行人的設立

（一）發行人設立的程序、資格、條件、方式等是否符合當時法律、法規和規范性文件的規定，并得到有權部門的批準。

（二）發行人設立過程中所簽定的改制重組合同是否符合有關法律、法規和規范性文件的規定，是否因此引致發行人設立行為存在潛在糾紛。

（三）發行人設立過程中有關資產評估、驗資等是否履行了必要程序，是否符合當時法律、法規和規范性文件的規定。

（四）發行人創立大會的程序及所議事項是否符合法律、法規和規范性文件的規定。

第三十四條、發行人的獨立性

（一）發行人業務是否獨立于股東單位及其他關聯方。

（二）發行人的資產是否獨立完整。

（三）如發行人屬于生產經營企業，是否具有獨立完整的供應、生產、銷售系統。

（四）發行人的人員是否獨立。

（五）發行人的機構是否獨立。

（六）發行人的財務是否獨立。

（七）概括說明發行人是否具有面向市場自主經營的能力。

第三十五條、發起人和股東（追溯至發行人的實際控制人）

（一）發起人或股東是否依法存續，是否具有法律、法規和規范性文件規定擔任發起人或進行出資的資格。

（二）發行人的發起人或股東人數、住所、出資比例是否符合有關法律、法規和規范性文件的規定。

（三）發起人已投入發行人的資產的產權關系是否清晰，將上述資產投入發行人是否存在法律障礙。

（四）若發起人將其全資附屬企業或其他企業先注銷再以其資產折價入股，應說明發起人是否已通過履行必要的法律程序取得了上述資產的所有權，是否已征得相關債權人同意，對其原有債務的處置是否合法、合規、真實、有效。

（五）若發起人以在其他企業中的權益折價入股，是否已征得該企業其他出資人的同意，并已履行了相應的法律程序。

（六）發起人投入發行人的資產或權利的權屬證書是否已由發起人轉移給發行人，是否存在法律障礙或風險。

第三十六條、發行人的股本及演變

（一）發行人設立時的股權設置、股本結構是否合法有效，產權界定和確認是否存在糾紛及風險。

（二）發行人歷次股權變動是否合法、合規、真實、有效。

（三）發起人所持股份是否存在質押，如存在，說明質押的合法性及可能引致的風險。

第三十七條、發行人的業務

（一）發行人的經營范圍和經營方式是否符合有關法律、法規和規范性文件的規定。

（二）發行人是否在中國大陸以外經營，如存在，應說明其經營的合法、合規、真實、有效。

（三）發行人的業務是否變更過，如變更過，應說明具體情況及其可能存在的法律問題。

（四）發行人主營業務是否突出。

（五）發行人是否存在持續經營的法律障礙。

第三十八條、關聯交易及同業競爭

（一）發行人是否存在持有發行人股份5%以上的關聯方，如存在，說明發行人與關聯方之間存在何種關聯關系。

（二）發行人與關聯方之間是否存在重大關聯交易，如存在，應說明關聯交易的內容、數量、金額，以及關聯交易的相對比重。

（三）上述關聯交易是否公允，是否存在損害發行人及其他股東利益的情況。

（四）若上述關聯交易的一方是發行人股東，還需說明是否已采取必要措施對其他股東的利益進行保護。

（五）發行人是否在章程及其他內部規定中明確了關聯交易公允決策的程序。

（六）發行人與關聯方之間是否存在同業競爭。如存在，說明同業競爭的性質。

（七）有關方面是否已采取有效措施或承諾采取有效措施避免同業競爭。

（八）發行人是否對有關關聯交易和解決同業競爭的承諾或措施進行了充分披露，以及有無重大遺漏或重大隱瞞，如存在，說明對本次發行上市的影響。

第三十九條、發行人的主要財產

（一）發行人擁有房產的情況。

（二）發行人擁有土地使用權、商標、專利、特許經營權等無形資產的情況。

（三）發行人擁有主要生產經營設備的情況。

（四）上述財產是否存在產權糾紛或潛在糾紛，如有，應說明對本次發行上市的影響。

（五）發行人以何種方式取得上述財產的所有權或使用權，是否已取得完備的權屬證書，若未取得，還需說明取得這些權屬證書是否存在法律障礙。

（六）發行人對其主要財產的所有權或使用權的行使有無限制，是否存在擔保或其他權利受到限制的情況。

（七）發行人有無租賃房屋、土地使用權等情況，如有，應說明租賃是否合法有效。

第四十條、發行人的重大債權債務

（一）發行人將要履行、正在履行以及雖已履行完畢但可能存在潛在糾紛的重大合同的合法性、有效性，是否存在潛在風險，如有風險和糾紛，應說明對本次發行上市的影響。

（二）上述合同的主體是否變更為發行人，合同履行是否存在法律障礙。

（三）發行人是否有因環境保護、知識產權、產品質量、勞動安全、人身權等原因產生的侵權之債，如有，應說明對本次發行上市的影響。

（四）發行人與關聯方之間是否存在重大債權債務關系及相互提供擔保的情況。

（五）發行人金額較大的其他應收、應付款是否因正常的生產經營活動發生，是否合法有效。

第四十一條、發行人重大資產變化及收購兼并

（一）發行人設立至今有無合并、分立、增資擴股、減少注冊資本、收購或出售資產等行為，如有，應說明是否符合當時法律、法規和規范性文件的規定，是否已履行必要的法律手續。

（二）發行人是否擬進行資產置換、資產剝離、資產出售或收購等行為，如擬進行，應說明其方式和法律依據，以及是否履行了必要的法律手續，是否對發行人發行上市的實質條件及本規定的有關內容產生實質性影響。

第四十二條、發行人章程的制定與修改

（一）發行人章程或章程草案的制定及近三年的修改是否已履行法定程序。

（二）發行人的章程或章程草案的內容是否符合現行法律、法規和規范性文件的規定。

（三）發行人的章程或章程草案是否按有關制定上市公司章程的規定起草或修訂。如無法執行有關規定的，應說明理由。發行人已在香港或境外上市的，應說明是否符合到境外上市公司章程的有關規定。

第四十三條、發行人股東大會、董事會、監事會議事規則及規范運作

（一）發行人是否具有健全的組織機構。

（二）發行人是否具有健全的股東大會、董事會、監事會議事規則，該議事規則是否符合相關法律、法規和規范性文件的規定。

（三）發行人歷次股東大會、董事會、監事會的召開、決議內容及簽署是否合法、合規、真實、有效。

（四）股東大會或董事會歷次授權或重大決策等行為是否合法、合規、真實、有效。

第四十四條、發行人董事、監事和高級管理人員及其變化

（一）發行人的董事、監事和高級管理人員的任職是否符合法律、法規和規范性文件以及公司章程的規定。

（二）上述人員在近三年尤其是企業發行上市前一年是否發生過變化，若存在，應說明這種變化是否符合有關規定，履行了必要的法律程序。

（三）發行人是否設立獨立董事，其任職資格是否符合有關規定，其職權范圍是否違反有關法律、法規和規范性文件的規定。

第四十五條、發行人的稅務

（一）發行人及其控股子公司執行的稅種、稅率是否符合現行法律、法規和規范性文件的要求。若發行人享受優惠政策、財政補貼等政策，該政策是否合法、合規、真實、有效。

（二）發行人近三年是否依法納稅，是否存在被稅務部門處罰的情形。

第四十六條、發行人的環境保護和產品質量、技術等標準

（一）發行人的生產經營活動和擬投資項目是否符合有關環境保護的要求，有權部門是否出具意見。

（二）近三年是否因違反環境保護方面的法律、法規和規范性文件而被處罰。

（三）發行人的產品是否符合有關產品質量和技術監督標準。近三年是否因違反有關產品質量和技術監督方面的法律法規而受到處罰。

第四十七條、發行人募股資金的運用

（一）發行人募股資金用于哪些項目，是否需要得到有權部門的批準或授權。如需要，應說明是否已經得到批準或授權。

（二）若上述項目涉及與他人進行合作的，應說明是否已依法訂立相關的合同，這些項目是否會導致同業競爭。

（三）如發行人是增資發行的，應說明前次募集資金的使用是否與原募集計劃一致。如發行人改變前次募集資金的用途，應說明該改變是否依法定程序獲得批準。

第四十八條、發行人業務發展目標

（一）發行人業務發展目標與主營業務是否一致。

（二）發行人業務發展目標是否符合國家法律、法規和規范性文件的規定，是否存在潛在的法律風險。

第四十九條、訴訟、仲裁或行政處罰

（一）發行人、持有發行人5%以上（含5%）的主要股東（追溯至實際控制人）、發行人的控股公司是否存在尚未了結的或可預見的重大訴訟、仲裁及行政處罰案件。如存在，應說明對本次發行、上市的影響。

（二）發行人董事長、總經理是否存在尚未了結的或可預見的重大訴訟、仲裁及行政處罰案件。如存在，應說明對發行人生產經營的影響。

（三）如上述案件存在，還應對案件的簡要情況作出說明（包括但不限于受理該案件的法院名稱、提起訴訟的日期、訴訟的當事人和人、案由、訴訟請求、可能出現的處理結果或已生效法律文書的主要內容等）。

第五十條、原定向募集公司增資發行的有關問題

（一）公司設立及內部職工股的設置是否得到合法批準。

（二）內部職工股是否按批準的比例、范圍及方式發行。

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二、《專業技術職務任職資格推薦評審表》填寫要求

（一）評審表封面的“現任專業技術職務”和“申報何職務任職資格”均須填寫全稱，如申報“高級工程師”不能簡縮成“高工”，“工作單位”一欄直接填寫“西南林學院”，不需要具體到院、系等部門。主管部門為“云南省教育廳”。

（二）表一“基本情況”應認真如實填寫完整，“學歷何時何院校何專業畢業”一欄應填寫完整，“職稱外語考試情況”一欄屬免考對象的則填寫“免考”。貼上本人近期免冠照片。

（三）表四“擔任過的主要專業技術工作”為任現職以來完成的教學、科研情況。

（四）表七“任現職以來主要著作、譯文、論文、調查報告登記”中“本人承擔部分”填寫主編、參編，第幾作者等排名。評審表中的內容和順序和其他表格中此內容和順序相一致，其著作、論文的順序為：主編、參編、獨撰或第一作者（SCI、EI、ISTP、SSCI、中文核心在前，其他期刊在后）、第二作者、第三作者依次類推。提交的所有著作和論文應該是正式出版和發表的。中文核心期刊目錄參考北京大學圖書館《中文期刊要目總覽》（2004版），該目錄見人事處網站。

（五）表八“任現職以來培養人才情況登記”為指導本科畢業生和研究生情況。

（六）表九“任現職以來歷年考核登記”中“考核等次”應根據申報人員每年年度考核情況進行如實填寫。

（七）表十“自我鑒定”用手寫簽名。

三、《申報專業技術職務履職業績一覽表

一、表二》填寫注意事項

（一）《申報專業技術職務履職業績一覽表（一）》

表中“減免工作量情況”欄由所在部門核實，領導簽字、蓋章；“教學業績”由教務處審核簽字、蓋章。教學工作量計算辦法和受聘人員額定工作量見《西南林學院指導性教學工作量計算辦法》西林[2000]31號和《西南林學院受聘人員額定工作量》（試行）文件。

（二）《申報專業技術職務履職業績一覽表（二）》

1．表中“論著、論文”的內容、順序與《評審表》中內容、順序相一致。“論著、論文”欄由部門審核簽字、蓋章；“科研項目”欄由科技處審核簽字、蓋章。其著作、論文的順序為：主編、參編、獨撰或第一作者（SCI、EI、ISTP、SSCI、中文核心在前，其他期刊在后）、第二作者、第三作者依次類推。中文核心期刊目錄參考北京大學圖書館《中文期刊要目總覽》（2004版），該目錄見人事處網站。

2．“科研項目”

“科研情況”要嚴格按照表中要求填寫，科研項目需要提交項目立項書或結題報告等有效證明，成果鑒定證書、專刊證書及各類獎勵證書等，裝訂于“相關證件、業績、成果材料”中，并制作目錄，按目錄順序整理裝訂。新晨

四、其它要求

1．《專業技術任職資格推薦評審表》2份，必須是16開雙面打印以利于獲得晉升后存檔。根據云職改辦〔2008〕1號文件精神，從2008年起不需提供《專業技術人員履職考核表》。

2．《述職報告》和《申報專業技術職務履職業績一覽表表

一、表二》資格審查時提供一份，資格審查通過后各復印25份，并按述職報告1份、履職業績一覽表

一、表二各1份的順序訂成25份，以利于評審時每個評委審閱，《述職報告》、《業績一覽表表

一、表二》16開單面打印后，復印擴大成8開。

3．“相關證件、業績、成果材料”需要單獨整理成冊，順序按教師資格證書、畢業證書、學位證書、現任專業技術職務任職資格證書、聘書、職稱外語、計算機考試合格證書、獲獎證書、科研證明材料等順序整理裝訂。

篇（6）

自從入職后，能夠擺正自己的位置，嚴把工作原則，時刻保持清醒的頭腦，在日常工作中不斷的總結工經驗和教訓，努力學習專業知識，通過實踐不斷調整自我，提高解決各種工作難題的能力。縮短自身能力與職務要求的差距，認真履職。

1、吃苦耐勞的工作精神：在項目領導的關心和指導下，不怕苦不怕累，那里有困難那里就有安質部，協助各個部門完成項目工作。

2、積極主動的工作態度：項目施工過程中，能嚴格按照公司，項目部管控條約，積極開展對各項工作施工過程的監督檢查，遇到問題及時指出，及時整改。

3、較強的工作能力：能得力有效得指導施工現場的安全生產工作，按時完成公司及項目領導要求上報的各類文件報表。

4、培養應對各項工作的能力：能積極認真的完成項目領導交給的其他任務。

二、主要工作業績

在項目領導的信任和重托下，我積極的投入到工作中，截止目前項目未發生任何安全質量事故，努力為我部實現安全年的目標打下了堅實的基礎，較好的完成項目安全質量管理各項工作；截止本月6月12日安全完成了本年度安全生產103天，入職以后我主要從以下幾個

方面開展工作的：

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中圖分類號：F830.92 文獻標識碼：B 文章編號：1674-0017-2017（1）-0077-04

一、引言

（一）研究意義。近年來，新型的電信網絡犯罪越來越嚴重，造成了重大的生命財產損失。為遏制態勢發展，國家層面不斷加大打擊力度，國務院已召開三次打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議，在全國范圍內組織開展了打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動，中國人民銀行、工業和信息化部等四部門聯合制定了《電信詐騙涉案賬戶緊急止付和快速凍結機制》，最高人民法院、公安部、中國人民銀行等六部門聯合了《防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》。但從電信詐騙犯罪防控情況看，仍存在諸多現實困境，其中之一是犯罪分子使用的大都非本人銀行賬戶，且掌握著他人批量賬戶，從而加大了案件的偵辦難度。可見，假名、匿名賬戶是電信詐騙犯罪重要作案平臺，如何從源頭上堵住此類賬戶成為電信網絡新型違法犯罪防控的關鍵。

（二）樣本選取。隨著東部沿海地區、省會城市對電信網絡新型違法犯罪打擊力度的加大，犯罪分子出現了向中西部地區、地級市轉移的趨勢，寶雞市虛假冒名開戶現象有所抬頭。為有效遏制虛假冒名開戶風險蔓延，自2016年3月起寶雞銀行類義務機構按照《中國人民銀行寶雞市中心支行辦公室關于加強客戶身份審核防范虛假冒名開戶的通知》要求，開展了特定對象的排查整治工作。截至2016年9月，寶雞已先后開展排查工作5次，涉及被冒用身份信息101個，轄區19家銀行類金融機構涉及相關身份信息開立賬戶的多達16家。101個被冒用客戶身份信息中，共有65個身份信息在上述機構開立賬戶159個。經各機構開展客戶重新識別，有58個身份信息開立的120個賬戶存在異常，分別占排查出身份信息、開立賬戶的89.2%、75.5%。

二、特征分析

通過對寶雞101個被冒名客戶身份信息、賬戶開立過程、開立賬戶交易、重新識別情況的匯總分析，區域虛假冒名開戶情況呈現出以下特征。

（一）被冒名客戶身份信息特征。從地域分布來看，基本為異地，涉及全國19個省，其中以四川、廣東、湖北、貴州省居多，占全部身份信息的44.5%（見圖1）。從年齡結構來看，20歲-30歲（含）年齡段為主要被冒用人群，共有59個，占比為58.4%；其他依次為30歲-40歲（含）年齡段，占比為19.8%；20歲以下、40歲以上年段相對較少，占比為11.9%和9.9%（見圖2）。從性別占比來看，大多為男性，占比為87.1%，但2016年5月后新收集的信息顯示，女性群體數量在不斷增加。

（二）冒名開戶者特征。一是結伴、流動開戶特征明顯；二是與證件本人外貌相似度極高、年齡相仿，但口音與證件歸屬地明顯不符；三是業務辦理過程中，多假借玩手機刻意躲避攝像頭；四是對銀行業務辦理流程、考核機制等較為熟悉，會將身份證信息背熟以應對銀行詢問，并常以投拆為借口對柜員施壓；五是業務辦理多選擇小微支行、智能柜員機等管控薄弱環節。

（三）冒名開立賬戶特征。從賬戶開立情況看，冒用者在機構選擇上以四大國有銀行為主，其次為郵政儲蓄銀行；地理位置上主要是市區銀行類機構集中地段或火車站、汽車站、酒店等交通居住便利地段；辦理業務時間多選在交接班時間，早十點、中午十二點、下午四點半左右為高發時段。

從開立賬戶數量看，開立單一賬戶有31人，占58個異常身份信息的53.5%，開立賬戶最多的是12個，涉及1人，占比為1.7%。其他依次為13人開立2個賬戶、6人開立3個賬戶、5人開立4個賬戶、各1人開立5個賬戶和8個賬戶，合計占比44.8%。

從賬戶交易情況看，120個異常賬戶中，其中已發生交易賬戶42個，未發生交易賬戶78個。

（四）重新識別特征。120個異常賬戶存在以下特征：（1）留存電話。號碼歸屬地基本都為外省，其中以廣東居多，其次為云南、海南、四川、浙江等地。目前，98.7%的電話撥打提示為關機、空號或停機，其余電話撥通后無人接聽。（2）留存地址。54.7%的賬戶留存的是身份證地址，其余留存為寶雞當地地址。值得注意的是，雞留存地址多為大概方位，如XX酒店、XX路等。經部分機構實地走訪，所留地址查無此人或查無此地。

三、值得關注的問題

（一）客戶身份識別“核對”環節存在制度漏洞。反洗錢現行法律法規要求銀行在為客戶開立賬戶時，登記客戶身份基本信息、留存聯網核查記錄和客戶身份證件復印件或者影印件，但未要求留存履行“人、證”一致核實工作過程的相關證明資料。事后當需要判斷一個賬戶是否為違規開立時，如已過監控錄像資料三個月留存期，除犯罪嫌疑人供認外，僅依靠現有留存資料將難以進行準確判斷，造成冒名開戶事實的不易證明，導致追責、處置停滯，機構內部潛藏著大量的“疑似”賬戶、“休眠”賬戶。

（二）聯網核查系統呈現數據信息要素不完整。冒名者所攜帶身份證部分為客戶遺失或被盜證件，但目前因遺失或被盜證件無法進行注銷，造成補辦證件與舊證具有同等效力，二者主要區別是照片、證件起始日期不同。但銀行機構通過聯網核查系統可核查信息僅為：姓名、身份證號、照片和核對結果，致使銀行機構在“人、證”是否一致存疑時，無法通過聯網核查系統查證。

（三）業績考核與投訴評估機制設置不合理。經調查，大部分機構對辦理開戶、開通網銀等業務有相應考核指標和獎勵措施，但對成功堵截冒名開卡行為缺乏相應獎勵措施，且因冒名賬戶后期核實困難，致使柜員在現實利益與或有處罰博弈中出現了道德風險。

（四）現有技防能力與流程管理仍需加強。銀行現有身份識別手段主要是利用聯網核查系統和身份證鑒別儀，受一線人員工作經驗、職業素養等主觀因素影響，即使是同一家機構，有著相同的業務處理流程、風險防控體系和考核標準，最終處理結果仍存在較大差異。調查顯示，有冒名者在被某網點A柜臺識破拒絕后，同天下午在該網點B柜臺成功開卡。

（五）風險防控處置措施實施不到位。對成功堵截的假冒他人證件開立賬戶事件，由于缺少明確規定，大部分機構僅采取業務拒辦措施。看似對單一網點內風險進行了有效防御，但實際并未遏制風險的繼續蔓延。排查顯示，87.9%的冒名開卡人在識破被拒后，依然會選擇其他機構再次辦理開戶業務。另外監管機構對銀行受理假名、匿名的開戶行為難以認定和取證，對區域風險狀況掌控過度依賴于義務機構自主上報，缺乏有效打擊措施，也為假名、匿名賬戶的開立提供了可能。

（六）部分機構對自身風險與漏洞缺乏識別處置能力。從寶雞統計情況看，過往僅少數銀行反饋過成功堵截信息，大部分機構常年“零”報告，這與轄區的風險狀況不匹配。常年“零”報告機構主要由于自身所處發展階段，風險防控能力不強、管理水平不高，依靠自身發現防御風險的能力不足，看似“無險可防”造成了現有管控機制薄弱、工作懈怠。待風險集中暴露后，又往往出現識別管控周期過長、風險實際控制力不強等問題，難以有效處置風險。

四、對策建議

（一）完善客戶身份識別核對環節制度與措施。要求各銀行辦理開戶業務時現場拍攝和留存客戶照片，為后期核驗“人、證一致比對”提供證明資料。對已過影像留存期，無法進行“人證合一”核實，應按照《關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》要求，加強賬戶監測，對開戶日起6個月無交易，應暫停非柜面業務，對已發生交易，如監測認為可疑，應列入可疑交易并與當事人核實，仍認為賬戶可疑的，應暫停非柜面業務，涉嫌犯罪的，應及時報告公安機關。考慮到無交易記錄暫停非柜面業務與影像留存期之間的時間斷檔，建議縮短無交易記錄暫停非柜面業務的時限。

（二）相關部門企業應提升源頭治理技術保障。公安部門應盡快推動失效居民身份證信息系統上線運行，做好與銀行等用證部門的系統對接，實現與公民身份信息系統聯網核查，達到丟失被盜身份證件即時失效；增加聯網核查系統查詢要素，完善數據實時更新、動態維護功能，暢通疑似信息反饋機制，確保信息及時、完整；全面啟動居民身份證指紋登記工作，建立冒用身份證人員黑名單制度；電信企業可將電話用戶信息與銀行實行共享，銀行在開戶時通過核對客戶電話信息，進一步有效識別客戶身份。

（三）合理設置業績考核與投訴評估機制。各機構應根據反洗錢法規要求，結合地域、機構自身特點，建立獎罰分明的反洗錢專項工作考核機制，特別對經核實成功堵截的冒名開戶行為，建議給予一定程度上的經濟獎勵；結合業務處理實際情況，對客戶的投訴應在詳盡核實的基礎上，做好區分處理，保障柜員的基本權益，減輕從業壓力，創造有利于從嚴履職的良好工作氛圍，確保將“人證合一”、“開卡意愿”核實要求貫徹到位。

（四）抓好新技術應運與業務流程管理。銀行在逐步推動生物特征識別、自助開卡機具等新技術應運推廣的同時，要做好與現有技術手段、人工審核管理的業務對接，完善業務處理流程，規范內部管控程序，嚴格執行相關制度規定，發揮好新技術的輔助作用；加強各業務環節的監測分析，建立動態評估機制，及時彌補管控漏洞，現場工作人員要加強對客戶使用新技術的業務輔導，強化對“人證合一”、“開卡意愿”的核實。

（五）健全冒名開戶風險事件發現處理流程。涉事網點發現冒名開戶的，應穩住嫌疑人立即報案，或按《關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》要求，扣留被冒用身份證件移交公安機關；同時應做好信息的采集留存，為機構內、轄區間信息共享提供支撐；在安全保密的前提下，監管部門可組織轄區義務機構開展區域內異常信息賬戶排查工作；對確認為假冒他人身份或虛構關系開戶的，應立即采取相應管控措施；不能排除懷疑的，應按照《金融機構客戶身識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規定報告可疑行為。

（六）搭建區域風險事項預警防控體系。監管部門應在建立區域數據信息共享的基礎上，著力搭建以風險信息事前預警、事中管控、事后監控為一體的預警防控體系，力爭在識別出有苗頭、有代表的異常線索時，能及時提示相關機構做好風險防范工作，督導義務機構縮短風險管控決策周期，提升管控措施的有效性，防止風險擴大蔓延，實現風險事項的早發現、早預警、早處置。持續做好義務機構風險監測，根據各機構風險狀況，采取有針對性的分類監管措施，進一步促進履職效能的提升。

參考文獻

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篇（8）

時間回溯到2015年11月6日。北臺村的劉大娘是位殘疾的孤寡老人，因辦醫保等急需辦理身份證，年歲大了行走不便，便把電話打到了身份證管理大隊詢問。史玉婷了解情況后，帶領同事拎著照相器材等工具，購上水果，驅車趕赴北臺村老人家中，為其拍身份證照片，辦理相關手續。老人感動地說：“真沒想到大老遠的你們跑上門來服務，這是把我這個老太太當親人了，太謝謝你們了！”

2016年春節，闔家團圓之時，史玉婷為了方便在外地工作的本溪籍群眾辦理二代指紋身份證，帶領大隊同志從除夕到正月初七始終忙在工作崗位上，一天都沒有休息。初一早晨上班時，史玉婷還在發高燒，丈夫上午便送來退燒藥，當看見辦事的群眾站排等候，史玉婷正忙碌著接待群眾，丈夫只好把退燒藥交給其他同志，沒敢打擾妻子，心疼地離開了。大年初二，支隊長帶著水果來慰問她們時，看到史玉婷一邊打著吊瓶，一邊接待前來辦證的群眾。支隊長眼含熱淚，連聲稱贊：“這是多好的同志啊！”

有人問史玉婷：“為什么這樣玩命地工作？”她回答說：“服務百姓，忠誠履職，是我的職責所在，我就該這樣做。”

身份證管理大隊承擔著補辦身份證和全市所有身份資料的最后審核把關工作。從審核信息、人像采集、校光對比、上傳數據，到最后的接收卡證、審驗讀卡、發放新證，要經歷多道工序和流程，史玉婷和大隊民警嚴格把關，確保身份證辦理和審核工作不出一絲紕漏和差錯。

2015年的一天，史玉婷在大廳接待了一位男子，稱身份證丟失了，要補辦身份證。史玉婷調取了戶籍底卡照片與本人進行比對后發現照片與本人不符，在隨后對男子進行相關戶籍資料的詢問時，男子回答都不準確。憑借多年戶籍工作的經驗，史玉婷判斷：這個人并非戶籍資料所顯示的人，應該有問題。于是，史玉婷和同事控制住該男子，并移交到派出所。經進一步詢問，男子承認自己是冒用弟弟的資料辦理身份證報考技校，沒想到一下就被史玉婷的“火眼金睛”識破了伎倆，只好乖乖“認栽”。

篇（9）

一、責任對象

各科室、客運站、農村客運中心主管經理是安全工作的主要責任人，科長、站長、主任是安全工作的直接責任人，各崗位操作人員是安全工作的具體責任人。

二、責任考核目標

（一）2014年辦公室安全生產考核目標

1、公司成立以總經理為組長，班子為成員的安全生產領導小組，建立安全生產管理機構，建全安全生產管理制度及操作規程，制定并落實安全生產責任制，層層簽訂安全生產責任書，并落實到位。依據公司下達的安全生產控制指標，制定安全生產計劃及實施方案，并嚴格執行。

2、妥善保管上級、公司文件齊全、整潔分類裝訂成冊，注意做好保密工作，做好公司各種證件公章保管工作，確保公司各種證件及時年審齊全有效。

3、確保公司辦公區域不發生火災、盜竊等，財產損失控制在200元。

4、做好公司各項會議記錄，并妥善保管，以備查驗。

5、按照公司安全生產計劃和實施方案，制定相應專項實施方案，并嚴格執行。

（二）2014年xx縣汽車客運站安全生產考核目標

1、嚴格執行“三不進站、六不出站”。

2、確保站場全年無火災、盜竊等情況發生，財產損失不得超過1000元。

3、全年每月組織一次安全隱患自糾自查行動（重點檢查駕駛員資質、車輛安全例檢、安全防范措施），安全隱患整改率達100%。

4、全年至少組織一次應急救援培訓，一次應急救援演練。

5、按照公司安全生產計劃和實施方案，制定相應專項實施方案，并嚴格執行。

（三）2014年安全科、鄉鎮辦安全生產考核目標

1、杜絕火災和一次死亡失蹤3人以上重特大事故，輕傷率每月控制在千分之0.5之內，總輕傷率控制在千分之一，百車死亡率控制在1人以內，百車直接經濟損失控制在8萬元以內，確保全年不發生重特大交通責任事故。

2、建立安全生產管理機構，建全安全管理制度及操作規程，制定并落實安全生產責任制，層層簽訂安全生產責任書，并落實到位。依據公司下達的安全生產控制指標，制定安全生產計劃及實施方案，并嚴格執行。

3、全年每月組織一次安全隱患自糾自查行動（重點檢查駕駛員資質、車輛安全技術、安全防范措施），安全隱患整改率達100%，每月組織一次司機安全學習。

4、GPS設備完好率達100%，監控率達100%，嚴格按照公司GPS管理制度嚴格處理違法車輛及駕駛員。

5、全年至少組織一次應急救援培訓，一次應急救援演練。

6、按照公司安全生產計劃和實施方案，制定相應專項實施方案，并嚴格執行。

（四）2014年政工科、財務科、經營科安全生產考核目標

1、財務科為公司財務重地，無關人員不得隨意進入，確保財務安全，各種票證規范、齊全有效，賬款相符，注意做好保密工作，全年財產損失不得超過500元。

2、政工科確保全體員工“五險一金”的購買，特別是醫療保險和工傷險不得出現漏保，以免給本公司帶來經濟損失。

3、經營科確保按規定及時準確審核車輛準入報廢申報工作，確保監督執行“參營費”的及時收繳，入庫率100%。

4、按照公司安全生產計劃和實施方案，制定相應專項實施方案，并嚴格執行。

三、責任追究

1、各主管經理、科長、站長、主任、從業人員，未依法履行安全生產管理職責及安全生責任，造成人身傷亡事故的，按《中華人民共和國安全生產法》、《中華人民共和國突發事件應對法》、《安全生產事故報告和調查處理條例》等有關法律、法規規章處理。

2、企業安全生產責任制與企業年度考核目標相結合，實行安全生產一票否決制。

四、考核與獎懲

1、公司對所有安全生產崗位人員實行500元的全年無事故、履職安全獎勵。

2、獎懲

①完成責任目標的安全生產崗位相關人員，安全獎全額兌現。

②按公司安全獎懲制度，每違反一次扣除安全獎50%。

篇（10）

隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，郵儲銀行反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內控制度，明確了內部反洗錢操作流程，基本上能按規定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。現結合工作實際，淺談郵儲銀行在反洗錢工作中的實踐心得

目前郵儲銀行還存在以下一些問題

（一）組織機構建設滯后，反洗錢工作缺乏力度

郵政儲蓄銀行成立后，由于機構人員遲遲不能確定，時至今日，郵政儲蓄銀行部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度。

（二）內控制度缺失，存在風險隱患

隨著郵政儲蓄銀行的掛牌成立，其業務范圍和業務種類也將發生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，郵政儲蓄銀行反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現真空”，存在一定的風險隱患。

（三）客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱

從調查情況來看，郵政儲蓄銀行一線工作人員在與客戶建立業務關系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據現金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。

（四）一線員工反洗錢意識淡薄，思想認識上存在偏差

一是普遍認為洗錢活動僅僅發生在經濟發達地區、大中城市，對于經濟發展較為落后的小縣城、欠發達地區，洗錢的可能性極小；二是基層郵政儲蓄銀行一線員工認為其網點大部分分散在鄉鎮，農牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農村去洗；三是認為偏遠鄉鎮的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。

（五）人員素質不高，反洗錢履職不到位

郵政儲蓄銀行分設之前，原郵政局的員工一般有三種來源,一是因父母是郵電老職工，內部招工進來，有的初中沒畢業就匆匆上崗了；二是郵電職工子女退伍后符合政策安排的，學歷大多也是初中畢業；三是各種中專技校畢業充實到郵政部門。

人員素質較低，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層郵政儲蓄銀行管理人員重企業經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策

（一）加強制度建設，完善反洗錢工作體系

建議郵政儲蓄銀行要進一步理順關系，根據當前機構改革的現狀，盡快組織人員安排落實轄區各級支行的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，及時調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業務素質較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。

（二）完善內控制度建設

根據郵政儲蓄銀行業務的實際情況，進一步完善反洗錢內控制度，郵政儲蓄機構應根據自身業務特點，參照《商業銀行內部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規范化、制度化。

（三）加強落實客戶身份識別制度

在與客戶建立業務關系時，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業、聯系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真

偽；購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規定金額以上的現金存取業務、轉賬業務認真核對客戶身份，并登記公民聯網核查系統進行核查。

 

（四）加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質

加強基層郵儲銀行網點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。

反洗錢培訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平；其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規和日常操作，盡快提高郵政儲蓄機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

（五）加強指導和監督檢查，規范反洗錢操作行為

郵政儲蓄銀行是金融機構反洗錢體系的重要組成部分，基層郵政儲蓄銀行網點眾多，加之郵政儲蓄體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監督檢查，進一步規范郵政儲蓄銀行的反洗錢操作行為非常重要。

一是請基層人民銀行指導和監督郵政儲蓄銀行反洗錢工作。首先通過開展業務指導，使郵政儲蓄銀行正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內控制度，嚴格履行反洗錢義務；其次依法開展反洗錢現場檢查，加大檢查處罰力度，督促郵政儲蓄銀行把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規范反洗錢工作行為。

二是郵政儲蓄銀行內部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區各支行，及時向反洗錢監測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規程，認真履行金融機構反洗錢職責。

根據央行的反洗錢報告，我們發現：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢規章制度的執行力度，彌補銀行在反洗錢執行情況過程中存在的幾大漏洞。

首先是客戶身份識別制度。

“了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎性工作，其執行效果的好壞直接關系到反洗錢后續工作的順利開展。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。