現場監管論文匯總十篇

序論：好文章的創作是一個不斷探索和完善的過程，我們為您推薦十篇現場監管論文范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質，帶來更深刻的閱讀感受。

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二、我國證券市場監管的現狀及存在的主要問題

以前，證券市場監管主要由中國人民銀行主管，體改委、國家工商局等其他政府機構及上海、深圳兩地地方政府參與管理的形式。成立國務院證券委和中國證監會以后，證券監管由國務院證券委負責，中國證監會作為證券委的執行機構，承擔起對我國證券市場的監管任務。國務院撤銷了證券委，同年確認中國證監會為證券監管的主管機關。隨著證券市場的發展，我國證券法律制度也逐步建立起來，如《公司法》、《國庫券條例》、《股票發行與交易管理暫行條例》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》、《證券交易所管理辦法》、《公開發行股票公司信息披露制度》、《證券市場禁入制度》等一系列證券法律法規均已頒布執行。作為根本大法的《證券法》的出臺，進一步確立了中國證券市場法律規范的框架。以滬深交易所設立為標志，中國證券市場短短十幾年走過了國外證券市場上百年的自然演進的發展過程，應當說政府的積極推進功不可沒，然而毋庸諱言，年輕的中國證券市場在快速成長的過程中還存在不少問題：!監管制度缺乏長遠規劃。中國證券市場從無到有，發展到現在的規模，成績斐然。然而，由于市場發展迅猛，政府監管部門疲于應付大量繁雜的日常事務性工作，不經意忽略了對市場發展急待解決的根本的監管制度建設。為了盡快解決一些短期凸#顯的問題，往往采取急救辦法，甚至以行政命令的方式強行調控市場，雖然暫時緩和了事態，但是很可能為日后的市場發展和監管工作帶來了意想不到的隱患。監管存在滯后性和弱效性。盡管我國證券監管機構近年來加大了對欺詐與操縱的打擊力度，但行政監管往往是事后監管，監管存在顯著的滯后性和弱效性。

滯后性。從違規行為的發生到監管機構做出處罰，往往歷時彌久，監管行為存在明顯的滯后性。如“中科創業”、“億安科技”操縱股價行為在發生數年以后才被發現，而“瓊民源”事件的查處過程竟長達兩年。另一方面，監管力量相對有限，調查費用不菲，一些市場欺詐行為未被處理，成為漏網之魚，使違法者產生僥幸心理，鋌而走險。(’弱效性。對違規行為處罰顯得過輕。如民源海南公司動用銀行貸款和透支操縱“瓊民源”股價非法獲利))萬元，查處后除了沒收非法所得以外，僅處以警告和罰款了事。實際上，對上市公司違規行為的處罰卻轉嫁到公司股東身上，并無過錯的中小股東往往受害最深。對應承擔直接責任的違規公司的高管人員處罰過輕，弱化了監管效果。"證券監管決策缺乏科學性。目前我國的證券監管體制決定了中國證監會是證券市場的唯一監管機構，一方面提高了證券監管決策實施的權威性，但另一方面卻可能有損決策的科學性。我國的證券監管機構作為政府代表，除了承擔監管職責以外，還擔負著培育和完善證券市場的職能，而當前經濟體制改革中的焦點問題———金融體系的創新與改革———是一項牽涉到方方面面的系統工程，這些背景決定了不同領域的金融法規政策之間存在高度的相關性和制約性。比如，證監會的某項措施可能符合單一證券監管目標的最優化，但由于與其他金融管理機構處于分割狀態，其監管決策未必能達到國家整體金融及經濟發展的最佳效果，因此證券監管決策缺乏科學性在所難免。對投資者的保護機制不夠完善。海外成熟的證券市場對投資者的保護主要有以下幾個途徑：

投資者教育機制。對投資者在證券市場基礎知識、證券法律法規等方面加強教育，尤其是加強市場風險教育，有利于投資者熟悉市場、認識市場運作的客觀規律，就像對適齡兒童進行系統的免疫接種一樣，打預防針對增強自我保護能力大有好處。投資者訴訟機制。投資者可以通過集團訴訟等方式，對作出虛假信息披露的公司提訟，并且比較容易獲得相應的賠償。投資者賠償機制。國外的證券市場通常設有賠償基金：一方面，可以提高投資者入市的積極性；另一方面，可以構建防范系統風險的緩沖機制，由市場風險引起的損失可以得到有效的賠償。目前，我國的投資者教育機制剛剛起步，投資者訴訟機制和賠償機制還未真正建立并發揮作用。

三、完善我國證券市場監管的對策建議

證券市場在國民經濟中的地位和作用越來越重要，可以預見隨著證券市場的發展證券監管將面臨前所未有的挑戰。與中國證券市場的實際情況相適應的高效率的證券監管是保障我國證券市場健康發展的重要前提。以下從監管法律制度建設、上市公司監管、獨立董事制度、證券市場監管體制等四個方面提出完善我國證券市場監管的對策和建議：對證券市場監管法律制度建設問題，應從以下方面入手：

確立證券市場監管機構的法律地位，進一步明確證券監管機構法律地位的條款和細則；加強立法建設，增強證券監管法律制度體系的完備性和配套性，提高法律體系的統一性和整體性；增強證券監管法律法規的科學性和可操作性，強化法制內容的實效性；-’建立健全證券監管法律法規的實施機制，杜絕有法不依的現象，加大執法力度；適應證券網絡化和市場開放的發展趨勢，盡快制訂適宜的相關監管規章制度。!從規范和發展兩方面抓好上市公司的監管工作。在加強上市公司監管的同時，努力為上市公司的健康發展創造良好的外部環境，以監管激勵上市公司持續發展。加強證監會派出機構監管職能，建立健全派出機構監管績效考評機制。重點加強上市公司信息披露監管，增強信息披露的有效性。加強上市公司監管的制度建設，切實搞好上市公司監管工作。"獨立董事制度。首先，確立獨立董事應有的社會地位，提高獨立董事參與上市公司最大決策的程度，培育并建立獨立董事人才庫；其次，明確區分獨立董事與監事會的不同職責，充分發揮獨立董事在上市公司規范運作中的作用；最后，加強關于獨立董事的法規和各項規章制度落實的監督，完善獨立董事制度運行的外部環境。#建立一個主體多元化，結構多層次，相互協調又相互制衡的高效的證券市場監管體制，逐步改變目前僅由證監會單方面壟斷監管規則制訂的局面，縮小行政監管直接作用于市場的范圍。讓證券交易所和證券業協會等自律監管主體來填補行政監管收縮后留下的空白，強化自律監管對行政監管的制衡，多方面約束并盡可能減少政府機構執法中腐敗現象的發生。除了上述幾個方面的問題以外，值得一提的是，對監管者的監督在我國幾乎還是一片空白，因此要努力推動監管的法制化和市場化，建立有效的權力制衡機制，包括內部制衡機制和外部制衡機制，保障公眾及媒體的監督權力，強化社會輿論監督。

摘要：證券市場是信用制度與市場經濟發展到一定階段的產物，是一個風險高度集中的市場，具有風險來源廣、傳導性強和社會危害巨大等特點。目前我國證券市場監管的現狀與飛速發展的現實要求還存在很大的差距。本文從證券市場監管的理論依據出發，分析了我國證券市場監管的現狀及存在的主要問題，提出了完善我國證券市場監管的對策建議。

關鍵詞：證券市場；自律監管；行政監管

證券市場作為金融市場的重要組成部分，對國民經濟的發展起著及其重要的推動作用。證券市場特有的籌集資金、資產重組、公司價值發現及風險提示等功能是市場經濟條件下，一國經濟健康、穩定運行的必要條件。由于證券市場運作機制復雜、資本虛擬性等原因，產生風險的可能性極大。實踐表明對證券市場進行監管可以提高運行效率，防范和化解風險，使證券市場更好地為國民經濟服務。

參考文獻：

曹鳳岐等，證券投資學（第二版）北京：北京大學出版社，

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2.缺乏對國家相關法律法規的了解。在當前，一些施工企業存在著忽視國家安全方面法律法規的現象，在土建項目進行施工的過程中并沒有嚴格執行國家的法律法規，對施工安全及技術交底存在著不重視及走過場的現象，同時施工現場存在著不符合施工規劃，保障安全的技術措施不到位等現象，存在的安全隱患比較大。例如在搭設施工專用腳手架的過程中，并未按照國家相關的技術標準執行，施工人員憑借經驗搭建腳手架，導致搭設效果缺乏規范性甚至存在著嚴重的錯誤，同時鋪設的腳手板質量存在問題、牢固性較差、缺少排水技術處理等違規現象，這都是導致土建項目施工現場發生重大安全事故的主要原因。

3.土建施工現場缺少相關部門監管。由于建筑行業屬于勞動密集型產業，因此需要投入的勞動力人口較多，勞動人口的專業素質較低，或多或少都會存在著一定的違規操作現象。施工人員不依照施工安全規定和章程隨意操作，建筑材料及使用工具的存放無規律，相互之間缺少協同工作的意識及紀律性。因此相關部門想要實現對每個人的監管和控制存在相當大的難度的，主要的解決辦法還是需要施工現場管理者履行自己的職責，加強對工人的培訓工作，從根源上杜絕違規現象的發生來降低發生事故的概率。

二、對土建施工現場采取科學化管理包含的內容

1.創建完整的管理機構。想要對土建施工現場進行科學化的管理操作，必須依照科學化、規范化的管理標準來建立一套完整的管理組織機構。通過制定一系列嚴格的施工現場管理標準和可行的施工方案，同時指定合適的負責人來對施工現場進行合理的分工，通過科學化的協同配合，最大限度的滿足一切施工現場的基本要求，發揮管理機構的領導作用。

2.指定科學化的施工規劃。施工現場的規劃方案在整個施工現場管理中起著重要的作用。好的施工規劃方案可以將人力、物力等資源進行合理的配置和使用，可以達到發揮最大效果的目的。因此，在進行項目的施工前，應該由相關技術人員、管理人員、施工責任單位以及監管部門等根據現場的實際施工情況而制定合適的規劃方案，經過嚴格的理論驗證后在實際的施工中對其應嚴格遵循。

3.加強施工現場的安全管理力度。由于建筑行業在施工過程中存在太多的不安全因素，因此其具備一定的特殊性，這些都嚴重的影響著施工及現場管理人員的人身安全，這也是建筑行業被稱為危險性最高的幾個行業之一。因此加強對施工現場的管理工作是十分必要的，忽視對安全工作的管理，不僅僅給人民的生命財產帶來威脅，還嚴重的影響著國民經濟的健康發展和社會的穩定性。所以，除了要嚴格的遵守國家規定的相關法律法規之外，還要制定一套符合本行業具備科學性和可行性的管理方法來保障施工現場的安全，同時相關的執法部門應該承擔自己的工作職責，嚴厲打擊土建項目施工過程中出現的違法違規現象，加大處罰力度以起到震懾的作用，從而保證了施工現場安全管理工作的順利開展。

4.加強土建項目施工過程的組織管理工作。土建工程涵蓋多方面的專業，相關的管理人員應該對施工的流程及設計規定有一個全面的了解，從管理層到基層施工小組將安全管理工作層層落實，加大考核力度。相關的管理部門應定期下到施工現場進行抽檢，對施工情況進行嚴格的排查，將事故隱患早日消除，使施工人員以及設備的運行安全得到保障。

5.土建施工現場對建筑材料的正確管理。對土建項目施工現場管理的內容之一是合理安排建筑材料的進場數量。根據施工圖紙將建筑材料存放固定的地點。在運送材料之間應檢驗其是否合格，否則嚴禁進入施工現場，采用合適的存放方式，避免出現建筑材料結塊或者銹蝕問題的發生。現場進入的材料應進行嚴格的統計和登記入庫工作，必須憑借出庫單才可以領取建筑材料進行項目的施工，目的是防止建筑材料的丟失或者浪費。

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1我國資本市場監管現狀分析

中國現行金融市場監管體系的最突出特點就是分業監管。中國金融體系分別由銀監會、證監會、保監會監管。但在資本市場上就是多頭管理，政出多門。中央和地方各管—塊，不同品種證券的市場管理者不同。甚至一種證券的—二級市場之間就有不同的管理者。主要表現是：證監會是中央主管機構，地級人民銀行在市場監管上頗有影響，財政部、中央銀行介入市場管理，地方政府在交易場所的管理上擁有很大的權利。

自我國資本市場建立以來，我國資本市場監管就伴隨著始終。但我國資本市場仍然危機四起，從20世紀90年代的股市異常波動，到現在上市公司頻頻發生造假事件，這表明我國資本市場監管的不到位，市場運行效率不高，信息披露制度不健全，法律框架不完善，分析我國資本市場監管現狀，將有助于我國資本市場監管的發展。

1.1我國資本市場監管機構

我國現行的資本市場監管體制可以說是集中型監管體制，在分業集中監管的基礎上，財政部、中國人民銀行實行適度的統一監管。

中國證監會是國務院直屬事業單位。證監會作為對證券業和證券市場進行監督管理的執行機構，監督檢查所歸口管理部門。由于中國人民銀行負責證券機構的審批，這意味著對于證券中介機構的監管權限在兩個部門被分割開來。

在1992年以后，人民銀行不再是證券市場的主管機關，但它仍然負責審批金融機構。這意味著證券機構在審批和經營管理上受人民銀行和證監會的雙重領導。中國人民銀行還負責管理債券交易、投資基金。

財政部負責國債的發行以及歸口管理注冊會計師和會計師事務所。

在我國資本市場監管體制中，地方政府在本地區證券管理中占有重要的地位，尤其是上海、深圳市政府和證監會一起管理滬、深證券交易所。其對證券市場的影響是巨大的。在公司上市、股票交易流程上都有可能影響其正常操作。

1.2我國資本市場監管的成效分析

我國資本市場監管成效的分析，即我國資本市場監管所投入的成本與我國資本市場運行結果的分析，可以從我國資本市場效率與監管的角度來分析。市場監管能否有效糾正市場失靈，充分保證市場效率，關鍵在于監管制度的建立和完善，有效而完善的監管制度是資本市場監管的基礎和效率的保障。中國資本市場的制度缺陷，特別是監管制度的缺陷導致市場失靈與監管失效的同時存在，成為轉軌過程中資本市場監管的基本現狀，對資本市場效率分析可以充分地說明這一點。

根據市場證券價格對信息反映的范圍不同，把市場劃分為弱型效率市場、半強型效率市場、強型效率市場。經濟學界對我國證券市場監管成效分析主要按照上述理論進行實證分析和理論研究。一般研究主要是對弱型效率市場、半強型效率市場進行研究。以往對我國資本市場弱型有效市場的實證檢驗有，俞喬（1994）對上海、深圳股票市場股價變動的隨機假設進行檢驗。他利用上海、深圳的交易所自成立到1994年4月底的各自綜合股價指數的觀察值，通過對誤差項序列相關檢驗、游程檢驗和非參量性檢驗，排除了上海和深圳股價變動是“隨機游走”的可能性，得出了上海、深圳兩地股市非有效性結論[1]。

半強型有效市場檢驗的有：楊朝軍等（1997）選取上海股市1993—1995年間100家上市公司的送配方案公告為樣本，對各家公司股價在公告前后的變化進行詳細地分析，以檢驗市場對送配信息的反應。結果表明，上海股市已經能夠較快地反映送配信息，說明中國股市一定程度上已能迅速反映某些公開信息，但并不能就此判定上海股市已達到半強式效率市場，而筆者在對2005—2006年度股票指數進行實證分析也得出我國股市尚未達到半強式效率市場的結論。

2我國現行資本市場監管中存在的問題及原因

2.1資本市場監管體制建設不完善，證監會效能不足

在中國資本市場管理體系中，除了多頭管理、政出多門以外還存在著不少問題。值得注意的是證監會的人員編制不足和缺少足夠權威，導致削弱實際監管效果。很顯然，在證監會和地方監管部門之間存在著重復監管的現象，而監管職責在證監會和人行之間的分割，又導致某些監管領域落入夾縫之中。而對于市場的某些部分，尤其是針對證券商和機構投資者，事實上缺少監管。

2.1.1證券監管機構的有效性和權威性不足

證監會在名義上是主管機關，但在國務院組成部門中只是附屬機構，只能起協調作用，監督的權利和效力無法充分發揮。

現階段市場已形成了以股票、債券為主的企業債券、基金、可轉化債券同時發展的直接融資工具體系。而從目前的監管機構分工來看，中國證監會主要監管股票、基金、可轉化債券；財政部主管國債的發行、兌付；中國人民銀行主管企業債券的發行。證券主管部門存在著多頭化，易產生整體監管方面的矛盾和摩擦，不利于提高整體監管效率和證券各品種之間的協調配套發展。

2.1.2證監會地方辦事機構行政能力的獨立性受到制約

本地政府在本地區證券管理中占有重要地位，證監會派出機構，與地方政府有很深淵源，受地方政府干預的可能性很大。證券市場運行中屢屢發生重大事件，暴露出了我國證券監管系統上的漏洞和某些功能上的不足，中國證監會的權限常常受到比其行政上更高一級的地方首長的干預，其獨立性受到很大制約。

2.1.3證監會權力制約不能有效輻射其全部管轄范圍

證監會權威性的不足與監管權力分散性是相聯系的，監管權力從橫向看分布于證監會、銀監會、財政部和國資委等機構之間，各部門之間的政策法規、管理措施及政策目標亦有沖突之處，居高不下的協調成本大大降低了監督管理的效率。從縱向看分布中央和地方之間，多家平行機構從不同側面，各個地方從不同范圍（地域）對資本市場進行監管，造成利益的沖突、責任的推卸、監管的盲點和監管力度的不平衡，影響了資本市場的統一性，造成某些領域事實上的無人監管。

2.2資本市場監管理論創新不夠，市場管理者不能有效進行理論建設

我國資本市場監管理論研究主要還是局限在對資本市場現行問題的補救上。由于市場發展太快，政府監管部門忙于應付大量的日常事務性工作，沒有充分發揮機構投資者的中堅作用，證券市場的基本建設在某種程度上被忽略了，對資本市場結構、運行問題缺乏理論研究，如上市公司股權結構不合理、風險預警體系不健全、信息披露不透明等問題。為了解決一些短期內凸現的緊急問題，往往采取不顧長遠的急救方法，雖暫時解決了問題，但是卻為今后的監管工作帶來了隱患，參考證券市場發達國家的經驗，我們看到幾乎所有國家的證券監管機構都有一個明確的行動宗旨和一系列行動細則組成的綱領性監管框架，這種框架是其監管部門長期行動的準則。在缺乏長遠規劃的情況下，監管上被動地長期處于救火狀態就是難免的。

2.3資本市場自律性監管不足，沒有充分發揮市場自律性監管機制功能

我國目前的自律組織分為兩個層次，一是滬深兩地交易所自律組織；二是證券業協會。兩個層次在行業自律中都存在問題，首先是兩地交易所存在明顯的地方利益，其對市場交易的監管受到所在地政府的干預，因而難以真正貫徹公平、公正的指導原則。其次是中國證券業協會作為一家行業性質的民間協會不能發揮自律作用，這與目前證券市場多頭管理格局有關。因此，證券市場發展至今，監管與自律仍然處于嚴重不平衡的狀態。

2.4資本市場監管法制建設不健全，市場主體法律意識不強

國家對于上市公司退市問題存在法律盲點，難以準確把握執法尺度。并且退市標準不統一，尺度難把握。對于證券監管部門的監督，主體不夠明確。由于現行法律對地方人大如何監督中央駐各地的管理部門沒有明確規定，省人大及人大財經委難以對駐各證管辦實施監督。實際上，《證券法》等于沒有明確對證券監管部門進行監管，以及應該由誰來監管。

3啟示及對策

通過對我國資本市場監管現狀及問題分析，如何有效強化資本市場監管職能、提高資本市場運行效率，筆者認為應該做好以下幾點：

3.1構建資本市場監管的風險預警指標體系

及時發現有關宏觀經濟指標的異常反映并及時進行調控，是可以防范或避免金融危機發生的。這里的關鍵是要建立比較完善的靈敏的資本市場危機預警指標體系。

3.2強化資本市場信息披露制度

健全的信息披露制度是穩定一國資本市場發展的重要制度。強化資本市場的信息披露制度關鍵在于健全信息披露的動態監管機制，加強資本市場會計審計制度落實，規范上市公司組織結構，以此來消除利潤操縱行為的發生，加強對企業所募集資金使用和投向的監督。

3.3積極穩妥地推進股權分置改革

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我國自改革開放以來，城市化建設的成就舉世曙目，大規模的居住建筑群建設迅速，這對于人們的生活水平和品質的提高起到了決定性作用，但是由于我國的建筑行業是爆發式的增長，在成長的過程中難免有不合理的地方，例如:建設的施工現場管理所涉及的:安全、材料質量、施工進度、現場程序、人員構成、機械安全與效率等，都存在或多或少的問題，這些問題將直接影響建筑投入使用的品質、安全、在質量。

1建筑施工現場管理的意義

俗話說萬里之路始于足下，每一棟建筑的形成是人員控制材料井然有序的逐步發展而來的，在其中每一項工作都對于建筑的品質憂慮起到一定的作用，現場的管理對于建筑來說是重中之重，如果沒有好的秩序管理，那么優質的建筑就無從說起，當下我們從業者需要思考的如何在現有的基礎上不斷深化發展，科學管理體制是需要不斷吸收經驗不斷改進中產生的。所以我們今天做以下分析。

2建筑施工現場管理分析

建筑施工現場的管理，其中主要包括:機械、人員、材料、質量、圖紙契合度、安全、成本、環境保護等。2．1施工機械的管理。施工機械是建筑管理中的重要組成部分，其中包括:安全、效率、成本控制等。建筑施工機械是企業的建設工具，也是一個企業體現良好形象的工具，在建筑機械的管理中，人員的操作、機械的性能、日常養護等工作要不斷的規范流程，在建筑建設中要合理的使用，最大限度的提高效率，保證成本的有效控制，同時減少安全隱患。2．2建筑施工人員管理分析。建筑形成其實就是人員合理利用材料實現所設計的物體，人員的管理在其中扮演著重要角色，良好的科學的人員管理制度可以有效提高企業各方面工作，人員的素質是決定現場管理的效率化、合理化的基礎，企業對于施工人員要不斷培養其專業性，合理規劃企業發展中人員的發展要跟上時代的發展，不斷完善項目內部的崗位職責，樹立良好的管理制度，在成本控制、安全生產、環境保護、提高材料采購等方面為企業的發展積蓄潛力。2．3建筑施工現場的材料管理分析。每項建筑所使用的材料費用大約占整體費用的百分之六十五左右，這樣的占比決定了材料的管理工作地位，作為施工企業，我們對于工程的整體造價中占比較大的材料管理進行分析，從材料的采購、進場、儲存、安裝等工作中努力使其發揮最大化的效益，材料的采購要按照工程的實際用量計算得出，編制好周計劃、月計劃、施工整體材料使用計劃，充分考慮資金的合理運轉，確保材料的保管與安裝合理化，避免材料因潮濕、質量、保管制度中造成浪費，建立信息化的材料采購中心，合理對比價格、性能、質量等，做到質優價廉、控制資金使用、提高企業的經濟效益。

3建筑施工現場管理控制措施

3．1安全至上，預防為主。建筑施工現場的管理工作中安全管理是重點工作，安全的落實與執行的優劣是直接體現施工企業的整體素質的門面，因此，在現場管理中，我們要把安全教育工作以及安全施工規范量化到每位參與其中的人員，忽視安全是隱患也是危險，是現場管理工作中最大的錯誤，對于人員與企業的生命財產必須做到整體的安全防護，對重點部位要有防護措施以及降低危險程度的方案，我們要準守安全第一、預防為主的施工管理理念，這樣才能有效提高企業的經濟效益。3．2強化組織管理，建立良好的工作制度。強化組織管理是確保工程進展與質量的保證措施，建立良好的工作制度是保障工程在建設中一直處于可控制范圍，并按質、按量、安全完成的前提。我們在不斷深化施工技術的同時，也要保證管理工作上與技術科學的合并，這樣才能最大程度上的保證企業的發展，每項工程的順利開展，離不良好的集體凝聚力，沒有良好的組織程序與工作制度，那么生產力變無從說起，所以我們要不斷深化管理，有目的、有目標、有計劃的開展工作，使團體的智慧得到最大化的釋放。3．3編制合理的施工方案與良好的現場管理實施。施工現場管理是指導施工技術的形成，其主要是工程的性質、規模、工期要求和建設地區的自然經濟條件不同而有針對性的制定的，一份良好的施工組織指導方案，是各部門合理利用資源，投入最低的成本滿足合同要求的過程，因此，施工組織包括:技術、質量、施工、機械、材料、人員等相關，我們要不斷優化設計或精密的組織實施。

4結語

綜上所述，在當下人們關注質量的熱度不斷提升中，建筑企業要保證自身發展與經濟效益的提高，在不降低施工質量標準的同時，我們需要不斷深化管理工作制度，避免因人員、安全、效率、質量等因素影響整體的規劃建設，不斷從工作中找出更適合企業發展的道路，保障施工項目在建設中的控制能力，穩定控制減低事故的發生與短齡建筑的形成，為企業的發展規劃好百年發展的長路，不斷提高項目質量，就必須狠抓施工現場的管理工作，因為這是基礎于是技術能否體現的前提。

作者:李建明 單位:廣西建工集團第五建筑工程有限責任公司

參考文獻:

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2、實行從崗位風險識別到活動風險識別的風險控制模式

為提高風險控制的實用性，要建立網上HSE風險數據庫，從基礎操作、專有設備、開停工、檢維修、工程施工和事故處理等6個方面識別工藝風險和作業風險。在檢維修方面重點是識別某一項作業可能發生的危害事件，并具體說明發生危害事件環節、部位以及發生危害事件的條件和成因，從而制定出針對性的控制措施，為現場作業的風險控制提供更加簡明、直觀的技術支持。有了網上風險數據庫，施工作業時，各類作業票涉及的危害因素都可以從數據庫中直接導出，既方便，又可避免臨時識別出現錯誤。同時要加強人員的安全教育和培訓。所謂無知者無畏，許多事故的發生，都與當事人員所掌握的安全知識不足有著密切關系。通過真實的事故案例教育檢測、檢修人員規范作業，告知作業危害及進裝置注意事項，并使用考試的方法來檢驗其掌握相關知識的程度，對于考試不合格的堅決予以淘汰。通過對施工作業人員進行認真負責的安全教育，能有效控制事故發生率。

3、加強現場監督檢查，落實各項安全措施

各項措施制定后，重點在于落實。企業應安排適量的現場安全監督管理人員，也可配備3~5名操作人員作為檢測、檢修現場專職安全監督員，對現場進行全方位監督檢查，重點檢查監督企業本身和施工承包方雙方各項安全措施的落實情況、檢查考核甲乙雙方參檢員工對檢測、檢修工藝風險和施工作業風險掌握、熟悉情況，并對違反各項規程、制度及措施不落實等“三違”情況實行一票否決權。企業安全管理部門人員每天對各基層單位專職安全監督員對現場監督情況進行檢查，發現問題及時糾正，對上報的各類“三違”事件進行追究責任和處罰，嚴重者取消參檢資格，對各施工承包方表現情況進行考評打分，記錄考評結果，作為下一次選擇施工承包方的依據。

4、檢維修過程風險管理的兩大注意事項

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0引言

房屋建筑是人們休息、居住、生活的主要場所，在城市化進程不斷推進的背景下，為房屋事業提供新的發展機遇，同時對施工質量也提出了更高的要求。為滿足人們生活的需求，要求施工單位不斷創新施工理念和施工方式，積極引進更加先進的施工技術、施工設備、施工工藝，從而建造出高質量、高品質的房屋建筑工程。利用工程監理，可有效保證各道工序的施工質量，從而提升房屋建筑總體質量和安全等級。基于此，開展房屋建筑工程監理現場質量管理的探討就顯得尤為重要。

1工程概述

某房屋建筑工程，共16層，地下1層，為弱配電室，總建筑面積為4200㎡，整體結構為鋼筋混凝土框架，對施工質量、安全等級、使用年限等有較高的要求，為實現這一目標，除采用了新技術、新設備、新材料、新工藝之外，也加強了工程監理作用的發揮，有效保證了施工質量，值得同類工程大力借鑒和參考。

2當前我國房屋建筑工程監理現場質量管理發展現狀

雖然近年來，我國逐步加強了工程監理在房屋建筑施工質量管理中的作用，但受到技術、管理水平有限的限制，并沒有達到理想的效果。很多情況下，房屋建筑的質量管理大多由施工單位來負責，但他們并不會按照相應的標準和規范來開展監理工作，甚至在很多方面都存在細節性的錯誤，從而延誤了整個建筑工程的施工進度，也不利于施工質量的提升【1】。在具體施工中，普遍存在不重視工程監理工作的問題，工程監理對自身的職責認識比較模糊，無法保證房屋建筑工程后期施工質量和安全性，無形中就增加了施工成本，使得大量資源被無故浪費。

3提升程監理現場質量管理水平的措施

3.1對施工原材料的質量嚴格控制

房屋建筑工程施工對質量的要求比較高，而原材料質量是否達標，直接決定了總體施工質量，因此，現場工程監理師必須全面加強對原材料的控制。而且是要充分分析和考量房屋建筑的功能、基本內容、項目監理方案等內容。并積極參與到施工圖紙設計、施工方案編制、現場施工管理中來。在房屋建筑施工前期準備環節，工程監理要結合施工建設單位提供成本預算方案和臺賬目錄，明確施工材料的質量、數量、規格、型號、性能、尺寸等參數，為后期施工材料的檢驗提供數據支持和理論指導。此外，還要對原材料進入施工現場后的存放和使用進行全面管理，嚴禁隨意堆放，營造安全文明的施工環境。施工材料的質量對房屋建筑的總體質量和結構穩定性等方面有很大影響，因此，工程監理可從以下幾個方面同時入手：第一，按照施工進度計劃，擬定施工材料匯總表格，從而更加清楚直觀的掌握各類施工材料的施工情況和儲備情況。第二，進一步提升對原材料質量和性能的審查力度，包括原材料出廠合格證、組成成分、性能等，如果發現原材料質量不達標，嚴禁進入施工現場，進行返廠處理。從根本上提升建筑工程施工質量。第三，工程監理人員在工作中，必須端正自己的工作態度，加強工程監理現場工作的責任心，端正工作態度，將監理規范和標準落實到實際工作中【2】。第四，如果懷疑原材料質量存在問題，則要借助專業的檢測儀器和設備進行全面系統檢測，達到要求后才能使用。嚴禁使用質量不達標的原材料，從根本上保證房屋建筑施工質量。

3.2逐步完成工程放線測量作業水平

在具體施工之前，要派遣專業人員進行放線測量，保證放線測量的精度和準確，為后期施工提供數據支持和理論參考。否則不利于施工質量的提升，甚至會影響后期各道工序的施工質量。大量工程實例表明，在房屋建筑工程施工中，放線測量數據是否真實、來源是否可靠，對房屋建筑工程施工質量有重大影響。因此，在施工現場，監理人員必須對放線測量工作進行跟進，要求他們嚴格按照相應的規范和標準進行，以保證測量數據的精確性【3】。

3.3嚴格履行房屋建筑工程標準規范

為保證房屋建筑施工質量，工程監理方在履行自己的職責時，必須嚴格遵循施工規范設計圖紙中的各項標準規范。工程設計圖紙是否完整、規范，直接決定了整個房屋建筑工程的總體質量，也體現了房屋建筑工程的專業水準及職業素養。因此，作為一名專業的工程監理師，必須對房屋建筑工程的設計圖紙進行深入剖析，掌握每個細節工作，并制定緊急預案處理方案，一旦發生應急問題和事故，立即啟動預警方案，降低損失，促使后續各道工序可以正常有序的運轉。

3.4嚴格控制房屋建筑工程質量缺陷

在房屋建筑工程施工中，常見的質量缺陷包括：混凝土振搗不充分、發生結構裂縫和應力裂縫、沒有嚴格落實地下室防滲工作等，一旦發生這些質量缺陷，不但會影響施工單位的信譽和競爭力，而且會對房屋建筑工程的使用性能和安全性造成影響。因此，在具體施工建設中，施工單位、監理單位、建設方等要相互溝通配合，相互探討制定質量控制測量，并加對房屋建筑工程的驗收投入力度【4】。一旦發生質量問題，必須及時上報，采取行之有效的應對措施。眾所周知，房屋建筑工程施工工序比較多，而且每道工序之間都有非常緊密的聯系，涉及施工技術選擇、施工材料使用、施工機械設備使用、多個參見工種相互配合等多方面工作。這就提升了監理工作的難度，所以，施工現場監理工程師，必須嚴格監理規范和相關條例全面系統的開展監理工作，發現質量問題及時指出，要求施工方立即整改，并全面強化自身的職責，對房屋施工采取合理的監督管理策略，促使各道得以順利開展。

3.5積極開展質量測評

篇（7）

建筑工程施工現場管理中雖然制定施工機具管理制度和操作規程，但是實際生產中卻難以落實到位，形同虛設，主要是由于沒有專業機械管理人員，施工管理人員對施工機具的管理不重視，安全教育不到位，操作人員無證操作。在實際生產中，施工電梯常常出現誰使用誰操作，沒做到至始至終由專職司機操作現象，使用過程中難以及時發現故障，造成事故不斷，嚴重危及生命財產安全。

1．2材料和購配件的選購不合格和使用規范

建筑材料直接關系到建筑工程質量。一方面，選購不合格材料或與使用達不到設計要求的材料和構配件，送去檢驗的材料與施工實際使用的材料不同，另一方面，即便是材料合格，但使用材料數量不足或操作工藝不規范，無法保證建筑工程質量。

1．3安全管理不到位，安全措施經費投入不足

安全生產是建筑施工現場管理的重點，是企業效益的保證。我國出臺了相關法律、法規、條例等，實行安全生產許可制度，以此保障生產安全。但是，在實際施工現場管理中，安全意識不強，往往是重生產，輕安全，只要進度，不要安全;在人員配備方面，只有施工技術人員，不配專職安全管理人員。安全生產費用投入監管缺失，安全措施費用變成了企業的預期利潤，安全保障經費沒有保障。

2建筑工程施工現場管理問題的應對策略

2．1完善施工管理制度，提高管理人員的職業素養和專業技術水平

政府部門需調整現有管理體制，根據實情制定相應管理辦法，施工企業領導階層更要有現代管理意識，制定完善企業的各項管理制度，如安全生產管理制度、用人制度、財務制度、培訓教育制度等，做到以制度管人，才能在龐大復雜的建筑工程項目施工過程中使得施工現場保持高效安全運行狀態。施工企業加強現場施工管理人員的專業技術培訓和安全教育，完善用人制度，實行業績考核，競爭上崗。企業根據項目管理目標對項目負責人進行業績考核。項目經理有權自行組建項目部，行使一定范圍內人事和薪酬獎懲支配權，審批支付工人工資，參與專業施工隊伍選擇和施工機械、建筑材料構配件采購，落實安全文明施工措施費專款專用。

2．2加強施工機具的管理

制定機械管理制度，安排專職機械管理人員進行監督管理，實行定人定機持證上崗，根據操作規程進行施工機具操控使用，定期做好檢測保養。建筑企業在規劃建筑工程項目施工之時，要依據建筑工程項目的特點、技術水平等因素合理計劃施工機具的選購與使用，提高其使用效率，降低企業在施工階段的成本，擴大企業經濟效益。對于專業性較強建筑起重機械，通過“機電一體化”公司的租賃、安裝拆卸、維修保養，實行專業化經營管理，減少了企業機械設備的投入，降低經營和安全風險。

2．3加強建筑材料的管理

施工企業在采購建筑材料時，要根據建筑工程施工情況，通過調查建筑材料市場，選擇適合的材料，由有專業知識材料管理人員嚴把進貨質量關，對非正規廠家生產的材料構配件杜絕進貨，檢驗不合格的材料構配件堅決退場。送檢材料按規范見證取樣，做好送樣封存工作。做好材料出庫入庫登記，規劃材料堆放，做好標識，定期檢查保質期;登記好庫存量臺賬，根據需用量進貨，既保證施工有效期使用又可減少資金占用量。材料在使用過程中，要嚴格按使用說明，規范操作。對新型材料要取得專家論證意見和實際施工經驗后方可投入使用，禁止盲目選用，以免造成不必要的損失，甚至造成質量安全事故。

2．4加強安全管理提高企業效益

安全是效益的保障。建立安全隱患預警系統，保障施工安全，就是保障施工企業的效益，安全事故往往都是以生命和經濟為代價。嚴格安全管理制度和獎懲制度，不定期或定期的檢查施工現場，避免施工現場違規作業現象的出現，降低安全風險。強對施工人員的安全施工意識培養和安全故事教育。定期的安全教育制度，有利于提高人員的安全意識，做到人人講安全，人人懂安全。加強安全預防措施。對于不同的施工環境，施工過程中所面對的安全問題也不同，管理人員就應當根據施工現場的周邊的人文環境和地理環境的不同，制定不同的對策。比如，一項商務大廈工程項目占地12600㎡，其東西相鄰的現有建筑僅有12m，建筑總高度達125m，可知，這一建筑工程項目不僅耗時長，施工條件復雜，還容易影響周圍居民的生活，甚至危及到生命與財產安全。對此就必須根據這一具體情況進行周密調查，詳細制定現場安全對策、做好安全防護措施、制定交通導行方案以及地質災害等突發事件緊急預案，避免出現各種安全隱患、施工機械振動噪音擾民、影響周邊公共交通等情況。

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Abstract: based on the architectural construction site equipment management of common problem analysis, it is concluded that the well building construction site equipment management, and the necessity of the given from several aspects to improve the construction site equipment management countermeasures.

Keyword: building construction; Construction site; Construction safety; Equipment management

中圖分類號：P624.8文獻標識碼：A 文章編號：

建筑施工設備是建筑施工的工具，是提高工作效率，確保工期高質量、如期甚至提前完成的必備條件之一。建筑施工的設備，對建筑工程的作用不言而喻。由于，建筑施工現場，施工人員流動性大，素質參差不齊，而且機械設備、電氣設備、各種運輸工具等復雜多樣，種類繁多，為了保證施工的有序進行，必須對施工現場做好控制，其中現場的設備管理便是重要的一個議題。

1 建筑施工現場設備管理的常見問題

建筑施工現場的設備管理中存在諸多問題，比如人的素質和思想意識，設備本身的質量問題，規章制度的不完善，監管職責的不到位等。

1.1 設備操作人員思想認識和技能水平參差不齊

建筑施工中，人員的素質參差不齊，性格也很有不同，對生命財產的安全保護意識也各不相同。不同機械和電氣設備的操作人員，其技能水平高低各異。尤其是在一些不太正規的施工隊伍和施工建設單位，以及安全意識薄弱的施工管理隊伍中，認為按照設備操作規程進行設備的操作與施工作業，十分麻煩而且效率低下。這是在施工人員甚至是施工管理隊伍中存在的不正確的思想認識。設備操作人員的思想意識水平，設備操作的技能水平，都是影響設備管理和生命安全的關鍵因素。

1.2 施工設備的質量良莠不齊

隨著科技的進步和應用，建筑施工設備的質量和性能也有了明顯的提高。但根據不同的產地，制造商，使用材料，其質量的水平依然有不同。有的施工企業采取的施工設備，鑒于自身經濟條件的限制，采用了價格較低性能較差的施工設備。由于這些設備在硬件制造上存在的質量硬傷，因此，對設備事前、事中、事后管理都帶來了極大的不變。

1.3 施工現場的管理模式和設備管理水平落后

隨著建筑業的蓬勃發展，施工現場的管理經驗越來越豐富，也給施工單位提供了更多的施工管理經驗[1]。從施工現場的設備管理上來看，設備管理水平與前些年相比較，確實有了長足的進去和提高，比如設備的檢修、維護、保養、操作等趨于規范化，然而，整體的設備管理模式依然比較粗放。施工單位對設備管理的漠然不關心，在一定程度上使得我國設備管理依然不夠專業、不夠規范。依據人的本性，粗放的操作模式和管理方式，似乎更適合人天生的隨意性，但對施工現場設備管理的規范化和進去是沒有促進作用的。企業文化、社會文化、生活習慣、職業素養對于設備管理的模式都有著不可小覷的影響。

2 建筑施工現場設備管理的必要性

2.1 關系工程質量

建筑施工現場的設備管理狀況，關系到工程的質量。施工設備的管理，涉及到對施工設備的安裝，調試，使用，維護和保養[2]。在施工現場，進行施工之前的準備工作中，需要對施工設備做安裝調試運行工作，一則是檢驗施工設備的運行狀態是否正常，檢查有無異常現象如異常聲音、異常漏電、缺水漏水、漏油、機械損傷、動力損傷等問題。在施工過程中，需要對運行中的設備定期進行監測維護，檢查設備是否有異常現象發生，如有異常必須對設備停機甚至停止施工做檢查找出原因，這對工程質量的大局，不能因為一些小的安全隱患為丟掉對工程質量的負責，這從經濟、時間、人身的不同角度來看都是不值得，也是不應該出現的局面。完工后，需要對施工設備進行點檢，并按照規章制度對不同設備安置在各自的安放位置。在夏季，要防止高溫、雨水，冬季要預防冰雪對施工設備的損傷。

2.2 關系施工進度

建筑施工，施工方和建筑方在施工進度上都有施工期限的合同規定。為了確保施工能夠如期完成，必須確保施工的各個環節都在正常的控制之內，現場的設備管理也是其中的一環。在原料的輸送，電氣、水的供應，混凝土澆筑等眾多環節中，其施工設備的存在大大的提高了工作的效率。在施工現場，對這些電氣設備和機械設備的作業管理，一方面可以確保設備的正常運轉，另一方面合理有效的調度和利用管理，可以提高設備的時間利用率，確保工期進度。

2.3 關系生命安全

人的生命只有一次，因此相比較于其他任何問題，對人的生命的保護都是最為重要的。建筑施工現場，條件艱苦，環境復雜，各種危險并存其中。因此，對建筑施工現場的施工安全提出了很高的要求。建筑施工現場施工設備，管理的不好，管理的水平低下，管理人員不履行有效的管理職責，很有可能導致安全事故的發生。根據現實的施工經驗，類似于因吊機臂斷裂，電氣設備漏電，各種設備的非規范作業等所引發的人員傷亡實在不為少數。因此，尤其是在建筑施工的現場，必須對建筑施工的設備管理進行加強，原因就是生命重于泰山。

3 做好建筑施工現場設備管理的對策

3.1 明確責任各負其責

我們始終強調責任重于泰山，實際上在施工現場對設備管理的負責，其實就是對自己和他人的負責。施工設備作為公司的財產，公司的員工需要履行員工的職責，對設備精心愛護，嚴格按照操作手冊進行規范化作業，絕不要，擅自做出損害施工設備以及危及生命財產安全的非正常操作。對于設備管理人員，要對設備進行及時清點，設備維護人員需定期維護與保養設備。負責事故安全的人員，要在設備發生事故的情況時，及時采取必要措施，首先保障人的安全。對于施工單位，要加大在設備管理上的思想影響教育，將設備管理理念傳達給操作人員，施工隊伍，安全專員等。

3.2 加強施工規范的安全教育

安全意識的薄弱對設備管理是具有致命的傷害，這不僅僅適用于設備的有效管理，同樣適用于對整個施工過程，對施工的進度，質量和安全都有重要的影響。作為其中的主動性因子的主觀意識，告訴我們，需要對施工設備的操作人員做好“提高安全防范的主動意識”的思想工作。這是保證施工設備管理的軟條件，在施工現場，通常情況下由于施工設備的確定性，我們無法去改變和控制一個正在施工的現場的硬件條件，因此最好且可行的辦法便是從我們自身做起，提高安全操作意識，提高安全防范意識，做到對設備在施工過程中可能會出現的問題能夠有

3.3 加強設備操作人員的技術培訓

操作人員的操作水平的高低和專業化程度，對設備的影響有時候是致命的。技術人員，需要對設備的性能和操作方法了熟于心，對可能會出現的問題能夠有提前的判斷意識，對出現問題的設備能夠具有分析故障原因的能力。而如何做到這些，則需要施工單位，加大對操作人員的技能培訓，提高他們對設備安全正確操作的水平。一個專業化的設備技術人員，不僅僅能夠保障施工過程的安全性，更重要的是，專業化的操作水平是確保施工速度和施工質量的必要前提之一。因此，加強技術培訓，有利于解決一些施工現場的設備管理問題。

3.4 采用獎優懲劣的激勵機制

根據人性，采用獎優懲劣的激勵機制對于提高設備的管理水平具有一定的促進作用。激勵機制在企業中普遍采用，這對與現場的控制與管理，同樣具有積極的作用。獎優，尤其是實用的物質獎勵，效果顯著。懲劣，是對違反設備管理的人員和單位做出必要的懲處措施，可以起到警示的作用。其實，無論是獎勵還是懲罰，從根本上而言，都是希望能夠提高相關人員的思想意識水平，確保施工現場的設備管理正常、有序、高效。

結束語

建筑施工現場環境復雜，同時鑒于操作和管理空間的限制，對現場的設備管理提出了很高的要求。本文主要從人的主觀性的角度，分析探討了如何做好建筑施工現場的設備管理問題。我們需要以“對自己負責并對他人負責”的態度，切實將設備管理問題予以重視，實現設備管理的專業化和規范化。

參考文獻

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中圖分類號： TU721+.2文獻標識碼： A 文章編號：

1 努力熟悉理解招投標文件的精神與內容

施工單位進入現場后，代表業主方的現場施工管理人員，要根據招投標文件、合同約定及施工圖紙的要求，除了應與監理單位、施工單位進行現場場地等有關技術數據進行交底外，還有一項重要的工作內容就是，努力熟悉、深刻理解招投標文件的精神，按照招投標文件的有關要求，督促施工單位盡善盡美地做好施工準備，包括人員、設備、器材、物資、材料、資金等，這是業主做好建筑工程施工現場管理的基礎。

2 督促施工單位建立自身質量保證體系

《建筑法》明確規定，保證施工質量是施工企業不可推卸的職責。業主方的現場代表，代表業主方的根本利益，為保證工程的順利進行，促進工程質量的提高，必須和施工企業、監理單位等密切合作，有賴于和他們一起對質量高度重視和嚴格管理，有賴于和他們一起根據合同要求，充分履行自身質量職責。所以，聯合監理單位一起，督促施工企業盡快建立可靠、有效的質量保證體系，是十分必要的。

( 1) 業主現場代表集有監理方、施工方參加的協調會，建立并在施工過程中不斷完善可行的現場管理制度，比如: 業主、監理例會制度，各方管理人員和技術人員的組成結構，以及其它應達到的有關要求。

( 2) 督促監理方認真審查施工企業制定的質保方案，要根據工程項目的特點，結合施工企業的實力，分析質保體系的構成要素、運行過程、控制環節是否合理，再針對薄弱環節提出修改意見，真正做到各專業班組有質量負責人，各分項、分部工程有專職質量檢查員，項目有質量工程師，再把它與監理質量控制體系銜接起來，形成施工企業和監理公司對工程質量雙重復合控制，進一步保證施工質量的穩定性和可靠性，并制定出相應的保證工程質量的實施計劃，即在施工前，施工企業進行班組技術交底，對重點、難點部位要求監理、施工方一起制定施工方案及相應的應急技術措施，要保證每道工序、每種材料都能符合質量要求。

( 3) 應要求監理方制定切實可行的巡視巡夜檢查、旁站監督制度，盡最大努力減少施工中不符合設計規范的事件偶然發生。施工結束后，由施工企業完成的檢查、整改、返工等工作，應通過監理工程師進行復查評定，直到消除質量隱患。對于監理方在施工過程中檢查出來的質量隱患處理意見，業主現場代表應無條件支持，這樣才能保證監理方的權威性，才能保證施工企業建立的質保體系得以貫徹落實，并循環貫穿于整個施工過程，才能使施工質量真正得到保證，才能很好地實現業主委托監理方進行質量控制的目的。

3 對施工指導性文件的審查

( 1) 工程設計圖紙是工程項目的法律性文件，也是施工的根本依據，但在實際工作中，由于理論與實踐的差異性，設計圖紙也不可避免地會出現這樣那樣的疏忽與遺漏，而且也會對施工技術、工藝等提出難易不同的要求，因此，在正式施工前，業主、施工方、監理方，都應根據自身的職能，安排足夠的時間進行圖紙自審，一般情況，業主方針對建筑物使用功能方面進行圖紙審查，施工方針對施工工藝及施工技術方面進行圖紙審查，監理方針對設計規范、重要的結構部位、經濟指標是否合理進行圖紙審查。然后，業主方組織設計院、監理方、施工方及其他職能部門的有關技術人員進行圖紙會審，以使圖紙中存在的“錯、漏、碰、缺”等問題及疑難之處能在施工前，盡可能多地加以解決，將質量隱患消滅在施工前。

( 2) 施工組織設計是施工單位以施工圖紙、相關的施工規范為依據，完成招標文件的要求、施工合同中確定的質量等級、工期等提出的具體的施工指導文件。經過批準的施工組織設計，也是工程決算的依據之一，所以現場施工管理人員有責任會同監理方進行認真審查，其中可能存在諸多問題，如是否按招標文件的要求進行人員、機械、材料的組織，施工現場總體布置及施工機械設備的選擇是否合理，是否有利于保證施工的正常、順利地進行，是否有利于保證質量等。對于施工機械設備，還應考慮其數量配置對施工質量的影響與保證條件，如，沒有特殊條件下的施工保證措施，又恰逢意外事故發生，施工現場就會出現混亂，輕者造成返工、窩工，重者就會出現人員傷亡。又如，資源的供配計劃不合理，一會造成資源的浪費; 二會造成投資資金的周轉困難; 三會直接影響工程進度，造成不合理工期。胡編亂造施工措施，以求非法獲取措施費等做法，都是要不得的。所以業主的現場代表，應充分利用監理方作為建設單位的參謀職能和投資顧問職能，密切和監理方的關系，和他們一起認真審查施工組織設計文件，對不合理成份，對可能造成質量隱患和安全事故的疑難之處，及時提出，進行討論、分析，最終給予解決。在審查施工進度計劃時，還要依據合同工期要求，現場代表應會同監理方一起，綜合分析進度與施工質量、工程造價的關系，找出三者的最佳組合。通過參考工程概預算定額、勞動定額，確定每道工序所需的人工、材料、機械的數量以及工程總數量，與工程施工承包單位擬投入的數量和供材計劃進行比較分析。對工期緊的工程，還要核對其所提供的模板套數、鋼筋工數量及其它相應的機械數量，以此來確定施工進度計劃安排，并進行資金需求預測，對資金進行合理的配置，避免出現機械、人工的大進大出和不必要超前購買材料等問題，以保證合理使用工程建設資金。

4 對重點部位的防水施工質量的監督

對重點部位的防水施工質量監督的力度，涉及到用戶在以后使用中的方便程度，在大多數的質量投訴中，居室的滲漏是廣大用戶反映較多又深惡痛絕的問題，而滲漏的大部分都是在廚房、衛生間、陽臺、窗臺及屋面位置，主要根源就是防水施工沒做好，所以對防水施工的監控，就成了業主現場代表在質量管理中的一個重點。在防水施工階段，業主現場代表應要求監理方檢查防水材料是否符合設計要求，是否具有經指定質檢部門的質檢認定報告，進場材料和樣品是否相符，現場抽樣調查結果是否合格，以確保原材料符合技術要求等。這些都要求監理方在施工中要有書面的檢查監督資料。在施工前，要求施工單位派出持有防水特殊工種上崗證人員組成的防水專業隊伍進行防水施工作業，施工中要嚴格按照施工組織設計、防水施工措施及技術交底進行。

篇（10）

近年來，我國非壽險市場空前繁榮，成為國內最具增長潛力的朝陽產業之一。然而，在其快速發展的同時也暴露出許多問題，如低估準備金業務集中度較高快速擴張費率競爭等。對比歐美國家保險業發展歷程，發現這些問題恰是歐美非壽險公司20世紀90年代破產的主要原因。對于這些問題，我國償付能力監管模式能否真實準確地進行反映?能否對財務處于困境的公司做出準確的識別和預警?因此，研究我國非壽險償付能力監管具有重要的現實意義。

一歐美非壽險公司破產原因

保險公司破產原因多種多樣，既有內部操作的原因，也有外部環境原因，并且常因多種因素同時發生而導致破產。1990年美國Dingell報告及2002年Massey對StHelen’sMissionTransitCasualtyDrakeIndependent等8家公司的調研，分析總結了非壽險公司破產原因，主要有:低估準備金定價不足巨災快速擴張(常伴隨定價不足)再保險不足不可預見的賠案(如“沉石棉”案)欺詐貪污外購和委任的管理投資失敗虛假報告等。

1999年，保險評級機構A.M.Best調查了1969-1998年之間640家破產公司的破產原因，其中214家公司不能識別主要破產原因。調查結果表明，準備金低估定價不足是非壽險公司失去償付能力的主要原因，占破產公司的54%，見表1。

二我國非壽險公司存在的問題

近年來，非壽險市場和監管環境都發生了顯著變化，公司經營暴露出許多問題，如精算規定變革業務結構費率競爭投資環境等。

2005年以前，我國非壽險業務按照財務規定提取賠款準備金。宋曉春(2005年)和張偉(2005年)分別從理論和實證的角度，對IBNR準備金提取的財務規定的合理性進行了研究，結論表明，財務規定低估了IBNR準備金。2005年，非壽險公司采用精算方法評估準備金，IBNR準備金比例遠高于4%。然而，當總公司采用新標準衡量分公司業績時，遭受到強烈的反對，“賠案報告體系不斷現代化，為什么年底IB-NR賠案的報案和處理時間反而延長?”同時，稅收部門堅持，“新財務管理辦法不曾出臺，精算辦法由保險監管部門頒布(監管會計)，稅收計算應采取財務標準①(稅收會計)”。雙方各執一詞，很顯然，精算辦法的實行還需要保險會計分公司精算實力等各個方面的配合支持，否則這種低估準備金的現象短期內仍將持續。

非壽險業處于高速發展階段，人保太平洋和平安財險，2004年的保費增長率分別為12.920.23&.44%。中華聯合天安永安等中小型財險公司迅速崛起，尤其是中華聯合2004年和2003年保費收入增長率分別為246.22%和263.39%。皇家太陽東京海上三井住友等外資財險也都以超過50%的保費收入增長率迅猛發展。2004年24家財險公司3年業務增長率如圖1所示。從圖中可看出，同2002年相比，2003年和2004年保費增長率超過80%的公司占比明顯上升。在快速擴張過程中，絕大多數財險公司采取“低價格高手續費”策略，新公司小公司甚至通過“惡性價格競爭”的手段，導致保險費率不斷下降，手續費率一再攀升，車險業務普遍虧損。

公司競爭的焦點主要集中在財產險車輛險貨運險等少數險種。表2給出2004年人保太保平安等9家公司主要險種的占比及業務集中度的赫芬達爾指數H，H值越大意味著險種集中程度越高。表中數據顯示，人保車輛險比重過高，接近70%，H指數偏高，太保平安太平險種集中度相對較低。中華聯合天安主要集中于車輛險和企財險，H值最高。以美亞上海皇家太陽東京海上為代表的外資保險公司業務較為分散，H指數均低于0.35。當保險業務過于集中時，風險集中程度較高。

近兩年，投資渠道不斷放寬，保險公司相繼被允許投資股票外匯資金境外運用間接投資基礎設施等，多樣化投資有利于提高資金運用效率。然而股市波動劇烈，債市動蕩，投資風險也日益凸現。

上述分析表明，我國非壽險市場存在的諸多問題恰是20世紀90年代歐美財險公司破產的主要原因，如果監管無法識別或控制這些風險，我國的非壽險市場也必然會發生破產的現象。

三我國現行償付能力監管模式的缺陷

對于上述問題，我國償付能力額度監管模式①能否真實準確地進行反映?占夢雅(2006)從歐盟法定最低償付能力額度標準的理論根源出發，分析了償付能力額度公式中計算比率和拐點的設置，并指出我國非壽險公司賠款額與自留保費之比普遍低于0.7，從而導致基于近三年平均賠款額的計算公式不起作用，需要重新修改標準。趙宇龍王證(2006)指出歐盟標準中隱含的假設不符合我國實際，并根據2002和2003年償付能力報告數據進行實證分析，重新計算臨界點和計算比率。

然而，上述修正主要針對模型參數的設定，并不能解決償付能力額度模式結構上的缺陷。比如監管者根據實際償付能力額度與最低償付能力額度比率，即償付能力充足率大小采取相應措施，而實際應用中，保險人可通過定價不足或低估準備金降低法定償付能力額度要求。另外，目前我國償付能力額度監管模式不曾考慮投資風險再保險人信用風險。具體表現為:

(一)低估準備金影響法定償付能力額度要求

在償付能力額度下，已發生賠款是計算法定償付能力額度的基礎，它的數值基于理賠的估計成本。如果準備金計提規定不完善，將可能導致不同的賠款成本估計，謹慎的保險人傾向于高估準備金，隱藏盈余;面臨財務困境的保險人可能傾向于建立較為寬松的規則而低估準備金。低估準備金會增加實際償付能力額度，而已發生賠款則受評估水平和業務規模變化的雙重影響。已發生賠款可表示為:It=PtRt-Rt-1。

其中，It表示已發生賠款，Pt表示當年已付賠款，RtRt-1分別表示年初年末賠款準備金。因此，這里從準備金評估水平一致(年初年末具有一致的低估水平)和評估水平降低(年初正確評估，年末低估)兩種情況，對業務規模穩定增長萎縮的具體分析。在準備金評估水平一致的情況下，業務增長時，低估準備金會導致低估已發生賠款，從而降低法定償付能力額度要求;業務穩定時，低估準備金不影響已發生賠款和法定償付能力額度;業務萎縮時，低估準備金會高估已發生賠款和法定償付能力額度，但高估比例受系數23%或26%的影響，遠小于實際償付能力額度被高估的數額。在準備金評估水平降低的情況下，三種業務模式均低估已發生賠款和法定償付能力額度。這樣一來，公司可通過操縱準備金評估來應對償付能力額度監管，滿足償付能力比率，監管的預測力大為降低。

(二)定價不足降低法定償付能力額度要求

依照第一種方法，償付能力額度基于保費基礎，會產生如下問題:保險人A定價低于預期成本(定價不足)，而保險人B采用充足費率，兩者法定償付能力相同。但很顯然，保險人A承擔的承保風險遠遠高于保險人B。因此，保險人可通過定價不足降低法定償付能力額度，雖然充足率滿足監管要求，但實際償付能力可能由于費率不足而進一步惡化。

正如1997年Müller的觀點:法定償付能力額度監管以保費和實際賠款為基礎，難以應付長尾業務的風險。若保險公司的費率未經過審慎計算，運用保費指數時，必然降低法定償付能力額度要求。雖然這個結果可以被實際賠款指數所修正，但會存在一定時間的延遲。因此，保費指數對長期業務并不合適，特別是第三者責任險業務。Müller提出完善償付能力監管需考慮到第三個指數，即賠款準備金指數。不過，歐盟2002年償付能力監管改革中未采納這一做法。

(三)未考慮投資風險

在歐盟實施償付能力額度之初，投資工具單一，投資環境穩定，完全可以不考慮投資風險對公司償付能力的威脅，因此“非壽險第一指令”中未考慮投資風險。20世紀90年代以前，歐盟各國非壽險市場競爭激烈，承保虧損較大，投資收益相對比較穩定，常用于彌補承保損失。進入90年代后，資本市場長期疲軟，投資環境開始惡化，股票市場大幅滑落嚴重影響非壽險公司的償付能力。投資風險越來越受到關注，1997年Müller指出，“現行償付能力監管體系僅考慮承保風險(負債面)，未涉及投資風險(資產風險)”，并給出考慮投資風險的方案。很顯然，我國監管借鑒歐盟標準，并不適用于投資環境巨大變化的非壽險市場。

(四)完全信賴再保險

歐盟標準下，非壽險保險人可基于再保險降低法定償付能力額度，享有50%的最低扣減①。而我國法定償付能力額度計算中，兩種方法均直接采用再保后的凈值，給予再保險人完全的信任，即再保完全可以攤回。但隨著法定再保比率限制的逐步取消，再保險市場完全放開，國際上自然和人為巨災事件的接連發生，監管標準仍能不考慮再保險人質量類型，再保風險轉移程度(如財務再保險)，再保險人的違約風險嗎?答案顯然是否定的。

(五)未考慮業務集中性風險

法定償付能力額度計算中，均采用總額數據，即對于經營險種分散和業務集中的公司采取同樣的風險態度，不考慮險種風險的差異。例如:車輛險與家財險的保費收入蘊涵同樣的風險，然而事實并非如此。區域性同全國性保險公司相比，面臨臺風所造成財產損失，對前者可能是毀滅性的災難，而對后者則可能非常微小。歐盟償付能力額度模型從公司整體損失率出發，對于險種集中或經營范圍狹小導致的風險未曾細化，因而很難從結構上進行解決風險集中性問題。

(六)未考慮增長風險

快速成長可能會隱藏財務上的問題，同美國風險基礎資本監管模式相比，償付能力額度監管并未對成長過快公司的超額成長加以懲罰。成長過快的公司常通過不足費率迅速掠奪市場，導致償付能力隱患，盡管目前現金流充裕，但一旦賠付規模真實暴露，將引發各種問題，甚者破產。成長懲罰并非限制公司業務增長，而是引導公司穩健的成長，避免快速擴張帶來的定價不足，核保理賠IT系統不配備等危及償付能力的問題。

基于上述分析可看出，償付能力額度模式存在結構上的缺陷，根本不能通過改變計算比率和臨界點得以彌補，必須尋求能夠綜合投資風險再保險風險，考慮業務集中性風險過度擴張風險，并引導公司確保充足準備金和費率，完善內部風險控制的新型監管模式。

四未來償付能力監管模式

2001年國際清算銀行提出“新巴塞爾協議”之后，世界各組織國家地區紛紛開展對風險的研究。國際保險監督官協會制定保險監管核心原則和方法，探索以風險為基礎綜合評估公司整體償付能力的監管框架。繼美國率先實施風險基礎資本(RiskBasedCapital，RBC)制度以來，加拿大新加坡臺灣也紛紛借鑒美國經驗，構建并實施RBC體系。德國保險行業協會從1997年起開始研究風險導向型償付能力監管模式，英國金融管理局除了按照歐盟的最低資本要求外，還要求計算增強資本要求(EnhancedCapitalRequirement，ERC)。歐盟2000年啟動的“SolvencyII”項目也是朝此方向對各國保險監管體系進行修正。

美國風險基礎資本(RiskBasedCapital，RBC)監管模式歷經十余年的不斷修正及調整，無論從結構涵蓋面，還是風險分類因子調整等各個方面來看，都值得作為風險資本方法的范本進行分析和借鑒。它綜合考慮了承保投資信用資產負債不匹配等風險，通過集中度調整反映公司業務(或資產)集中性風險，鼓勵公司經營多元化，投資風險分散化。RBC監管要求根據公司準備金充足率調整行業準備金不利進展因子，如果公司賠款準備金低估，則歷史準備金充足率降低，風險系數提高，同時配套各種完備的準備金規定，限制公司低估準備金;通過公司近三年賠付率調整，限制公司定價不足;對于擴張過快公司的超額增長部分加以準備金和定價成長風險懲罰，引導公司健康穩健的成長。上述諸多優點正逐漸被世界各國所關注，并受到青睞。風險導向型監管模式不僅是國際潮流之所趨，更是從監管角度解決目前我國非壽險公司面臨問題的必經之路。

參考文獻:

[1]Dingell，FailedPromises：InsuranceCompanyInsolvencies，Febru-ary1990.

[2]謝志剛，周晶晗.非壽險業務準備金評估[M].北京:中國財政經濟出版社，2006.