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時(shí)間：2023-08-25 17:07:54
序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過(guò)程，我們?yōu)槟扑]十篇建設(shè)工程監(jiān)理風(fēng)險(xiǎn)管理范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來(lái)更深刻的閱讀感受。
中圖分類號(hào)：X328 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：
隨著監(jiān)理制度的全面推廣，工程監(jiān)理在我國(guó)得到了穩(wěn)步的發(fā)展。工程監(jiān)理企業(yè)作為工程建設(shè)的主體之一，但在當(dāng)前建設(shè)市場(chǎng)秩序還不夠規(guī)范的大環(huán)境下，所承擔(dān)的各類風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)越來(lái)越高，這就導(dǎo)致了各類風(fēng)險(xiǎn)時(shí)有發(fā)生，對(duì)企業(yè)造成了一定的損害，對(duì)企業(yè)的健康發(fā)展也產(chǎn)生了一定的影響。因此，作為建設(shè)工程的監(jiān)理企業(yè)，要重視風(fēng)險(xiǎn)管理，還要做好對(duì)其控制與處理。
1建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)可分為內(nèi)、外部?jī)纱箫L(fēng)險(xiǎn)，即由非建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)和監(jiān)理企業(yè)自身引起的風(fēng)險(xiǎn)，其中外部風(fēng)險(xiǎn)又可以分為建設(shè)單位引起、施工單位引起和建筑市場(chǎng)環(huán)境引起的風(fēng)險(xiǎn)。
1.1由建設(shè)單位引起的風(fēng)險(xiǎn)
建設(shè)單位是工程質(zhì)量和安全管理的第一責(zé)任人，這一點(diǎn)在《中華人民共和國(guó)建筑法》、《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》和《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》中有明確規(guī)定。因此，建設(shè)單位的行為是否規(guī)范對(duì)工程建設(shè)至關(guān)重要。
(1)部分建設(shè)單位一味追求工程進(jìn)度，將工程工期壓縮至不合理的水平。在未取得施工許可甚至規(guī)劃許可的情況下要求施工單位強(qiáng)行開(kāi)工，這將給建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)帶來(lái)很大的行政違規(guī)甚至法律風(fēng)險(xiǎn);還可能在未經(jīng)設(shè)計(jì)同意的情況下擅自進(jìn)行工程設(shè)計(jì)變更而后補(bǔ)辦變更手續(xù)。不合理壓縮工期的背后，是風(fēng)險(xiǎn)的迅速擴(kuò)大。
(2)個(gè)別建設(shè)單位為節(jié)省投資，默許施工單位自行采購(gòu)有質(zhì)量問(wèn)題的建筑材料、設(shè)備或構(gòu)配件;部分建設(shè)單位或?qū)⒐こ讨獍l(fā)包、或刻意壓低施工單位的投標(biāo)報(bào)價(jià)，造成施工單位在安全防護(hù)措施方面的投入不足，這有可能直接導(dǎo)致安全生產(chǎn)事故的發(fā)生。
(3)受現(xiàn)行監(jiān)理制度的制約，工程監(jiān)理單位由建設(shè)單位直接委托承擔(dān)監(jiān)理工作，部分建設(shè)單位出于自我保護(hù)心理，對(duì)監(jiān)理工作進(jìn)行不合理的干涉。比如，監(jiān)理單位在工程例會(huì)上提出的、且已寫(xiě)入會(huì)議紀(jì)要的負(fù)面內(nèi)容常被建設(shè)單位刪除;在現(xiàn)場(chǎng)嚴(yán)格履行監(jiān)理職責(zé)的人員容易受到排擠甚至調(diào)換等，這給建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)帶來(lái)諸多潛在風(fēng)險(xiǎn)。
1.2由施工單位引起的風(fēng)險(xiǎn)
承包商是工程建設(shè)的直接實(shí)施者，承包商的錯(cuò)誤或過(guò)失往往會(huì)直接導(dǎo)致建設(shè)工程的質(zhì)量和安全問(wèn)題，給建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
(1)施工單位的質(zhì)保體系、安保體系有欠缺，方案審批流于形式;現(xiàn)場(chǎng)主要管理人員技術(shù)水平低、管理不到位、素質(zhì)差、信譽(yù)代差等，導(dǎo)致質(zhì)量問(wèn)題頻發(fā)。
(2)某些施工單位與建設(shè)單位關(guān)系密切，管理者為同一個(gè)人、親屬同一個(gè)集團(tuán)或有其他利益關(guān)系，導(dǎo)致監(jiān)理的指令無(wú)法得到有效實(shí)施，一旦出現(xiàn)質(zhì)量、安全問(wèn)題，監(jiān)理的責(zé)任不容推卸。
(3)為了節(jié)約成本，某些施工單位故意減少或挪用在安全防護(hù)方面的措施費(fèi)，工人在人身安全無(wú)法得到保障的條件下施工，現(xiàn)場(chǎng)安全特別是危險(xiǎn)性較大的分部分項(xiàng)工程的隱患多。
(4)施工單位片面追求經(jīng)濟(jì)效益，在工程中使用不合格材料。
(5)施工單位的分包單位實(shí)力不強(qiáng)或工程被非法分包、轉(zhuǎn)包，致監(jiān)理人員難以有效管理。
(6)施工單位故意向監(jiān)理隱瞞工程實(shí)際情況或以不正當(dāng)手段收買個(gè)別監(jiān)理人員，造成建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。
1.3由建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)自身引起的風(fēng)險(xiǎn)
由建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)自身引起的風(fēng)險(xiǎn)，涉及生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、人員招聘、注冊(cè)等諸階段。
(1)部分監(jiān)理企業(yè)由于管理不嚴(yán)或片面追求經(jīng)營(yíng)效益，招投標(biāo)時(shí)，使用不合法的業(yè)績(jī)證明材料。發(fā)生此類事件，輕則對(duì)公司信譽(yù)造成影響，重則可能受到行政或刑事處罰。
(2)招投標(biāo)階段惡意競(jìng)價(jià)，導(dǎo)致報(bào)價(jià)遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于國(guó)家規(guī)定的取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)甚至正常的監(jiān)理成本;通過(guò)和建設(shè)單位簽訂陰陽(yáng)合同來(lái)規(guī)避政府主管部門的監(jiān)管，而過(guò)低的監(jiān)理費(fèi)必將影響項(xiàng)目人員的安排和監(jiān)理工作的質(zhì)量，為工程質(zhì)量、安全埋下隱患。
(3)由于工程建設(shè)監(jiān)理的項(xiàng)目屬性，造成工程監(jiān)理行業(yè)人員流動(dòng)性較大，部分企業(yè)在急于需要人員時(shí)疏于考察，對(duì)聘用人員在技能和職業(yè)道德方面的缺陷失察;而項(xiàng)目結(jié)束時(shí)，又缺乏對(duì)監(jiān)理人員的后續(xù)安排和繼續(xù)教育，導(dǎo)致監(jiān)理隊(duì)伍不穩(wěn)定，這些人力資源方面的缺陷對(duì)企業(yè)構(gòu)成了一定的負(fù)面影響。
(4)工程施工監(jiān)理階段，監(jiān)理組織機(jī)構(gòu)存在人員不足、專業(yè)不匹配等問(wèn)題。部分監(jiān)理企業(yè)的總監(jiān)不到位、總監(jiān)授權(quán)委托的總監(jiān)代表不能勝任崗位，部分工程監(jiān)理人員不恰當(dāng)?shù)芈男新氊?zé)甚至不作為。比如，工程監(jiān)理人員未按設(shè)計(jì)文件或相關(guān)規(guī)范的強(qiáng)制性要求、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)工程質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和檢查;未按照規(guī)定對(duì)專項(xiàng)施工方案或安全技術(shù)措施進(jìn)行審批;發(fā)現(xiàn)重大危險(xiǎn)源的施工事故苗頭時(shí)，未能及時(shí)正確地采取措施予以規(guī)避。
(5)建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)在新業(yè)務(wù)領(lǐng)域承攬業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)。比如，建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)在涉足代建制和項(xiàng)目管理業(yè)務(wù)時(shí)，因業(yè)務(wù)不熟悉，往往在合同簽訂、政策以及法律、法規(guī)理解等方面存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。
1.4其他外部原因引起的風(fēng)險(xiǎn)
其他風(fēng)險(xiǎn)主要包括，工程參建單位引起的風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力引起的風(fēng)險(xiǎn)和建筑市場(chǎng)法律法規(guī)變化引起的風(fēng)險(xiǎn)等。比如，設(shè)計(jì)單位設(shè)計(jì)錯(cuò)誤，審圖單位未能發(fā)現(xiàn)并提出，圖紙會(huì)審時(shí)包括監(jiān)理單位在內(nèi)的各方又均未發(fā)現(xiàn)并提出;再如，深基坑施工階段，工程監(jiān)測(cè)單位提供的監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)失真或錯(cuò)誤，而監(jiān)理未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)并指出;再如，地震、海嘯等導(dǎo)致工程暫停，到重新恢復(fù)建設(shè)，監(jiān)理企業(yè)將可能承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)和損失;還有，建筑市場(chǎng)突然萎縮或擴(kuò)張，導(dǎo)致監(jiān)理公司的財(cái)務(wù)狀況發(fā)生問(wèn)題或難以籌集足夠的資源加以應(yīng)對(duì)。
2建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和措施
風(fēng)險(xiǎn)管理是指，對(duì)影響企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種不確定性事件進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，并采取應(yīng)對(duì)措施將其影響控制在可接受范圍之內(nèi)的過(guò)程。一般通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)處理等一系列活動(dòng)來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn)。
2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別可以采用流程圖、專家調(diào)查等方法，本文的第一部分即為在流程圖的基礎(chǔ)上進(jìn)行專家調(diào)查，以對(duì)建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。
2.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
在風(fēng)險(xiǎn)清單列表的基礎(chǔ)之上，應(yīng)對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析，可以采用的方法包括基于知識(shí)和模型的分析方法、定性分析等。本文將識(shí)別的部分風(fēng)險(xiǎn)事件依專家意見(jiàn)(Delphi方法)的定性分析結(jié)果(以風(fēng)險(xiǎn)程度高、中、低表示)進(jìn)行列表(見(jiàn)表1)。
2.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是指在決策主體的運(yùn)行過(guò)程中，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展與變化情況進(jìn)行全程監(jiān)督，并根據(jù)需要進(jìn)行策略調(diào)整。建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的實(shí)際狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)反饋，并根據(jù)其影響程度，重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。
煤礦建筑工程是屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，一旦不慎，極其容易引發(fā)煤礦建設(shè)工程安全事故，少則受到一點(diǎn)經(jīng)濟(jì)損失，嚴(yán)重的就會(huì)影響煤礦建設(shè)工程的質(zhì)量，甚至威脅到施工人員的生命安全，造成不可挽回的損失。因此，必須高度重視煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
一、概述
煤礦建設(shè)工程是一項(xiàng)比較復(fù)雜的工程，也是安全事故頻發(fā)的工程。煤礦建設(shè)工程造成安全事故頻發(fā)的原因往往是比較復(fù)雜的。作為參與煤礦建設(shè)工程的監(jiān)理單位，往往被認(rèn)定有著不可推脫的責(zé)任。當(dāng)安全事故發(fā)生之后，如果說(shuō)這與相關(guān)監(jiān)理單位一點(diǎn)關(guān)系都沒(méi)有，也是不符合情理的。作為監(jiān)理單位，主要是做好兩個(gè)方面的工作。一方面，監(jiān)理單位必須做好工程的質(zhì)量管理與控制工作，這屬于監(jiān)理單位的主要，把好開(kāi)工、工序交接、驗(yàn)收的質(zhì)量關(guān)；另一方面，根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)理工程合同的要求，按照“專業(yè)配套、數(shù)量滿足工程需要”的原則設(shè)置現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目監(jiān)理組織機(jī)構(gòu)，按照工程監(jiān)理要求規(guī)范地進(jìn)行監(jiān)理。監(jiān)理單位一旦在自己職責(zé)范圍出現(xiàn)了任何細(xì)小的疏漏，都可能給工程造成不可估量的損失，同時(shí)也會(huì)因?yàn)槲匆婪ūO(jiān)理，履行職責(zé)不力，而承擔(dān)安全事故的間接責(zé)任。
二、煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理存在的主要風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題
煤礦建設(shè)工程監(jiān)理在安全管理工作方面，具有極大風(fēng)險(xiǎn)性。從目前來(lái)看，主要存在以下幾個(gè)方面的問(wèn)題。
（一）煤礦建設(shè)監(jiān)理法律法規(guī)建設(shè)嚴(yán)重滯后
一是缺乏針對(duì)煤礦建設(shè)監(jiān)理相對(duì)應(yīng)的法律法規(guī)。一些現(xiàn)存的法律法規(guī)對(duì)煤礦建設(shè)監(jiān)理的針對(duì)性不強(qiáng)，缺乏可操作性，執(zhí)行起來(lái)困難重重，無(wú)法取到規(guī)范、評(píng)價(jià)、處理安全監(jiān)理問(wèn)題的作用，一旦出現(xiàn)安全事故，無(wú)法明確具體的責(zé)任，責(zé)任追究難以執(zhí)行到位；二是煤礦建設(shè)監(jiān)理相關(guān)的法律法規(guī)，特別是一些規(guī)范性資料標(biāo)準(zhǔn)，遠(yuǎn)遠(yuǎn)滯后于煤礦監(jiān)理行業(yè)的實(shí)際發(fā)展。有的煤礦標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行了10多年沒(méi)有修訂，與發(fā)展變化的實(shí)際情況不符合，不能很好地取到應(yīng)有的作用。這都為煤礦監(jiān)理的安全管理帶來(lái)了極大的不便；三是煤礦建設(shè)工程監(jiān)理企業(yè)的法律專業(yè)人才比較缺失。在處理安全事故方面缺乏法律專業(yè)的技術(shù)支撐，依法監(jiān)理缺乏人力資源的有效保障。
（二）煤礦建設(shè)工程基礎(chǔ)較差
一是中高級(jí)專業(yè)技術(shù)人才嚴(yán)重缺失。煤礦建設(shè)工程由于勞動(dòng)強(qiáng)度大，風(fēng)險(xiǎn)高、待遇低等特點(diǎn)，導(dǎo)致中高級(jí)專業(yè)工程師、技術(shù)人員及工作經(jīng)驗(yàn)豐富工人流失嚴(yán)重，從業(yè)人員的整體素質(zhì)有待提高；二是煤礦建設(shè)工程管理機(jī)制不健全，有的組織機(jī)構(gòu)不全，有的缺乏專門的人員，有的在工程質(zhì)量和安全管理方面的人員缺乏必備資質(zhì)或?qū)I(yè)不對(duì)口，不能有效地監(jiān)控施工；三是監(jiān)理工作與施工單位、建設(shè)單位和設(shè)計(jì)單位之間的配合不夠密切，加上地下地質(zhì)條件非常復(fù)雜，如果僅僅依靠監(jiān)理單位要做好煤礦建設(shè)工程的安全和質(zhì)量管理，那是很難實(shí)現(xiàn)的。
（三）監(jiān)理工作安全投入不足
一是監(jiān)理安全工作的收費(fèi)較低，主要是因?yàn)閲?guó)家缺乏對(duì)監(jiān)理市場(chǎng)的監(jiān)管，監(jiān)理市場(chǎng)的惡性競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題嚴(yán)重。這種問(wèn)題直接導(dǎo)致監(jiān)理單位工作積極性不高；二是監(jiān)理收入過(guò)低，效益不大，導(dǎo)致監(jiān)理工作的投入無(wú)法到位。由于監(jiān)理企業(yè)的收入較低，無(wú)法吸納和留住較優(yōu)秀的專業(yè)監(jiān)理人才，特別是像高級(jí)監(jiān)理工程師一樣的高級(jí)監(jiān)理人才。因?yàn)楸O(jiān)理企業(yè)的效益都不太高，不可能投入足夠的資金對(duì)監(jiān)理人員進(jìn)行培訓(xùn)進(jìn)修，所以，監(jiān)理隊(duì)伍建設(shè)仍然任重而道遠(yuǎn)。
（四）監(jiān)理單位獨(dú)立自主地開(kāi)展工作還存在一定的阻礙
建設(shè)單位對(duì)監(jiān)理工作存在較多干預(yù)的現(xiàn)象，嚴(yán)重影響了監(jiān)理單位正常工作的開(kāi)展。有的建設(shè)單位自以為管理力量強(qiáng)大，不注重監(jiān)理的地位和作用，甚至將施工單位看作是建設(shè)單位下屬的施工單位。有的干脆直接干涉監(jiān)理單位的具體監(jiān)理工作，無(wú)視監(jiān)理單位工作的獨(dú)立性。
三、加強(qiáng)煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理風(fēng)險(xiǎn)防范的對(duì)策
（一）加強(qiáng)煤礦建設(shè)監(jiān)理法規(guī)建設(shè)，加大依法監(jiān)理的力度
一是建議有關(guān)部門應(yīng)不斷加強(qiáng)煤礦建設(shè)監(jiān)理法規(guī)建設(shè)。特別是應(yīng)修訂或出臺(tái)與煤礦建設(shè)監(jiān)理工作息息相關(guān)的規(guī)范性標(biāo)準(zhǔn)文件，能夠有針對(duì)性地指導(dǎo)、規(guī)范煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理行為，為其風(fēng)險(xiǎn)防范提供必要的法律法規(guī)依據(jù)和保障；二是建立健全煤礦建設(shè)工程安全管理責(zé)任追究制度。不僅要建立監(jiān)理方面的責(zé)任追究制度，而且要對(duì)施工單位、設(shè)計(jì)單位和建設(shè)單位的相關(guān)安全責(zé)任予以細(xì)化明確，一旦出現(xiàn)問(wèn)題，可以根據(jù)調(diào)查的結(jié)果分別執(zhí)行責(zé)任追究，以此提高安全管理意識(shí)，降低監(jiān)理單位的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)；三是引進(jìn)和培養(yǎng)監(jiān)理法規(guī)的相關(guān)的專業(yè)人才，加強(qiáng)法律方面的人力資源的管理，為煤礦建設(shè)工程監(jiān)理的提供法律服務(wù)，降低因?yàn)椴欢啥鴰?lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）加強(qiáng)煤礦建設(shè)工程基礎(chǔ)建設(shè)，夯實(shí)安全監(jiān)理的基礎(chǔ)
一是煤礦建設(shè)工程施工企業(yè)應(yīng)加大投入，引進(jìn)和留住中高級(jí)專業(yè)技術(shù)人才，為提高施工質(zhì)量和安全程度提高技術(shù)保障；二是完善煤礦建設(shè)工程管理機(jī)制，完善工程管理的組織機(jī)構(gòu)，在工程質(zhì)量和安全管理方面的人員盡量配備具有相關(guān)資質(zhì)的專業(yè)對(duì)口人員，確保實(shí)施有效地監(jiān)控；三是加強(qiáng)監(jiān)理工作與施工單位、建設(shè)單位和設(shè)計(jì)單位之間的配合，共同做好工程的安全管理工作。
（三）加大監(jiān)理工作投入，降低煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理的風(fēng)險(xiǎn)
一是提高煤礦監(jiān)理的取費(fèi)，限制煤礦監(jiān)理企業(yè)低價(jià)惡性競(jìng)爭(zhēng)行為，吸引優(yōu)秀人才加入監(jiān)理隊(duì)伍，提高煤礦監(jiān)理企業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)；二是設(shè)立監(jiān)理安全管理工作基金，用于監(jiān)理人員培訓(xùn)；監(jiān)理單位成立煤礦安全咨詢委員會(huì)，聘請(qǐng)高等院校安全領(lǐng)域?qū)＜铱妥O(jiān)理企業(yè)講學(xué)和指導(dǎo)；高瓦斯礦井和高突礦井監(jiān)理合同簽訂前，應(yīng)進(jìn)行安全監(jiān)理論證，編制轉(zhuǎn)項(xiàng)安全監(jiān)理實(shí)施細(xì)則，設(shè)置安全監(jiān)理控制點(diǎn)。
（四）加強(qiáng)施工現(xiàn)場(chǎng)的安全監(jiān)理，降低監(jiān)理的安全風(fēng)險(xiǎn)
施工現(xiàn)場(chǎng)是生產(chǎn)因素的集中點(diǎn)，其動(dòng)態(tài)特點(diǎn)是多工種立體作業(yè)，生產(chǎn)設(shè)施的臨時(shí)性，作業(yè)環(huán)境的多變性，人機(jī)的流動(dòng)性等等，存在著多種風(fēng)險(xiǎn)因素。因此，施工現(xiàn)場(chǎng)系事故多發(fā)點(diǎn)。控制人的不安全行為和物的不安全狀態(tài)是施工現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)，也是預(yù)防與避免風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)事故，保證施工生產(chǎn)處于最佳安全狀態(tài)的根本環(huán)節(jié)。施工現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督就是要檢查控制風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度是否得到貫徹執(zhí)行，措施是否得到落實(shí)。當(dāng)施工中因人、機(jī)、環(huán)或方案等因素發(fā)生變化時(shí)，控制風(fēng)險(xiǎn)的相應(yīng)措施是否同時(shí)跟上，是否保障有力，當(dāng)發(fā)現(xiàn)違章作業(yè)時(shí)是否及時(shí)糾正。比如對(duì)人的控制：在對(duì)人員的組織安排上是否根據(jù)人的技術(shù)水平，人的生理缺陷，人的心理行為，人的文化素質(zhì)來(lái)控制人的使用：如對(duì)技術(shù)復(fù)雜、難度大、精度高的工序或操作，應(yīng)由技術(shù)熟練、經(jīng)驗(yàn)豐富的人來(lái)完成：反應(yīng)遲鈍、應(yīng)變能力差的人不能操作快速運(yùn)行、動(dòng)作復(fù)雜的機(jī)械設(shè)備( 如操作油機(jī)絞磨) ，對(duì)隱蔽工程工序(基礎(chǔ)澆注〉或具有危險(xiǎn)性的現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)應(yīng)采取旁站監(jiān)理。
總之，煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策分析是擺在我們面前的重要課題。我們應(yīng)不斷加強(qiáng)對(duì)煤礦建設(shè)工程監(jiān)理安全管理的探究，創(chuàng)新工作思路，提高防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，以便更好地開(kāi)展監(jiān)理工作。
參考文獻(xiàn)
[1] 徐燕麗. 淺析建筑工程施工安全監(jiān)理[J]. 中國(guó)建設(shè)教育, 2009.
[2] 謝念武. 建設(shè)工程監(jiān)理安全職責(zé)與風(fēng)險(xiǎn)控制[J]. 建設(shè)監(jiān)理, 2008.
前言
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷進(jìn)步和發(fā)展，我國(guó)的建筑行業(yè)也在逐漸地發(fā)展和壯大。工程復(fù)雜程度在提高，施工難度越來(lái)越大，存在的安全隱患也逐漸增多，導(dǎo)致工程事故頻發(fā)，如表1所示。因此，要不斷加大對(duì)建設(shè)施工的安全監(jiān)管力度，盡最大可能減少安全事故的發(fā)生。與此同時(shí)，要對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)有效、全面綜合的分析，積極提出或采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范及應(yīng)對(duì)措施，減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)監(jiān)理單位以及施工工程的影響，保障建設(shè)工程監(jiān)理行業(yè)的健康發(fā)展。
1.建設(shè)工程監(jiān)理安全管理的風(fēng)險(xiǎn)因素
（1）工程環(huán)境工程環(huán)境發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，主要有地質(zhì)災(zāi)害，比如沉降、塌陷等；自然災(zāi)害，比如臺(tái)風(fēng)、地震、水澇等［1］。這些災(zāi)害發(fā)生具有廣泛性、集中性和突發(fā)性等特點(diǎn)，一旦發(fā)生就會(huì)帶來(lái)巨大的災(zāi)難和損失，輕則會(huì)毀壞設(shè)施設(shè)備、影響工程結(jié)構(gòu)及質(zhì)量，重則會(huì)造成工程損毀、人員傷亡。這些災(zāi)害的發(fā)生難以避免和控制，此類風(fēng)險(xiǎn)因素往往會(huì)讓建設(shè)工程監(jiān)理安全管理處于被動(dòng)的狀態(tài)。（2）項(xiàng)目業(yè)主監(jiān)理工作時(shí)常會(huì)因?yàn)闃I(yè)主的不規(guī)范、不合理的行為帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目業(yè)主帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)主要有四個(gè)方面，第一，施工隊(duì)伍安排不合理，有時(shí)候在工期趕、施工人員缺乏的情況下，安排一些很難甚至根本不能勝任工程要求的施工單位進(jìn)場(chǎng)，一旦工程出現(xiàn)問(wèn)題，項(xiàng)目業(yè)主便把問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)都?xì)w到監(jiān)理單位的身上；第二，資金不到位，造成項(xiàng)目進(jìn)度延誤，業(yè)主還常把責(zé)任都推給監(jiān)理，借口監(jiān)理單位進(jìn)度控制不好為由，推脫支付工程延期監(jiān)理費(fèi)用，使得監(jiān)理工作受到很大的影響；第三，工期不合理，業(yè)主常盲目壓縮工期，由于工期過(guò)短，在施工的過(guò)程中產(chǎn)生一系列問(wèn)題，工程管理嚴(yán)重不規(guī)范，給監(jiān)理工作帶來(lái)很大的麻煩，監(jiān)理工作難以在正常的秩序下展開(kāi)，留下很多安全隱患和質(zhì)量問(wèn)題；第四，盲目的干預(yù)，在項(xiàng)目業(yè)主與監(jiān)理簽訂的合同中，明確了監(jiān)理的責(zé)任、義務(wù)以及權(quán)力，可是在具體實(shí)施的時(shí)候，很多事情業(yè)主往往會(huì)擅自、隨意地做出決定，對(duì)監(jiān)理工程師的工作做出過(guò)多的干預(yù)，有時(shí)還會(huì)剝奪監(jiān)理工程師應(yīng)有的權(quán)利和義務(wù)。（3）施工承包商施工承包商對(duì)工程建設(shè)有著直接的作用，是工程建設(shè)的直接實(shí)施者，如果承包商發(fā)生了失誤，那么監(jiān)理單位也需要承受一定的風(fēng)險(xiǎn)。一些承包商資質(zhì)不夠，專業(yè)技能不高，所承包實(shí)施的工程往往會(huì)出現(xiàn)施工進(jìn)度慢、資金成本超支、質(zhì)量不合格等問(wèn)題，有時(shí)候監(jiān)理人員在做監(jiān)理工作的同時(shí)還要承擔(dān)施工技術(shù)人員的工作，導(dǎo)致監(jiān)理人員的工作非常繁重，施工也很容易會(huì)出現(xiàn)問(wèn)題。有些承包商缺乏職業(yè)道德，對(duì)合約的履行不嚴(yán)格甚至弄虛作假，使用各種各樣的手段收買監(jiān)理人員，讓監(jiān)理人員放松管理，對(duì)他們使用不合格施工材料、施工質(zhì)量差、合約履行不夠等等問(wèn)題視而不見(jiàn)，導(dǎo)致監(jiān)理單位常常需要承擔(dān)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。有時(shí)候承包商會(huì)把自己承包的工程轉(zhuǎn)包給其他人，而其他的承包商為了謀取利益，在施工時(shí)往往會(huì)偷工減料、施工不規(guī)范等等，根本無(wú)法保證工程的質(zhì)量，進(jìn)一步加大了監(jiān)理人員需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。（4）監(jiān)理單位監(jiān)理單位自身引發(fā)的監(jiān)理風(fēng)險(xiǎn)主要有四個(gè)方面，第一，職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)別監(jiān)理工程師失去道德底線，為謀取不正當(dāng)?shù)睦娑鴵p害公司利益，對(duì)自己的職業(yè)沒(méi)有盡到應(yīng)盡的責(zé)任，自私自利，逃避道德的約束，導(dǎo)致公司承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。第二，工作技能風(fēng)險(xiǎn)。一些監(jiān)理工程師缺乏專業(yè)的工作技能，在進(jìn)行相應(yīng)的檢查時(shí)，對(duì)存在的隱患或者問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，造成后期工程出現(xiàn)安全隱患或者其他方面的問(wèn)題。第三，內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)。工程監(jiān)理應(yīng)該要做到明確管理目標(biāo)、有效的約束、合理的責(zé)任分工等等，因?yàn)楹鲆曈嘘P(guān)制度的建設(shè)而導(dǎo)致內(nèi)部管理不當(dāng)，沒(méi)有科學(xué)的監(jiān)理流程，這樣工作容易出現(xiàn)失誤，導(dǎo)致發(fā)生事故的風(fēng)險(xiǎn)。第四，資金風(fēng)險(xiǎn)。一直以來(lái)，監(jiān)理單位對(duì)監(jiān)理費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)都比較低，低標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)導(dǎo)致監(jiān)理企業(yè)經(jīng)營(yíng)吃力、人員素質(zhì)下降、發(fā)展水平低等現(xiàn)象。特別是遇到素質(zhì)誠(chéng)信比較差的項(xiàng)目業(yè)主或者委托方時(shí)，很難收到監(jiān)理費(fèi)，嚴(yán)重制約了監(jiān)理企業(yè)的生存和發(fā)展［2］。
2.管理工程監(jiān)理風(fēng)險(xiǎn)的意義
（1）有利于健全安全生產(chǎn)管理協(xié)調(diào)機(jī)制目前主要有兩個(gè)方面的安全生產(chǎn)管理體系：一個(gè)是施工企業(yè)內(nèi)部建立的安全生產(chǎn)保證體系，在企業(yè)內(nèi)部設(shè)有專業(yè)的安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)并配備專職的安全生產(chǎn)管理人員；二是各級(jí)政府建設(shè)行政主管部門或受其委托的建設(shè)工程安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)督檢查。施工企業(yè)內(nèi)部的安全生產(chǎn)管理體系，由于關(guān)系到自身利益以及企業(yè)利益，有可能會(huì)降低安全標(biāo)準(zhǔn)，放松管理要求，而政府部門或安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)由于受編制和經(jīng)費(fèi)的制約，很難對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行全程的監(jiān)督，所以安全管理體系還有一些漏洞。相反，監(jiān)理人員常駐在施工現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)發(fā)生的事能隨時(shí)了解和掌握，在施工過(guò)程中，對(duì)存在的安全隱患也能及時(shí)要求施工單位整改，如發(fā)生比較嚴(yán)重的情況，還能要求施工單位停止施工并能及時(shí)向當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)行政主管部門或安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)報(bào)告，如圖1所示，形成了良好的安全生產(chǎn)監(jiān)督體系，健全了安全生產(chǎn)管理協(xié)調(diào)機(jī)制。（2）有利于促進(jìn)工程質(zhì)量的提高質(zhì)量與安全有著不可分割的關(guān)系，好的安全生產(chǎn)制度和技術(shù)措施能有效地保證和提高工程施工質(zhì)量。在施工過(guò)程中，如果施工人員在沒(méi)有安全感的場(chǎng)所中工作，那么他們根本無(wú)法安心工作，對(duì)勞動(dòng)生產(chǎn)率以及工程施工質(zhì)量必定會(huì)有所影響，不僅施工人員的人身安全遭到了威脅，而且工程的質(zhì)量也得不到良好的保障。因此，對(duì)施工過(guò)程進(jìn)行全程的安全監(jiān)理是保障工程質(zhì)量的有效方法。（3）有利于建筑工程整體管理水平的提高從“以人為本”的角度來(lái)看，一個(gè)管理良好的工程就要有安全保障、無(wú)安全事故發(fā)生，只有這樣才能真正算是優(yōu)良工程。反過(guò)來(lái)，如果一旦發(fā)生了安全事故，不僅會(huì)對(duì)各項(xiàng)管理工作帶來(lái)嚴(yán)重的影響，還會(huì)對(duì)施工人員的人身安全及其家庭帶來(lái)嚴(yán)重的傷害，極大地影響工程施工的進(jìn)度，給施工企業(yè)帶來(lái)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。所以，安全生產(chǎn)體現(xiàn)了工程項(xiàng)目的整體管理水平，而安全監(jiān)理是安全生產(chǎn)的前提，在建設(shè)工程中安全監(jiān)理能有效提高建設(shè)工程項(xiàng)目的整體管理水平。
3.建設(shè)工程監(jiān)理安全管理風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施
（1）環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素的應(yīng)對(duì)措施針對(duì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素的應(yīng)對(duì)措施主要從兩個(gè)方面入手，一方面，在洽談建設(shè)工程的監(jiān)理合同時(shí)，要了解和掌握施工所在地的地質(zhì)氣象資料，了解自然災(zāi)害和地質(zhì)災(zāi)害發(fā)生的一般規(guī)律。另一方面，要做好災(zāi)害的設(shè)防工作。災(zāi)害預(yù)控性設(shè)防可以根據(jù)災(zāi)害的類型以及當(dāng)?shù)貛资昵白畲蠹?jí)別的災(zāi)害進(jìn)行設(shè)防，除了對(duì)塌陷、地震、臺(tái)風(fēng)、洪水等災(zāi)害進(jìn)行設(shè)防外，還要配置預(yù)警設(shè)施如廣播、對(duì)講機(jī)、報(bào)警裝置等等［3］。除此之外，還要建立一些預(yù)控制度如搶險(xiǎn)、設(shè)備管理、經(jīng)費(fèi)使用等等制度，有效減少災(zāi)害對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)損失以及人員傷亡。（2）項(xiàng)目業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)因素的應(yīng)對(duì)措施了解業(yè)主的誠(chéng)信情況，簽訂合同的時(shí)候要維護(hù)自身的利益，嚴(yán)格執(zhí)行合同，履行合同中應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任。如果業(yè)主做出違反合同的事項(xiàng)或行為，要及時(shí)提醒和制止，如果業(yè)主對(duì)監(jiān)理的要求有所改變，那要及時(shí)調(diào)整合同，預(yù)防業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)。除此之外，還要處理好和業(yè)主的關(guān)系，了解業(yè)主的意圖、期望以及價(jià)值觀等，做到知己知彼，心中有數(shù)，為今后的工作做好充分的準(zhǔn)備。（3）施工承包商風(fēng)險(xiǎn)因素的應(yīng)對(duì)措施堅(jiān)持全程、全面的監(jiān)理原則，堅(jiān)持依法辦事，對(duì)發(fā)生的情況要嚴(yán)格按照合同來(lái)管理，確保工程能按時(shí)按質(zhì)、安全地進(jìn)行。同時(shí)，要公平公正地對(duì)待承包商，對(duì)存在的問(wèn)題要盡力幫助，處理好與承包商關(guān)系的同時(shí)也要掌握適當(dāng)?shù)某叨龋皇艹邪痰睦嬲T惑，做出違反道德的行為。（4）監(jiān)理單位風(fēng)險(xiǎn)因素的應(yīng)對(duì)措施加強(qiáng)內(nèi)部管理，加大對(duì)公司員工的職業(yè)道德教育，提高員工的素質(zhì)，防止因員工的不規(guī)范行為引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。其次是增強(qiáng)員工的質(zhì)量管理以及質(zhì)量意識(shí)，讓他們?cè)诠ぷ鲿r(shí)能保證質(zhì)量、規(guī)避責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)建立質(zhì)量保證管理體系，制定好規(guī)章制度，嚴(yán)密控制工序質(zhì)量，從而提高服務(wù)質(zhì)量。要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，堅(jiān)決杜絕違法行為，潔身自好，減少市場(chǎng)不規(guī)范行為的影響。
4.結(jié)束語(yǔ)
在建設(shè)工程中，監(jiān)理單位在開(kāi)展監(jiān)理工作的時(shí)候，會(huì)面臨各種各樣、多方面的風(fēng)險(xiǎn)。在這過(guò)程中，只有加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素積極進(jìn)行識(shí)別，并科學(xué)地分析風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，才能更好地開(kāi)展監(jiān)理工作，履行監(jiān)理職責(zé)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)理目標(biāo)。
參考文獻(xiàn)：
［1］賴躍強(qiáng)，楊娟，徐蕾.工程建設(shè)安全監(jiān)理方法與實(shí)踐［J］.長(zhǎng)江科學(xué)院院報(bào)，2014（07）：103-108.
中圖分類號(hào)：K826.16 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：
建設(shè)工程是指為人類生活、生產(chǎn)提供物質(zhì)技術(shù)基礎(chǔ)的各類建筑物和工程設(shè)施的統(tǒng)稱。
1.1建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)
在建筑工程中存在各種可能的風(fēng)險(xiǎn),大體上講有業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)和承包商風(fēng)險(xiǎn),當(dāng)然還由其它很多風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成。
1.1.1業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)
業(yè)主所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)如下:
1、投資風(fēng)險(xiǎn)
由于工期、原材料價(jià)格、征地移民、投資分?jǐn)偙壤拖嚓P(guān)工程投資的不確定性因素而引起的投資總額膨脹的風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營(yíng)遭受厄運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)。有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是社會(huì)性的,有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍限于建筑行業(yè)內(nèi)的企業(yè)。
3、社會(huì)政治風(fēng)險(xiǎn)
社會(huì)政治風(fēng)險(xiǎn)是指工程建設(shè)與有關(guān)法律、政策的不一致,以及由于移民安置等引起的對(duì)社會(huì)安定的影響。
4、自然風(fēng)險(xiǎn)
自然風(fēng)險(xiǎn)包括天氣狀況以及像滑坡和地震等自然現(xiàn)象所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。雖然自然環(huán)境是不可控制的,但可以通過(guò)識(shí)別其帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)進(jìn)一步采取措施以減輕風(fēng)險(xiǎn)的影響。
5、管理風(fēng)險(xiǎn)
管理風(fēng)險(xiǎn)通常是由于管理失誤造成的,例如:由于缺乏經(jīng)驗(yàn)和嘗試,沒(méi)有簽訂對(duì)承包商有約束力的合同等。
6、組織風(fēng)險(xiǎn)
項(xiàng)目業(yè)主若是聯(lián)營(yíng)體,則可能由于各合伙人對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)、應(yīng)盡義務(wù)、享有權(quán)利等的理解、預(yù)期和態(tài)度不同而造成進(jìn)展緩慢。
1.1.2承包商風(fēng)險(xiǎn)
承包商應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)具體在不同階段他所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也是不同的。
1、投標(biāo)決策階段
在這個(gè)階段主要內(nèi)容包括：
(l)信息失誤風(fēng)險(xiǎn)。就是指在獲得信息時(shí),存在失誤,比如獲得的信息是過(guò)時(shí)的信息等。
(2)中介與給承包商的風(fēng)險(xiǎn)。
(3)保標(biāo)與買標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)。
(4)報(bào)價(jià)失誤風(fēng)險(xiǎn)。
2、簽約履約階段包括以下幾種情況:
(1)工程管理風(fēng)險(xiǎn)。在建筑工程項(xiàng)目中,參與實(shí)施的分包單位多,相互協(xié)調(diào)工作難度大等問(wèn)題上,如果管理跟不上,結(jié)果將導(dǎo)致整個(gè)項(xiàng)目的失敗,可能造成巨大的損失。
(2)物資管理風(fēng)險(xiǎn)。工程物資包括施工用的原材料、構(gòu)配件、機(jī)具、設(shè)備。在管理中尤其以材料管理給工程帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)最大。
(3)成本管理風(fēng)險(xiǎn)。成本管理包括成本預(yù)測(cè)、成本計(jì)劃、成本控制和成本核算,哪一個(gè)環(huán)節(jié)的疏忽都可能給整個(gè)成本管理帶來(lái)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)。
(4)業(yè)主履約能力風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)主不能按時(shí)支付工程款,也是承包商比較頭疼的一種風(fēng)險(xiǎn)。
(5)分包或轉(zhuǎn)包風(fēng)險(xiǎn)。分包或轉(zhuǎn)包單位水平低,造成質(zhì)量不合格,又無(wú)力承擔(dān)返修責(zé)任,而總包單位要對(duì)業(yè)主方負(fù)責(zé),不得不為分包或轉(zhuǎn)包單位承擔(dān)返修責(zé)任。
3、竣工驗(yàn)收與交付階段
這一階段也有很多風(fēng)險(xiǎn),它主要體現(xiàn)在竣工驗(yàn)收的條件、竣工驗(yàn)收資料的管理、債權(quán)債務(wù)的處理等方面。
1.1.3其他風(fēng)險(xiǎn)
(1)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。設(shè)計(jì)內(nèi)容不全,缺陷設(shè)計(jì),錯(cuò)誤和遺漏可能性等。
(2)合同風(fēng)險(xiǎn)。包括:合同條款風(fēng)險(xiǎn)和合同管理風(fēng)險(xiǎn)。
(3)人員風(fēng)險(xiǎn)。如果各參與方管理人員的素質(zhì)不高,都會(huì)帶來(lái)很大的風(fēng)險(xiǎn)。
2.1建筑工程的風(fēng)險(xiǎn)管理概述
2.1.1建筑工程的風(fēng)險(xiǎn)管理定義
風(fēng)險(xiǎn)管理是人類在不斷追求安全與幸福的過(guò)程中，結(jié)合歷史經(jīng)驗(yàn)和近代科技成就而發(fā)展起來(lái)的一門新興管理學(xué)科。
2.1.2風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)
風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不僅僅只是一個(gè)安全生產(chǎn)問(wèn)題，還包括識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)和處理風(fēng)險(xiǎn)，涉及財(cái)務(wù)、安全、生產(chǎn)、設(shè)備、物流、技術(shù)等多個(gè)方面，是一套完整的方案，也是一個(gè)系統(tǒng)工程。
2.1.3 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序
我國(guó)學(xué)者畢星、翟麗在主編的《項(xiàng)目管理》[18]一書(shū)把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的階段劃分以下四個(gè)階段，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法進(jìn)行了總結(jié)即：
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)分析與估計(jì) 風(fēng)險(xiǎn)處理 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別詢問(wèn)法 風(fēng)險(xiǎn)的概率分布風(fēng)險(xiǎn)控制與對(duì)策 項(xiàng)目經(jīng)紀(jì)人
財(cái)務(wù)報(bào)表法 歷史資料統(tǒng)計(jì)回避 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
流程分析法 理論分布分析損失控制 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
現(xiàn)場(chǎng)堪察法 外推方法分離 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度
相關(guān)部門配合法 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)量確定分散
索賠統(tǒng)計(jì)記錄法 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用分析轉(zhuǎn)移
環(huán)境分析法 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)對(duì)策
SAVE方法 自留
AHP方法 轉(zhuǎn)移（有償）
保險(xiǎn)
3.1建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)控制
3.1.1風(fēng)險(xiǎn)的定義
風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。
3.1.2 風(fēng)險(xiǎn)回避
工程風(fēng)險(xiǎn)回避，指切斷風(fēng)險(xiǎn)源、避免風(fēng)險(xiǎn)事件在自己身上發(fā)生。主要方法有如下幾種：一是主動(dòng)放棄風(fēng)險(xiǎn)。從實(shí)際上徹底規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，但同時(shí)也放棄了獲利的可能。二是利用合同條款回避，積極尋求商務(wù)途徑解決辦法。三是措施回避，采取各種措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源保護(hù)。國(guó)際工程管理中分包工程是回避風(fēng)險(xiǎn)的有效手段之一。例如國(guó)外承包商以低標(biāo)價(jià)獲取非洲某國(guó)家的一項(xiàng)大型公路項(xiàng)目，由于標(biāo)價(jià)過(guò)低，無(wú)法將該國(guó)施工人員用于當(dāng)?shù)厥┕ぁＴ摮邪趟形镔Y及人員都必須由國(guó)際調(diào)撥。從而轉(zhuǎn)移了風(fēng)險(xiǎn)。
3.1.3損失控制
當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法回避時(shí)，就要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制。包括兩方面的工作：①在事故發(fā)生前減少損失發(fā)生的機(jī)會(huì)即損失預(yù)防；②事故發(fā)生后降低損失的嚴(yán)重性即遏制損失加劇，設(shè)法使損失最小化。控制損失通常可從風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源和傳播途徑作為抓手，采用以下辦法：
預(yù)防或減少危險(xiǎn)源的產(chǎn)生；減少構(gòu)成危險(xiǎn)的數(shù)量因素；防止已經(jīng)存在的危險(xiǎn)的擴(kuò)散；降低危險(xiǎn)擴(kuò)散的速度，限制危險(xiǎn)空間；在時(shí)間和空間上將危險(xiǎn)與保護(hù)對(duì)象隔離；改變風(fēng)險(xiǎn)的有關(guān)危險(xiǎn)特征，減少傷害性；增強(qiáng)抵抗力，如增強(qiáng)建筑物的防颶風(fēng)和抗震性能；積極處理環(huán)境危險(xiǎn)已經(jīng)造成的損害；穩(wěn)定、修復(fù)、更新遭受損害的物體等。
3.1.險(xiǎn)分散
風(fēng)險(xiǎn)分散是對(duì)具體項(xiàng)目而言，通過(guò)增加項(xiàng)目參與單位以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)體承受力，達(dá)到共同分?jǐn)偧w風(fēng)險(xiǎn)的目的，如對(duì)于工程承包商，風(fēng)險(xiǎn)分散應(yīng)成為其經(jīng)營(yíng)的主要策略之一。例如多攬項(xiàng)目、廣種博收即可避免單一項(xiàng)目上的過(guò)大風(fēng)險(xiǎn)。
3.1.5 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
工程施工中有些風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制手段進(jìn)行有效控制，投資方只好采取轉(zhuǎn)移手段以保護(hù)自己。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移并非簡(jiǎn)單將損失轉(zhuǎn)嫁他人，這種手段也不能被認(rèn)為是損人利己有損商業(yè)道德。可能有許多風(fēng)險(xiǎn)對(duì)一些人的確可能造成損失，但轉(zhuǎn)移后并不一定同樣給他人造成損失。例如：專營(yíng)設(shè)備安裝的專業(yè)公司承包了一個(gè)綜合項(xiàng)目，由于對(duì)土建、結(jié)構(gòu)專業(yè)不擅長(zhǎng)，所以存在很大工程風(fēng)險(xiǎn)。將工程分包給相應(yīng)專業(yè)公司后，承包商的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移了，卻沒(méi)給其他公司造成損失，反而帶來(lái)收益，達(dá)到供應(yīng)的目的。
總結(jié)
由于篇幅限制，本文在將建筑工程引入到風(fēng)險(xiǎn)管理體系中時(shí)，只是敘述了知識(shí)管理的一些基本的理論知識(shí)，結(jié)合知識(shí)管理的特點(diǎn)，簡(jiǎn)單建立了建筑工程的風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制體系。因此在今后對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制的研究中，應(yīng)該對(duì)這方面進(jìn)行深入的探討。首先應(yīng)該結(jié)合過(guò)去工程實(shí)例，建立一個(gè)相對(duì)完整的風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)管理庫(kù)，并建立有效的對(duì)知識(shí)庫(kù)的風(fēng)險(xiǎn)管理及控制機(jī)制，從而建立更為合理的風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)管理體系，最后還要分析建立的風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)的管理體系在技術(shù)上的可行性，使得研究成果具有實(shí)際的效用。
參考文獻(xiàn)
[l]喬林主編.建筑工程施工風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn).上海:上海科學(xué)技術(shù)文獻(xiàn)出版社
風(fēng)險(xiǎn)管理事關(guān)企業(yè)的存亡。不少企業(yè)家特別是投資商因忽視了風(fēng)險(xiǎn)管理或因?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)估計(jì)不足或判斷錯(cuò)誤，從而在經(jīng)營(yíng)或在投資活動(dòng)中遭受巨額虧損，甚至導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)倒閉。
風(fēng)險(xiǎn)管理直接影響企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作，可避免許多不必要的損失，從而降低成本，增加企業(yè)利潤(rùn)。通過(guò)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，可將潛在的重大損失轉(zhuǎn)移給他人，例如保險(xiǎn)公司。通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行恰當(dāng)?shù)姆治觯龀稣_的預(yù)測(cè)，可采取斷然措施以獲取意外利益。如果企業(yè)很好地管理了它可能遭遇的風(fēng)險(xiǎn)，就會(huì)產(chǎn)生安定和充滿信心的局面，企業(yè)的管理者就可以放心地研究并大膽地承擔(dān)有利可圖的業(yè)務(wù)。否則，就只能束手束腳，錯(cuò)過(guò)贏利的大好時(shí)機(jī)。例如，當(dāng)承包商不得不考慮其工程用材料可能漲價(jià)，他就勢(shì)必要囤積足夠的材料，從而占用大量資金。如果他同業(yè)主簽署的合同中，寫(xiě)有對(duì)通貨膨脹的補(bǔ)救措施，如對(duì)材料按實(shí)結(jié)算或根據(jù)價(jià)格調(diào)值公式對(duì)材料差價(jià)給予補(bǔ)償，則該承包商就不必為此而擔(dān)憂，他可以將大筆資金用到更需要的地方。
做好風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高重大決策的質(zhì)量，例如，承包商考慮按租賃辦法解決施工所需機(jī)具問(wèn)題，如果他忽視了租賃辦法可能帶來(lái)的除租金以外的麻煩問(wèn)題，如損壞賠償，他很可能做出錯(cuò)誤的決定。
當(dāng)投資者或承包商做出投機(jī)冒險(xiǎn)的決策時(shí)，如果能妥善地處理好采取這種決策時(shí)可能出現(xiàn)的一般風(fēng)險(xiǎn)，那么他就能更有效地處理該冒險(xiǎn)舉動(dòng)中的特殊風(fēng)險(xiǎn)。例如，一個(gè)企業(yè)有充分把握防止或應(yīng)付進(jìn)入某一承包市場(chǎng)可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，他就可能更積極地?cái)U(kuò)大業(yè)務(wù)面，大膽地承攬大型工程。
風(fēng)險(xiǎn)管理能減弱企業(yè)的年利潤(rùn)和現(xiàn)金流量的波動(dòng)。如果企業(yè)管理人員能把這種波動(dòng)控制在一定的幅度內(nèi)，其制定的計(jì)劃將會(huì)更加周密完善、實(shí)用可行。
如果企業(yè)家事前已有高度的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，即使企業(yè)遭到一定的損失，也會(huì)臨危不亂，采取有效的補(bǔ)救措施。
做好風(fēng)險(xiǎn)管理，有助于確立企業(yè)的良好信譽(yù)，從而為企業(yè)的廣泛開(kāi)拓業(yè)務(wù)打下良好的基礎(chǔ)。
風(fēng)險(xiǎn)管理還有助于加強(qiáng)企業(yè)的社會(huì)地位，有助于其履行社會(huì)責(zé)任，自然也有助于企業(yè)發(fā)展與其他合作者的友好協(xié)作關(guān)系。
隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，行業(yè)間相互依賴日趨緊密，但彼此間的商業(yè)關(guān)系卻因競(jìng)爭(zhēng)激烈而變化無(wú)常。永恒的信任不復(fù)存在，新的損失風(fēng)險(xiǎn)也不斷增加。因此風(fēng)險(xiǎn)研究與管理已成為企業(yè)的重要工作。
二、風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)與衡量
（一）風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)
辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。這項(xiàng)工作相當(dāng)重要，它是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)。缺乏這一基礎(chǔ)，任何風(fēng)險(xiǎn)管理都是空中樓閣，毫無(wú)實(shí)現(xiàn)之可能。
風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)過(guò)程通常分6個(gè)步驟：
1.確認(rèn)不確定性的客觀存在
這項(xiàng)工作包括兩項(xiàng)內(nèi)容：即首先要辨認(rèn)所發(fā)現(xiàn)或推測(cè)的因素是否存在不確定性。如果是確定無(wú)疑的，則無(wú)所謂風(fēng)險(xiǎn)。眾所周知的結(jié)果不會(huì)構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)。例如承包商已知工程所在國(guó)的物價(jià)高昂而仍然決定投標(biāo)，則物價(jià)高昂便不會(huì)成為風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槌邪桃呀?jīng)準(zhǔn)備了對(duì)付高昂物價(jià)的辦法，有備而投標(biāo)。確認(rèn)不確定性的客觀存在的第二項(xiàng)內(nèi)容就是確認(rèn)這種不確定性是客觀存在的，是確定無(wú)疑的，而不是憑空想像的。辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的第一步工作就是確認(rèn)不確定性和它的客觀存在。
2.建立初步清單
建立初步清單是辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的操作起點(diǎn)。清單中應(yīng)明確列出客觀存在的和潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)包括各種影響生產(chǎn)率、操作運(yùn)行、質(zhì)量和經(jīng)濟(jì)效益的各種因素。人們通常憑借企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的經(jīng)驗(yàn)對(duì)其作出判斷。建立清單可采用商業(yè)清單辦法或通過(guò)對(duì)一系列調(diào)查表進(jìn)行深入研究、分析而制定。例如工程承包中材料保管和運(yùn)輸階段的風(fēng)險(xiǎn)初步清單可按以下模式制定（見(jiàn)下表）。
材料保管和運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)清
會(huì)計(jì)科目
材料、人員或活動(dòng)
潛在損失
危險(xiǎn)
存貨
原材料
供應(yīng)商的生產(chǎn)廠家保管
運(yùn)至供應(yīng)商倉(cāng)庫(kù)途中
存放于供應(yīng)商倉(cāng)庫(kù)
運(yùn)至承包商的預(yù)制構(gòu)件廠
存放于構(gòu)件廠倉(cāng)庫(kù)
運(yùn)至加工車間
預(yù)制過(guò)程中
預(yù)制完畢養(yǎng)護(hù)
運(yùn)至工地途中
存放于工地
進(jìn)入工程整體
財(cái)產(chǎn)損失
直接損失
間接損失
凈收入損失
責(zé)任損失
火災(zāi)，風(fēng)暴
爆炸
其他自然危險(xiǎn)
盜竊
其他人為危險(xiǎn)
過(guò)失
違約
傷害雇員
汽車事故
初步檢查清單通常作為風(fēng)險(xiǎn)管理工作的起點(diǎn)，作為確定更準(zhǔn)確的清單的基礎(chǔ)。多數(shù)情況下，清單中必須列出有分析或參考價(jià)值的各種數(shù)據(jù)。
3.確立各種風(fēng)險(xiǎn)事件并推測(cè)其結(jié)果
根據(jù)初步風(fēng)險(xiǎn)清單中開(kāi)列的各種重要的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，推測(cè)與其相關(guān)聯(lián)的各種合理的可能性，包括贏利和損失、人身傷害、自然災(zāi)害、時(shí)間和成本、節(jié)約或超支等方面，重點(diǎn)應(yīng)是資金的財(cái)務(wù)結(jié)果。
4.制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)圖
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)圖采用二維結(jié)構(gòu)（見(jiàn)下圖）。
圖中，第一維的不確定因素的評(píng)價(jià)與其發(fā)生概率相關(guān)，第二維的風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)與潛在的危害相關(guān)。這種二維圖形是一種重要的圖形表示，通過(guò)這種二維圖形評(píng)價(jià)某一潛在風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)重要性。鑒于風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定性，并且與潛伏的危害性密切相關(guān)，因而可通過(guò)一種由曲線群構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)圖表示。曲線群中每一曲線均表示相同的風(fēng)險(xiǎn)，但不確定性或者說(shuō)其發(fā)生的概率與潛在的危害有所不同，因此各條曲線所反應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)程度也就不同。曲線距離原點(diǎn)越遠(yuǎn)，風(fēng)險(xiǎn)就越大。
5.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類
對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類具有雙重目的：首先，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類能加深對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和理解，其次，通過(guò)分類，辨清了風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，從而有助于制定風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。
風(fēng)險(xiǎn)分類有多種方法，有些人注重于開(kāi)列清單，不管概率大小和輕重程度，統(tǒng)統(tǒng)羅列，有些人則根據(jù)其造成影響的嚴(yán)重程度分類列舉；但許多人往往忽視了不同風(fēng)險(xiǎn)事件之間的聯(lián)系。正確的方法應(yīng)該是依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和可能的結(jié)果及彼此間可能發(fā)生的關(guān)系進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類。這樣的風(fēng)險(xiǎn)分類能更徹底地理解風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)測(cè)其結(jié)果，且有助于發(fā)現(xiàn)與其關(guān)聯(lián)的各方面的因素。常見(jiàn)的分類方法是以若干個(gè)目錄組成框架形式，每個(gè)目錄中都列出不同種類的風(fēng)險(xiǎn)，并針對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面檢查。這樣可避免僅重視某一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)而忽視其他風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象。以工程承包為例（見(jiàn)表），分類框架可由6個(gè)風(fēng)險(xiǎn)目錄組成，各個(gè)目錄中均列出典型風(fēng)險(xiǎn)。雖然難免有某些遺漏，但畢竟多數(shù)典型的風(fēng)險(xiǎn)能反映出來(lái)。
風(fēng)險(xiǎn)分類
風(fēng)險(xiǎn)目錄
典型的風(fēng)險(xiǎn)
不可預(yù)見(jiàn)損失
洪水、地震、火災(zāi)，狂風(fēng)、閃電、塌方
有形的損失
結(jié)構(gòu)破壞、設(shè)備損壞、勞務(wù)人員傷亡、材料設(shè)備發(fā)生火災(zāi)或被盜竊
財(cái)務(wù)和經(jīng)濟(jì)
通貨膨脹、能否得到業(yè)主資金、匯率浮動(dòng)、分包商的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
政治和環(huán)境
法律和法規(guī)的變化、戰(zhàn)爭(zhēng)和內(nèi)亂、注冊(cè)和審批、污染和安全規(guī)則、沒(méi)收、禁運(yùn)
設(shè)計(jì)
設(shè)計(jì)失誤、忽略、錯(cuò)誤、規(guī)范不充分
與施工有關(guān)的事件
氣候、勞務(wù)爭(zhēng)端（Dispute）和罷工，勞動(dòng)生產(chǎn)率、不同的現(xiàn)場(chǎng)條件、失誤的工作、設(shè)計(jì)變更，設(shè)備缺陷（Defect）
上表僅為風(fēng)險(xiǎn)分類的一個(gè)實(shí)例。不同的項(xiàng)目，其分類的內(nèi)容自然不會(huì)一樣。但以框架形式分列能給人一目了然的效果，且能顯示邏輯開(kāi)發(fā)分類框架的優(yōu)點(diǎn)。
6.建立風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要
這是風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)過(guò)程的最后一個(gè)步驟。通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要，可將項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)匯總并排列出輕重緩急，能給人一種總體風(fēng)險(xiǎn)印象圖。而且能把全體項(xiàng)目人員都統(tǒng)一起來(lái)，使各人不再僅僅考慮自己所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，而且能自覺(jué)地意識(shí)到項(xiàng)目的其他管理人員的風(fēng)險(xiǎn)，還能預(yù)感到項(xiàng)目中各種風(fēng)險(xiǎn)之間的聯(lián)系和可能發(fā)生的連鎖反應(yīng)。當(dāng)然，風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要并非一成不變，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)隨著信息的變化和風(fēng)險(xiǎn)的演變而及時(shí)更新。下表為風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要的實(shí)例，供風(fēng)險(xiǎn)管理人員參考。
風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要清單范
項(xiàng)目名稱
評(píng)述
日期
負(fù)責(zé)人
>風(fēng)險(xiǎn)事件<
風(fēng)險(xiǎn)事件摘要
風(fēng)險(xiǎn)條件變量
（二）風(fēng)險(xiǎn)衡量
辨識(shí)企業(yè)或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)之后，應(yīng)分別對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行衡量，從而進(jìn)行比較，以確定各種風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)重要性。
衡量風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)考慮兩個(gè)方面：損失發(fā)生的頻率或發(fā)生的次數(shù)和這些損失的嚴(yán)重性，而損失的嚴(yán)重性比其發(fā)生的頻率或次數(shù)更為重要。例如工程完全毀損雖然只有一次，但這一次足可造成致命損傷；而局部塌方雖有多處或發(fā)生較為頻繁，卻不致使工程全部毀損。
衡量風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失的最重要的方法是研究風(fēng)險(xiǎn)的概率分布。這也是當(dāng)前國(guó)際工程風(fēng)險(xiǎn)管理最常用的方法之一。概率分布不僅能使人們能比較準(zhǔn)確地衡量風(fēng)險(xiǎn)，還可能有助于選定風(fēng)險(xiǎn)管理決策。
三、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過(guò)程，其目的是評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的可能影響。風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)和管理之間聯(lián)系的紐帶，是決策的基礎(chǔ)。
在項(xiàng)目生命周期的全過(guò)程中，會(huì)出現(xiàn)各種不確定性，這些不確定性將對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生積極或消極影響。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析就是對(duì)將會(huì)出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進(jìn)行恰如其分的分析和評(píng)估。通過(guò)對(duì)那些不太明顯的不確定性的關(guān)注，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響的揭示，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的分析和對(duì)自身能力的評(píng)估，采取相應(yīng)的對(duì)策，從而達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的不利影響或減少其發(fā)生的可能性之目的。
風(fēng)險(xiǎn)分析具有以下好處：
（1）使項(xiàng)目選定在成本估計(jì)和進(jìn)度安排方面更現(xiàn)實(shí)、可靠。
（2）使決策人能更好地、更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響及風(fēng)險(xiǎn)之間的相互作用。
（3）有助于決策人制定更完備的應(yīng)急計(jì)劃，有效地選擇風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
（4）有助于決策人選定最合適的委托或承攬方式。
（5）能提高決策者的決策水平，加強(qiáng)他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，開(kāi)闊視野，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
風(fēng)險(xiǎn)分析包括以下三個(gè)必不可少的主要步驟：
1.采集數(shù)據(jù)
首先必須采集與所要分析的風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)可以從投資者或者承包商過(guò)去類似項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)的歷史記錄中獲得。所采集的數(shù)據(jù)必須是客觀的、可統(tǒng)計(jì)的。
某些情況下，直接的歷史數(shù)據(jù)資料還不夠充分，尚需主觀評(píng)價(jià)，特別是哪些對(duì)投資者來(lái)講在技術(shù)、商務(wù)和環(huán)境方面都比較新的項(xiàng)目，需要通過(guò)專家調(diào)查方法獲得具有經(jīng)驗(yàn)性和專業(yè)知識(shí)的主觀評(píng)價(jià)。
2.完成不確定性模型
以已經(jīng)得到的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的信息為基礎(chǔ)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和可能的結(jié)果給以明確的定量化。通常用概率來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，可能的結(jié)果體現(xiàn)在項(xiàng)目現(xiàn)金流表上，用貨幣表示。
3.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響進(jìn)行評(píng)價(jià)
在不同風(fēng)險(xiǎn)事件的不確定性已經(jīng)模型化后，緊接著就要評(píng)價(jià)這些風(fēng)險(xiǎn)的全面影響。通過(guò)評(píng)價(jià)把不確定性與可能結(jié)果結(jié)合起來(lái)。
常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)分析方法有八種：即調(diào)查和專家打分法、層次分析法、模糊數(shù)學(xué)法、統(tǒng)計(jì)和概率法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬、CIM模型、影響圖。其中前兩種方法側(cè)重于定性分析，中間三種側(cè)重于定量分析，而后三種則側(cè)重綜合分析。
四、風(fēng)險(xiǎn)防范與對(duì)策
風(fēng)險(xiǎn)的防范手段有多種多樣，但歸納起來(lái)不外乎以下兩種最基本的手段：
采用風(fēng)險(xiǎn)控制措施來(lái)降低企業(yè)的預(yù)期損失或使這種損失更具有可測(cè)性，從而改變風(fēng)險(xiǎn)。這種手段包括風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)分隔及風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。
采用財(cái)務(wù)措施處理業(yè)經(jīng)發(fā)生的損失，包括購(gòu)買保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)自留和自我保險(xiǎn)等。
（一）風(fēng)險(xiǎn)控制措施
1.風(fēng)險(xiǎn)回避
風(fēng)險(xiǎn)回避主要是中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不致發(fā)生或遏制其發(fā)展。這種手段主要包括：
（1）拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
采取這種手段有時(shí)可能不得不做出一些必要的犧牲，但較之承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，這些犧牲比風(fēng)險(xiǎn)真正發(fā)生時(shí)可能造成的損失要小得多，甚至微不足道。例如投資因選址不慎而在河谷建造的工廠，而保險(xiǎn)公司又不愿為其承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。當(dāng)投資人意識(shí)到在河谷建廠將必不可避免要受到洪水威脅，且又別無(wú)防范措施時(shí)，他只好放棄該建廠項(xiàng)目。雖然他在建廠準(zhǔn)備階段耗費(fèi)了不少投資，但與其廠房建成后被洪水沖毀，不如及早改弦易轍，另謀理想的廠址。這種破財(cái)消災(zāi)的辦法在國(guó)際事務(wù)中也是常見(jiàn)的。
（2）放棄業(yè)經(jīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)以避免更大的損失
實(shí)踐中這種情況經(jīng)常發(fā)生。事實(shí)證明這是緊急自救的最佳辦法。作為工程承包商，在投標(biāo)決策階段難免會(huì)因?yàn)槟承┦д`而鑄成大錯(cuò)。如果不及時(shí)采取措施，就有可能一敗涂地。例如某承包商在投標(biāo)承包一項(xiàng)皇宮建造項(xiàng)目的，誤將純金扶手譯成鍍金扶手，按鍍金扶手報(bào)價(jià)，僅此一項(xiàng)就相差100多萬(wàn)美元，而承包商又不能以自己所犯的錯(cuò)誤為由要求廢約，否則要承擔(dān)違約責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)注定，只有尋找機(jī)會(huì)讓業(yè)主自動(dòng)提出放棄該項(xiàng)目。于是他們通過(guò)各種途徑，求助于第三者游說(shuō)，使國(guó)王自己主動(dòng)下令放棄該項(xiàng)工程。這樣承包商不僅避免了業(yè)已注定的風(fēng)險(xiǎn)，而且利用業(yè)主主動(dòng)放棄項(xiàng)目進(jìn)行索賠，從而獲得一筆可觀的額外收入。
轉(zhuǎn)包工程也是回避風(fēng)險(xiǎn)的有效手段之一。許多情況下，業(yè)主并不禁止轉(zhuǎn)包。如果承包商經(jīng)過(guò)分析認(rèn)定工程已注定難逃虧損厄運(yùn)，他只有采取轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的辦法。有些項(xiàng)目對(duì)于某些承包商可能風(fēng)險(xiǎn)較大，但對(duì)于另一些承包商則并不一定有風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)椴煌某邪叹哂胁煌膬?yōu)勢(shì)。例如中國(guó)一家承包商以低價(jià)標(biāo)獲取非洲某國(guó)的一項(xiàng)大型公路項(xiàng)目。該承包商在當(dāng)?shù)貨](méi)有基地，所有物資及人員都必須由國(guó)內(nèi)調(diào)撥。這種情況下，如果堅(jiān)持獨(dú)家實(shí)施該項(xiàng)目，勢(shì)必虧損相當(dāng)嚴(yán)重。該承包商經(jīng)過(guò)分析比較，決定將工程的大部分轉(zhuǎn)包給另一家在當(dāng)?shù)匾延惺┕ぴO(shè)備和人員的公司，只留下很小的一部分任務(wù)自己完成，從而轉(zhuǎn)移了風(fēng)險(xiǎn)，而這一風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于承接轉(zhuǎn)包任務(wù)的承包商則不再是風(fēng)險(xiǎn)了，因?yàn)樗哂凶銐虻臈l件承接這項(xiàng)任務(wù)。
回避風(fēng)險(xiǎn)雖然是一種風(fēng)險(xiǎn)防范措施，但應(yīng)該承認(rèn)這是一種消極的防范手段。因?yàn)榛乇茱L(fēng)險(xiǎn)固然能避免損失，但同時(shí)也失去了獲利的機(jī)會(huì)。處處回避，事事回避，其結(jié)果只能是停止發(fā)展。如果企業(yè)家想生存圖發(fā)展，又想回避其預(yù)測(cè)的某種風(fēng)險(xiǎn)，最好的辦法是采用除回避以外的其他手段。
2.損失控制
風(fēng)險(xiǎn)防范的第二種手段是控制損失。損失控制包括兩方面的工作：①減少損失發(fā)生的機(jī)會(huì)即損失預(yù)防；②降低損失的嚴(yán)重性即遏制損失加劇，設(shè)法使損失最小化。
（1）預(yù)防損失
預(yù)防損失系指采取各種預(yù)防措施以杜絕損失發(fā)生的可能。例如房屋建造者通過(guò)改變建筑用料以防止用料不當(dāng)而倒塌；供應(yīng)商通過(guò)擴(kuò)大供應(yīng)渠道以避免貨物滯銷；承包商通過(guò)提高質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)以防止因質(zhì)量不合格而返工或罰款；生產(chǎn)管理人員通過(guò)加強(qiáng)安全教育和強(qiáng)化安全措施，減少事故發(fā)生的機(jī)會(huì)等等。在商業(yè)交易中，交易的各方都把損失預(yù)防作為重要事項(xiàng)。業(yè)主要求承包商出具各種保函就是為了防止承包商不履約或履約不力；而承包商要求在合同條款中賦予其索賠權(quán)利也是為了防止業(yè)主違約或發(fā)生種種不測(cè)事件。
（2）減少損失
減少損失系指在風(fēng)險(xiǎn)損失已經(jīng)不可避免地發(fā)生的情況下，通過(guò)種種措施以遏制損失繼續(xù)惡化或局限其擴(kuò)展范圍使其不再蔓延或擴(kuò)展，也就是說(shuō)使損失局部化。例如承包商在業(yè)主付款誤期超過(guò)合同規(guī)定期限情況下采取停工或撤出隊(duì)伍并提出索賠要求甚至提訟；業(yè)主在確信某承包商無(wú)力繼續(xù)實(shí)施其委托的工程時(shí)立即撤換承包商；施工事故發(fā)生后采取緊急救護(hù)；安裝火災(zāi)警報(bào)系統(tǒng)；投資商控制內(nèi)部核算；制定種種資金運(yùn)籌方案等都是為了達(dá)到減少損失的目的。
（3）損失控制
控制損失通常可采用以下辦法：
①預(yù)防危險(xiǎn)源的產(chǎn)生；
②減少構(gòu)成危險(xiǎn)的數(shù)量因素；
③防止已經(jīng)存在的危險(xiǎn)的擴(kuò)散；
④降低危險(xiǎn)擴(kuò)散的速度，限制危險(xiǎn)空間；
⑤在時(shí)間和空間上將危險(xiǎn)與保護(hù)對(duì)象隔離；
⑥借助物質(zhì)障礙將危險(xiǎn)與保護(hù)對(duì)象隔離；
⑦改變危險(xiǎn)的有關(guān)基本特征；
⑧增強(qiáng)被保護(hù)對(duì)象對(duì)危險(xiǎn)的抵抗力，如增強(qiáng)建筑物的防火和防震性能；
⑨迅速處理環(huán)境危險(xiǎn)已經(jīng)造成的損害；
⑩穩(wěn)定、修復(fù)、更新遭受損害的物體。
控制損失應(yīng)采取主動(dòng)，以預(yù)防為主，防控結(jié)合。應(yīng)認(rèn)真研究測(cè)定風(fēng)險(xiǎn)的根源。就某一行為或項(xiàng)目而言，應(yīng)在計(jì)劃、執(zhí)行及施救各個(gè)階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制分析。控制損失的第一步是識(shí)別和分析已經(jīng)發(fā)生或已經(jīng)引起或?qū)⒁鸬奈ｋU(xiǎn)。分析應(yīng)從兩方面著手：
①損失分析。通常可采取建立信息人員網(wǎng)絡(luò)和編制損失報(bào)表。分析損失報(bào)表時(shí)不能只考慮已造成損失的數(shù)據(jù)，應(yīng)將僥幸事件或幾乎失誤或險(xiǎn)些造成損失的事件和現(xiàn)象都列入報(bào)表并認(rèn)真研究和分析。
②危險(xiǎn)分析。危險(xiǎn)分析包括對(duì)已經(jīng)造成事故或損失的危險(xiǎn)和很可能造成損失或險(xiǎn)些造成損失的危險(xiǎn)的分析。除對(duì)與事故直接相關(guān)的各方面因素進(jìn)行必要的調(diào)查外，還應(yīng)調(diào)查那些在早期損失中曾給企業(yè)造成損失的其他危險(xiǎn)重復(fù)發(fā)生的可能性。此外，還應(yīng)調(diào)查其他同類企業(yè)或類似項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中曾經(jīng)有過(guò)的危險(xiǎn)或損失。
3.分離風(fēng)險(xiǎn)
分離風(fēng)險(xiǎn)系指將各風(fēng)險(xiǎn)單位分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。這種處理可以將風(fēng)險(xiǎn)局限在一定的范圍內(nèi)，從而達(dá)到減少損失的目的。
風(fēng)險(xiǎn)分離常用于承包工程中的設(shè)備采購(gòu)。為了盡量減少因匯率波動(dòng)而遭致的匯率風(fēng)險(xiǎn)，承包商可在若干不同的國(guó)家采購(gòu)設(shè)備，付款采用多種貨幣。比如在德國(guó)采購(gòu)支付馬克，在日本采購(gòu)支付日元，在美國(guó)采購(gòu)支付美元等。這樣即使發(fā)生大幅度波動(dòng)，也不會(huì)全都導(dǎo)致?lián)p失風(fēng)險(xiǎn)。以日元、馬克支付的采購(gòu)可能因其升值而導(dǎo)致?lián)p失，但以美元支付的采購(gòu)則可以因其貶值而獲得節(jié)省開(kāi)支的機(jī)會(huì)。在施工過(guò)程中，承包商對(duì)材料進(jìn)行分隔存放也是風(fēng)險(xiǎn)分離手段。因?yàn)榉指舸娣艧o(wú)疑分離了風(fēng)險(xiǎn)單位。各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)單位不會(huì)具有同樣的風(fēng)險(xiǎn)源，而且各自的風(fēng)險(xiǎn)源也不會(huì)互相影響。這樣就可以避免材料集中于一處時(shí)可能遭受同樣的損失。
4.風(fēng)險(xiǎn)分散
風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)分離不一樣，后者是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)單位進(jìn)行分隔、限制以避免互相波及，從而發(fā)生連鎖反應(yīng)；而風(fēng)險(xiǎn)分散則是通過(guò)增加風(fēng)險(xiǎn)單位以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，達(dá)到共同分?jǐn)偧w風(fēng)險(xiǎn)的目的。例如企業(yè)內(nèi)部擴(kuò)張，增設(shè)實(shí)體以分散風(fēng)險(xiǎn)或企業(yè)兼并從而加大風(fēng)險(xiǎn)承受能力。對(duì)于工程承包商，風(fēng)險(xiǎn)分散應(yīng)成為其經(jīng)營(yíng)的主要策略之一。例如多攬項(xiàng)目、廣種博收即可避免單一項(xiàng)目上的過(guò)大風(fēng)險(xiǎn)。承包工程付款采用多種貨幣組合也是基于風(fēng)險(xiǎn)分散的原理。
5.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是風(fēng)險(xiǎn)控制的另一種手段。經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中有些風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法通過(guò)上述手段進(jìn)行有效控制，經(jīng)營(yíng)者只好采取轉(zhuǎn)移手段以保護(hù)自己。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移并非損失轉(zhuǎn)嫁。這種手段也不能被認(rèn)為是損人利己有損商業(yè)道德，因?yàn)橛性S多風(fēng)險(xiǎn)對(duì)一些人的確可能造成損失，但轉(zhuǎn)移后并不一定同樣給他人造成損失。其原因是各人的優(yōu)劣勢(shì)不一樣，因而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力也不一樣。
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的手段常用于工程承包中的分包和轉(zhuǎn)包、技術(shù)轉(zhuǎn)讓或財(cái)產(chǎn)出租。合同、技術(shù)或財(cái)產(chǎn)的所有人通過(guò)分包或轉(zhuǎn)包工程、轉(zhuǎn)讓技術(shù)或合同、出租設(shè)備或房屋等手段將應(yīng)由其自身全部承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移至他人，從而減輕自身的風(fēng)險(xiǎn)壓力。
（二）運(yùn)用財(cái)務(wù)對(duì)策控制風(fēng)險(xiǎn)
1.風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移
所謂風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移，系指風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移人尋求用外來(lái)資金補(bǔ)償確實(shí)會(huì)發(fā)生或業(yè)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移包括保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移即通過(guò)保險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移，和非保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移即通過(guò)合同條款達(dá)到轉(zhuǎn)移之目的。
保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移的實(shí)施手段是購(gòu)買保險(xiǎn)。通過(guò)保險(xiǎn)，投保人將自己本應(yīng)承擔(dān)的歸咎責(zé)任（因他人過(guò)失而承擔(dān)的責(zé)任）和賠償責(zé)任（因本人過(guò)失或不可抗力所造成損失的賠償責(zé)任）轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)公司，從而使自己免受風(fēng)險(xiǎn)損失。非保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移的實(shí)施手段則是除保險(xiǎn)以外的其他經(jīng)濟(jì)行為。例如，根據(jù)工程承包合同，業(yè)主可將其對(duì)公眾在建筑物附近受到傷害的部分或全部責(zé)任轉(zhuǎn)移至建筑承包商，這種轉(zhuǎn)移屬于非保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移。而建筑承包商則可以通過(guò)投保第三者責(zé)任險(xiǎn)又將這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至保險(xiǎn)公司，這種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移屬于保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移。
非保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移的另一種形式就是通過(guò)擔(dān)保銀行或保險(xiǎn)公司開(kāi)具保證書(shū)或保函。根據(jù)保證書(shū)或保函，保證人保證委托人對(duì)債權(quán)人履行某種明確的義務(wù)。保證人必須履行擔(dān)保義務(wù)。否則債權(quán)人可以依據(jù)保證書(shū)或保函向保證人索要罰金，然后保證人可以向委托人追償其損失。通常情況下，保證人或擔(dān)保人簽發(fā)保證書(shū)或保函時(shí)，要求委托人提交一筆現(xiàn)金或債券或不動(dòng)產(chǎn)作抵押，以備自己轉(zhuǎn)嫁損失賠償。通過(guò)這種形式，債權(quán)人可將債務(wù)人違約的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保證人。
非保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移還有一種形式——風(fēng)險(xiǎn)中性化。這是一個(gè)平衡損失和收益機(jī)會(huì)的過(guò)程。例如承包商擔(dān)心原材料價(jià)格變化而進(jìn)行套期交易，出口商擔(dān)心外匯匯率波動(dòng)而進(jìn)行期貨買賣等。不過(guò)采取風(fēng)險(xiǎn)中性化手段沒(méi)有機(jī)會(huì)從投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)中獲益。因此，這種手段只是一種防身術(shù)，只能保證自己不受風(fēng)險(xiǎn)損失而已。
2.風(fēng)險(xiǎn)自留
風(fēng)險(xiǎn)自留即是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，不予轉(zhuǎn)移。這種手段有時(shí)是無(wú)意識(shí)的，即當(dāng)初并不曾預(yù)測(cè)到，不曾有意識(shí)地采取種種有效措施，以致最后只好由自己承受；但有時(shí)也可以是主動(dòng)的，即經(jīng)營(yíng)者有意識(shí)、有計(jì)劃地將若干風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)留給自己。這種情況下，風(fēng)險(xiǎn)承受人通常已做好了處理風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備。
主動(dòng)的或有計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)自留是否合理明智取決于風(fēng)險(xiǎn)自留決策的有關(guān)環(huán)境。不過(guò)應(yīng)指出，風(fēng)險(xiǎn)是否自留，這是一項(xiàng)困難的抉擇。
風(fēng)險(xiǎn)自留在一些情況下是惟一可能的對(duì)策。有時(shí)企業(yè)不能預(yù)防損失，回避又不可能，且沒(méi)有轉(zhuǎn)移的可能性，企業(yè)別無(wú)選擇，只能自留風(fēng)險(xiǎn)。
決定風(fēng)險(xiǎn)自留必須符合以下條件之一：
（1）自留費(fèi)用低于保險(xiǎn)公司所收取的費(fèi)用；
（2）企業(yè)的期望損失低于保險(xiǎn)人的估計(jì)；
（3）企業(yè)有較多的風(fēng)險(xiǎn)單位（意味著單位風(fēng)險(xiǎn)小，且企業(yè)有能力準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)其損失）；
（4）企業(yè)的最大潛在損失或最大期望損失較小；
（5）短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在損失或最大期望損失的經(jīng)濟(jì)能力；
（6）風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)可以承受年度損失的重大差異；
（7）費(fèi)用和損失支付分布于很長(zhǎng)的時(shí)間里，因而導(dǎo)致很大的機(jī)會(huì)成本；
（8）投資機(jī)會(huì)很好；
（9）內(nèi)部服務(wù)或非保險(xiǎn)人服務(wù)優(yōu)良。
1前言
工程建設(shè)管理就是運(yùn)用各種知識(shí)、技能、手段和方法去滿足或超出工程項(xiàng)目利害關(guān)系各方的要求和期望。而在工程項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)。會(huì)造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，如工期拉長(zhǎng)、成本增加、計(jì)劃修改、設(shè)計(jì)變更等，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項(xiàng)目失敗，因此在現(xiàn)代工程建設(shè)管理中，已將風(fēng)險(xiǎn)管理的概念建立了起來(lái)。風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)辨別、風(fēng)險(xiǎn)文檔管理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制等過(guò)程，這里主要對(duì)工程項(xiàng)目施工過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行分析。
2建筑工程項(xiàng)目的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理
2．1建筑工程項(xiàng)目的特點(diǎn)
建筑工程項(xiàng)目是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：
(1)有特定的對(duì)象，可以是橋、房子、飛機(jī)場(chǎng)等實(shí)物，也包括建設(shè)可行性報(bào)告、設(shè)計(jì)圖紙，實(shí)物模型、建筑規(guī)范等。
(2)要受經(jīng)濟(jì)與法律約束。任何建筑工程項(xiàng)目要在一定投資資金，質(zhì)量要求，作業(yè)空間下完成目標(biāo)任務(wù)，使項(xiàng)目參與各方滿意，并且項(xiàng)目進(jìn)展過(guò)程中要遵守相關(guān)性建設(shè)法規(guī)和安全規(guī)范。
(3)具有一次性和不可逆性。建筑工程項(xiàng)目的前期策劃項(xiàng)目批準(zhǔn)、設(shè)計(jì)規(guī)劃、施工監(jiān)理、投入使用都具有單一性，一旦實(shí)施難以改變。
(4)具有復(fù)雜性與系統(tǒng)性。建筑工程項(xiàng)目需要設(shè)計(jì)方、監(jiān)理人員、施工單位，業(yè)主、項(xiàng)目管理公司、政府等共同協(xié)助完成，他們之間的溝通協(xié)調(diào)過(guò)程很復(fù)雜。
(5)存在風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)過(guò)程充滿風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)指項(xiàng)目系統(tǒng)中不確定因素，對(duì)建筑工程項(xiàng)目的實(shí)施運(yùn)行產(chǎn)生壞的影響使其達(dá)不到預(yù)定目標(biāo)的內(nèi)外干擾困素，它包括政治、法律、市場(chǎng)、自然、建造、設(shè)計(jì)技術(shù)運(yùn)營(yíng)等風(fēng)險(xiǎn)。
2．2風(fēng)險(xiǎn)管理
按照建設(shè)工程要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解，主要分解為投資風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)。設(shè)立直線制風(fēng)險(xiǎn)管理組織模式，提高意識(shí)，形成項(xiàng)目全過(guò)程、全部、全方位風(fēng)險(xiǎn)管理的觀念。注重風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的積累，在各目標(biāo)范圍內(nèi)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析，從而進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。在整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理中，各風(fēng)險(xiǎn)管理小組都要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、任務(wù)，并且應(yīng)明確劃分職責(zé)，權(quán)利范圍，做到責(zé)任和權(quán)利相一致，只有這樣才能使組織機(jī)構(gòu)正常運(yùn)行，使項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)得到有效的預(yù)測(cè)和控制。
3 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制
3．1風(fēng)險(xiǎn)的合理分配
建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是時(shí)刻存在的，這些風(fēng)險(xiǎn)必須在項(xiàng)目參加者(包括投資者、業(yè)主、項(xiàng)目管理者、承包商、供應(yīng)商等)之間進(jìn)行合理的分配，只有每個(gè)參加者都有一定的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，他才有對(duì)項(xiàng)目管理和控制的積極性和創(chuàng)造性，只有合理的風(fēng)險(xiǎn)分配才能調(diào)動(dòng)各方面的積極性，才能有項(xiàng)目的高效益。合理分配風(fēng)險(xiǎn)要遵循以下幾個(gè)原則進(jìn)行：
(1)從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。因?yàn)轫?xiàng)目參加者如果不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，則他也就沒(méi)有任何責(zé)任，當(dāng)然也就沒(méi)有控制的積極性，就不可能搞好工作。若簡(jiǎn)單采取完成工程量加酬金合同，承包商雖沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，但承包商會(huì)千方百計(jì)的增加工程量以爭(zhēng)取工程利潛，最終將損害構(gòu)成的整體效益；若采用承包商要承擔(dān)全部的風(fēng)險(xiǎn)，為防備風(fēng)險(xiǎn)，承包商必然會(huì)提高要價(jià)，加大預(yù)算，而業(yè)主也因不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)將決策隨便，盲目干預(yù)，最終同樣會(huì)損害整體效益。因此只有讓各方面承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)的分解以
加強(qiáng)責(zé)任心和積極性，達(dá)到能更好地計(jì)劃與控制，實(shí)現(xiàn)雙盈。
(2)公平合理，責(zé)、權(quán)、利平衡。一是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任和權(quán)利應(yīng)是平衡的：有承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，也要給承擔(dān)者以控制和處理的權(quán)力，如果已掌有某些權(quán)利，同樣也要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；二是風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)盡可能對(duì)等：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者應(yīng)該同時(shí)享受風(fēng)險(xiǎn)控制獲得的收益和機(jī)會(huì)收益，也只有這樣才能使參與者勇于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；三是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和合理性：風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者應(yīng)該擁有措施的時(shí)間、計(jì)劃、控制的條件和可能性，有迅速采取控制風(fēng)險(xiǎn)措施的時(shí)間、信息等條件，只有這樣，參與者才能理性地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
(3)符合工程項(xiàng)目的慣例，符合通常的處理方法l0若采用國(guó)際慣例FIDIC合同條款，就明確的規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，比較公平合理。
3．2常用的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策
(1)權(quán)衡利弊后，回避風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，選擇風(fēng)險(xiǎn)小或適中的項(xiàng)目。這在項(xiàng)目決策中就應(yīng)該提高警惕，對(duì)于那些可能明確導(dǎo)致虧損的項(xiàng)目就應(yīng)該放棄，而對(duì)于某些風(fēng)險(xiǎn)超過(guò)自己承擔(dān)能力，并且成功把握不大的項(xiàng)目也應(yīng)該盡量回避，這是相對(duì)保守的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。
(2)采取先進(jìn)的技術(shù)措施和完善的組織措施，以減少風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性和可能產(chǎn)生的影響。如選擇有彈性的、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)的技術(shù)方案，進(jìn)行預(yù)先的技術(shù)模擬試驗(yàn)，采用可靠的保護(hù)和安全措施。對(duì)管理的項(xiàng)目選派得力的技術(shù)和管理人員，采取有效的管理組織形式，并在實(shí)施過(guò)程中實(shí)行嚴(yán)密的控制，加強(qiáng)計(jì)劃工作，抓緊階段控制和中間決策等。
(3)購(gòu)買保險(xiǎn)或要求對(duì)方擔(dān)保，以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于一些無(wú)法排除的風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)的辦法解決；如果由于合作伙伴可能產(chǎn)生的資信風(fēng)險(xiǎn)，可要求對(duì)方出具擔(dān)保，如銀行出具的投標(biāo)保函，合資項(xiàng)目政府出具的擔(dān)保，履約保函以及預(yù)付款保函等。
(4)提出合理的風(fēng)險(xiǎn)保證金。這是從財(cái)務(wù)的角度為風(fēng)險(xiǎn)做準(zhǔn)備，在報(bào)價(jià)中增加一筆不可預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)，以抵消或減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的損失。
(5)采取合作方式共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)榇蟛糠猪?xiàng)目都是多個(gè)企業(yè)或部門共同合作，則必然有風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)，但必須考慮尋找可靠的即抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)、信譽(yù)好的合作伙伴，以及合理明確的分解風(fēng)險(xiǎn)的方案，必須通過(guò)合同明確。
3．3在工程實(shí)施中進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)控制
(1)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)控和預(yù)警工作。在工程的實(shí)施過(guò)程中，要不斷收集和分析各種信息和動(dòng)態(tài)，捕捉風(fēng)險(xiǎn)的前奏信號(hào)，以便更好底準(zhǔn)備和采取有效的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，以對(duì)抗可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。
(2)在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生階段，及時(shí)采取措施以控制風(fēng)險(xiǎn)的影響，這是降低損失，防范風(fēng)險(xiǎn)的有效辦法。
關(guān)鍵詞： 公路建設(shè)工程；建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成；風(fēng)險(xiǎn)管理措施
Key words： highway construction project；constitution of construction risks；risk management measures
中圖分類號(hào)：U41 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006—4311（2012）27—0092—02
0 引言
作為交通運(yùn)輸?shù)摹按髣?dòng)脈”，公路建設(shè)一直是一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)的象征。隨著我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展與西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略的持續(xù)深入，我國(guó)的公路建設(shè)也迎來(lái)了巨大的機(jī)遇。然而在公路建設(shè)過(guò)程中，各類風(fēng)險(xiǎn)的存在，對(duì)公路工程的進(jìn)度、成本、施工質(zhì)量都造成了一定的影響。因此，深入分析、研究公路建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容，并根據(jù)實(shí)際情況制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，是保證公路建設(shè)工程進(jìn)度、成本、質(zhì)量的重要手段。
公路工程的風(fēng)險(xiǎn)管理就是從立項(xiàng)到完成項(xiàng)目的整個(gè)過(guò)程，都要實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)、研究、控制與評(píng)價(jià)，從而保證有效控制公路建設(shè)工程的全過(guò)程。要保證風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性，就不能僅從某一個(gè)部門、某一個(gè)環(huán)節(jié)來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，而是應(yīng)抱著風(fēng)險(xiǎn)組合的態(tài)度，以工程全過(guò)程的角度來(lái)看待風(fēng)險(xiǎn)管理，包括信譽(yù)、市場(chǎng)、設(shè)計(jì)能力、質(zhì)量、費(fèi)用、工期等。
1 公路工程風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容
1.1 工期風(fēng)險(xiǎn) 較為常見(jiàn)的工期風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為：在公路建設(shè)工程實(shí)施過(guò)程中或是簽發(fā)合同之前，建設(shè)單位不能在合同規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成征地移民工作，為施工提供“三通一平”的條件；或是不能按合同規(guī)定的要求及時(shí)將水、電等供應(yīng)上，或是不能按合同規(guī)定的要求及時(shí)將各類合格的施工材料供應(yīng)上等。
1.2 費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn) 費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)包括收入的減少、報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、投資追加、成本超支、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。而有4個(gè)方面對(duì)費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)有著較為主要的影響，分別是經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃，包括貨幣兌換的比率、信貸管理的制度、銀行利率等；市場(chǎng)狀況，包括公路建設(shè)工程市場(chǎng)需求的風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等；電力輸送狀況，包括省內(nèi)輸送電、國(guó)內(nèi)輸送電以及自發(fā)電等；施工單位的施工情況，包括施工單位的經(jīng)營(yíng)情況、施工成本、施工能力以及施工隊(duì)伍的素質(zhì)等。
1.3 質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn) 質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)主要是指不能通過(guò)驗(yàn)收的工程、施工工藝以及施工材料等，即經(jīng)過(guò)驗(yàn)收，工程質(zhì)量不合格，或經(jīng)過(guò)評(píng)價(jià)后，未能達(dá)到相應(yīng)要求與標(biāo)準(zhǔn)的工程質(zhì)量等。
1.4 設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn) 設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要是指在完成公路建設(shè)工程后，并不能滿足施工設(shè)計(jì)的要求。由于設(shè)計(jì)質(zhì)量的高低能夠由設(shè)計(jì)量的大小反映出來(lái)，因此將設(shè)計(jì)關(guān)把好，才是將工程變更量進(jìn)行有效控制的首選途徑。如果前期勘察質(zhì)量不佳或是時(shí)間較為緊迫的情況下，如果以這些質(zhì)量較差的勘察結(jié)果為依據(jù)來(lái)進(jìn)行公路工程的設(shè)計(jì)，那么公路設(shè)計(jì)的質(zhì)量就肯定不會(huì)好。過(guò)緊的設(shè)計(jì)時(shí)間更是難以保證設(shè)計(jì)的周密性與嚴(yán)謹(jǐn)性，再加上與各專業(yè)的協(xié)調(diào)工作不到位，就會(huì)在工程施工過(guò)程中產(chǎn)生較多的錯(cuò)誤與漏項(xiàng)，反而會(huì)使修改變更增多，進(jìn)而使投資成本增加，工期延長(zhǎng)，最終使索賠率失去控制。
0引言
建設(shè)工程是一個(gè)產(chǎn)生巨量?jī)?nèi)容的地方，這里的內(nèi)容包括文檔、數(shù)據(jù)、圖片、音像等。而軟件則能讓這些內(nèi)容有效地積累存儲(chǔ)并通過(guò)最有效的手段使其充分發(fā)揮應(yīng)有的作用。所以軟件工程和建設(shè)工程的結(jié)合是工具和內(nèi)容的結(jié)合。在這基礎(chǔ)之上的大數(shù)據(jù)工作，才是財(cái)富最大化的未來(lái)。
1建設(shè)工程項(xiàng)目管理軟件概況
建設(shè)工程項(xiàng)目管理軟件是指將建設(shè)工程業(yè)務(wù)操作的過(guò)程通過(guò)軟件化手段實(shí)現(xiàn)，例如審批、填報(bào)、記錄等。通過(guò)搭建軟件平臺(tái)或軟件系統(tǒng)，初始錄入各類項(xiàng)目管理用的內(nèi)容，在使用過(guò)程中不斷的更新信息和數(shù)據(jù)。不似一般的小軟件開(kāi)發(fā)，建設(shè)工程項(xiàng)目管理軟件一般需要承載大量的信息和內(nèi)容，同時(shí)還有復(fù)雜的流程處理。這就決定了該類軟件的開(kāi)發(fā)面臨的風(fēng)險(xiǎn)不同于一般的軟件開(kāi)發(fā)，其風(fēng)險(xiǎn)特征既具備普通軟件開(kāi)發(fā)的特點(diǎn)，又具有自己的特殊性。
2建設(shè)工程項(xiàng)目管理軟件開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)及分類
風(fēng)險(xiǎn)是指客觀存在的，對(duì)目標(biāo)達(dá)成具有負(fù)面影響的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)分類方法是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的階段、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的后果、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的對(duì)象等進(jìn)行的，有多種不同的分類方法。項(xiàng)目管理軟件開(kāi)發(fā)按照上述五種分類方法有如下風(fēng)險(xiǎn)因素。按風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)分為：經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、資源風(fēng)險(xiǎn)；按產(chǎn)生階段分為：業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)、需求階段、業(yè)務(wù)分析、接口、軟件開(kāi)發(fā)、交付使用；按產(chǎn)生后果分為：重大、較大、一般、輕微；按發(fā)生對(duì)象分為：業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)、開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)（業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)、軟件團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)）、市場(chǎng)團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)。
3項(xiàng)目管理軟件開(kāi)發(fā)各階段面臨的風(fēng)險(xiǎn)分析
3．1軟件開(kāi)發(fā)階段面臨的風(fēng)險(xiǎn)窮舉
對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、評(píng)估、管控的前提是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，找出某一過(guò)程所有可能的風(fēng)險(xiǎn)因素才能更好地對(duì)癥下藥。對(duì)項(xiàng)目管理軟件開(kāi)發(fā)各階段的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，利用窮舉法對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析。
3．2業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)是指出在項(xiàng)目市場(chǎng)開(kāi)發(fā)階段所面臨的不確定性。（1）項(xiàng)目的不確定性。項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)、開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)缺少配合或經(jīng)驗(yàn)缺失，對(duì)項(xiàng)目策劃、建議、實(shí)施措施理解、分析不到位，導(dǎo)致項(xiàng)目本身在落地之前產(chǎn)生了易主、取消、降低投資等風(fēng)險(xiǎn)。（2）市場(chǎng)不穩(wěn)定。一些項(xiàng)目管理軟件的開(kāi)發(fā)必須依托市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)或工程項(xiàng)目進(jìn)行，當(dāng)這方面發(fā)生政策變化、重大變更以及建設(shè)單位對(duì)項(xiàng)目軟件的需求降低時(shí)，容易產(chǎn)生項(xiàng)目中途流產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。（3）業(yè)主心態(tài)。如何抓住業(yè)主的痛點(diǎn)，真正解決業(yè)主的問(wèn)題，或者僅僅是從業(yè)主的角度出發(fā)思考項(xiàng)目管理軟件的做法，是項(xiàng)目開(kāi)發(fā)經(jīng)理應(yīng)該深思的問(wèn)題。（4）自身實(shí)力不足。項(xiàng)目管理軟件結(jié)合了建設(shè)工程和軟件工程，建設(shè)工程不同于其他行業(yè)，例如金融、互聯(lián)網(wǎng)等，其透明度高，講究資源效率。工程行業(yè)自身的資本運(yùn)作密集，項(xiàng)目建設(shè)流程模式固定并且存在許多的“漏子、暗道、關(guān)系、利益”等，如果沒(méi)有足夠的市場(chǎng)疏通、業(yè)務(wù)分析和軟件開(kāi)發(fā)實(shí)力，難以做出成功的項(xiàng)目管理軟件。經(jīng)常可見(jiàn)有許多項(xiàng)目管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)完成以后閑置、棄用，就是因?yàn)檫@些原因。
3．3業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)
和以上開(kāi)發(fā)階段來(lái)自于業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)不同，這里的業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)更多的是強(qiáng)調(diào)業(yè)主在項(xiàng)目軟件項(xiàng)目開(kāi)發(fā)決策和執(zhí)行力上存在的風(fēng)險(xiǎn)。（1）因?yàn)槭墙ㄔO(shè)工程的原因，業(yè)主可能存在自身業(yè)務(wù)能力不足導(dǎo)致軟件開(kāi)發(fā)初期，功能需求不全面、不詳盡、模糊的情況。（2）部分業(yè)主因?yàn)榇嬖诮ㄔO(shè)管理程序不合法，例如圖紙準(zhǔn)備不到位就招標(biāo)施工、隨意調(diào)整施工進(jìn)度、重大變更多等，對(duì)軟件部署時(shí)的數(shù)據(jù)初始化、部分功能使用造成嚴(yán)重影響。（3）項(xiàng)目管理軟件屬于新型的工程建設(shè)費(fèi)用，國(guó)家對(duì)此暫未出臺(tái)相關(guān)取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，因此對(duì)于軟件開(kāi)發(fā)、使用的資金來(lái)源，部分業(yè)主解決能力不強(qiáng)，導(dǎo)致軟件開(kāi)發(fā)和使用受阻。（4）項(xiàng)目管理軟件的開(kāi)發(fā)要以合同為主線，早制定、早落實(shí)合同內(nèi)容。（5）因?yàn)榻ㄔO(shè)管理人員和軟件開(kāi)發(fā)人員在知識(shí)體系上的不同，需求方經(jīng)常會(huì)給出軟件難以實(shí)現(xiàn)或在合同、投資范圍內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)的功能要求，從而產(chǎn)生擱置、重啟需求調(diào)研、功能調(diào)整等風(fēng)險(xiǎn)。
3．4需求階段風(fēng)險(xiǎn)
如果軟件開(kāi)發(fā)是業(yè)主、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)、軟件團(tuán)隊(duì)的三級(jí)開(kāi)發(fā)結(jié)構(gòu)，那么需求階段的風(fēng)險(xiǎn)就是業(yè)主和業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)之間的信息過(guò)渡。了解這個(gè)階段的風(fēng)險(xiǎn)尤為重要。（1）需求細(xì)分不全面。需求細(xì)分，其實(shí)是對(duì)軟件開(kāi)發(fā)所需要的一切原始信息的分類。業(yè)主本身積累了足夠龐大的知識(shí)量和隱藏的管理行為，需要進(jìn)行細(xì)分挖掘。（2）需求調(diào)研不充分。需求調(diào)研不夠深入，自身缺乏對(duì)建設(shè)工程活動(dòng)的更多認(rèn)識(shí)，從而產(chǎn)生遺漏、錯(cuò)失相關(guān)需求信息。（3）需求信息不對(duì)稱。在需求調(diào)研、收集的過(guò)程中，因?yàn)橛涗洝⒗斫獾脑颍枨笮畔l(fā)生了錯(cuò)位，偏移了業(yè)主的初衷。（4）需求文檔管理不規(guī)范。需求階段要做好文檔記錄，對(duì)相關(guān)會(huì)議進(jìn)行備案，對(duì)業(yè)主的需求要進(jìn)行充分確認(rèn)，形成規(guī)范有序的文件檔案管理制度，防止出現(xiàn)軟件開(kāi)發(fā)問(wèn)題找不到源頭，增加開(kāi)發(fā)成本和難度。
3．5業(yè)務(wù)分析風(fēng)險(xiǎn)
要將傳統(tǒng)的建設(shè)工程的知識(shí)體系、管理行為、結(jié)果過(guò)程通過(guò)軟件實(shí)現(xiàn)，首先要對(duì)建設(shè)工程所涉及的一切業(yè)務(wù)進(jìn)行深入分析。（1）業(yè)務(wù)流程不確定性。建設(shè)工程的審批流程、上報(bào)流程、驗(yàn)收評(píng)定流程等，涉及的人多、單位多、文件多，在實(shí)際操作中，流程具有可變通性、不定期性、人員代簽等問(wèn)題。（2）業(yè)務(wù)內(nèi)容生成難度大。建設(shè)工程的業(yè)務(wù)內(nèi)容具有涉及面廣泛、數(shù)量龐大、牽連性強(qiáng)、專業(yè)性高等特點(diǎn)，而軟件開(kāi)發(fā)需要集中處理大量的業(yè)務(wù)內(nèi)容，同時(shí)準(zhǔn)備好初始化數(shù)據(jù)，需要軟件工具、專業(yè)人員、組織管理等多方密切配合。（3）軟件化后的現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。軟件化的弊端是固定化，少了靈活性，對(duì)于工程建設(shè)人員可能會(huì)帶來(lái)體驗(yàn)性的風(fēng)險(xiǎn)。因此要盡可能設(shè)計(jì)得合理，從工程人員的習(xí)慣出發(fā)，講求實(shí)用性、適用性。（4）業(yè)務(wù)架構(gòu)與系統(tǒng)架構(gòu)。針對(duì)項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、計(jì)量支付、檔案等的業(yè)務(wù)管理存在內(nèi)在的關(guān)聯(lián)關(guān)系，在軟件化的時(shí)候，要注重各模塊之間的內(nèi)在關(guān)聯(lián)關(guān)系，關(guān)注各模塊內(nèi)部數(shù)據(jù)的調(diào)用和資料文件的歸屬。
3．6接口風(fēng)險(xiǎn)
業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)和軟件團(tuán)隊(duì)的對(duì)接是真正實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理軟件開(kāi)發(fā)的最重要環(huán)節(jié)，提高業(yè)務(wù)人員的流程策劃能力和軟件人員的業(yè)務(wù)熟悉程度同等重要，讓雙方在交錯(cuò)中實(shí)現(xiàn)軟件的順利開(kāi)發(fā)。（1）需求理解不到位。單純的文檔化需求分析及設(shè)計(jì)交接很難形象直接地展現(xiàn)需求方對(duì)軟件開(kāi)發(fā)的各種要求，軟件人員也要花費(fèi)大量的時(shí)間去了解文檔的背后，然后梳理成自己的邏輯。這個(gè)過(guò)程中，很可能發(fā)生需求曲解、重新設(shè)計(jì)、修改困難等風(fēng)險(xiǎn)。（2）設(shè)計(jì)思維差異化。在原型設(shè)計(jì)功能不能滿足建設(shè)工程軟件項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的時(shí)候，因?yàn)檐浖_(kāi)發(fā)人員的固有思維模式，其對(duì)界面設(shè)計(jì)、功能點(diǎn)選取、流程設(shè)置、角色配置會(huì)有個(gè)人的慣性設(shè)計(jì)方式。（3）資源配置不合理。軟件項(xiàng)目開(kāi)發(fā)是一個(gè)將業(yè)務(wù)工作持續(xù)軟件化的過(guò)程，有點(diǎn)兒邊設(shè)計(jì)邊施工的感覺(jué)。這個(gè)時(shí)候軟件方面要合理地配置各項(xiàng)開(kāi)發(fā)資源，包括人力的投入曲線、進(jìn)度計(jì)劃的制定、業(yè)務(wù)人員的工作安排、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)備等。
3．7軟件開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
軟件開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)有很多專業(yè)性的風(fēng)險(xiǎn)研究，在這里不做相應(yīng)說(shuō)明，僅列出軟件開(kāi)發(fā)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)類型：①軟件開(kāi)發(fā)技術(shù)不足。②配套軟硬件風(fēng)險(xiǎn)。③軟件開(kāi)發(fā)管理風(fēng)險(xiǎn)。④軟件開(kāi)發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)。⑤人才組織風(fēng)險(xiǎn)。⑥文化風(fēng)險(xiǎn)。
3．8軟件交付使用風(fēng)險(xiǎn)
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。體現(xiàn)在長(zhǎng)周期軟件開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中，市場(chǎng)環(huán)境變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。比如競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手更新更快的產(chǎn)品出現(xiàn)，研發(fā)產(chǎn)品市場(chǎng)地位下降；項(xiàng)目建設(shè)投資發(fā)生變化，費(fèi)用投入減少；環(huán)境輿論對(duì)新產(chǎn)品應(yīng)用帶來(lái)的不良影響，尤其是跟風(fēng)產(chǎn)品。（2）使用測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)。主要體現(xiàn)在系統(tǒng)集成以后，因未有充分準(zhǔn)備或潛在軟件bug而出現(xiàn)大量的問(wèn)題。（3）用戶體驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)。軟件開(kāi)發(fā)過(guò)程客戶參與度不高造成的使用習(xí)慣風(fēng)險(xiǎn)，體驗(yàn)不佳；對(duì)軟件使用說(shuō)明不夠詳細(xì)全面，造成用戶使用障礙。（4）二次開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。跟工程返修類似，因部分功能大量調(diào)整或新增功能，以及系統(tǒng)整體功能、穩(wěn)定性、適用性等出現(xiàn)嚴(yán)重bug，而面臨二次開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。
建筑市場(chǎng)都是先競(jìng)標(biāo)確定價(jià)格，再開(kāi)始施工，施工后驗(yàn)收，時(shí)間跨度大。這種確定成本、未來(lái)一段時(shí)候交房的模式?jīng)Q定了建筑行業(yè)本身的高風(fēng)險(xiǎn)性。同時(shí)，社會(huì)外部環(huán)境的不成熟也增加了該行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，一是對(duì)于有關(guān)建筑行業(yè)的法律法規(guī)不夠全面具體，未能及時(shí)更新補(bǔ)充，監(jiān)管部門出現(xiàn)多頭領(lǐng)導(dǎo)，不能全面完整的監(jiān)督，二是建設(shè)者的法律意識(shí)不強(qiáng)，追求利益最大化，忽視風(fēng)險(xiǎn)防控;三是隨著市場(chǎng)化的展開(kāi)，建筑企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越大，出現(xiàn)了一些錢權(quán)交易等不良社會(huì)風(fēng)氣，使得沒(méi)有資質(zhì)的企業(yè)中標(biāo)，無(wú)法保證工程的質(zhì)量。
1風(fēng)險(xiǎn)的含義
風(fēng)險(xiǎn)在未來(lái)，可能會(huì)使效益減少。一是可能，就是說(shuō)可能不會(huì)使效益減少，也可能會(huì)使效益減少，會(huì)不會(huì)減少主要是看人們?cè)趺刺幚盹L(fēng)險(xiǎn)，但風(fēng)險(xiǎn)一般都會(huì)讓效益減少;二是未來(lái)，就是說(shuō)不是現(xiàn)在效益減少，是未來(lái)，是一個(gè)不能確定的時(shí)間，是一種現(xiàn)在的理想和以后的實(shí)際情況的不同。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指因?yàn)橐恍┫氩坏降那闆r出現(xiàn)，然后使工程項(xiàng)目建好后和以前的規(guī)劃不一樣。在設(shè)計(jì)工程規(guī)劃的時(shí)候，都會(huì)設(shè)定一些合理的可能，在這些可能的基礎(chǔ)上去研究。但在實(shí)際的施工過(guò)程中，這些假設(shè)條件并不是一直變化的，這些因素的改變導(dǎo)致工程項(xiàng)目的實(shí)際情況與當(dāng)初的設(shè)計(jì)規(guī)劃出現(xiàn)不同現(xiàn)象，這些不能準(zhǔn)確控制把握的因素就是風(fēng)險(xiǎn)。
2工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理的特性
(1)風(fēng)險(xiǎn)一直存在，無(wú)法消滅。施工過(guò)程中，會(huì)受到很多因素的影響，包括市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、國(guó)家政策、天氣、地理位置等，這些因素從工程項(xiàng)目的設(shè)立就一直存在，風(fēng)險(xiǎn)也跟著一直存在，在工程建設(shè)周期里顯得更加明顯，這些是人類無(wú)法改變、無(wú)法消滅的，也就是說(shuō)任何地方都有風(fēng)險(xiǎn)，任何時(shí)候都有風(fēng)險(xiǎn)。人們一直希望降低風(fēng)險(xiǎn)，提高效益，大力研究風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件和化解方法，努力做到在風(fēng)險(xiǎn)未發(fā)生前去防范，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)及時(shí)補(bǔ)救。
(2)風(fēng)險(xiǎn)在不同的情況下會(huì)發(fā)生不同的變化。在施工建設(shè)中，各種因素的改變和人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)、處理能力不同，這些風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)發(fā)生不同的變化，好的可以變好，壞的也可以變壞，同時(shí)也會(huì)出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，管理者要運(yùn)用科學(xué)技術(shù)，用發(fā)展、全面的眼光看待、處理風(fēng)險(xiǎn)，控制新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)發(fā)生，化解現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)。
(3)風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。工程建設(shè)的時(shí)間跨度大，一般都需要3到5年的時(shí)間，甚至更長(zhǎng)時(shí)間，涉及的范圍也廣，涉及到項(xiàng)目設(shè)立、征地、材料采購(gòu)等多個(gè)環(huán)節(jié)。因此在施工中出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量也越多，這些風(fēng)險(xiǎn)并不是單一、獨(dú)立存在的，往往存在相互的聯(lián)系。
3工程項(xiàng)目中存在的幾種主要風(fēng)險(xiǎn)
(1)決策風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目設(shè)立的決策，也就是開(kāi)展什么樣的項(xiàng)目，在哪里開(kāi)展，怎么開(kāi)展，是項(xiàng)目開(kāi)始建設(shè)的第一步，也決定著項(xiàng)目計(jì)劃能不能成功。一個(gè)好的項(xiàng)目決策方案是建筑工程項(xiàng)目成功的一半，在項(xiàng)目設(shè)立決策時(shí)，不能生搬硬套，要結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況推陳出新。在具體執(zhí)行項(xiàng)目決策的時(shí)候，會(huì)出現(xiàn)很多意想不到的情況，面對(duì)這些情況，需要人們考慮到方方面面，尋找最好的處理手段，做出正確的選擇，實(shí)現(xiàn)損失的最小化。
(2)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目設(shè)立時(shí)，施工單位都會(huì)做一個(gè)項(xiàng)目規(guī)劃，包括施工規(guī)模、施工時(shí)間、經(jīng)濟(jì)成本、投資收益等，用不同的計(jì)算方法和不同的參考指標(biāo)都會(huì)出現(xiàn)不同的計(jì)算結(jié)果，同時(shí)由于施工的時(shí)間跨度長(zhǎng)，影響建筑項(xiàng)目施工的因素多，在實(shí)際中的效果往往和當(dāng)初的預(yù)期有出入，這種偏差是不可避免的。
(3)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)際的建筑施工工程中因?yàn)榧夹g(shù)方面的問(wèn)題導(dǎo)致不能按當(dāng)初設(shè)計(jì)的方案實(shí)行的風(fēng)險(xiǎn)。出現(xiàn)這些問(wèn)題，可能是在規(guī)劃的時(shí)候，只求創(chuàng)新，忽視了當(dāng)前的實(shí)際情況，也有可能是當(dāng)初設(shè)計(jì)人員的大意，沒(méi)能考慮到各種可能出現(xiàn)的意外情況，當(dāng)然也有可能是在當(dāng)初選擇施工單位的時(shí)候，沒(méi)能嚴(yán)格審查他們的資格，讓沒(méi)有過(guò)硬技術(shù)的施工單位承接了工程項(xiàng)目。
(4)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。在建筑工程開(kāi)建合同中，各方都在合同中簽字確認(rèn)了自己的權(quán)利與義務(wù)，項(xiàng)目的各方要認(rèn)真履行自己的義務(wù)，做任何事情都要受到合同條款的約束，要對(duì)合同的各方負(fù)責(zé)，對(duì)人民群眾負(fù)責(zé)。在施工過(guò)程中也要注意施工安全，安全事故往往會(huì)帶來(lái)財(cái)產(chǎn)損失，甚至人員傷亡，有關(guān)單位也因此會(huì)承擔(dān)重大責(zé)任。
4工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策
(1)多向國(guó)外學(xué)習(xí)，加強(qiáng)建筑法規(guī)的制定。現(xiàn)在有關(guān)建筑行業(yè)的法律法規(guī)不完整，很多地方還存在空白，容易讓不法分子鉆法律空子，同時(shí)，要加強(qiáng)監(jiān)督力度，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管部門和人民群眾的共同監(jiān)督，提升法律的執(zhí)行力。中國(guó)的法律完善力度還不夠強(qiáng)大，與世界各國(guó)通行的法律無(wú)法對(duì)接，也無(wú)法學(xué)習(xí)外國(guó)先進(jìn)的施工技術(shù)，當(dāng)前要用開(kāi)拓、發(fā)展的眼光學(xué)習(xí)外國(guó)的法律法規(guī)制定。
(2)企業(yè)要提升自身的風(fēng)險(xiǎn)防范能力:①樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，建筑行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)隨地的存在，而且這些風(fēng)險(xiǎn)難以控制和處理，我們要有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在想問(wèn)題、處理問(wèn)題的時(shí)候通盤(pán)考慮，處處留意風(fēng)險(xiǎn);②加強(qiáng)處理風(fēng)險(xiǎn)的能力，要設(shè)立特定的風(fēng)險(xiǎn)處理機(jī)構(gòu)，這些專門的機(jī)構(gòu)可以運(yùn)用專業(yè)知識(shí)來(lái)提早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)能鎮(zhèn)靜處理風(fēng)險(xiǎn)，降低損失。
(3)要正確認(rèn)識(shí)工程保險(xiǎn)，降低自身的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)，可以把本應(yīng)該由自己獨(dú)自承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)讓保險(xiǎn)公司來(lái)承擔(dān)，在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨對(duì)企業(yè)照成損失時(shí)，保險(xiǎn)可以為企業(yè)承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)，避免企業(yè)的損失。在其他國(guó)家，有大量的施工項(xiàng)目保險(xiǎn)，有的是保證不出現(xiàn)“豆腐渣工程”的，有的是保證不出現(xiàn)“僵尸工程”，有的是保證工人上班安全的，還可以保證項(xiàng)目設(shè)立正確性的保險(xiǎn)。在許多國(guó)家都鼓勵(lì)企業(yè)購(gòu)買這些保險(xiǎn)，同時(shí)企業(yè)也情愿出這些錢，一是可以保證各個(gè)項(xiàng)目都能按計(jì)劃運(yùn)作，不會(huì)因?yàn)槠髽I(yè)的原因讓項(xiàng)目計(jì)劃的流產(chǎn)，同時(shí)也可以避免出現(xiàn)質(zhì)量不好的工程，也讓保險(xiǎn)行業(yè)更加有市場(chǎng)。在中國(guó)，這些保險(xiǎn)制度還未實(shí)行，但依照社會(huì)發(fā)展的進(jìn)程來(lái)看，實(shí)行工程保險(xiǎn)制度是必然的。
(4)加強(qiáng)自我維權(quán)意識(shí)，當(dāng)權(quán)益受到損害時(shí)要加強(qiáng)索賠。加強(qiáng)維權(quán)意識(shí)是指當(dāng)自己的權(quán)益因?yàn)槠渌说倪^(guò)錯(cuò)而發(fā)生損失時(shí)，不能放任不管，或者自行承擔(dān)損失，要指定專門的人員采取合法手段盡力挽回?fù)p失，這些損失包括付出的各項(xiàng)費(fèi)用、人力物力成本和投資成本。一是要指定專門的機(jī)構(gòu)、專門的人員負(fù)責(zé)索賠，在索賠時(shí)要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和合同的約定，不能采取非法手段;二是要及時(shí)采取措施，提前預(yù)見(jiàn)對(duì)方的違約風(fēng)險(xiǎn)，在發(fā)生或者將要發(fā)生時(shí)果斷采取措施，減少因?qū)Ψ竭`約造成的損失，努力把損失降到最低，因?yàn)樵O(shè)計(jì)單位的原因，造成工程建設(shè)的時(shí)間延長(zhǎng)，提高建設(shè)成本的，要及時(shí)向設(shè)計(jì)方提出賠償，同時(shí)要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)把索賠的具體情況提供給設(shè)計(jì)方;三是要注意整理有利于索賠的材料，這些材料不能在要索賠時(shí)才整理，在平時(shí)就要注意收集整理，這些材料包括合同、會(huì)議資料、施工牌、設(shè)計(jì)方案等，這樣有利于我方的索賠，提高索賠的成功率和效率。
(5)提高單位的整體水平。只有自身的整體水平提高了，才能和其他組織競(jìng)爭(zhēng)，才能承受、處理好危機(jī)。一是要宣傳先進(jìn)的企業(yè)文化，好的企業(yè)文化可以讓員工更加認(rèn)可企業(yè)，讓員工更好的投入工作中;二是加強(qiáng)組織員工學(xué)習(xí)，人在任何時(shí)候都取決定性的作用，加強(qiáng)組織員工技術(shù)學(xué)習(xí)，引進(jìn)高科技人才，高科技人才可以給企業(yè)帶來(lái)新的活力，可以提升企業(yè)的文化、施工技術(shù);三是引進(jìn)先進(jìn)的機(jī)器設(shè)備，先進(jìn)的機(jī)器設(shè)備可以完成人不能完成的任務(wù)，可以高效率、低成本的取代人工，降低企業(yè)的成本，提高施工技術(shù)。
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實(shí)行項(xiàng)目總承包具有很多優(yōu)點(diǎn)。對(duì)于業(yè)主來(lái)說(shuō)，由于其將工程的設(shè)計(jì)、施工全部承包給一家承包商，從而減少了管理和協(xié)調(diào)的工作，并有利于工程的進(jìn)度和質(zhì)量控制，有效降低工程造價(jià)。國(guó)外經(jīng)驗(yàn)證明，采用項(xiàng)目總承包的模式可以降低造價(jià)10%左右［2］。對(duì)于承包商來(lái)說(shuō)，由于可以從設(shè)計(jì)開(kāi)始，從項(xiàng)目的整個(gè)建設(shè)周期的角度來(lái)更合理的分配資源，將其豐富的建材采購(gòu)、結(jié)構(gòu)形式、產(chǎn)品市場(chǎng)知識(shí)運(yùn)用于管理過(guò)程中，更好地發(fā)揮管理優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)更好的經(jīng)濟(jì)效益。
1、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)指干擾目標(biāo)實(shí)現(xiàn)并可能帶來(lái)?yè)p失的不確定性。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)指工程項(xiàng)目在設(shè)計(jì)、施工、竣工驗(yàn)收等各個(gè)階段可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)。由于工程項(xiàng)目具有規(guī)模大、周期長(zhǎng)、單件性和復(fù)雜性等特點(diǎn)，在實(shí)施工程中存在更多的不確定性，因而比一般商品具有更大的風(fēng)險(xiǎn)。同其他項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)一樣，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)也具有客觀性、必然性、可變性、相對(duì)性、階段性等特性。
風(fēng)險(xiǎn)管理指人們對(duì)潛在的意外損失進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、預(yù)防和控制的系統(tǒng)過(guò)程，表1為不同合同類型的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)[3].從表1中可以看出，總承包（EPC和D－B）模式下承包商所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)顯然大于施工總承包或分項(xiàng)直接發(fā)包的風(fēng)險(xiǎn)。因而總承包項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理尤為重要。 工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于項(xiàng)目管理和合同管理的整個(gè)過(guò)程，并且根據(jù)環(huán)境和條件的變化進(jìn)行動(dòng)態(tài)的調(diào)整。風(fēng)險(xiǎn)管理程序見(jiàn)圖1.
2 、項(xiàng)目總承包（D－B）模式的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
在項(xiàng)目總承包的模式下，業(yè)主不僅賦予承包商建造工程的責(zé)任，還要求承包商負(fù)起設(shè)計(jì)的責(zé)任。表面上看，業(yè)主幾乎將所有的風(fēng)險(xiǎn)都轉(zhuǎn)移到承包商的頭上。但實(shí)際上，如果不能在項(xiàng)目的實(shí)施中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真的識(shí)別和有效的管理，這種模式會(huì)給雙方帶來(lái)嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)于業(yè)主而言，將大部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給承包商的同時(shí)，也失去了對(duì)項(xiàng)目相應(yīng)的控制權(quán)。業(yè)主應(yīng)該明白轉(zhuǎn)嫁大部分的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)帶來(lái)兩個(gè)潛在的后果：要么承包商已經(jīng)將風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)的損失考慮到報(bào)價(jià)中去了；要么承包商將面臨財(cái)務(wù)危機(jī)，無(wú)法完成項(xiàng)目。又因?yàn)槌邪虇我唬裕绻邪滩缓献骰蚰芰Σ蛔悖瑯I(yè)主面臨的風(fēng)險(xiǎn)反而更大。這是在總承包項(xiàng)目中業(yè)主必須面臨的決策風(fēng)險(xiǎn)和組織風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)于承包商而言，他不僅要承擔(dān)建造過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)而且要承擔(dān)設(shè)計(jì)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)現(xiàn)階段的承包商，一方面，往往只在設(shè)計(jì)和建造中具有優(yōu)勢(shì)，如果不能很好的協(xié)調(diào)設(shè)計(jì)和建造過(guò)程，其風(fēng)險(xiǎn)反而會(huì)大于作為專業(yè)承包商的風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，又存在管理能力不足的普遍問(wèn)題，如果難以有效地對(duì)分包商進(jìn)行控制和管理，則會(huì)面臨較大的組織風(fēng)險(xiǎn)。可見(jiàn)，風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于業(yè)主和承包商都具有重要作用。
風(fēng)險(xiǎn)管理的首要工作是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法很多，可以參照以往經(jīng)驗(yàn)和資料進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)因素的統(tǒng)計(jì)，也可以采取專家訪談等方法。表2 描述了總承包項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)因素及其類型和影響后果。
對(duì)于總承包的建設(shè)項(xiàng)目，選擇不同支付方式對(duì)業(yè)主和承包商風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)也有著明顯的不同，見(jiàn)表 3[5].
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3、風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和分類后，需要評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和可能帶來(lái)的損失。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的估計(jì)方法很多，可以利用已有的數(shù)據(jù)資料構(gòu)造概率模型，進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析；可以請(qǐng)專家依據(jù)經(jīng)驗(yàn)評(píng)估；可以研究概率發(fā)生的周期規(guī)律，設(shè)置先行指標(biāo)進(jìn)行推斷。目前國(guó)際上比較常用 的 方 法 是 蒙 特 卡 羅 （ MonteCarlo）模擬法。應(yīng)用這種方法對(duì)土耳其的一個(gè)總承包項(xiàng)目進(jìn)行了進(jìn)度和成本的風(fēng)險(xiǎn)分析，實(shí)證了這種方法的有效性。
風(fēng)險(xiǎn)大小的排序和相互作用后的綜合影響判斷常用的方法有： PERT法、層次分析法（AHP）、綜合評(píng)價(jià)法、模糊綜合評(píng)價(jià)法等。
4、風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制
風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制涉及到這樣幾個(gè)問(wèn)題：風(fēng)險(xiǎn)怎樣在業(yè)主和承包商中間進(jìn)行合理的分配；怎樣盡可能的降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和減小可能帶來(lái)的損失；有那些風(fēng)險(xiǎn)防范和控制手段等。
4.1風(fēng)險(xiǎn)分配的方法
M. Osama Jannadia、Sadi Assaf、A. A. Bubshait、Allam Naji[6]曾就“項(xiàng)目參與方對(duì)合同解決爭(zhēng)端的態(tài)度和觀點(diǎn)”向11位業(yè)主、59位承包商和 23咨詢機(jī)構(gòu)做過(guò)調(diào)查。調(diào)查顯示大多數(shù)人肯定了5 種解決爭(zhēng)端的合同管理方法：公平的分配合同風(fēng)險(xiǎn)、起草爭(zhēng)議解決條款、組建專門機(jī)構(gòu)、中立的仲裁機(jī)構(gòu)的支持和招投標(biāo)仲裁機(jī)構(gòu)的支持。公平的分配合同風(fēng)險(xiǎn)位于首位，也說(shuō)明了項(xiàng)目的參與各方對(duì)這個(gè)問(wèn)題的關(guān)注程度。實(shí)際上，每一個(gè)合同都有風(fēng)險(xiǎn)分配的問(wèn)題，但并不是所有的合同風(fēng)險(xiǎn)平均的分配，風(fēng)險(xiǎn)的分配與權(quán)利的分配是相關(guān)聯(lián)的。如果業(yè)主樂(lè)意和承包商之間有一個(gè)清楚的風(fēng)險(xiǎn)分配，這樣的分配既有利于減小合同風(fēng)險(xiǎn)又可以提高企業(yè)業(yè)績(jī)。合理的風(fēng)險(xiǎn)分配對(duì)降低一些特殊工程的交易成本來(lái)說(shuō)也很有效。然而調(diào)查顯示，74%左右的合同由業(yè)主起草。業(yè)主為了盡可能多地避免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的目的，必然會(huì)分配盡可能多的風(fēng)險(xiǎn)給承包商。
4.2風(fēng)險(xiǎn)分配的原則
設(shè)計(jì)—施工總承包風(fēng)險(xiǎn)分配應(yīng)遵循以下原則：
（1）責(zé)、權(quán)、利的平衡。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)和收益并存。承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一方，應(yīng)可以得到風(fēng)險(xiǎn)不發(fā)生帶來(lái)的收益。如在總承包合同中因?yàn)槌邪瘫仨氁袚?dān)對(duì)分包商的組織風(fēng)險(xiǎn)，則如果承包商管理能力較強(qiáng)，組織工作較好，則它應(yīng)得到較高管理費(fèi)的收益。
（2）風(fēng)險(xiǎn)分配給容易控制的一方。從項(xiàng)目全壽命周期的角度來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)分配給容易控制的一方，一方面，控制方可以通過(guò)有效控制風(fēng)險(xiǎn)得到相應(yīng)收益，另一方面，可以降低項(xiàng)目的全壽命周期費(fèi)用，是比較合理的。
（3）對(duì)于難以預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)。對(duì)于總承包項(xiàng)目，承包商承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相比其他合同體系是最大的。如果還要承擔(dān)難以預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)迫使其大幅度的提高造價(jià)，而且會(huì)打擊其工作積極性
（4）應(yīng)符合工程慣例。一方面，慣例是大家公認(rèn)的處理方法，較公平合理。另一方面，大家對(duì)慣例比較熟悉，產(chǎn)生分歧可以較快解決。
4.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式
在西方發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是工程風(fēng)險(xiǎn)管理的采用最多的措施。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式各種各樣主要有：工程保險(xiǎn)、工程擔(dān)保、聯(lián)合投標(biāo)、工程分包。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，但并不能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。而且將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他人，也并不意味著他人一定會(huì)因此受到損失。在某些條件下，反而可以實(shí)現(xiàn)雙贏或多贏。
5 、減少設(shè)計(jì)— 施工總承包風(fēng)險(xiǎn)的設(shè)想和建議
5.1業(yè)主和承包商相互信任，實(shí)現(xiàn)雙贏或多贏
無(wú)論是風(fēng)險(xiǎn)的分配還是糾紛的解決，相互信任都是重要基礎(chǔ)。國(guó)外一項(xiàng)研究表明：信任程度的高低直接決定了索賠條款的使用，而索賠條款的使用是增加工程成本的一個(gè)重要方面。表4 為在低信任和高信任的關(guān)系下索賠條款的風(fēng)險(xiǎn)使用的調(diào)研表（5分制）[7].
5.2建立理想狀態(tài)下風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有客觀性和必然性的特點(diǎn)，對(duì)于某些風(fēng)險(xiǎn)，如地震、臺(tái)風(fēng)等風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的。但在這些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)所附帶的人為風(fēng)險(xiǎn)，卻是可以避免的。比如，在自然風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，承包商消極的進(jìn)行搶救，都會(huì)給項(xiàng)目帶來(lái)較大的損失。筆者認(rèn)為，主要原因是由于對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失難以有效評(píng)估，哪些是必然風(fēng)險(xiǎn)，哪些是人為風(fēng)險(xiǎn)難以分清。如果能找到一個(gè)理想的狀態(tài)，在這個(gè)狀態(tài)下業(yè)主和承包商是相互信任的，目標(biāo)是統(tǒng)一的，兩者的共同的愿望都是盡量的降低風(fēng)險(xiǎn)，則可以計(jì)算出項(xiàng)目的最低風(fēng)險(xiǎn)。在最低風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，分析造成風(fēng)險(xiǎn)增加的因素，并且對(duì)這些因素形成的責(zé)任明確化，則可以清晰的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分配，最低限度的減少了人為風(fēng)險(xiǎn)。
5.3完善總承包的配套政策和法規(guī)體系
我國(guó)對(duì)推行工程項(xiàng)目總承包還處于探索階段，相關(guān)的配套政策和法規(guī)系統(tǒng)尚未建立和完善。這實(shí)際上也給業(yè)主和承包商帶來(lái)了很多潛在的風(fēng)險(xiǎn)。比如，糾紛不能得到有效解決、合同文件不完整等，都會(huì)給項(xiàng)目實(shí)施帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
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