監管體制論文匯總十篇

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篇（1）

跨國銀行監管體制是指為了特定的社會經濟目標而對跨國銀行的活動依法進行必要的監督與管制的組織機構及權限劃分。跨國銀行監管體制是市場經濟管制的制度安排，是金融監管體制的核心，是銀行監管體制的重要組成部分。我們基本可以將跨國銀行的監管體制劃分為兩個基本類型，即一元監管體制與多元監管體制。一元監管體制是指由國家的一個法定機構專享對跨國銀行的監管權，并制定和實施相關的監管政策，統一進行監管活動，其中，英國是推選一元監管體制最為典型的國家。英國《銀行法》將銀行監管權高度集中在中央銀行—英格蘭銀行手中.多元制是指兩個以上的機構享有對跨國銀行的監管權，共同執行監管政策。

就我國的跨國銀行監管體制而言，屬于一元監管體制。2003年，我國成立銀行業監督管理委員會，統一對銀行業進行監管。如前所述，從整體上看，一元監管體制需要較好的運行環境，即必須具備以下條件：(1)市場體系比較完善統一；(2)經濟發展比較平衡；(3)居民人口不太多；(4)監管人員素質比較高。與上述條件相比，我國是個人口大國，經濟發展不平衡，市場體系不完善，不適合實行單一監管體制。然而，我國卻采用了單一監管體制。看起來，我國的銀行監管體制實踐與理論并不完全吻合。關于這一問題，我們必須從幾個方面理解：首先，我國是個單一制國家，在跨國銀行監管上，只能實行一級監管體制，而不可能實行兩級監管。這是我國國家結構的基本要求。其次，我國是個大國，市場體制尚不健全，統一監管是銀行業穩定運行的重要保障，因此，一元監管體制有利于維護銀行業的秩序，而且所產生的體制成本相對較低。第三，雖然我國實行一元監管體制，但中央監管機構下設了眾多的分支機構。這些分支機構根據其授權委托在全國范圍內統一實施監管，滿足了人口大國對銀行監管的需求。從總體上講，我國的跨國銀行監管體制基本上適合中國的實際需要。

在新形勢下，我國跨國銀行監管體制面臨著改革與發展的問題，從世界跨國銀行監管體制的發展經驗及趨勢來看，我國應就以下方面改革與完善跨國銀行監管體制。首先，在現有的法律制度框架內建立對跨國銀行監管的協調機制，我國目前采用的是分業經營與分業監管體制。我國金融業采用的是分業經營，因此我們先后成立了證監會、保監會、銀監會，分別對證券業、保險業及銀行業負責監管。但從世界金融發展趨勢來看，金融綜合化、混業經營己成為一種潮流，而且我國在加入WTO之后，銀行業市場會進一步開放，更多的跨國銀行會進入中國市場，而且多數國家的銀行己經開始混業經營，這給我們現有的分業監管體制帶來了極大的挑戰。因此借鑒綜合監管體制的經驗，對于加強對跨國銀行的監管是非常必要的。但我們的國情和現實使我們不能沖破現有的體制框架，只能在現有體制的基礎上加強監管協調，建立監管的良性協調機制，以克服分業經營與分業監管體制的弊端。關于監管的良性協調機制主要包括以下方面：第一中央銀行的協調機制，即在中國人民銀行的統一協調下，銀監會負責銀行業監管，并與證監會、保監會保持密切的協作監管，并統一向中國人民銀行負責。第二監管機構間的監管信息及時交流機制。第三監管機構間的聯合調查及采取行動的機制。第四與國際間銀行監管機構的合作機制。

其次，完善有關銀行監管體制的法律問題。我國已經頒布了《中國人民銀行法》及2003年修正案和《商業銀行法》及2003年修正案、《銀行監督管理法》、《金融資產管理公司條例》、《商業銀行資本充足率管理辦法》、《外資銀行監管條例》及《實施細則》等法律法規。這法律法規對商業銀行的監管提供了法律依據，對維護金融業的穩定與促進銀行業的健康發展造就了一個比較系統的法律平臺，但不能斷言我國銀行監管法律體系己無完善必要。實際上我國銀行業監管法律體系的構建還是一個任重而道遠的問題。根據我國銀行業的現實情況與發展的需要，有必要從法律上對下列制度進行完善：(1)分業經營雖然有利于金融業的穩定，但越來越難以適應金融業發展的需要，全能銀行(混業經營)己經成為世界銀行業發展的必然趨勢。針對這種情況，建議商業銀行法適當取消或弱化對分業經營的限制。(2)在取消分業經營限制的基礎上，必須從法律上建立中央銀行、銀監會、證監會、保監會的監管協調機制與綜合監管機制。例如，證監會是否有權對銀行的行為進行調查等問題，法律應當明確規定。(3)進一步加強中央銀行的獨立地位，弱化其國家機關的性質，使其成為真正意義的中央銀行，提高其監管協調效率。(4)完善銀行監管的法律程序。程序是體制運行的基本保障，監管實際上是由一系列的程序所構成的監督與管制過程。可以說，沒有適當的程序，就沒有適當的監管。目前，中國跨國銀行監管程序總的來說比較粗糙。例如，銀監會對外資銀行的調查權有哪些及行使程序如何，現行法律沒有明確規定，導致調查權的界限及其行使程序的邊界模糊，大大降低了監管的透明度，這與WTO的透明原則是不一致的。因此，從法律上進一步具體規定監管的程序及提高銀行監管的法律、法規、政策的透明度，將成為中國跨國銀行監管體制改革與完善的重要議程。第三，應當加強銀行業的自律管理。雖然自律管理不是監管體制正式的制度安排，但自律組織是監管的傳導機構和監管運行的協助機構，自律管理不但可以減輕中央銀行和銀監會的監管壓力，彌補監管的不足，而且可以對銀行業穩定發揮中央銀行和銀監會監管無法實現的作用。某種程度上講，自律性約束是金融風險監管成敗的關鍵。目前我國銀行自律作用還沒有很好地發揮出來，兩個銀行法對此都沒有明確的規定，自律制度不僅缺乏正式的制度安排，而且急需進一步完善。中國加強銀行業自律有兩個突出的現實意義：(1)在市場經濟中，主體自治是市場經濟的基本構成要素，銀行業的自律是實現銀行業市場自治的重要路徑；(2)加強銀行內部監管是當前銀行監管發展中的一個重要趨勢，加強自律則是加強銀行內部監管的重要方面。因此，加強自律應當是中國銀行監管體制改革的目標之一。關于加強自律的路徑選擇問題，應當考慮三個制度上的措施：一是為銀行業自律提供更高層次的制度安排，用法律形式將銀行自我約束機制確定下來，將其納入正式監管制度的范疇；二是適當參照香港的做法，考慮賦予銀行自律組織適當的自治性監管職能，如調查會員間的糾紛等；三是提高銀行自律組織的法律地位，使其在監管體系中真正發揮正式監管主體之外的補充作用。

參考文獻：

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本文作者：白冬梅工作單位：三江學院

我國成品住房的發展沿革

在我國商品房交付存在毛坯房與成品房兩種類型并存的狀態。過去之所以會出現毛坯房，主要是福利分房時代的產物。當時，房屋的建造成本均由國家承擔，限于財力，國家不可能給所有房屋都裝修。當時，一級、二級房屋的交房標準都是水泥地面、水泥墻裙。隨著人民生活水平的提高，人們對居住質量的要求也逐漸提高。雖然當時分到手的房子產權并不屬于自己，但人們通常會在拿到房子之后，打掉原先的水泥墻裙、水泥地面等，重新裝修。后來，有人提出干脆以毛坯房交房，以免造成浪費。在福利分房的制度取消之后，這種以“毛坯房”交易的習慣卻沿襲下來，這造就了今天毛坯房占領大部分商品房市場的現狀。上世紀九十年代，伴隨著我國住房制度的逐漸改革，市場逐漸認識到了發展“成品房”的重要性。1994年，原建設部印發了《住宅工程初裝飾竣工驗收辦法》，其目的是“為了滿足住戶對住房再裝飾的要求，克服由于家庭裝飾管理薄弱造成的房屋結構破壞、影響使用功能、妨礙鄰近居民生活，以及大量浪費等”；1999年國務院辦公廳《關于推進住宅產業現代化提高住宅質量的若干意見》中提出“加強對住宅裝修的管理，積極推廣一次性裝修或菜單式裝修模式，避免二次裝修造成的破壞結構、浪費和擾民等現象”；2002年，為了貫徹《關于推進住宅產業現代化提高住宅質量的若干意見》，建設部又編制了《商品住宅裝修一次到位實施細則》，其根本目的在于“逐步取消毛坯房，直接向消費者提供全裝修成品房；規范裝修市場，促使住宅裝修生產從無序走向有序。堅持技術創新和可持續發展的原則，貫徹節能、節水、節材和環保方針，鼓勵開發住宅裝修新材料新部品，帶動相關產業發展，提高效率，縮短工期，保證質量，降低造價”；2008年，住房和城鄉建設部了《關于進一步加強住宅裝飾裝修管理的通知》，提出“制定出臺相關扶持政策，引導和鼓勵新建商品住宅一次裝修到位或菜單式裝修模式。要根據本地實際，科學規劃，分步實施，逐步達到取消毛坯房，直接向消費者提供全裝修成品房的目標”。目前，北京成品住房占新建總量的30％、上海約占50％、廣州占70％多，深圳力爭在2010年底前，實現成品住房銷售率100%。成品住房在新建住宅總量中的比例逐漸加大，市場份額正在以每年5%～10%的速度快速增長。成品房主要集中于經濟發達地區的大中城市，尤其集中在北京、上海、廣州等大城市，在一些普通的市、縣、鄉級等中小城鎮里所占比重很小，甚至處于市場空白狀態。以上現狀這是多方面的原因共同決定的：其一，住宅市場上毛坯房已經成為交易主體，由于“路徑依賴”的存在，取消原來的毛坯房以成品住房取代需要一段時間；其二，推廣成品住宅需要相應的政策激勵以及稅收優惠，在目前形勢下，如果沒有優惠政策，消費者購買成品房的成本會大于購買毛坯房；其三，由于缺乏成品住房的質量標準以及相應的監督保障措施，住房的質量尤其是裝修質量難以保證，消費者投訴的情況較多。從市場監督的角度來看，雖然成品住房的發起者是政府部門，但是政府部門在住宅的監督管理上并沒有能走在市場的前列甚至缺位，這也是目前市場上成品住房的投訴尤其是關于裝修的投訴特別多的原因。

成品住房裝修的監管管理體系的缺陷

成品住房雖然提出的已經較長一段時間，但是由于激勵機制以及監督機制等市場監督管理機制缺失，形成了成品住房“裹足不前”的狀況，要形成良好的市場監督管理機制必須建立完整的市場監管體系。在我國，完善的市場監管體系應該是：以政府宏觀調控為基礎，行政執法、行業自律、輿論監督、群眾參與相結合，實施政府主導、多主體分層監管、社會廣泛參與的市場監管模式。其中，政府在市場監管中起主導的作用。良好的監督管理體系需要建立完整的監督管理體制以及配套完善的監督管理制度。前面的內容正是在這樣理念的基礎上，分析了成品住房及其裝飾裝修監督管理的組織機構以及相應管理制度，綜合前文的內容，可以分析得出目前成品住房的監督管理體系存在以下的問題：（1）在組織結構方面。從宏觀角度來看，成品住房及其裝飾裝修的內容應當屬于住房和城鄉建設部及其在各地的組織機構管理，其內部不同的機構負責管理成品住房及其裝修不同環節的內容。例如，房地產開發監管負責房地產企業的資質、市場監督、交易合同等，建筑市場監管負責建筑企業的資質、市場監督、安全質量管理等等。但是對于裝飾裝修環節而言，有的地方存在多頭管理的現象。以江蘇省的組織結構為例，裝飾裝修市場的質量監督由江蘇省建筑工程質量監督總站負責管理，但是同時又存在江蘇省裝飾中心負責裝飾裝修企業資質、質量安全的管理。這樣的情況同樣也存在于其他地方。（2）在制度建設方面。從前文的內容可以得知，現有的法律法規等雖然沒有明確界定是針對半成品住房或者成品住房，但是無論從住房交易、招標投標、質量管理等方面而言，都是以毛坯房為基礎的。現有關于成品住房的交易、招標投標、質量管理的法律法規并不健全。截止到目前為止，只有政府部門的相關的指導性文件和地方出臺的一些關于裝修質量標準，并沒有專門針對成品住房交易、質量管理等方面的制度規定。目前，除重慶市于2008年出臺了《成品住宅裝修工程技術規程》、2010年江蘇省頒布了《成品住房裝修技術標準》外，還沒有針對成品住房的一整套監督管理體系。

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二、制訂激勵機制，刺激銀行業自身完善風險管理

首先，銀監會要嚴把銀行類機構的市場準入關，在審核企業申辦銀行類機構的報告資料時，應特別注重審查是否有完善的管理金融風險的制度，否則不予審批；其次，銀監會要向銀行類金融機構實行監管員派駐制，實行專人專管，落實責任制。同時，監管員在被監管機構設有固定辦公室和享有調閱該機構金融信息網絡數據資料等權力，同時可以抽調各被監管對象內審部門檢查人員，組織其進行交叉檢查，并有權要求被監管機構監控、限制或減少被他們判定的風險；第三，制訂風險評估辦法，實施銀行業分類管理，為銀行業機構風險評估，定出級別，按照不同的級別進行分類。分級是一種激勵機制，激勵銀行業不斷改善自己管理風險的能力，而且銀行業要向銀監會交納管理費，其比例按銀行的風險級別而定，級別高的風險小，上交的管理費就少，級別低的風險大，管理費就高。銀監會與好銀行保持緊密、經常性的聯系，對差銀行則實行抽查，抽查某些具體類別或項目的貸款投資；第四，促進銀行業改進風險管理能力，銀行的級別每年都評，如果管理風險的能力提高了，銀行就可以提高在監管類別里的地位；第五、核查銀行自我監管風險機制。

三、加強內控機制監管，完善銀行風險管理

1、健全股東大會制度，切實保護各方投資者的合法權益。我國商業銀行法人治理情況比較復雜，有的銀行沒有成立董事會，有的銀行雖設立了董事會，但其董事會成員大部分是其經營班子成員。有的銀行沒有成立監事會，對高級管理人員的行為缺乏監督。有的董事會、監事會、經營班子職責不清，銀行董事會權力過大，既掌握了決策權又控制了經營權。有的銀行董事會形同虛設，商業銀行經營管理中“人治”現象比較突出，內部人控制現象嚴重。股東大會作為銀行的最高權力機構應發揮其應有的作用。

2、商業銀行的內部控制制度應在銀行監管部門的檢查、指導、督促下嚴謹、精密、完善。銀行監管部門在政策法規上、現場檢查和非現場監管等方面都有很多的優勢能夠給予商業銀行指導，不管是商業銀行組織機構模式、領導決策失誤還是內外案件或內部業務差錯等，都是銀行監管部門及時發現和掌握并用以完善商業銀行內控制度的第一手資料。商業銀行的內部風險在很大程度上是制度風險。銀行業務總是向前發展的，而制度一旦制訂，就相對穩定，因而從某種意義上說，制度總是落后于業務的，各種業務規章制度和操作規程需要不斷的改進和完善，使制度完善超前，針對發現的風險點，督促有關機構采取措施予以改正，不斷完善內部控制制度。銀行是高風險性行業，就在于銀行的自有資本占風險資產的比例較小，而銀行的資金來源主要靠存款，因而銀行的決策不僅使自身風險加大，也意味著存款戶的風險加大。銀行決策層的經營管理思想和經營目標對銀行經營有著決定性的作用。決策失誤是最大的失誤，決策不能隨心所欲。要做到決策正確。第一，決策所依據的信息必須真實、正確、及時可靠。這就要求銀行建立高效的信息系統，并建立確保信息系統安全準確運行的內部管理制度；第二，對于同樣的信息，不同的人可能有不同的看法，科學的決策程序是確保決策正確，減少決策失敗的有效保證。

3、構建科學的考核體系，形成合理的激勵機制。我國一些商業銀行對客戶經理或職員實行按每月日平均存款余額的萬分之三提取維護費用，由客戶經理用于對客戶的維護開支，但許多情況下花不了這么多錢，錢都落到了個人腰包。實際上，許多存款業績是在玩數字游戲。一般是客戶貸了款之后，讓客戶把這筆貸款存到銀行做抵押，辦一筆銀行承兌匯票，然后把銀行承兌匯票貼現，再抵押，再辦一筆銀行承兌匯票，再貼現。玩來玩去都是玩銀行自己的錢。對銀行員工的業績考核應當改變以前的重工作數量不重工作質量、重同事關系不重業務能力的考核方式，將對員工的業務考核與其工作貢獻結合起來，加強對每個員工業務和對銀行貢獻的考核。在公開公平考核員工業績的基礎上，更多地將收入水平與業績掛鉤；根據不同崗位為銀行創造的價值定不同崗位的收入水平；提高銀行高層管理人員的工資和獎金，將高級經營管理人員的收入和部門業績聯系起來；引進遞延的報酬計劃，把員工的收益和銀行的長期效益、資產質量等聯系在一起。

四、加強金融監管信息電子化網絡建設，做好銀行業信息披露工作

篇（4）

我國現行的金融監管模式是分業經營、分業監管模式,即以中國人民銀行、中國銀行監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會為主體的“一行三會”的分業監管體制。隨著金融全球化和經濟一體化進程的加快,金融開放的進一步深入,現行金融監管體制面臨著巨大的挑戰,在實踐中也產生了諸多問題:

(一)金融監管法治環境薄弱

金融監管立法仍然滯后,立法技術亦不成熟。《中國人民銀行法》、《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》等金融監管領域的基本法律至今沒有與之相配套的實施細則。一些重要領域仍然處于法律真空狀態。法律、法規、部門規章和規范性文件的規定并不協調,甚至存在嚴重沖突。盲目移植、照搬照抄、脫離實際的規定大量存在。金融監管執法不嚴、違法不究的情況也屢見不鮮。

(二)金融監管目標不合理

我國金融監管目標是既要保障國家貨幣政策和宏觀調控的有效實施,又要承擔防范和化解金融風險、保護存款人利益、保障平等競爭和金融機構合法權益、維護整個金融體系安全穩定、促進金融業健康發展。金融監管目標具有多重性和綜合性,實際上是對金融監管目標的弱化,從而制約了金融監管的功效。

我國的金融監管目標和中國人民銀行的貨幣政策目標是一致的。這使得中國金融監管的主要工作就是進行貨幣政策的執行和信貸規模控制的合規性檢查,并沒有真正從金融運行的安全性、高效性出發,形成獨立的、明確的職能。

(三)金融監管的內容和方式存在缺陷

重市場準入,輕市場退出。目前的監管大多對金融機構、金融業務的市場準入進行嚴格限制,而在問題金融機構的處理上則缺少詳細的可操作的市場退出規定。在金融機構的風險暴露時,“一行三會”的監管只能借助于行政手段來化解金融風險,違反了市場規律,進一步加劇了金融風險。

重現場監管、輕非現場監管。我國的金融監管主要采用現場監管。現場監管雖然能夠比較細致地了解、發現那些從金融機構公開的財務報表和業務資料中難以發現的隱蔽性問題。但是,它本身也存在許多不足,如,風險監管不足,隨意性、非規范性較大,人力不足以及重復檢查并存等等。

重合規性監管、輕風險性監管。先行金融監管的主要內容是對金融業市場準入、業務范圍、財務帳目、資本狀況等是否符合法律法規的合規性監管,而對金融機構日常經營的風險性監管尚不規范和完善。強調從資本充足性和資產流動性方面進行監管,忽視了金融機構自身經營能力、盈利能力和發展前景等指標的監管。重視傳統存貸業務,而對表外業務及其他金融創新業務監管較少。

(四)金融監管信息仍不透明

目前中國的金融監管仍處在起步階段,金融監管信息系統尚處于一種分割、低效、失真的狀態。中國金融監管信息不透明主要表現在:“三會”的監管信息系統處于分割狀態,不能實現監管信息共享;金融監管信息實行定時報送制度,使得金融監管信息收集效率很低;金融機構報送數據存在人為調整,虛報、瞞報現象屢有發生;缺乏社會監督中介機構如會計師事務所、審計師事務所對金融機構報表、資料的真實性審查,等等。

(五)金融監管機構之間缺乏協調,監管存在“真空”

我國的金融監管組織體系還不健全,整個金融監管組織體系仍按計劃管理模式設置,“一行三會”雖各有分工、各有工作側重,但是相互之間仍存在職責不清、相互扯皮的問題,有時出現職責沖突,有時出現監管“真空”,從而降低了整個金融監管的效率。我國的銀行、證券、保險等行業的混業經營趨勢正逐步加強,原有的以機構類型確定監管對象的監管模式難以發揮作用,進而出現金融監管“真空”。

二、我國金融監管體制改革的制度設計

前述問題產生的根本原因在于我國分業經營、分業監管的模式已嚴重滯后于國際發展與實踐需要。隨著金融全球化、經濟一體化和金融業混業經營的趨勢不斷深化,各國金融監管當局在金融監管體制上不斷做出相應調整,而我國仍采取根據既定金融機構的形式和類別進行監管的傳統方式。在金融機構的業務界限日趨模糊的情況下,這種監管方式的弊端日益凸顯。

國外的金融機構大都為混業經營。盡管加入WTO后對進入中國的外資金融機構仍可限制其經營業務,但外資金融機構可以利用其境外的后援體系,其混業經營的優勢仍能發揮,使我國金融機構在競爭中處于下風。混業經營已是大勢所趨,當前我國金融機構的諸多業務創新已具有部分混業經營的性質,光大控股集團、天津泰達投資控股有限公司等金融控股公司的組建事實上也拉開了我國金融機構混業經營的序幕。與我國實行的分業經營相適應的分業監管體制已不適應這一趨勢的發展。為適應混業經營的發展要求,我國應在現有的金融監管基礎上平穩過渡,依據金融體系基本功能逐步改革和完善監管體制,實現跨產品、跨機構、跨市場的協調。

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一、中國證券監管體制的變遷

自上世紀80年代末期以來，我國證券監管體制經歷了由分散、多頭監管到集中監管的過程，大體可分為三個階段。

第一階段(1992年5月以前)是我國證券監管體制的萌芽時期。對證券市場的監管是在國務院的部署下，主要由上海、深圳兩市地方政府進行管理，有關證券法規也是由兩地政府和兩地的人民銀行制定并執行。

第二階段(1992年5月一1997年底)是對證券市場的監管由中央與地方、中央各部門共同參與管理向集中統一管理的過渡階段。1992年5月，中國人民銀行成立證券管理辦公室，同年7月，國務院建立國務院證券管理辦公會議制度，代表國務院行使對證券業的日常管理職能。1992年10月國務院成立國務院證券委員會及其執行機構——中國證券監督管理委員會(以下簡稱中國證監會)作為專門的國家證券監管機構。這種制度安排，事實上是將國務院證券委代替了國務院證券管理辦公會議制度，代替國務院行使對證券業的日常管理職能，將中國證監會替代了中國人民銀行證券管理辦公室。

同時，國務院賦予中央有關部門部分證券監管的職責，成了各部門共管的局面。國家計委根據證券委的計劃建議編制證券發行計劃；中國人民銀行負責審批和歸口管理證券機構，報證券委備案；財政部歸口管理注冊會計師和會計師事務所，對其從事與證券業有關的會計事務的資格由證監會審定；國家體改委負責擬定股份制試點的法規，組織協調有關試點工作，同時企業主管部門負責審批中央企業的試點。

另外，地方政府仍在證券管理中發揮重要作用。上海、深圳證券交易所由當地政府管理，由證監會實施監督；地方企業的股份制試點由省級或計劃單列市人民政府授權的部門會同企業主管部門審批。同時，中國證監會向隸屬于地方政府的地方證券期貨監管部門授權，讓它們行使部分監管職責。

第三階段(1997年底一至今)是初步建立全國集中統一的證券監管體系階段。1997年11月，中央金融工作會議決定撤消國務院證券委，其監管職能移交中國證監會。1998年4月，中國人民銀行行使的對證券市場監管職能(主要是對證券公司的監管)也移交中國證監會。同時，對地方證券監管體制進行改革，將以前由中國證監會授權、在行政上隸屬各省市政府的地方證券監管機構收歸中國證監會領導，同時擴大了中國證監會向地方證券監管機構的授權。此外，證券交易所也由地方政府管理轉變為中國證監會管理。

1999年7月1日，《證券法》開始實施，與此同時，中國證監會派出機構正式掛牌。這標志著我國集中統一的證券、期貨兩級監管體制基本建立：證監會負責全國證券市場的監管；區域內上市公司和證券經營服務機構由證監會派出機構——地方證管辦和特派員辦事處、證監會專員辦事處根據授權和職責分別監管。地方證管辦還負責涉及跨省區重大案件的聯合稽查的組織和重大事項的協調工作。

二、對現行證券監管體制的評價

集中統一的證券監管體制已經成為世界各國(無論是成熟市場還是新興市場)普遍偏好的目標模式，它甚至被認為是證券市場發展的必然規律。證券市場本身具有統一性和一體性的內在要求，對于一個高效證券市場所必備的基本要素，即市場的信息有效性、市場運作的高效率與低成本、市場的統一性和規模以及市場的公開、公平和公正性來說，只有集中統一的管理體制和由此形成的統一市場法規體系方能使之得以保證。我國證券監管體制的變遷符合了證券市場本身發展的內在規律性和客觀要求。同時，集中統一的監管體制又比較符合中國國情，同我國的經濟與政治體制、經濟與金融管理模式以及證券市場的成熟度相吻合。隨著我國證券市場的發展，市場規模擴大、市場發展全國化同管理地區化之間的矛盾日益突出；證券業的擴張和中介機構非規范化運作的普遍性也呼喚單一的行業管理；監管體制的低權威性使投資者利益難以在操縱與欺詐環生的市場環境中得以保全；市場的進一步發展迫切需要持久、統一和穩定的制度與政策加以保障。正是上述我國證券市場乃至國民經濟運行的客觀要求促使證券監管體制的變革，以消除制約市場發展的矛盾和障礙。可以說，現行的監管體制在一定程度上克服了原體制的若干內在弊端和矛盾，降低了監管成本，從而提高了證券監管效率和監管的公正性。

但受制于我國轉軌時期的政治與經濟環境的影響，我國的證券監管體制還有許多不完善之處，這主要表現為：(1)對政府監管者的監督及其自身建設問題。權力的集中不可避免地帶來以及監管者被“俘虜”所帶來的尋租等監管的非效率。對此，必須設立有效的內部控制機制和外部監督機制，以防止監管者的行為和機會主義行為，避免監管者被利益集團所“俘虜”，提高監管與服務的質量，從而確保證券監管的公正性和效率。(2)中國證監會與其他經濟管理部門的協調與溝通問題。獨立而專一的主管機構設置固然能夠提高決策出臺與實施的力度與權威，但同樣可能損害決策的科學性。特別當證監會與其他金融監管部門間就某些重大事項存在目標沖突時尤為可能。因此，集權化的主管機關必須避免狹隘于本領域的監管視野，注重監管制度、政策的全面合理性和對國家整體利益的通盤考慮。(3)自律機構的作用問題。集中統一監管體制并不排斥自律監管的作用，自律機構在美國模式中同樣擁有相當的自，并發揮著重要作用。但在我國現行監管體制中，自律管理的作用依然未得到強調，證券交易所和證券業協會只起輔助政府監管的作用，且完全受制于證監會的集中管理。

三、中國證券監管體制的改革取向

中國證券監管體制的變遷表現為一種逐步強化的過程，但在現實中，政府監管既存在著越位的情形，也存在著缺位的狀況。因此，必須對證券監管體制進行改革。針對上述中國證券監管體制的主要缺陷，可實施以下措施，提高監管績效。

1．確認和保障證券監管機構的獨立地位

監管機構的一些行為具有立法和司法性質，如政策制定與實施、監督、檢查、處罰等。目前，我國具有立法和司法性質的監管機構的監管政策制定與實施基本上是按照普通行政程序進行的，該機構及其人員沒有相對獨立的法律地位，其身份也沒有特別保障，因而監管機構的監管政策和監管行為的威信和效用均不理想。如國有股減持方案的朝令夕改就是多頭決策形成的結果。保障具有立法與司法性質的監管機構及其人員的相對獨立性，并將其監管行為司法化，是提高此類行為的威信與效能、切實保障投資者利益，提高證券市場效率的必由之路。因此，要加強統一立法和集中管理的程度，逐步解決部門利益與國家整體利益的沖突，實現證券市場促進國民經濟發展的目的。同時，還要逐步放松繼承原計劃體制所建立的高度計劃管制，建立松緊相宜的監管制度，實現集中管理下的總體放松和局部強化的結合。

2．強化對監管者的監督

在證券監管活動中，由于自主裁決權的存在，使監管者有可能，不是按“三公”原則規范行事，而是出于某一利益集團的考慮，或憑主觀意愿行事。因此，要確立和強化對監管者的監管，以保證監管者將保護投資者的利益作為行動基準。規范監管行為關鍵在于監管程序法制化和社會化。監管者對市場的監管行為首先就表現為依法行政。因此，要控制監管者的創租行為，盡可能減少監管失靈，就應當建立完善的行政程序制度，使監管程序法制化。實現監管程序社會化則要求革新證券監管中立法和實施其他抽象監管活動的程序。將目前基本上處于封閉狀態的程序改造為允許社會參與和監督的開放程序。借鑒以往的經驗教訓，不再搞政府部門閉門造車，應自下而上、廣泛征集、充分醞釀、反復比較，最后由有關部門擇優。為此，聽證制度應作為一種新的內容廣泛進入證券監管的立法和其他抽象監管活動的程序。超級秘書網

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這段時期是香港金融業發展最快的時期。自律性監管變化靈活、監管成本低、監管強度松適應了當時香港經濟發展狀況,促進了香港金融業發展。

2“積極不干預”階段(20世紀60年代末～90年代末)

60年代初香港第一次爆發了銀行危機,香港政府意識到完全依靠銀行內部自我的風險控制是不能完全有效的應對波及范圍廣、影響強度大的風險,開始著手制定香港銀行業的監管法規,60年代末《銀行業條例》頒布。在此之后,香港開始出現混業經營的萌芽,銀行、證券以及保險業開始出現跨領域產品。產品創新日益活躍,監管對象日益多樣化,金融風險日益增加,僅依靠行業內部的自律性監管己經不能滿足市場發展的需要。香港政府開始制定一些法律、法規對金融業進行約束和管理,以求控制香港金融業的風險,實現穩定發展。在這30年間,香港先后成立香港金融管理局、證券監管委員會等官方機構對行業進行監管,關注各行業風險狀況和業務水平。但這些監管機構沒有像英國、新加坡等國家的監管機構對金融業進行過多的直接監管。證監會、金融管理局只是在其認為可能會出現大的危機的情況下,對所監管的領域進行指導和幫助,并協助處理一些糾紛。

這一時期香港的經濟、金融運行狀況比較良好,政府對整個金融業的運行抱的是積極不干預”的態度,“積極”的涵義是政府會采取積極的態度,根據當前形勢的發展,權衡輕重,仔細考慮支持和反對采取干預行動的理據。

3“小政府、大市場”階段(90年代末～至今)

篇（7）

證券監管包括證券監督和管理兩個方面的內容。確立有效的監管體制模式，能夠提高監管的效率，避免證券市場過分波動。2005年10月修訂的《證券法》進一步加強了我國的證券監督體制，目前我國已經形成了以政府，即中國證券監督管理委員會（簡稱“證監會”）監管為主導的集中監管和市場自律相結合的市場監管體系。但實踐中，政府型監管體制的局限以及市場監管的失靈導致證券市場監管出現漏洞，為有效規范不斷發展的證券市場，構建包括社會監督在內的多元化監督體制就具有重要的理論意義和實踐意義。

我國證券監管體制的發展變遷及特點

（一）我國證券監管體制的發展變遷

我國證券市場監管體制模式變遷：從地方監管到中央監管，由分散監管到集中監管。

多頭監管階段。1992年以前，證券監管以中國人民銀行為主導，原國家計委、財政部、原體改委等多方參與為格局，實際操作中由于多頭監管顯得十分混亂。

證券委員會和證監會統一監管階段。1992年國務院設立國務院證券委員會和中國證券監督管理委員會。其中證券委為證券市場主管機構，證監會為具體執行機構。

中國證監會集中監管階段。1998年至今，國務院決定將證券委與證監會合并為國務院直屬事業單位，同時將央行的證券監管職能移交證監會統一行使，地方證券監管機構改組為證監會派出機構，由證監會垂直領導。至此，我國集中統一的證券監管體制大體形成。

（二）我國證券監管體制的特點

實行以政府監管為主導、自律監管為輔的監管體系。新修訂的《證券法》規定，“國家對證券發行、交易活動實行集中統一監督管理的前提下依法設立證券業協會，實行自律性管理”。政府對證券的監管主要由中國證監會進行，政府作為監管者可以集中行使監管職責，解決各部門之間相互推諉而引致監管效率耗損問題。

集中統一的監管體制。按照《證券法》的明確規定，中國證監會對證券市場進行統一的監管，國務院證券監督管理機構根據需要可以設立派出機構，按照授權履行監督管理職責，明確了中國證監會的職責和權限，明顯提升了證監會的地位，也形成了我國證券市場上集中統一管理的監督體制。

實行證券業、保險業、銀行、信托業分業管理。證券和銀行、信托、保險活動應有各自的規則和業務范圍，證券業不得直接從事銀行業務、信托業務、保險業務，商業銀行、信托公司、保險公司也不能直接從事證券業務，比如不能直接買賣證券等。

我國證券監管體制存在的缺陷

政府主導監管體制的局限。政府行政監督權限過大，缺乏對政府監管的監督。證監會集中統一對我國證券市場監督管理，行使的是典型的行政權力，涉及證券活動的方方面面。雖然政府監管能夠從宏觀上總體把握問題，彌補了由于市場失靈帶來的缺陷，提高了證券市場的運行效率，但是過度監管權限的集中容易導致權力的濫用和政府本身監管的失靈。而從我國目前的證券監管制度來看，并沒有專門針對政府監管部門的監督，這樣當政府監管失靈時并不能有效地起到監管作用。

未充分發揮自律監管機制的作用。證券市場的規范化運作需要政府的監管，但僅靠政府監管不夠，市場自律始終是維持證券市場規范發展的重要機制。自律組織主要包括證券交易所和證券業協會，但從目前的監管現狀來看，雖然我國實行政府監管為主、自律監管為輔的監管體制，但實際上我國證券監管過度重視政府監管，忽視了自律機構對證券市場的監管作用，導致其無法有效發揮。具體表現為：

證券交易所缺乏獨立決策權。我國實行政府主導的集中統一管理機制，證券交易所沒有獨立的經營決策權，交易所的規則多數由政府政策決定，而國外多數國家由證券交易所自由決定，這樣證券所自律監管的作用無法有效發揮。

證券交易所缺乏獨立監督權力。證券交易所由于不能自主制定自律監管規則，沒有足夠的監督權力，完全依靠政府的政策導向，而且現行制度并未授予其獨立監督權力的權限，從而導致實踐中證券交易所的監督效力不足。多元化證券監管體制構建思路

（一）構建多元化證券監管體制框架

為了保證證券市場的規范發展，有必要建立有效的證券監管體制，針對目前政府監管與自律監管的缺陷，構建有效的證券監管體制，通過引入社會監管力量，形成證監會、行業自律監管與社會監管“三位一體”的監管體系，具體為：通過發揮政府的主導作用，將政府監管限定在合理邊界內，同時采取措施加強行業自律組織的監管，并建立獨立的社會監管機構，引入社會監管，從而通過“三位一體”的協作維護市場公平秩序和投資者的合法權益。

（二）規范并推行社會力量的監督

投資者、上市公司、證券交易商、自律組織等，是證券市場上的不同利益主體，但是由于目前政府主導監管、自律組織輔助監管體制并不能有效的協調不同利益主體間的沖突，實踐中一些個人和社會組織自發的對證券市場進行監督。但是由于沒有法律的授權，他們的監督力量并不能滿足證券市場的監督要求。因此，若能借鑒美國“公眾公司會計監督委員會”的設立模式，成立獨立的、非營利性的社會監督機構對證券市場進行監督，并通過法律授權和國家制度、政策的保障，以及機構本身行為準則、治理結構、資金獲取、監督方式等內容建立，才能最終發揮它的作用。當然，關于這種監督方式的可行性有待進一步探討。

（三）加強多元化監管體制之間的協調

適度放松政府管制。由于政府監管本身屬于行政性監督，為防止政府監管權力的過度膨脹和濫用導致政府監管失靈現象出現，應將政府監管限制在“適度”范疇內，將政府監管的權限限定在宏觀決策、事后制裁、強制執行等方面。

加強自律組織的監管作用。自律組織的自限不足是導致自律組織監督作用不能有效發揮的主要因素。因此，完善自律監督體制首先要完善自律組織的治理結構，充分配置自律監管組織職權，保證其獨立自主決策權的行使。本文建議在我國相關法律制度中，如《證券法》中明確規定證券交易所自律地位，并規定“證券交易所可以根據交易所章程和業務規則，對會員實施自律監管，交易所有權對會員及其雇員等進行檢查、調查、處分，交易所可以設立解決會員之間或會員與客戶之間發生的糾紛的調節或仲裁制度”。

建立協調均衡的證券監管體系。即通過合理界定各監管機構之間的職能劃分，明確各機構具體職責，并加強相互間的協調。一個有效的監管體制應當是穩定而均衡的，雖然上文針對我國證券監管的實際提出了構建“三位一體”的證券監管體制，但是各組成部分之間并不是完全相互獨立的，而是要形成穩定、協調和制衡的現代監管體系。

建立政府監管預警機制。由于政府監管主體權限集中再加上政府監管本身的缺陷，會出現政府監管失靈的現象，為有效阻止這種情況的發生，建立政府監管預警機制就具有必要性。明確各監督機構職能，確立穩定的立法機制。各機構職能的明確劃分和確定是保證各機構有效運行的前提條件，并保證充分發揮各機構的職能。目前的證券立法多數由行政機構來進行，政策的制定和政策的執行有時屬于同一機構，這樣不利于證券政策的穩定，為保證政策的科學、規范和穩定，應“將政策的制定者和政策的執行者區分，分屬各自不同歸屬的機構獨立操作”。

參考文獻：

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很多院校雖然已逐漸重視專業實踐課程的開設，也強調了理論課與實踐課的比例，但究其教學方法還是以教師講學生聽為主，該教學方法對高職教育存在一些明顯不足，主要表現在以下幾個方面：老師主動授課，學生被動聽講，學生缺乏學習的積極性，講師一言堂，學生缺乏學習的主動性、互動性；先知識，后技能，重知識，輕技能，強調知識點的從易到難，從淺入深，但知識點相對分離，理論與實踐分離；傳統說教式的教學方法對職業素質、實踐能力的培養尤顯不足。

就業指導力度不夠

職業教育即學生就業前的職業準備教育，職業教育質量如何，衡量的標準應該是培養的學生是否掌握職業崗位需要的能力。目前重招生、輕就業的現象比較普遍，對勞動力市場的實際需要缺乏研究，對崗位實際技能的要求把握不夠，對就業信息掌握不足，對畢業生缺乏有效的就業指導和服務。

專業調整方法

在進行課程體系改革的過程中，應該以學生為主體，使課程調整與社會需求相適應，使課程調整具有一定的前瞻性和系統性。

1以市場為導向，優化人才培養方案

高職網絡系統管理專業是培養德、智、體、美全面發展網絡應用型高素質人才，信息技術、網絡通信技術的快速發展，決定市場對網絡系統管理專業人才需求也在不斷發生變化，專業的人才培養方案亦要與時俱進。長期堅持以市場需求、學生就業為導向不動搖，適時調整人才培養方案；根據高職辦學宗旨與特點，要注重強化崗位特定能力、重視企業行業基本能力、保證職業通用能力。

2基于職業崗位，調整課程體系

基于職業崗位建立高職網絡系統管理專業課程體系，采用學分制，必修與選修相結合，學生可以根據興趣愛好選擇教師與課程，體現學生的主體地位。通過市場調研，當前網絡系統管理專業市場相關的工作崗位有：綜合布線員、網站維護工程師、網絡管理支持與維護工程師、網絡管理員、網絡安全工程師、網絡架構工程師、網絡系統集成工程師、網絡設備營銷員等，根據各院校自身特色、師資、實訓條件等因素選取兩到三個典型工作崗位設置課程體系。

3注重過程考核，調整課程考核方式

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“十一五”時期是我國經濟、社會、城市發展的重要時期，為完成我國“十一五”經濟社會發展規劃的各項指標和任務，建設系統應當在其中發揮更大的作用。要通過體制、.制度、科技創新，建立更加科學規范的管理體系和市場體系，使各項工作都取得新成績、新突破，并走在全國建設系統的前列。為此，根據《國民經濟和社會發展第十一個五年總體規劃，特制定我國建筑業2006-2010年發展規劃。該規劃是我國建筑業和工程建設發展的總體規劃，建筑節能和建設科技等規劃作為其專項規劃是在總體規劃統領下的具體化和補充，總體規劃對各專項規劃具有綱領性和指導性，專項規劃更具有可操作性，兩者互為依托、相輔相成、協調一致，共同構成我國建筑業“十一五”期間發展的全面規劃.

一、建立健全工作質量監管體系的必要性

建筑業是我國國民經濟建設中的中流砒柱，而提高工程質量是我國建筑業的長期戰略方針。建筑工程是大型的綜合項目，其工程質量問題不僅涉及到個人與財產的安全，而且還涉及到社會的穩定。但是，目前該行業存在的問題還相當嚴重，比較突出的問題之一是建筑工程質量參差不齊。近年來，發生的一些重大工程質量事故不但造成了巨大的經濟損失，也產生了嚴重的社會影響。所以，加強工程質最監管力度刻不容緩。就目前工程質量監督管理中，我認為還存在如卜幾中函待解決的問題:

(一)監管工作手段單一，技術含金量低

20年來，質監機構在質監手段方法上的發展創新速度遠遠低于其組織機構建設速度。20年過去了，監督手段基本還停留在眼看、手摸、錘敲階段，即使增加了一部分現場檢測，也是有限的輔助手段，主要工作方法的革命并沒有完成。質監人員構成不盡合理。大多數質監機構直接招聘應屆大學畢業生充實隊伍，表面上人員的學歷層次上了好幾個臺階，但因缺乏施工現場的實際工作經驗，大多數人并未發揮出與其學歷相適應的作用。質監在技術上的專業性尚未得到最大程度地體現.因而也未能很好地實現政府監督工程質量的初衷。

(二)建筑市場機制尚不完善，政府監管服務功能有待加強

在市場準入和清出、政府各相關部門的監管關系、建設單位的質量安全責任、建筑務工人員的權益保護、市區內外統一管理、促進新型市場主體發育和建筑節能等方面的法規制度還比較薄弱;在監管對象、監管內容、監管方法和監管程度等方面，存在著“缺位”與“越位”問題;建筑市場秩序仍不夠規范，工程轉包、資質掛靠、違法分包和招投標中的圍標、串標等違法違規行為依然存在:對不同投資性質的工程沒有形成不同方式和不同程度的監管模式。

(三)工程質最監管體制尚不健全，與市場管理結合尚不到位

政府監管水平尚待進一步提高。監管體制分散、部門之間條塊分割現象嚴重，容易出現行政的越位、缺位和錯位，造成部分工程逃脫監管，極大地影響了行政效率:工程監管模式單一，沒有形成針對工程的不同技術特點和投資屬性及不同質量責任主體的多元化的工程監管模式，難以提高監管效率;對在建工程的質量管理比較重視，而對既有工程質量管理還處于空白，全壽命周期的質量管理體制尚未形成:工程監管較為粗放，沒有形成量化的評價體系;執法人員的業務素質不高，部分法律法規沒有得到嚴格落實。

(四)施工全過程安全份理和全方位監管尚未全部落實，班任體系還份進一步強化

1.政府監管水平尚需進一步提高。部分監管部門工作主動性、預見性差，對安全生產形勢分析不夠，對事故的防范措施不夠有力，政府監管存在盲點;未能合理組織利用建設系統各種管理資源和充分發揮各個管理層次、環節的整體效能，未形成安全生產的監管合力;部分監管機構權威性不高，對違法違規行為和重大事故執法不嚴、處罰不力，缺乏強硬的手段措施，對有關方面起不到震懾作用:在監管體制方面，由于相關法規規定的職責存在交叉，界定不清，各部門之間的關系沒有理順，安全監管工作受到一定影響.

2.保障安全生產的有關環境急需改善。在市場環境方面，一些建設項目不履行法定建設程序，企業間的惡性競爭，以及轉包、掛靠、違法分包等現象，都直接影響安全生產的正常開展。施工安全形勢不容樂觀，建筑施工傷亡事故總量仍然偏高，“十五”期間共發生傷亡事故194起，死亡391人，其中二級重大事故5起。

二、工程質量監管體系的創斷思路

(一)研究和探索新的監管思路，應是迫在眉晚的任務

改革開放初期，全國呈現出大干快上的氛圍，作為代表政府的第三方監督機構，對穩定和提高當時我國建設工程的質量水平，起到了決定性的作用。但是，隨著我國建筑市場逐步走向成熟，建筑領域的法律法規日趨健全，工程監理制度漸趨完善，一大批高水準的施工企業己經形成，全國尤其是北京、上海等經濟發達地區的建設工程質量水平，更多的是依托創新的監管體系得到控制。因此。研鄉i和探索新的監管思路，應是迫在眉睫的任務。

1.巡查制度是監督機構的主要運作模式。如果說取消工程質量核驗，建立竣工驗收備案制度，由對實體質量的檢查轉變為對責任主體質量行為的抽查監督，是進入新世紀工程質量監督制度的第一次大的轉變的話，逐步推行巡查制度可能是第二次轉變，也是第一次轉變的繼續深化。

由于工程建設任務量大、責任主體多，監督機構的運作模式應當主要采用巡查方式，而且應當是不定期、不告知的隨機巡查。質量監督人員到現場不是直接控制工程質量或進行質量把關，而是為了發現責任單位主體的違法行為，并加以處罰，目的是確保企業和項目質量保證體系的建立和正常運行;質量監督機構的隨機抽查，是在各方責任主體對實體質量有合格結論的基礎上進行，主要日的是復查。

筆者認為，多年來沿襲的以項目為單位、定點監督為主要方式的監督做法存在不少弊端，有些質量監督機構只注重對辦理質量監督手續的項目進行監督，而不愿意過問不辦理質監手續的項目，導致自覺守法的項目被反復檢查，而故意逃避監督的行為反而無人查處。因此，實施巡查制度，既強化了對建設工程各責任主體質量行為的監督，也在管理中進一步體現了各責任土體對建設工程應承擔的質量責任。

2，充分利用中介機構和社會力量做好工程質量監管。隨著市場經濟的逐步發展，監督管理工作應及時調整思路，市場可以調節的應該交給市場，可以依靠中介機構甚至社會監督制約的，就要充分利用。也就是要充分體現《行政許可法》中所說的“四個優先”原則。建設、勘察、設計、施工、工程監理五方責任主休，分別承擔相應的質量責任，其質量行為也是政府監管的重點內容。但是，隨著形勢發展，一方面應將工程質量檢測機構、施工圖審查機構也納入責任主體范圍，同時，幾方責任在層次上應有所不同，在今后質量監管中更要逐步突出建設單位的第一責任。另一方面，市場經濟比較發達、中介機構比較成熟的地區，要重視對施工圖審查機構、監理公司、工程質量檢測機構發展的支持，充分依靠、發揮它們對質量監督的技術輔助作用，同時也要加強對其履行質量責任情況的監督力度，以此來達到施工圖設計文件以及實體質量符合強制性標準的目的。也就是說，政府工程質量監督機構不應對工程質量作任何直接的合格評價，而是通過對施工圖審查機構、監理公司工程質量檢測機構所作合格結論進行抽檢核查的方式來間接達到調控目的。

3.政府投資工程和非政府投資工程監管方式應有所不同。隨著投資主體的多元化，特別是國務院《關于投資體制改革的決定》提出“對今后不使用政府資金的投資項目，一律不實行審批制度，而是改為核準制和備案制，完全由投資方來承擔風險”’后果，政府工程和非政府工程如何區別對待就成為擺在質量監督部門面前的一個課題.

對于政府投資丁_程和非政府投資工程的監管方式應該有所區分。對政府投資工程實施全過程監督，感覺上監督機構是以政府投資工程業主的身份去進行監督，可能會出現建設單位游離于監督范圍之外，并且也容易和現場監督的工作角色混淆。因此，對于政府工程，層次監督性質的巡查制度應該是今后的主要工作方式之一，另外，考慮增加代表政府進行驗收把關的環節，作為對建設單位工作評估的內容可能也有其現實研究意義。國務院即將出臺《政府投資工程條例》，如何對政府投資工程實施工程質量監督，我們應加強調研、明確職責。

(二)從單純注重施工現場的質量安全監管，轉移到既注重施工現場又注重建設項目實施全過程的質量安全監管，開掘監管的深度

隨著專業化程度的提高，規劃、設計、施工、維修等的劃分越來越具體，使建設監管難度越來越大，衡陽衡州市場“11·3"事故和常德橋南市場“12·21"事故的發生，充分說明只注重對施工現場的質量安全監管，而忽視建設工程全過程監管是極其危險的。

所謂建設全過程，就是事前、事中、事后的整個過程，包括工程建設規劃許可、設計審查、施工許可、工程監理、質量安全監督、竣工驗收備案、產權登記等所有建設程序和步驟。衡陽衡州市場在項目實施過程中嚴重違反法定建設程序，在沒有辦理規劃、施工許可證的情況下，擅自開工，而更為嚴重的是其開發商私下雇請有關人員擅自設計、施工，并降低工程質量標準，在未經工程竣工驗收和消防驗收的情況下攫自投入使用。因此，要遏制事故的發生，就必須加強建設工程全過程的監管.

要規范工程參建各方質量行為，從源頭抓起，從工程的招投標、施工許可、資質管理、竣工驗收等各個環節加強監管。要督促建設單位依法履行職責，嚴格遵守基本建設程序，履行合同約定，按照誰投資，誰決策、誰收益、誰承擔風險和責任的原則，認真擔負起質量安全責任，切實把好質量安全關:要督促建設單位和施工企業做好質量安全保證體系的建立健全工作，嚴格落實質量安全保證體系，做到質量安全管理機構和制度健全，嚴格執行工程建設強制性標準條文和規范，確保提供優質合格的建筑產品。

(三)從單純注重監管行為，轉移到既注近監管行為又注，監管制度的創新，加大監管的力度

目前，建設工程監管通過采取日常巡查、隨機抽查、告知性檢查和強制性介入檢查等監管方式，取得了一定的成效。但建設工程質量安全不僅僅靠監管，更重要的是要靠套好的制度來保證，努力建立質量安全的長效機制，用制度引導，制度橄勵，制度約束，制度規范來保證質量安全監管到位。

1.是要完善市場準入制度。認真制定勘查、設計、施工企業質量安全管理規范，把企業是否具有質盆安全保證能力作為市場準入的必備條件.在保證建設上程質量安全的前提下，規范和保障各方主體的權益。

2.是要逐步建立市場誠信機制。建立健令以道德為支撐、以產權為基礎、以法律為保障的市場信用制度，形成建設工程市場信用體系。在加強對建設工程質量安全各方責任主體的不良行為記錄管理工作的基礎上，完善建設工程市場責任主體信用檔案，建立起建筑企業、中介機構和從業人員的信用檔案，全面接受社會監督。同時要進一步完善企業質量和安全行為評價體系，對企業的質量和安全狀況進行科學量化的評價，實現用現代科技手段對企業資質實行動態管理的目標。

3是要建立建設工程保險制度。工程保險就是用市場的手段來保證工程質量安全的一項措施，通過工程保險的引入可以促進丁程質量安全水平的提高，降低質量安全風險，同時也促進建設上程市場的誠信建設。

三、強化工程安全監二確保工程質量的重要組成部分

(一)健全施工安全技術標準體系和制度體系

按照建設部《建筑工程安全生產監督管理工作導則》的有關要求，完善建筑工程安全生產管理制度，規范安全生產監督行為.從資質審查、招投標.施工許可、現場監管等多個環節，從規范施工單位、建設單位、監理單位、勘察設計單位等多個主體，從整頓規范建筑市場秩序、發展成建制勞務企業、改善農民工生產生活環境、減少最低價中標對安全生產的負面影響等多個方面，形成覆蓋建筑市場各方責任主體，各級安全監管部門和建設工程全過程的安全管理制度體系。使安全管理工作做到科學化、規范化、標準化、程序化。

(二)施工現場安全監管體系

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目前，制約我國水利建設體制改革進展的主要原因有兩點：目前，我國絕大部分水利建設單位一直都是沿用過去計劃經濟體制下的傳統的管理模式，水利建設管理模式、方法較為粗放，各項管理工作都沒有得到科學的落實，精細化、全面化、全過程化的現代管理特征在目前的水利建設管理工作中尚未顯現出來，水利建設管理工作的成效仍然偏低，管理工作所帶來的社會效益與經濟效益也相對有限；政府對水利產業的各項政策嚴重滯后，對水利建設的各項管理工作缺乏足夠的重視和日常監督，導致水利建設管理模式改革，體制建設等工作無章可循，缺乏科學的指導和必要的調控，在一定程度上制約了我國水利建設體制改革進展。

2.水利建設管理機制殘缺

水利建設管理是一項復雜性極強的工作，需要對于水利建設有關的各個工作層面進行全面考慮，以顧全大局，保障水利建設管理體制的有效運轉，但目前，我國水利建設管理機制仍然較為殘缺，系統性不足，制約了水利建設管理基礎工作成效以及各項改革工作的進展。如：目前，全國水價計價機制的改革較為緩慢，水價的審批仍然由國家相關計價部門來進行嚴格的把控，水利單位負擔較重；水利資源收入的性質劃分制度十分模糊；水利工程的維修養護機制混亂；工程維修養護與實際的建設標準不相配套等等。

3.水利工程項目投招標行為不規范

目前，我國水利工程建設市場發展迅速，而市場主體行為卻缺乏規范性，嚴重制約著水利建設管理體制改革成效。目前，水利工程項目投招標行為不規范主要體現在以下幾個方面：投招標規章制度不健全、工程項目體制不靈活、建設體系不完善，導致水利工程項目投招標活動混亂，惡性競爭、、損害他人合法權益的情況時有發生。而一些地方政府對水利工程投招標活動干預力度過大，導致某些企業獨攬大量工程，對質量管理、建設監督等工作帶來了嚴峻的挑戰。因此，只有進一步完善投招標制度，遏制不規范的市場行為，才能進一步推動水利建設管理體系改革。

二、水利建設管理體制改革策略

1.轉變管理理念，創新管理模式

要真正提升水利建設管理體制改革的實效性，首先要轉變水利建設管理理念，使水利建設管理從業人員認識到管理體制改革的重要性、艱巨性，擺正改革思想，將創新和完善管理體制作為一項長期工作來做；其次要積極創新水利建設管理模式，一是要將水利建設的社會效益以經濟效益進行有機結合，以科學發展觀指導水利建設工作，不斷提升水利建設管理模式與市場環境的適應性；二是要強化規范化管理模式建設，通過建立、健全水利建設規章制度，并建立配套執行體系，確保水利建設管理工作政企分離，責權利明確，規范性不斷提高，同時科學利用一切可利用的資源，對水利建設項目進行社會監督、行政監督額法律監督。

2.健全水利建設管理體制

健全水利建設管理體制，對于提升水利建設管理改革成效，促進水利建設事業規范化、科學化發展有著重要的意義，科學合理的水利建設管理體制，能夠適應新形勢下水利系統的運行需要，保障我國水利系統各項工作的有序開展，適應人民群眾和社會生產對水利資源的需求。結合目前我國水利建設管理現狀認為應采取以下幾項改進措施：⑴要積極完善全國水價調控機制，設定科學而統一的水價計算方法，保證水價的制定能維護足市場供需平衡，同時遵循價值規律；⑵完善城市用水機制，強化與節水、計量用水等有關的各項建設與改造活動，確保水利資源得到高效利；⑶完善水利工程維修養護機制，對水利工程維修養護工作的責任、目標、方法、程序等進一步完善，保障維修養護工作成效，維護水利工程建設成果。

3.規范水利項目投招標運作

規范水利項目投招標市場運作行為，健全水利工程投招標評估與管理制度，是維護水利建設市場秩序，促進水利建設事業健康發展，以及推進水利建設管理體制改革進程的重要途徑。對此，首先要強化對投招標過程的監督管理，保證投招標過程公開、公正、公平，通過科學有效的行政監督與社會監督手段，維護水利建設投招標市場的透明度，逐步提升投招標主體市場行為的規范性；其次，要對任何不公正、不公平、影響市場秩序的水利建設項目投招標行為進行嚴肅追究，采取必要的法律手段，對相關企業、組織、部門和責任人絕不姑息；此外，建立一套科學、全面的水利建設項目投招標評估制度，也是保障水利建設投招標過程有章可循，有序開展的重要基礎。