金融工程專業匯總十篇
時間：2022-04-03 15:04:53
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篇（1）
中圖分類號：G642 文獻標志碼：A文章編號：1673－291X（2011）08－0272－02
課程是教學之本，課程建設是高等學校十分重要而又基本的教學建設，它直接關系到教學質量和人才培養，因此應該受到學校和教師的重視。商科院校應發揮自己的優勢，培養出與綜合性大學相比具有商科院校特色和相對優勢的金融工程人才。為此，商科院校金融工程專業的課程設置應結合商科院校的學科特色，設計適合商科院校金融工程專業課程設置的課程體系。
一、美國大學金融工程專業的課程設置
由于課程設置是學科建設的重要組成部分，所以了解國外名校金融工程課程設置，并結合我國的實際情況加以比較和借鑒，是擺在我國金融工程教育界的一個重要課題。美國作為金融工程學科的發源地，其金融工程學的研究水平在世界首屈一指，而其金融工程專業的教育水準也是世界上公認第一。美國大學的金融工程專業主要放在碩士層面進行培養，并且主要設置在工程學院、數學院或商學院。美國金融工程專業排名前20的學校，只有排名第一的加州大學Berkeley分校把金融工程專業設置在Hass商學院，并且Hass商學院是美國唯一一個在商學院主持下提供的金融工程學位計劃的學院。而Hass商學院授予畢業生的金融工程文學碩士學位（Master’s in Financial Engineering）與普林斯頓大學工程與應用科學學院授予的金融工程碩士學位（Master of Engineering in Financial En-gineering）和芝加哥大學授予的數理金融科學碩士學位（Master of Science in Financial Mathematics）相比，文學碩士的培養模式更偏重于實際的運用，對理論的要求偏低，屬于職業導向型教學模式。Hass商學院金融工程碩士課程設置比如公司金融、金融機構討論、金融創新成敗案例、應用金融設計等課程均為較實用的課程，而這些實用類課程的設置將會使其培養的學生更易適應將來的工作。也許學生并沒有掌握數學或者統計學的高深課程，但是由于學校的課程強調了如金融機構討論、公司金融、資本與貨幣市場、動態資產管理等職業導向型課程，并且強調了案例教學，所以學生畢業后還是可以較好地適應在金融機構的相關工作。
美國Hass商學院對案例教學的課程設置非常重視，因為案例教學有助于鞏固和提高學生基礎理論知識，拓寬學生的視野，培養學生的動手能力、實踐能力和應用能力。不僅如此，案例教學對于培養對金融工程至關重要的“創造性”的思維，也是非常有用的。而案例教學這一點在國內的金融工程教育別薄弱，這可能和我國金融工程實際應用乃至整個金融業的發展滯后有關。但隨著金融創新的發展，金融工程在我國的實際運用將大大增加，這為我們發展金融工程案例教學提供了很好的條件，所以高校應該根據我國的金融工程實際運用的發展狀況隨時更新和完善案例，增加案例教學課程的比重，使學生能更好地通過案例教學來提高其對金融工程技術的實際運用能力。
我國金融工程學科建設開展較晚，無論從學生素質還是師資狀況來看想迅速在理論研究上獲得突破都是非常困難的，所以我們應該學習美國商學院的金融工程專業培養方法，強調職業導向型教學，側重于培養學生在工作中的實際運用能力，而課程設置側重于實際運用，開設比如貨幣銀行學、國際金融、公司財務、投資學、金融經濟學、金融風險管理等課程。而對于我國目前銀行業仍然是金融體系主體這一國情，開設商業銀行經營管理、商業信貸管理、投資銀行管理等相關課程，另外還應輔之以保險、稅收、金融法等方面的知識，讓學生更多地了解我國目前金融市場的現實狀況，這樣所培養的學生在目前我國的金融市場還是比較有競爭力的。
二、商科院校金融工程專業課程設置應遵循的原則
由于商科院校通常具有非常濃厚的商科學術氛圍和商學院氛圍，因此商科院校金融工程本科專業課程設置可參照加州大學Berkeley分校Haas商學院MFE項目的課程設置，應側重金融工程的應用性，注重學生金融工程方案的實施與管理能力的培養。
1.突出課程設置的應用性原則
從金融工程的內涵來看，其理論基礎在于經濟學和金融學，因此金融工程本科專業的課程設置應包含經濟學和金融學基本原理的理論課程，并且由于金融工程具有工程化、應用性特點，我們在開設經濟學和金融學基本原理的理論課程并不是單純為了理論傳授或學術研究目的，而是服務于金融工程的應用性，因此課程設置應更加突出在實踐上的應用性。也就是說，其課程設置要把培養學生的實踐操作能力放在首位。
2.培養學生創新精神原則
技術創新問題是工程教育界研究和討論的“永恒課題”。創新是高等工程人才的培養目標，是體現一個國家在世界上的競爭力的關鍵。金融創新是金融工程的靈魂，它包括各種創新型金融產品的設計、開發與實施，以及解決金融問題的各種創造性方案的配制。培養具有創新意識的金融工程人才，是金融工程專業重要使命。為此，在課程設置方面，學校應重視學生的個性及創造性的培養，重視學生的個性化選擇，以使學生能夠在自身興趣的基礎上，構建自身的知識結構，提高創造性和創新能力。雖然金融工程是以數理模型為工具的，但不能把它單純地看成是數學游戲，學校可以開設培養創新素質和能力的課程，減少課內時相應增加課外時；還可以讓學生組成學習小組，共同討論、設計和開發新的金融產品，讓學生能自由自主地、創造性地學習和發展，并針對不同學生的學習程度和興趣，設置提高類課程。
3.“博”與“專”相結合原則
由于金融工程具有交叉性學科特點，其所涉獵的范圍極為廣泛，包含了經濟學、金融學、數學、工程學、管理學和計算機科學等多學科的最新理論。因此，在進行課程設置時，應包括其所涉及的所有學科。但是由于金融工程涉及面太廣，我們要想在四年本科階段對其所涉學科進行全面深入的學習是不現實的。因此，還應結合商科院校的學科特色，有選擇地開設課程，即側重某一個培養目標，從而體現“專”的特性。比如，可多開設一些學生金融工程方案的實施與管理能力培養的課程。
三、商科院校金融工程專業課程體系的設置
1.課程設置的基本框架
根據當前已有的教學實踐和上述課程設置原則，筆者認為，商科院校金融工程專業課程設置應該包括以下四個模塊的課程：一是理論基礎模塊，該模塊的課程主要是系統地向學生介紹宏觀經濟學、微觀經濟學、計量經濟學、貨幣銀行學、國際金融的基本思想和基本理論；二是專業模塊，該模塊課程的內容應包含金融工程原理、金融市場分析、金融風險管理、證券投資分析等方面的內容；三是計算機模塊，該模塊的課程主要是向學生介紹計算機應用，信息處理、技術管理等方面的知識；四是數學與統計模塊，該模塊的課程主要包括線性代數、概率論與數理統計等方面的知識。
2.課程設置方案
由上述課程設置基本框架，我們提出了以下商科院校金融工程專業本科課程設置方案，（見表1）該課程設置方案充分體現了前面所述的三個原則：突出應用性原則、培養學生創新精神原則和博與專相結合原則，并突出了商科院校的學科特色以及金融工程專業的學科特色和獨立性，為商科院校培養具有一定特色的金融工程人才奠定了基礎。
參考文獻：
[1] 李平，程鵬.工科院校“金融工程”專業研究生課程體系研究[J].北京航空航天大學學報：社會科學版，2007，（3）：74-76.
篇（2）
1.金融工程專業簡介
金融工程專業興起于20世紀80年代，該專業將數學、計算機以及工程類思想和方法應用于金融領域，形成了一門應用性很強的學科。金融工程專業的知識覆蓋面廣，而且對學生計算機編程等能力要求比較高，所學習的課程主要一般包括：高等數學、計算機編程、證券衍生物定價、風險定價、金融模型、金融信息分析和一些高級的金融理論等。金融工程專業的目標是培養具有相當強的計算機和數學素質，同時具有管理和商務技巧的專業人士，使他們可以在跨國公司、金融機構、投資銀行、商業銀行、對沖基金、保險公司、公司財務部門等，從事證券金融衍生產品估價，投資組合管理，風險管理和市場預測金融財務管理、金融分析和策劃等領域工作，造就一批高素質復合型現代金融人才。
金融工程專業自興起以來，就吸引了許多立志投身金融業的申請者。自20世紀90年代引入中國，國內很多學校開設了金融工程專業課程，但仍不能滿足申請者的需求。開設金融工程的院校主要為一些深厚財經類背景的學校以及一些工程類的學校，如西南財經大學、廈門大學、清華大學等學校，這些學校的特征體現為金融學理論方面的雄厚師資或者工科背景比較深厚。
2.金融工程實驗教學的必要性分析
金融工程學作為研究金融創新與金融管理領域問題的新興學科，融合了金融學、工程學、數學、計算機科學的最新理論成果，在20世紀90年代西方國家新一輪的“金融革命”中金融工程已展現出巨大的發展前景。
金融工程學已成為現代金融科學的制高點。金融工程專業的設立，是我國金融科學邁向現代化金融科學的重要一步，對于加強金融學科改革與建設、改善學科結構、提高學科整體實力的具有重要意義，同時也是實現金融理論研究定量化、工程化、應用化、產業化的目標和建立起我國真正意義上的現代金融科學的必要途徑[1]。
從近年來獲得諾貝爾經濟學獎的成果可以看到，數理定量分析已成為經濟學、金融學研究必不可少的工具。金融工程學科的設立也將有力的改變國內傳統的以定性為主的金融學科的研究方式。金融工程的核心基礎理論包括估價理論、資產選擇理論、資產定價均衡理論、期權定價理論、套期保值理論、有效市場的均衡理論、匯率與利率理論等，這些理論的應用都借助于數理方法和工程技術，且要進行模擬實驗才能將理論知識進行應用，從而使得培養高素質的金融工程人才，就是培養具有動手操作和解決實際問題的能力的高端人才[1]。
3.金融工程實驗教學現狀分析
目前，國內已有40余所高校設立了金融工程專業，開設金融工程課程教學的高校有60多所。在這些高校中，相當一批高校的金融管理與金融工程實驗室在全國具有很高的知名度：清華大學經濟管理學院與中信證券股份有限公司聯合建立的“中信清華金融工程實驗室”、中國人民大學財政金融學院的金融管理與金融工程實驗室、廈門大學金融學院與世華公司共建的“金融模擬實驗室”、中國科學技術大學管理學院金融工程實驗室等。這些實驗室在國內金融工程研究領域中處在前沿水平，對推進教學與科研起到了重要的作用[2]。
但從總體上講，我國金融學科水平尚處于由描述、定性階段向定量分析階段轉變的時期，同國際上金融科學的發展水平尚有差距。我國金融理論研究長期以來停留在傳統經濟學內容和金融政策研究上，金融教學主干課程的內容基本上是宏觀經濟學與國際經濟學的一部分，相應的課程的設置與國際脫軌。從而造成了金融教學基本以描述與定性方式為主的特征，缺乏應有的數理分析和定量分析內容，忽視了數學科學、工程技術、科學與金融實踐的結合運用，不能夠適應現階段我國金融業發展對高端應用研究人才培養的需要[3]。
從實踐角度看，國內金融工程的應用主要有兩個領域：風險控制和量化投資。風險控制多應用于保險業務和商業銀行業務中；量化投資主要應用在證券投資業務和投資銀行業務中，集中體現在量化投資方法的應用上。國內金融工程研究的瓶頸在于與實際市場的結合，中國的證券市場是一個不成熟的市場，具有很強的投機性，金融理論中關于市場的假設難以成立，而且金融工程理論具有較強的專業性，即使是證券從業人員，如果沒有經過系統化學習，也無法理解其中的邏輯。這種知識上的隔閡導致反饋的缺失比較美歐成熟市場而言，國內金融工程領域的研究才剛剛起步。
理論教學同實踐教學相結合是國際國內的金融工程學科發展的趨勢。在完善理論教學，了解最新學科的前沿發展的同時，要培養學生的動手能力和解決實際問題能力，金融工程已逐漸作為一種富含創新的思想方法，滲透到金融、經濟乃至社會生活中。金融工程人才的培養應該以應用型教育為主，為企業提供能解決實際問題的高端專業人才。
4.金融工程實驗教學體系設計
本專業實踐教學體系整體規劃可以如下概述：強化三個理論知識板塊的學習、做好四個資源保障以及培養三個主要能力。
篇（3）
摘要： 實踐教學是培養高素質創新型人才的重要環節，金融工程專業的特色要求更加重視和強化實踐教學。本文主要通過構建相對完整的金融工程專業實踐教學體系，以期達到不斷提高江蘇科技大學金融工程專業學生實踐能力和創新精神的預期目標。
關鍵詞 ： 金融工程；實踐教學；課程體系
中圖分類號：G642.0 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2015）03-0243-02
基金項目：江蘇科技大學2013年教學改革研究立項課題《我校金融工程專業實驗教學模式創新、改革研究與實踐》的階段性成果之一。
作者簡介：卜亞（1972-），男，江蘇漣水人，金融學博士，江蘇科技大學經濟管理學院副教授，長期從事金融學等方面的教學研究。
1 金融工程專業加強實踐教學的重要性
1.1 實踐教學是培養高素質創新型人才的重要環節 實踐教學是指在整個教學過程中，學生在教師的組織和指導下參加一定的社會實踐活動，把理論知識運用于實踐的教學環節，它是鞏固理論知識和加深對理論認識的有效途徑，是培養具有創新意識的高素質人才的重要環節，是培養學生掌握科學方法和提高動手能力的重要平臺。
1.2 金融工程專業的特色要求強化實踐教學 金融工程是以金融創新為核心，綜合運用現代金融理論、工具、技術與方法，創造性地解決金融問題的一門新興學科，具有較強的應用性與技術性，這些特點決定了金融工程專業實踐教學的重要性。通過強化和突出金融工程專業的實踐性教學環節，有助于培養綜合素養發展水平高，具有較強實踐能力和創新精神的應用型金融工程人才。
2 金融工程專業實踐教學體系的構建
金融工程專業實踐教學體系主要包括校內實驗課程、校內第二課堂、校外實踐基地以及實踐型教學師資隊伍建設等方面。
2.1 校內實驗課程 實驗課程指教學形式中包含有實驗教學環節的課程，就是在學生學習一些理論課程的同時，結合相關實驗操作，能夠讓學生更好地掌握基本理論。根據我校“強化實踐，注重創新”的基本原則以及“突出實驗實踐教學環節”的具體要求，我們考慮設置了以下金融工程專業實驗課程教學體系，以更好地培養和提高我校金融工程專業學生的實踐能力和創新精神，具體見表1所示。
2.2 校內第二課堂 第二課堂是相對于第一課堂而言的。第一課堂是依據教學計劃和教學大綱，在規定的教學時間里進行的課堂教學活動；而第二課堂是指在第一課堂之外，在學校的統一管理下，在教師的指導下開展的一切與學生教育有關的活動。第二課堂活動不僅可以使學生開闊視野，豐富知識，增長智慧，激發學習興趣，而且有助于學生鞏固課內所學知識，培養學生的創新精神與實踐能力。
結合金融工程專業的學科特點，第二課堂可以積極鼓勵學生參加各類大賽，以各類大賽帶動和促進實踐教學，具體見表2所示。
此外，還可邀請業內權威人士舉辦經濟金融熱點問題講座，如當前金融危機與金融工程等；強化學生考證要求，如證券從業資格證、銀行從業資格證以及會計從業資格證書等；針對當前股市、匯市熱點話題組織學生沙龍，邀請金融投資專業人才對學生的投資方法進行點評；鼓勵學生參加學校的各類學生社團，如金融投資協會、辯論協會等。
2.3 校外實踐基地 校外實踐基地是應用型本科教育實踐教學體系的物質保證，它的建設是實踐教學體系的重要組成部分。通過建設大學生校外實踐基地，有利于改革人才培養模式，提升學生的創新精神、實踐能力、社會責任感和就業能力。
金融工程專業的校外實踐基地應該由高校和各大金融機構（商業銀行、保險公司以及證券公司等）以及會計師事務所等單位共同建設，共同制定校外實踐教育的教學目標和培養方案，共同建設校外實踐教育的課程體系和教學內容，共同組織實施校外實踐教育的培養過程，共同評價校外實踐教育的培養質量。
2.4 實踐型教學師資隊伍建設 金融工程專業實踐教學體系的建設需要教師的緊密配合和積極參與，一支富有實踐經驗的教學師資隊伍，是開展金融工程實踐教學的基本條件。實踐教學指導教師必須具有一定的金融機構實踐經驗，為加強實踐教學指導教師的隊伍建設，可以考慮和重視吸收來自金融實踐領域的專業人員承擔或輔助實驗課程教學。同時，教師也須加強同金融機構實際工作部門的接觸，加深對金融機構業務流程的直觀認識，促進金融理論和實踐的有效融合，從而構建一種教育教學能力和工作經驗兼備的“雙師型”的師資結構——同時具備教師資格和職業資格。此外，可以也以采取和金融機構共建“金融研究中心的”方式，雙方聯合對某些金融問題進行研究，這一方面幫助金融機構解決實際運營中的問題，另一方面也提高了教師的實踐教學水平。
3 結論
“突出實驗實踐教學環節”是江蘇科技大學《2013級金融工程專業培養方案》培養應用型金融工程人才的重要環節，本文從校內實驗課程、校內第二課堂、校外實踐基地以及實踐型教學師資隊伍建設等方面構建了相對完整的金融工程專業實踐教學體系，以期達到不斷提高我校金融工程專業學生實踐能力和創新精神的預期目標。
參考文獻：
[1]鄧鳴茂.金融工程專業實驗教學體系的創新與思考[J].中國證券期貨，2012（2）：184-185.
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中圖分類號：G642.0 文獻標志碼：A文章編號：1673-291X（2011）22-0268-02
引言
20世紀70年代以來，隨著牙買加浮動體系對布雷頓森林體系的取代，全球貿易和金融活動面臨著日益加劇的匯率風險敞口，與此同時，國際大宗商品的價格風險和離岸金融市場規模的擴大，使得實體經濟和金融體系內生需要借助金融衍生產品實現風險管理。這為金融工程技術的推廣應用提供了現實背景。
一、中國金融工程學科發展的現狀
金融工程的本質是將工程思維引入金融領域，融合數學建模、數值計算、網絡圖解、仿真模擬等工程技術方法來設計、開發各種結構性的金融產品，其中涉及金融產品的設計與定價、金融產品的交易與營銷以及金融風險管理等。
中國金融工程領域的教育始于2002 年，目前國內已有近40余所高校開設了金融工程本科專業。從現實中看，高校間在金融工程專業課程設置方面差異較大，缺乏標準的人才培養模式以及課程設置的隨意性，影響到人才的培養質量。一些高校課程設置過于強調高深理論和數理工具，而另一些高校則對數理基礎和金融工程技術缺乏重視。一方面，由于中國金融理論研究長期以來停留在傳統內容和簡單的政策研究上，忽視了數學科學工程技術科學與金融實踐的結合運用，理論與實踐脫離的教學理念無法滿足金融業發展對人才培養的要求。另一方面，從現實層面來看，國內金融市場的深度和廣度都有待進一步延伸，金融工程技術得以應用舞臺從制度到產品都面臨著剛性約束。例如，僅以做空機制來講，國內現有的金融環境不僅缺乏相應的產品，即使是現有的金融衍生工具如股指期貨還是融資融券，離普通投資者的距離仍遙遠。基于上述原因，如何把握好金融工程這門新生學科的特點，并組織好我們的課堂教學，需要認真研究和思考，也有必要借鑒他山之石。
二、美國金融工程人才培養模式
作為金融工程技術的發源國，美國金融工程的專業主要設置于碩士階段，強調金融學與數學的結合。其對金融工程人才的培養目標是具有經濟學理論、金融理論、金融數學、金融工程和金融管理知識，掌握開發、設計、運用創新性金融工具和手段解決金融實務問題的能力。需要開設一系列輔助課程，比如側重于微觀金融領域的金融市場學、證券投資學、公司金融學和衍生金融工具研究等；側重于數理金融學領域的時間序列分析、期權定價的數學分析、隨機過程和積分等課程。不難看出，所有這些課程的設置，都是為學生畢業后能夠勝任在銀行、保險、證券、信托等金融部門從事金融業務性、技術性以及管理性工作；或者勝任在企業從事財務、理財、風險管理工作；或者勝任在教育、科研部門從事教學、科研工作等為目標的。由于金融工程學科的復合性和交叉性，美國的金融工程專業在具體的人才培養環節上又演化出三個不同的方向。
1.將金融工程專業的培養環節設置在工程學院。代表學校有哥倫比亞大學和普林斯頓大學。其目的是希望培養學生成為金融工程師，課程設置強調數學建模思想，如隨機過程模型、金融工程最優化模型、蒙特卡洛方法、期限結構模型等。
2.將金融工程專業的培養環節設置在數學或統計學院。代表學校有芝加哥大學、斯坦福大學和康乃爾大學等。希望把學生培養成為合格的數理金融理論型人才，課程設置強調相關的數學基礎理論課程，比如隨機積分、偏微分方程、連續隨機過程等，為進一步研究開展奠定良好基礎。
3.將金融工程專業的培養環節設置在金融學院。代表性學校如加州大學Berkeley 分校的Hass 商學院。其目的是希望把學生培養成為實用型人才，課程設置強調了如金融機構討論、公司金融、資本與貨幣市場、動態資產管理等職業導向型課程和案例教學，為學生畢業后較好地適應金融機構的相關工作奠定了基礎。
三、對金融工程人才培養目標的理解
金融工程專業是在現實經濟和金融領域對風險管理、對沖、套利等需求基礎上應運而生的，技術的符合性和交叉性是其的學科特征。因此，金融工程畢業生應該能夠綜合運用數理金融方法、現代系統工程理論和方法來解決現實問題，這里面涉及到決策科學、現代數理和信息技術方法等并通過模型化、定量化、創新化來滿足客戶和市場兩個層面的需求。在面對客戶層面的需求上，要能夠對客戶所面臨的金融收益和風險進行評估、取舍、分解和重組，最后將經過重新調整和搭配過的風險收益契約化、規范化、產品化 產品類型包括具體的金融工具、方案、手段等等；在金融市場層面的需求上，需要不斷創新和發展新的金融產品、工具和金融手段、方法與方案。
當然，隨著金融工程理論與實踐的不斷拓展，理論界和實務界也注意到了這樣一個問題：即一個金融工程人才要掌握所有涉及金融工程過程的知識，無疑是具有很大的難度的。這正是美國金融工程教育分化為三個不同層面的原因所在。從現實角度來看，在掌握了一些金融工程基本知識和原理以及技術方法等共性知識基礎上，每一個金融工程人才在其能力與知識上都應有所側重，這使得成為一個有特色的、有一定專門技術的金融工程人才成為可能。在金融工程的實際運用中，并不是一個金融人才包攬所有的工作，更多的是由各種金融工程人才所組成的一個金融工程小組來共同完成的，組成的成員各有特點與專長，如有長于金融理論、熟悉金融運行機制與金融業務的專家，有長于數理技術、定量分析的專家，有熟悉稅收與會計知識和業務的專家，有善于進行風險管理的專家等等。在解決金融問題的實際過程中，每個成員各自發揮自己的長處，相互配合共同完成一項金融工程的工作。金融工程人才的特色不僅是一種客觀需要，而且使金融工程人才的培養模式更具現實性和可操作性，使不同學校可根據自己學校的特點和優勢設計出自己所特有的培養模式，培養出某一方面具有特長的金融工程人才。
四、金融工程教學模塊優化
金融工程復合型、交叉性、實踐性的學科特點，決定了我們在實施教學中應該涵蓋如下幾個模塊。
1.金融理論基礎模塊。金融問題是金融工程研究的直接對象，因此，金融工程應遵循基本的金融理論，這是學習的基石。這包括一定的現代金融理論，如貨幣銀行學、國際金融學、公司財務學、投資學、金融經濟學、金融風險管理等課程，并輔之以保險、稅收、金融法等方面的知識。
2.數學理論模塊。我們知道，掌握比較全面的數學和統計學的技能已經成為培養各類金融工程人才的必需。為此，在該模塊中應涉及到數理統計、概率論、運籌學、應用隨機過程、金融時間序列、微分方程等課程，并包括隨機分析、決策分析、經濟數學模型等更多的供學生選修的課程。需要注意的是，上述課程在實施教學中應充分結合金融工程的需要，注重用數學方法解決金融領域的需求。金融工程學注重運用決策科學、系統理論、信息處理和智能技術等當代前沿的科學技術方法進行實證分析，并在微分方程、運籌學、模糊數學、隨機過程等理論的支撐下建立仿真模型，完成對金融活動的定量研究。近年來，一些自然科學的前沿理論和工程技術，如遺傳算法、混沌理論、小波理論等復雜系統理論已開始被金融工程技術吸收并得以應用。
3.實驗模塊。在研究實際的金融運行規律中，運用計算機及軟件對金融數據進行分析是金融工程技術的核心，這需要培養學生金融計算、數學建模及數據分析能力。目前，在國內開設金融工程專業的高校中，一些金融工程實驗室已初具規模，如清華大學經濟管理學院與中信集團合建的中信清華金融工程實驗室、中國人民大學財政金融學院的金融管理與金融工程實驗室、廈門大學金融學院與世華公司共建的金融模擬實驗室、中國科學技術大學理學院金融工程實驗室、武漢大學金融系的金融工程實驗室等。我們知道，從金融工程學科的國際發展來看，注重理論教學與實驗教學的結合，培養學生解決實際問題的能力是金融工程人才培養的本質。因此，在實驗模塊中設置數值計算、經濟數學模型、簡單程序設計、數據分析軟件應用等課程，來培養學生從復雜金融環境中提取關鍵因素并設計解決方案的基本素質，以及具備通過數值計算對金融問題進行數據分析和檢驗解決問題的能力。
4.金融工程技術模塊。工程化的思想要求金融工程技術必須熟悉“積木式”的金融產品，了解每種金融工具（原生和衍生）的風險和收益特征，以及相應的觸發條件。因此，開設如衍生金融工具、金融工程案例及應用、金融風險管理、金融產品設計與開發等課程也是很重要的。據此，學生可以更好的了解金融工程的核心以及運用相關金融工具和策略解決金融問題的思想。以衍生金融工具為例，衍生金融產品是運用金融工程技術搭建結構性金融組合的重要“積木”，從而，對衍生產品的設計定價構成金融工程技術的核心。如Forwards、Future、Swaps、Options等，包括一些OTC衍生產品，如遠期利率協議，奇異期權信用衍生產品互換結構化產品等，雖然其結構越來越復雜，其定價和應用也越來越復雜，但都可以運用無套利定價法、復制技術、相對定價法等完成產品定價。因此，本模塊在使得學生熟悉具體金融衍生品的基礎上，側重于掌握無套利原理、風險中性定價原理、積木分析法等核心的金融工程技術，并通過案例使得學生掌握其在金融衍生產品設計定價中的運用，來達到運用金融衍生品實現套期保值、套利、金融創新等不同的目的。
參考文獻：
[1]唐箐箐，譚春枝.美國金融工程課程設置比較及其啟示[J].高教論壇，2009，(1)：53-56.
篇（5）
暨南大學金融學即金融工程方向培養學生具有良好的道德情操、人文素養和較強的創新精神，具有國際視野和再學習能力，掌握經濟學、金融學、金融工程等方面的基礎理論和知識，具備扎實的數理分析和統計分析能力。
該學校專業培養具有良好的道德情操、人文素養和較強的創新精神，具有國際視野和再學習能力，掌握經濟學、金融學、金融工程等方面的基礎理論和知識，具備扎實的數理分析和統計分析能力，能在國內外金融企業從事金融產品和金融工具的設計與開發、金融風險管理、公司金融業務經營與管理等工作的復合型人才。需要學習微觀經濟學、宏觀經濟學、運籌學、金融學、金融工程、財政學、金融市場學、計量經濟學、應用統計學、概率論、博弈論、公司金融、證券投資學、國際金融、商業銀行管理、風險投資、投資基金等，該學校專業具有很好的市場前景。
（來源：文章屋網 ）
篇（6）
1.引言
中國的金融市場正在逐步開放，利率、匯率市場化進程不斷推進，金融產品也在不斷創新，金融產品的設計、定價和風險控制是決定我國金融市場發展前景的兩個關鍵因素。2008年民生銀行開始籌備成立金融工程實驗室和市場研究中心，其主要作用包括：“開發先進的風險分析模型，建立滿足業務需要、分析水平較高的市場風險管理體系，通過積累對風險分析系統運用的實際經驗，逐步自主開發市場風險分析模型；掌握對固定收益類、外匯類、信用類以及商品類等金融產品定價的成熟方法和實際操作經驗，并與國內市場的實際情況相結合，物為我用；針對人民幣市場的特殊情況，建立符合現狀的、能夠指導實踐的人民幣金融產品的定價模型，初步形成獨立的內部定價機制。”然而金融資產定價和風險管理正是金融工程專業所討論的兩個核心內容。
2.金融工程專業實驗教學的意義
作為金融工程技術的發源國，美國金融工程的專業主要設置于碩士階段，強調金融學與數學的結合。其對金融工程人才的培養目標是具有經濟學理論、金融理論、金融數學、金融工程和金融管理知識，掌握開發、設計、運用創新性金融工具和手段解決金融實務問題的能力。然而，金融工程專業的理工味道非常濃厚，美國的金融工程專業在具體的人才培養環節上演化出三個不同的方向：（1）將金融工程專業的培養環節設置在工程學院。代表學校有哥倫比亞大學和普林斯頓大學，主要培養學生成為金融工程師，課程設置強調數學建模思想，如隨機過程模型、金融工程最優化模型、蒙特卡洛方法、期限結構模型等。（2）將金融工程專業的培養環節設置在數學或統計學院。代表學校有芝加哥大學、斯坦福大學和康乃爾大學等。主要把學生培養成為合格的數理金融理論型人才，課程設置強調相關的數學基礎理論課程，比如隨機積分、偏微分方程、連續隨機過程等，為進一步研究開展奠定良好基礎。（3）將金融工程專業的培養環節設置在金融學院或商學院。代表性學校如加州大學Berkeley分校的Hass商學院。主要把學生培養成為實用型人才，課程設置強調了如金融機構討論、公司金融、資本與貨幣市場、動態資產管理等職業導向型課程和案例教學，為學生畢業后較好地適應金融機構的相關工作奠定了基礎。
20世紀90年代中期，金融工程被引進到我國，也演化出兩個方向：（1）金融數學系，代表性的學校北京大學的金融數學系、南開大學應用數學專業下的金融數學和金融工程方向、山東大學的金融數學專業等，主要培養既具備金融基本知識又受到良好數學訓練的新型復合型金融人才。（2）金融工程專業，主要設在金融學院，代表性的學校主要是國內的財經類高校及其他綜合類院校的金融學院，采用的教材主要是以美國注冊金融分析師的考試教材，要求學生掌握金融衍生產品的概念以及簡單產品的定價。
培養高素質的金融工程人才，除了要培養扎實的理論功底，同時也要注重培養學生動手操作和解決實際問題的能力。從近年來獲得諾貝爾經濟學獎的成果可以看到，數理定量分析已成為經濟學、金融學研究必不可少的工具，所以學習金融工程必須要有數理基礎。訓練學生在注重定性研究分析經濟金融現象本質的同時，加強定量研究。金融工程的核心基礎理論包括估價理論、資產選擇理論、資產定價均衡理論、期權定價理論、套期保值理論、有效市場的均衡理論、匯率與利率理論等，這些理論的應用只有借助于數理方法和工程技術的支持，才能轉化為現實的操作工具。一定要進行模擬實驗才能將理論知識進行應用，從而轉化為動手操作和解決實際問題的能力。
3.國內金融工程專業實驗教學的現狀與觀點
目前在開設金融工程專業的高校中，相當一批高校的金融管理與金融工程實驗室在全國具有一定的影響力，對推進相關教學與科研起到了重要的作用，如清華大學經濟管理學院與中信證券股份有限公司聯合建立的“中信清華金融工程實驗室”，中國人民大學財政金融學院的金融管理與金融工程實驗室，廈門大學金融學院與世華公司共建的“金融模擬實驗室”，中國科學技術大學管理學院金融工程實驗室，武漢大學金融系的金融工程實驗室（上接第184頁）等。由于這些高校金融工程專業實驗室在風險預測、建模、蒙特卡羅仿真分析及決策優化中應用了分析軟件等工具，使得該學科在金融工程教學和研究領域在全國一直保持領先的地位。
國內一些老師對金融工程專業的實驗教學提出了一些相對比較好的建議，如安徽財經大學的何啟志老師強調了金融工程專業實踐教學的重要意義，卻沒有提出具體的課程設置和模塊。中南財經政法大學的劉向華老師提出了在金融工程專業實驗教學中應該堅持實驗教學與理論教學相結合、實驗教學與實踐教學相結合，使學生掌握金融基本理論、數理方法、相關軟件三個模塊，培養學生在金融衍生產品設計、金融數據處理、金融建模、金融風險管理四個方向的動手能力。劉向華老師的觀點我非常同意，但是沒有提出具體的實驗教學的課程設置。天津財經大學的張元萍老師提出了整個金融工程實驗教學的架構體系，但是她的課程設置與整個金融學的其他專業沒有差異，不能夠體現金融工程專業的特殊性。安徽財經大學文忠橋老師提出了金融工程專業的實驗可以分為課程實驗，專業必修實驗課與專業選修實驗課，他的想法和觀點具有創新性，但是沒有給出具體的運行方案。我參考了國外一些高校金融工程專業的實驗課程，結合以上幾位老師的想法與5年實驗教學的經驗，構思了金融工程專業的實驗教學體系。
4.金融工程專業實驗教學體系設計
通過5年的實驗教學經驗，我認為金融工程專業的實驗教學體系可以分為四類實驗，其中包括課程實驗、專題實驗、項目實驗、第二課堂實驗。通過這四類實驗可以讓學生掌握金融基本理論、數理方法、相關軟件三個模塊，也能夠培養學生在金融衍生產品設計、金融數據處理、金融建模、金融風險管理方面的動手能力。同時我認為金融工程專業應該在大一就應該學完高等數學、線性代數、概率論與數理統計、宏微觀經濟學、財務管理與貨幣銀行學等課程。大二應該完成外匯業務、固定收益、證券投資分析、國際金融、金融工程、期權期貨及其他衍生品定價等專業課程，大三開始學習計量經濟學、風險管理、對沖基金等難度相對較高的課程，同時學習一些專題實驗課程。大三下學期或者大四上學期開始一些項目實驗，然后撰寫畢業論文。
（1）課程實驗
課程實驗，顧名思義就是在學習一些理論課的同時，結合相關實驗進行補充，讓學生能夠牢牢掌握基本理論。對于金融工程專業來說比如統計學、銀行業務、外匯業務、證券投資分析、金融工程、固定收益、計量經濟學等課程隨著教學進度安排一定的實驗課時，通過這些課程實驗的教學，使學生在一定程度上加深對有關課程基礎知識和基本原理的理解和掌握，并具備一定的實踐操作能力，這些課程實驗的具體安排如表1。
表1 課程實驗的具體設計
理論課程 課程實驗名稱 專業素質與能力
統計學
計量經濟學 SPSS在統計學中的應用
EVIEWS在計量經濟學中的應用 掌握軟件如何導入數據，通過軟件掌握統計學理論與計量經濟學方法，具體按照步驟操作
商業銀行
國際結算 商業銀行業務實訓
國際結算業務實訓 掌握銀行業務（儲蓄、對公、票據）等業務以及國際結算業務
金融學、證券投資分析、財務報表分析 證券交易模擬
證券市場行情分析
證券財務報表分析 掌握證券交易規則，證券投資的基本分析方法（技術分析與基本分析），如何獲取財務信息與資訊信息，賬務財務指標的運用
固定收益 訪問中債網，查看債券信息 根據債券新息得出利率期限結構
外匯業務
金融工程 外匯交易
期貨交易、權證交易 掌握外匯的報價、實盤交易與保證金交易規則
掌握期貨與期權交易規則、定價與套利機制
（2）專題實驗
專題實驗，就是開一些專題軟件應用課程，這些軟件在投行、證券公司、期貨公司運用相對較多，比如MATLAB在金融數量分析中的應用、EXCEL在金融模型分析中的應用、Stata在金融工程中的應用、SAS在金融數據處理中的應用，這些實驗課程和理論課程一樣，上一個學期。將這些課程的簡介和方案列出來，要求每位學生根據自己的興趣必須選擇其中一門課程，每門課程2學分，共36課時，通過這些實驗課程的教學使學生掌握這些軟件的基礎知識，以及這些軟件在金融數據處理、CAPM模型、APT模型、期權定價模型、固定收益證券計算、利率期限結構模型、金融衍生產品計算、投資組合管理、風險控制、金融數據的可視化與數據獲取等方面的應用。同時將這些課程的講義和軟件掛到實驗室網站，方便一些同學自學。
（3）項目實驗
項目實驗，就是將這個實驗作為一個項目，以小組為單位，進行模擬。通常項目實驗一般放在大三下學期或者大四上學期進行。我個人認為目前金融工程專業可以開設兩個項目試驗：股指期貨投資模擬與企業投資決策模擬。這種項目實驗一般持續一個學期，4個學分，項目方案的具體設計非常重要。股指期貨投資模擬，要求學生以小組為單位，將這些小組分為套期保值、投機、套利三類小組，初始資金相同，套期保值小組只做套保，投機小組只做投機、套利小組只做套利，分別設置交易費用。通常利用期貨股票模擬平臺，初始資金額度要足夠大，同時限制倉位，避免在模擬期間由于爆倉出局。同時要求小組撰寫交易記錄、月度報告以及最后的投資總結報告。企業投資決策模擬，主要利用股票交易平臺，投資股票，這個項目實驗設計要求小組必須撰寫投資報告，相當于學生小組管理一只股票型基金，需要撰寫投資策略報告，宏觀經濟形勢分析報告、行業分析報告、投資定價分析報告以及公司分析報告，同時需要設計投資控制報告，要求每個學生參與，防止小組同學搭便車，最后每位同學撰寫投資總結報告。整個成績按照模擬業績、報告質量，控制報告填寫加權給出綜合成績。項目實驗的設置，主要是為了學生利用大學四年學到的知識進行應用，在走出社會之前，知道所學的知識該怎么應用。
（4）第二課堂實驗
第二課堂也就是學生參與的與學習有關的活動。舉個例子，上海某一財經院校每學年舉辦一次“金融論壇”與“金融案例分析大賽”，其中兩次活動分在兩個學期進行。“金融論壇”的主題包括金融產品設計：結構性理財產品設計、保險產品設計等等，通過設計金融產品，讓學生了解這個產品的定價、投資者和發行方面臨的風險和收益。“金融案例分析大賽”主要依托案例的形式，一般要求學生對案例進行分析，主要掌握投資選擇，產品定價，以及面臨的風險。為了與實踐相結合，通常邀請證券公司、期貨公司、銀行保險等業內人士進行點評，防止學生產品設脫離實踐。
本文結合金融工程專業的特點，構建金融工程專業實驗教學體系包括課程實驗、專題實驗、項目實驗、第二課堂實驗。通過這四類實驗可以讓學生掌握金融基本理論、數理方法、相關軟件三個模塊，也能夠培養學生在金融衍生產品設計、金融數據處理、金融建模、金融風險管理方面的動手能力。從目前國際國內的金融工程學科發展來看，理論教學必須與實驗教學相結合，培養學生的動手能力和解決實際問題能力，并了解最新學科的前沿發展，為銀行、券商、期貨、保險等公司提供能解決實際問題的專業人才。
參考文獻
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[4]文忠橋,李陽.金融工程專業的實驗教學體系研究[J].中國證券期貨,2010(1).
篇（7）
一、課程體系改革核心：與行業標準相銜接
1.“與行業標準相銜接”的改革方向
隨著金融產業的快速發展，金融行業對專業人才的職業能力提出了新的要求，然而高校教育與社會人才需求存在短暫脫節導致金融行業出現了巨大的人才需求缺口；隨著社會職業教育的蓬勃發展，促使各院校、各專業大力進行教學建設和教學改革，促進學生健康成才，提高人才培養的質量。因此，為了使獨立學院金融工程專業的人才培養工作更加契合專業人才的特點及成長規律，更加符合行業的期盼，提升畢業生的職業能力，保證人才質量，我們成立了“與行業標準相銜接的金融工程專業課程體系的改革研究”的教改項目。在研究中必須清楚各相關行業對金融工程專業畢業生所需的專業知識及職業技能的要求，進而在課程的設置上作出調整和修訂使其更加符合行業標準。
2.“與行業標準相銜接”中需要解決的核心問題
2.1行業標準如何轉化為實際課程問題。結合我校的人才培養目標，走訪各類金融機構，了解金融行業標準和對人才的需求，分析如何將行業標準轉換成實際課程問題。金融行業崗位繁多，各崗位對知識和技能的要求不一，因此行業標準也會比較復雜。為此，需從眾多崗位中選取獨立院校畢業生最有可能進入的崗位入手，調查這些崗位的入職標準和入職培訓要求，從而歸納總結出這些崗位的行業標準中最基本最具代表性的技能和最迫切掌握的知識，將技能轉換成實訓課，將知識轉化為理論課。同時，加強校企合作建立實習基地，為實踐教學提供平臺。
2.2課程設置先后順序問題。全面調研和深入了解金融行業崗位的需求，確定覆蓋面廣的行業通識基礎課程，再根據各個金融行業崗位的具體要求設定專業課程的先后順序，保證學習過程由易到難、循序漸進、符合教育和認知規律。
2.3符合行業標準的實踐教學環境問題。匯集和發掘實踐教學的各種資源，包括不斷完善現代金融實驗室、校外實習基地、學生專業社團、校內外師資、互聯網服務交流平臺和案例庫等，研究各種資源在實踐教學中所需的條件、可發揮的作用和所需資源不足等問題，以及如何充分利用相應的實踐教學資源增強學生發現問題、提出問題和解決問題的實踐能力，培養金融工程專業學生長期關注經濟走勢和日新月異的金融市場行情的宏觀敏銳性，創造良好的符合行業標準的實踐實訓場所讓學生不斷積累經驗、培養職業素養和意識。在此基礎上繼續探索新的實踐教學資源。
二、與行業標準相銜接的金融工程專業課程體系改革的手段及方向
在改革研究中我們采用問卷調查的方式來了解當前各類金融機構對獨立學院金融工程專業畢業生的能力需求，并對當前從事金融相關工作的員工能力需求進行了調查。
通過發放問卷、回收問卷、整理并分析問卷，得出以下調查結果：
（1）具有金融專業教育背景的畢業生更容易從事金融行業相關崗位，在銀行中的具體崗位以綜合柜員和前臺操作人員為主，且大部分人員的學歷集中在大學本科層次。
（2）多數金融機構主要通過社會招聘來尋求適合自身崗位的工作人員，從校園招聘和實習錄用這兩個渠道招聘的人員較少。
（3）金融企業看重畢業生的溝通能力、服務營銷能力以及組織協調能力，企業希望所錄取的畢業生具有較高的計算機水平，并已取得證券從業證書，其次是期貨從業證書。
（4）強烈的職業道德與社會責任感是金融企業考慮是否錄用畢業生的第一標準。
（5）對于獨立院校的金融專業，大多數金融企業認為獨立院校的畢業生具備一定的競爭能力和綜合素質，且這種能力和素質得到了金融企業的認可。
（6）多數金融企業認為學校應加強金融概論、證券投資分析、保險、溝通與談判等理論課程的開設。
因此，在金融工程專業課程的改革中，我們將依照上述對行業人才需求的調查結論進行課程設置，不斷地培養學生的職業技能。以下是我們根據問卷調查結果提出的幾點改革方向：
（1）在企業對于金融工程畢業生的能力期待調查中研究發現，畢業生是否具有強烈的職業道德感與社會責任感是招聘單位看重的第一要素，其次是擁有相關的金融類從業資格證書和具有較強自我學習能力和發展潛質等因素。因此，在日常教學過程中教師應多注重學生職業道德素質的培養以及自我學習能力的鍛煉。
篇（8）
1 University of California—Berkeley
1 University of Wisconsin—Madison
4 Stanford University
4 University of Michigan—Ann Arbor
6 Harvard University
6 University of Chicago
6 University of North Carolina—Chapel Hill
9 University of California—Los Angeles
10 Northwestern University
10 University of Pennsylvania
12 Columbia University
12 Indiana University—Bloomington
14 Duke University
14 University of Texas—Austin
16 New York University
17 Cornell University
17 Ohio State University
17 Pennsylvania State University—University Park
20 University of Arizona
20 University of Minnesota—Twin Cities
20 University of Washington
20 Yale University
24 University of Maryland—College Park
25 Brown University
25 University of California—Irvine
27 Johns Hopkins University
28 CUNY Graduate School and University Center
28 Rutgers, The State University of New Jersey—New Brunswick
28 University at Albany—SUNY
31 University of California—Davis
31 University of California—Santa Barbara
31 University of Massachusetts—Amherst
31 Vanderbilt University
35 Emory University
35 University of California—San Diego
35 University of Iowa
35 University of Virginia
39 Florida State University
39 University of Illinois—Chicago
39 University of Southern California
42 Stony Brook University—SUNY
42 University of California—Riverside
42 University of Illinois—Urbana-Champaign
42 University of Notre Dame
46 Texas A
46 Boston College
46 Michigan State University
46 University of Colorado—Boulder
46 University of Georgia
46 Washington State University
52 Brandeis University
52 North Carolina State University
52 Purdue University—West Lafayette
52 University of California—San Francisco
52 University of Connecticut
52 University of Florida
52 University of Pittsburgh
59 New School
59 Arizona State University
59 Boston University
59 University of California—Santa Cruz
59 University of Oregon
64 Bowling Green State University
64 Northeastern University
64 Temple University
64 University of Delaware
64 University of Kansas
69 Virginia Tech
69 Binghamton University—SUNY
69 Syracuse University
69 University of Nebraska—Lincoln
69 University of South Carolina
74 Iowa State University
74 Teachers College, Columbia University
76 Georgia State University
76 Louisiana State University—Baton Rouge
78 Case Western Reserve University
78 Loyola University Chicago
78 Tulane University
78 University at Buffalo—SUNY
78 University of Missouri
78 University of New Mexico
84 American University
84 Baylor University
84 Colorado State University
84 Howard University
84 Kent State University
84 Southern Illinois University—Carbondale
84 University of Kentucky
84 University of Miami
84 University of New Hampshire
84 University of Tennessee—Knoxville
94 Brigham Young University—Provo
94 Fordham University
94 University of Alabama—Birmingham
篇（9）
金融保險專業根據崗位實際需求，采用靈活的實踐教學形式，充分開展行業授課、頂崗實習，學生參與實戰經營；以崗位需求為出發點，崗位所要求的素質為重點培養目標，培養素質全面，適應力強，具有團隊合作精神與誠信、敬業的良好職業素養，掌握保險基本知識，具備保險公司、保險中介公司實務經營能力與基本技能，能在保險公司、保險經紀公司、保險公估公司、保險公司從事業務拓展、查勘定損、核保核賠、客戶服務等實務工作的高素質高技能人才。
一、培養目標及就業崗位
培養素質全面，適應力強，具有團隊合作精神、創新精神和誠信、敬業的良好職業素養，掌握保險基本知識，具備保險業務經營能力與專業技能，能在保險公司、保險中介公司從事業務拓展、查勘定損、核保核賠等實務工作的高素質高技能保險一線人才。
工作崗位及主要工作任務如下：
（一）保險營銷 工作任務有：1.開拓客戶，確保銷售目標的達成；2.進行增員招聘、團隊建設、業務輔導；3.協助客戶進行理賠、給付、保全變更等服務；參加公司安排的各項業務培訓。
（二）保險承保 工作任務有：對承保標的進行篩選、對承保標的的費率或者價格進行確定、對客戶提出的問題進行詳細的解答等。
（三）保險理賠 工作任務有：確定理賠案件、查審證明和資料、核定保險責任、履行賠付義務。
（四）保險客戶服務 主要工作任務有1.通過電話、電郵、柜臺等多種方式為客戶及人提供投保、理賠等方面的專業咨詢及業務處理；2.負責保單及相關材料的紙制文檔及電子文檔的檔案管理工作；3.記錄、跟進客戶及人的訴求，轉呈相關部門落實客戶需求。
（五）綜合內勤 工作任務有1.幫助業務員解答與條款與契約相關問題；2.按照業管規則進行保單填寫與初步風險核保；3.負責與業管部門進行保單、產品資料交接；4.負責發票等重要有價證券的管理。
二、職業崗位要求分析
按照保險公司的工作流程設計專業崗位分別有：保險營銷、保險、保險承保、保險理賠、保險客戶服務、綜合內勤崗位等。
（一）保險營銷
是開展業務，特指保險公司的業務人員開展保險業務。保險營銷崗位工作要求：1. 開拓客戶，確保銷售目標的達成，正確選擇保險營銷渠道；2. 掌握社交技巧方法和營銷手段，對保險商品進行促銷；3. 正確計算保費；4.具備溝通協作、服務創新的能力；5. 協助客戶進行理賠、給付、保全變更等服務；具備團隊合作意識。對應開設課程主要有《保險營銷技巧》、《保險客戶心理》、《保險營銷禮儀》、《保險產品分析》。
（二）保險
保險崗位要求：1.依據確定目標市場的調研目的，用問卷、電話、訪談等方法進行調研；2.能與被調查對象進行有效溝通；能用準確、精練的語言表述保險條款的內容，熟悉保險的專業知識和一切客戶可能提出的相關問題的解答。發揮自己的專業優勢，詳盡、準確、通俗易懂地解釋保險條款。具備較高語言表達能力和分析問題的能力；3.靈活運用營銷和社交技巧、方法；4.能用電腦進行文字輸入，并熟練使用office軟件；5、能按照公司的要求填寫固定格式的投保單，并建立相關數據檔案；能按照保險公司和銀行的要求開立保費帳戶；按照保險公司要求領取保單和收據；及時交給客戶并介紹收據的作用和理賠程序、變更告知和理賠通知；6.具有金融財務知識注重降低成本、提高效益。能正確計算保險費；會在銀行開立賬戶；7、時刻遵守職業文明禮儀規范；語言規范，舉止得體；8、能吃苦、耐勞，有持之以恒精神、工作踏實、認真、謹慎，積極主動；具備客戶至上的服務意識；9、具備團隊合作意識；具備抗挫折能力；具備及時總結自己工作、改正錯誤、補救失誤的能力；10、遵守相關法律（保險法＼民法通則），有商業道德，保證最大誠信。需要取得《保險從業資格證書》。
（三）保險承保
將投保單資料輸入保險公司內部計算機承保系統；搜集風險信息，進行風險識別、評估和控制；根據核保政策對投保人提出的投保申請進行審核；決定是否承保并做出承保決策；繕制保險單證
保險承保崗位要求主要有：1.熟悉保險相關法律、法規和規章政策；2.較全面地掌握保險基礎理論、核保專業知識；掌握保險條款、保險合同、實務處理方法及基本原理，熟悉保險核保業務管理的政策、流程及服務標準，并能正確貫徹執行核保方針、政策及制度；3.熟練運用辦公系統軟件，掌握統計和量化分析方法；4.具有良好的表達能力、較強的溝通能力；5.具有敏銳的觀察能力和分析判斷能力，有團隊合作精神；6.具有較強的風險意識和風險識別、評估和控制能力；7.人壽保險要求具備一定的醫學知識，財產保險要求具備一定的機動車輛相關知識（車險）、進出口貿易相關知識（水險）等。
所開設課程主要有《保險承保》。
（四）保險理賠
保險理賠崗位要求了解保險理賠的相關知識；能夠協助理賠員為客戶提供理賠服務。
1、掌握接報案、查勘、定損的方法，及時進行手工登記立案。
2、根據立案通知書，及時登錄未決賠案，準確選擇出險原因，準確錄入預估賠款金額。
3、收集或催收有關索賠單證。
4、繕制理賠案卷，對于拒付的案件，能夠做到向客戶合理解釋拒付原因，并能妥善處理與客戶的糾紛。
5、及時通知客戶領取賠款。
6、按有關規定裝訂、保管理賠案卷。
7、按月編制理賠業務報表說明；編制季度、半年、全年理賠分析報告。
所開設課程《人身保險理賠》、《財產保險理賠》。
（五）保險客戶服務
保險客戶服務崗位要求有：
1、建立客戶關系管理系統，對客戶信息進行整理、分析。
2、以客戶需求為導向，以客戶滿意為目的的為客戶服務。
3、多次溝通，穩定并拓展客戶，做好后續跟蹤服務。
4、運用互聯網、電話、傳真、信函等多種途徑與客戶溝通。
5、熟練運用office等辦公自動化軟件，業務系統操作熟練；具有較好的團隊合作意識，工作主動性較強。
6、有較好的服務意識和溝通技巧，聆聽能力、理解能力、語言表達能力較強。
7、堅守保險從業人員職業道德，工作認真、責任心強、抗壓能力強。
所開課程有《保險客戶服務》等。
（六）綜合內勤
綜合內勤崗位工作任務有出單及核對保單，提醒外勤續保、錄入與存檔業務相關的資料、配合內勤主管進行單證整理對應開設課程《計算機基礎》、《保險客戶服務》、《保險產品分析》、《保險承保》、等。
三、學習領域構建
校外實訓大致包括：一是到保險公司業務管理中心、財務中心、客戶服務中心實地演練，熟悉業務操作流程；二是到各類保險標的責任事故現場、汽車修理廠等，培養現場查勘、核定賠償責任、分析理算保險賠款的能力。三是到保險公司營銷部參加晨會、夕會、業務培訓，隨保險業務員走訪客戶，掌握陌生拜訪、約訪、條款解釋、拒絕化解、業務談判、促成簽約等營銷技巧。
參考文獻：
篇（10）
[中圖分類號]G710
[文獻標識碼]A
[文章編號]1672-2728（2013）03-0209-04
基于工作過程導向的課程建設是在德國職業教育“雙元制”的改革進程中產生和發展起來的。其特征是打破了傳統的學科型課程體系框架，學校按照現實中企業實際的工作過程、任務和情境來組織實施與之匹配的課程建設，構建以工作過程為導向的課程，從而實現學習與工作在過程、領域和任務等方面的一致，使學生能夠在學習中獲得工作過程中包含到的完整的程序性的知識，得到職業體驗，學到相應的職業技能。
一、以工作過程為導向的課程建設的重要意義
我國教育部在2006年的提高高等職業教育的教學質量的文件中，提出作為教學改革的重點，課程建設對于提高教學質量至關重要。傳統的職業教育，在課程建設中采用的是學科課程的模式，以致于雖然教學內容包含專業的理論，實習實訓的教學內容也有對實踐技能的訓練，但這種技能比較抽象，與實際的工作過程和具體的工作任務是分離的，學生在學習后不能真正理解自己學的理論和技能與相應職業的關系，不能完整、有序地運用這些知識完成相應的工作，與行業需求相脫節。而以工作過程為導向的職業教育則著重于對學生職業能力的培養，把專業實訓實習置于中心地位，依據真實的工作任務及其工作過程來選取、整合和序化教學內容，并強調讓學生成為學習過程的中心，教師則作為組織與協調者。因此，在課程建設中以工作過程為導向，能讓學生在學習過程中掌握整個工作過程要求具備的職業技能和程序性知識等，培養學生與行業需求一致的職業能力，這更符合高職教育的要求和目標。當前，對于我國高職教育的課程建設而言，其發展的方向就是基于工作過程去開展課程建設。毋庸置疑，根據我國專業人才培養的要求，以“工作過程”為導向進行課程建設，對提高學生的職業能力和創新能力，具有重要的現實意義和應用價值。
二、以工作過程為導向的課程建設總體實施方案
在以工作過程為導向的課程建設中，總體上的實施方案可通過以下的五個方面開展（見圖1）。第一，在市場調研的基礎上，確定行業需求的職業崗位。高職院校應選取區域內有代表性的行業企業進行調研，既要分析行業企業現有的職業崗位的需求，也要預測行業里職業崗位的發展趨勢和未來可能的新職業崗位及需求，這是課程建設的出發點和依據。第二，根據職業崗位，進行工作過程的分解，分析該崗位的工作任務。在此過程中，高職院校應與行業企業進行合作，按工作過程的步驟和程序分解相關的工作任務，這樣合理性和可操作性更強。第三，構建行動領域，歸納所需的職業能力。這個實施過程也應有行業企業的參與，即由校企雙方根據職業崗位的工作任務歸納分析其所需的職業能力要求。第四，形成學習領域，根據能力要求進行教學論加工，開展課程的設置。高職院校要與行業企業的人員合作設置課程，將職業能力的目標轉化為教學目標，并要注意根據職業能力由易到難、由簡單到復雜的順序來確定課程的先后順序，從而按照實際工作的要求來培養學生的職業能力及相應的職業素質。第五，策劃學習情境，根據學習領域的要求策劃具體的學習單元，在教學實施中達成目標。在策劃學習情境時，需要注意從做什么、如何實現計劃、計劃是否合理等幾個方面來考慮具體的設計，實施后也要注意及時評價計劃實施的效果，總結經驗，進一步完善。
三、基于工作過程導向的高職金融專業課程建設構想
（一）基于工作過程的高職金融專業課程體系設計
首先，我們要進行社會需求的分析，確定金融行業需求的職業崗位，從而明確對學生的培養目標。比如，銀行業需求的崗位有前臺柜員、大堂經理、信貸營銷、國際業務等崗位，證券業需求的崗位有市場推廣、風險管理、客戶服務等崗位，保險業需求的崗位有保險營銷、核保、客戶服務、保險產品研發等崗位。其次，分解金融行業這些職業崗位的工作過程，分析其工作任務。以銀行的前臺柜員崗位為例，該崗位的工作任務包括辦理存款業務、取款業務、結算業務等。然后，按金融行業的職業資格標準，根據金融行業的職業崗位的工作任務研究其職業能力要求。根據該崗位的工作任務需要，該崗位的能力要求是儲蓄、會計等銀行業務的操作能力。最后，以職業能力的要求為指導，以職業崗位的工作任務為載體，設計高職金融專業的課程體系。
（二）基于工作過程的教學項目設計
1 基于工作過程的教學項目設計的總體步驟。首先，要根據每個金融職業崗位的工作過程，分解其工作任務為各子任務；然后將職業工作中的子任務轉換為學習性的小任務，這些任務就是教學項目；最后據此來策劃學習情境，設計學習單元，完成教學項目的設計。通過這種教學項目的實施，將工作過程中完成工作任務所需要的金融專項知識和職業能力轉化為學習和訓練的內容，從而讓學生掌握相應的金融專業知識和金融職業技能，實現教學目標。在此過程中，要注意當金融行業中的職業崗位、工作過程以及工作的技術方法發生變化時，工作任務及子任務也會有所變化，這時高職院校要與時俱進地調整金融專業課程的設置。
2 基于工作過程的教學項目設計應突出對學生職業能力的訓練。設計教學項目時，高職院校應以工作任務為中心，按標準的金融業務操作流程，借助各種仿真的教學工具，結合案例，通過情景模擬、角色互換等實訓練習，培養學生金融行業職業崗位的職業能力，在學習情境中強化對學生職業能力的訓練。以商業銀行綜合柜員崗位為例，其工作任務為銀行的綜合柜臺業務，包括存款業務、貸款業務、結算業務、業務等子任務。這些子任務可轉化為銀行柜員的基本職業素質訓練、存款業務的辦理、貸款業務的辦理、支付結算業務的辦理、業務的辦理、銀行柜臺突發事件的處理等學習性的小任務。這些學習性的任務也就是教學項目，我們可以據此開展學習情境的策劃。下面以其中的三個小任務為例進行說明。（1）對于其中銀行柜員的基本職業素質訓練此項任務來說，設計的情境活動可包括錄像觀摩、角色互換和情景模擬等。即讓學生通過看錄像了解銀行的柜臺崗位及其制度規范；通過角色互換和情景模擬，讓學生輪流扮演銀行的柜員、客戶等角色，演練如何領取、使用和保管重要單證及印章，軋賬，辦理與另一柜員的交接，接待、服務客戶，規范書寫金額、日期，更正錯賬等。（2）對于其中存款業務的辦理此項任務來說，設計的情境活動可包括角色互換、情景模擬和案例分析等。即通過角色互換和情景模擬，讓學生輪流扮演銀行的柜員、客戶等角色，演練如何接待客戶，為客戶釋疑，如何進行柜員的日初操作和日終操作，以及如何具體辦理各種不同類型存款業務的開戶、存取、計息、銷戶等；通過對真實的存款業務的案例進行討論和分析，讓學生加深對存款業務及其制度規范的了解。（3）對于其中銀行柜臺突發事件的處理此項任務來說，設計的情境活動可包括錄像觀摩、角色體驗、實訓操作等。即通過錄像觀摩，讓學生了解銀行柜臺突發事件的一些處理技巧和方法；通過角色體驗和實訓操作，讓學生輪流扮演銀行柜員、客戶等角色，模擬突發事件，演練在面對搶劫、詐騙、火災、爆炸、客戶投訴及客戶吵鬧等銀行柜臺突發事件時如何進行應急處理。
（三）基于工作過程的金融實踐教學環境構建
我們應模擬金融職業工作過程的職場環境來構建金融實踐教學環境。其一，要加強對校內金融實踐教學環境的建設。高職院校應與金融企業合作，模擬全真型的金融機構業務環境及業務流程構建校內的開放性金融實訓室。這能給學生營建一個基于工作過程的全真型的金融業務實訓操作平臺，按照金融企業的職業崗位相應的工作過程和工作任務來組織學生的金融實訓，而且合作的金融企業也能利用此實訓室培訓自己的員工，還可以校企合作進行一些有應用價值的科研項目的研究，服務社會，樹立品牌，提高實訓室的利用率，這對雙方都是有益處的。在建設金融實訓室時，要注意充分利用IT技術和各種專業化軟件，而且在空間結構、布局、裝飾、道具等方面都要模擬金融企業的工作環境。其二，要加強校外金融實習基地的建設。高職院校應與金融企業簽訂長期的實習基地的合作協議，讓學生能在現實的金融職業崗位上進行頂崗實習、工學交替等全真化實習，在實踐中按金融業務流程進行操作，熟練掌握金融業務技能，樹立正確的職業道德和職業意識，養成良好的職業行為習慣，培養和提高金融職業能力。
（四）基于工作過程的考核方法設計
在以工作過程為導向的高職金融專業課程建設中，以培養學生具有完成工作任務的實際職業能力為目標。因此，高職院校在設計基于工作過程的考核方法時，也應把“職業能力”作為考核評價學生的重要標準。考核方法要注意以工作任務為載體，考核的方法要多元化。其一，在對學生的考核中，應既有來自學校的評價也要有來自金融企業的評價。具體說，可分為兩種情況，即在考核學生的單項金融職業能力時，應以學校的考核評價為主，可綜合課堂表現、平時作業及測驗、實驗實訓及考試情況進行綜合的評價，但要注意提高情景模擬、上機操作、案例分析等實踐操作的分值比率，加大過程考核的比重；在考核學生的綜合金融職業能力時，可結合學生在金融企業實習的表現，由學校與金融企業共同給出考核評價，綜合評價學生完成金融職業崗位的工作任務過程中的表現和成效。其二，對學生的考核要涵蓋對其在專業、方法和社會三方面能力的綜合評價，既要包括學生完成工作任務的行為過程也要涉及學生完成工作任務的結果，并且要加強對學生的過程考核。其三，考核時要注意考察學生的實際操作能力和在實踐中分析、解決問題的能力，并且要通過考核調動學生在實踐中創新的積極性。
（五）基于工作過程的高職金融專業教材建設
其一，指導思想要明確。教材是課程內容的重要載體，在金融專業的教材建設中，高職院校應結合本地金融企業的具體情況，突出其基于工作過程的特色。因此，教材的內容及分布結構等要以金融企業的職業崗位為核心，以工作過程中的各項金融工作任務為主線，使其具有實踐性和可操作性。并且要注意結合金融崗位職業資格證書的考核要求以及金融專業新知識、技術和方法的運用，與時俱進。另外，還應按照工作任務需要在教材的內容中設計一定的通過情景模擬、角色體驗、角色互換、案例分析等形式進行的金融專業技能訓練，讓學生能更好地融會貫通。其二，教材在形式上要適應高職學生的認知水平，滿足實踐性的需要。教材的文字要深入淺出，還要注意圖文并茂，比如工作業務的整體流程可以用圖示的形式展現，實際工作中使用的各種單證也可用樣本圖片的形式展現。
（六）加強“雙師型”教師隊伍的建設，滿足基于工作過程的課程建設要求
高職院校應加強“雙師型”教師隊伍的建設，提高教師的職業素質和能力，從而能更好地滿足基于工作過程的課程建設的要求。其一，加強對教師“雙師”素質的培訓，培訓方式應多樣化。比如，高職院校金融專業的院系可定期安排專業教師到金融企業進行實踐鍛煉，提高實踐教學的能力；可安排有實踐經驗的教師對缺乏經驗的青年教師進行定點培訓；還可安排教師帶隊參加金融技能大賽，通過賽前對指導教師的培訓也能提高其實踐指導的能力。通過培訓，使教師熟悉工作過程中的要求和標準，增強其職業經驗和職業技能，這樣有助于教師改革教學工作方式和方法，將工作任務更好地轉化為學習內容，通過教學設計將金融知識融入到工作過程中。其二，充實“雙師型”的師資隊伍。高職院校應積極創造條件，聘請更多的有金融企業經驗、具備高技能水平的金融行業的專業人士擔任金融專業教學工作的兼職教師，甚至引進這些金融專業的人才作為專職教師，充實“雙師型”教師隊伍。
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