保險公司培訓感悟匯總十篇

序論：好文章的創作是一個不斷探索和完善的過程，我們為您推薦十篇保險公司培訓感悟范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

把握成功目標提升創新力為了實現目標，圍繞成功的三要素，丹陽局采取了如下措施:

一是激發意愿。意愿是實現目標的前提。丹陽局采用自我激發和體驗激發相結合的方式，一方面在全局范圍內開展了形式多樣的轉變經濟發展方式、進行二次創業的大討論活動；另一方面組織管理人員、支局長分批赴南通、蘇州等地考察，親身感悟保險業務發展的結果。

二是創新方法。方法是實現目標的途徑。丹陽局打破過去發展保險業務的傳統思路，召集具有創新意識的支局長進行拓展思維訓練，收集了大量的創新點子。通過聯合保險公司開展訓練營的方式，學習保險公司發展保險業務的先進經驗，并結合本地實際加以復制。

三是加速行動。行動是實現目標的基礎。在保險業務發展過程中，丹陽局首先成立了由局領導、局中層干部、金融分局領導等11人組成的領導小組，進行網點定人定點監控。其次，組織業務骨干分層行動，實行了支局長責任制，公開選拔了12名后備支局長，選配了8名客戶經理，通過加強營銷梯隊建設帶動全員營銷的熱情。把握管理環節提升執行力丹陽局在保險業務發展過程中通過精細化的管理，初步形成了由六個簡單環節構成的營銷模式。

目標晨會——明確當日經營目標。各網點把全年的保險目標分解到每月、每周、每日，在每日上班前召開全員晨會，布置當日目標并通報進度情況。

營銷培訓——圍繞目標學會營銷。開展全局性的培訓工作，定期組織從支局長到客戶經理、營業員、投遞員的保險技能培訓；保險公司對客戶經理、郵儲營業員的實地封閉式培訓，以及保險業務骨干對支局內部營業人員新險種、新技能的二次培訓。

業績檔案——圍繞營銷記載業績。從支局長到投遞員分六個層級，每周在OA上網公布保險營銷情況，并細化到個人，記入支局業績檔案，作為季度評選星級營業員和星級投遞員，以及年度考核、選拔在崗聘用工的重要依據。

通報過程——圍繞業績進行通報。全局每日通報保險營銷情況，并將優秀案例通過OA、短信等形式進行宣傳，對后進的單位形成鞭策，提高全局的市場營銷能力。

篇（2）

首先，我非常感謝人保財險***分公司為我們提供的這次寶貴的學習機會!我相信這次培訓對我的人生是無價的財富。我會珍惜這次同學之間相處機會，珍惜這次名師輔導的機會。

有關專家統計：人的一生大約有三分之一的時間是在接受教育。而事實證明，人只有在不斷接受教育才能不斷進步，才能發展生存下去，才能不斷創造人生的輝煌。加入到人保財險這個團體中我會加倍努力地學習，不懂就問、不會就學、發揚“釘子”精神，抓緊一切時間弄懂、吃透所有“條款”，并將它們爛熟于心，做到“腿勤、嘴勤、心誠”。

營銷大師里維特曾說：“未來競爭的關鍵，不在于工廠能生產什么產品，而在于產品能提供多少附加值。在所有形式的商務活動中，服務已經成為產生差異性的至關重要的競爭手段，它提供了形成巨大競爭優勢的潛力，服務代表了一個重大的潛在利用區域。因此，在這次培訓過程中，我們應更好地學習如何服務保戶，只有把服務做好了，才能使我們的事業不斷發展壯大。

社會上的行業有許多種，就保險公司也有許多家，我之所以選擇我們人保財險，自然有我的理由。

首先，人保財險具有網絡優勢。機動車輛保險流動性大，地域廣闊，中國人保特有的機構網絡優勢是其他主體及外資保險公司所不具備的。利用機構網絡優勢，實行異地出險代查勘、代定損，方便客戶，贏得市場，人保的網絡優)勢得天獨厚。其次，人保財險具有專業化隊伍優勢。人保財險幾十年經營造就了大批專業化隊伍。這支隊伍有著豐富的從業經驗和較高的管理技能，是人保公司寶貴的財富。這支隊伍是高學歷高素質等引進人才所不能代替和比擬的更是其他競爭主體所不具備的。再次，人保財險具有客戶資源優勢。中國人保占有市場0.7以上的份額，有的省份在0.8以上。有著較深厚的客戶資源。特別是車險客戶資源，因為車險是與人們生活息息相關的一個險種，通過車險險種優勢的服務一方面提高社會信譽，穩定客戶，另一重要方面還能夠通過車險出險服務帶動其他險種的發展。最后，人保財險還具有品牌優勢。近幾年來人們的品牌意識越來越重，我們的服務也講品牌，與共和國一同成長的中國人保，擁有遍及全國4000多個分支機構，6.8萬名員工，經營近800種保險險種，是中國歷史上最為悠久，規模最大的財產保險公司，品牌無形資產對人保財險帶來的商機是無限的。

篇（3）

小女子初涉保險界

“去日本的時候，我對日文幾乎一竅不通，就是一股熱情而已。”這樣大膽的舉動實在無法和眼前瘦弱的周小異聯系起來。對于記者表示出的驚訝，她說：“上世紀80年代的中國還非常閉塞，我當時在小學做體育老師，年輕人嘛，很希望能走出國門看看，所以就下定決心去日本深造。其實從著手申請學校到最后的簽證不過幾個月時間。”

臨行前，父親送了她一張往返日本的機票，囑咐她如果無法適應日本的生活，就立刻回來。就這樣，懷揣著一張機票和一堆希望，周小異踏上了日本的土地，并暗暗發誓決不做逃兵。

在日本，周小異接觸了很多在當時的中國聞所未聞的東西，包括保險。“結婚以后，我開始管理家庭的賬目。那時候發現我先生每個月工資單上有80萬日元的收入，但是拿回來的卻只有60萬日元。”她始終不得其解，甚至滿腹狐疑地做了種種猜測。直到后來她丈夫解釋說，那20萬日圓是用來繳付所得稅、社會保險以及各種商業保險的――這大概也是周小異第一次聽說商業保險。保險費居然要占據家庭收入的近四分之一，聽起來有些不可思議，對她而言保險又憑添了一份神秘感。

很巧，在得到一個朋友的推薦后，周小異參加了日本生命保險相互會社的面試。這是日，本最大的保險公司。“我花了兩個月復習專業知識，而后參加保險資格考試。結果以97分的高分被日生保險錄取。”周小異沒有過多地描述復習的艱辛，只是說，她和保險有緣分。

這種簡單的信念和熱誠一路支撐著她前行。在外人看來，一個中國女人，在日本除了丈夫孩子以外舉目無親，沒有社會關系，連最起碼的語言溝通能力都有障礙，保險簡直是不可能完成的任務。“但是我決定做的事情就一定要做到底，我想我就笨鳥先飛吧，只能從人們認為可能性最低的陌生拜訪開始。”周小異說。

一切源于陌生拜訪

“陌生拜訪”幾乎可以和“不可能”劃上等號。在培訓中，老師也是這么教導周小異的。“不過在日本沒有人際關系，我只能從陌生拜訪開始，我相信這個世界上有例外。”周小異說，她給自己設定了一個目標，每天拜訪100戶人家。但是最初往往敲了100家的門，能夠開門和她說幾句話的也就那么兩三家。

“沒有想到，就在第一個月將近尾聲的時候，我簽了第一筆保單。”周小異憶及過往，仍不減興奮。當時她去了一棟公寓進行陌生拜訪。公寓是日本政府出資建造的，其中住有戰爭時期日本人遺留在中國的孤兒，也就是所謂的殘留孤兒，他們大多會說中文。那戶人家從東北搬到日本不久，全家人沒有買過任何商業保險，在日本社會中幾乎可以用“不同尋常”來形容。“我當時把背得滾瓜爛熟的保險產品以及保險理念介紹給他們，我想是我的專業精神和誠懇的態度感動了他們，這為我贏來了珍貴的第一份保單，真的意義非同尋常。”

這之后，由于地鐵里的一次偶然相遇，周小異有了第一個真正意義上的日本客戶。“當時我邊上坐了個年輕的，手里抱著嬰兒。因為小孩子不停地哭鬧而手足無措。我就對她說，你抱孩子的手勢有點問題，然后比劃著告訴她應該這么抱，嬰兒就終止了哭聲。”在拉家常式的閑談中，周小異和這位日本建立了友誼。出于對她的信任，這個孩子的保險就委托周小異了。

陌生拜訪有沒有竅門?周小異解釋說，她以為一個優秀的營銷員必須具備三方面的素質，一是保險的專業知識，包括保險、人壽、財險、股票信息、期貨、宏觀經濟等等各方面的知識；二是道德和信譽；三是技術，也就是與顧客見面的一種表現和態度，說話的語氣和技巧。“我比較愿意聽顧客講訴，虛心聽完顧客問的每句話，然后就問，問得越多越好，再根據他們所講的內容在心里為他們設計合理的保單，讓顧客滿意。”――這也許就是訣竅，但周小異不希望稱之為“訣竅”，因為她是用心的。

大起大落的人生

篇（4）

一,紐約國際口腔研討會暨設展(GNYDM)規模宏大

紐約國際口腔研討暨展覽會(GNYDM)是國際上規模最大最重要的牙科藥品和技術的貿易展覽會.每年全世界牙科方面的代表匯聚在美國紐約,展示高水平的產品和技術,并討論這個領域的最新發展動向.迄今為止,紐約國際口腔研討暨設備展已成功舉辦了80屆.

2005年紐約國際口腔研討暨設備展共吸引了來自不同國家的1400名參展商,和來自77個國家的41788名觀眾.即將于2005年11月27日-11月30日舉辦的第81屆紐約國際牙科展,也將是有史以來規模最大的一次.屆時來自全球的專業人士將共聚紐約,分享81年來世界牙科領域的成功經驗.

隨著中國口腔醫學行業的巨大發展,以及代表美國最新技術的產品在中國所具有的潛在市場,美國駐華使館商務處鼓勵中國衛生行政官員,醫院負責人及企業的代表參與此次活動并希望能通過此次訪問同美國口腔醫學行業的相關組織建立有效的聯系,同時能對美國口腔醫學行業有進一步的了解.

二,美國的醫療保健體系給我們的啟迪

在加州大學佛雷斯洛分校LylesEenter,參加中美醫院管理研討會,由加大公共衛生學院教授BerjApkarian講座,題為"美國醫療保險系統與管理實踐".

美國醫療衛生系統因其具有全世界最先進最發達的醫療技術,病人享有選擇醫療服務機構的自由而號稱全世界之"最好";但同時又因其缺乏全國性醫療保健制度,醫療衛生高投入伴隨低產出而自認為全世界之"最糟".無論是衛生總費用,人均醫療費用或總費用占國內生產總值的比例均為全世界最高.2004年美國衛生總費用占DGP的15.9%,人均衛生費用3500美元,而衡量衛生事業產出的居民衛生指標卻不盡人意.15%的人口因未參加醫療保險而無法享受醫療服務.

美國醫療衛生系統主要由醫療服務機構,醫療保險組織,醫療保險參加者組成.人們通過雇主或自行購買醫療保險,生病后到醫療服務機構就醫,醫療費用由醫療保險組織向醫療服務機構支付,該環節中,醫療費用支付方式以及對病人使用醫療服務的管理極大程度上左右著醫療衛生資源的使用模式和使用率.

(一)美國的醫療服務機構主要由美國醫院,美國醫生診所,護理院,康復中心等機構所組成,美國醫院與國內醫院相比,主要體現在以下兩點不同:

(1)醫院與醫生的關系.醫生與醫院關系松散,大多數并不作為雇員與醫院共存一體.他們在醫生診所和一所或多所醫院工作.由于美國醫療費用支付體系明確設立了醫生的收費項目,醫生與醫院的收入各自分開,例如―個住院病人的醫療費用分兩部分,一部分直接支付給醫生本人,作為其技術勞動的價值體現,另一部分支付給醫院,作為醫院提供醫療設施的補償,這些設施服務包括醫院提供的醫療場地,檢查,檢驗設備,治療設備,護士,技術人員,管理人員等.醫生既是醫院的客人,又是醫院的消費者.醫生通過介紹,轉診,治療病人,消費了醫院的醫療資源,使得醫院的投資得以回收.

(2)醫院與醫療保險組織的關系.保險組織象一只無形的巨手,利用市場原理調節醫院的收費標準,左右醫療資源的使用模式.醫療保險組織對醫院的制約度很大,它嚴格規定了醫療費用償付標準,建立了整套衡量醫療資源是否合理使用的評價標準.通過法律強制性設立了獨立于保險組織和醫院之外的醫生同行評議組織;要求醫院設立監控部門.這些機構和部門使用統一標準評價病人入院和住院的合理性,如發現不合理的情況,保險公司有權減付或拒付病人的醫療費用.由于住院費用昂貴,保險公司為控制醫療費用,致力于降低病人住院天數,要求病人在急性病期入院,經過治療(平均住院5―7天)進入恢復期后,即轉到費用相對低廉的護理院或家庭護理中心,或直接在醫生診所隨診.醫院,醫生診所,護理院,康復中心形成了緊密的合作鏈.

美國醫生診所

近60%的醫生擁有自己的診所.醫生診所門診量不僅占總門診量的70%,而且其規模小,數量多,分布廣,病人就醫方便.病人由醫生診所介紹到醫院住院治療,出院后仍回到原診所隨訪看病,保證了病人治療的連續性和醫療質量的提高.醫生診所通常只提供一些基本醫療服務.

(二)美國醫療保險組織(又稱為醫療保險計劃,醫療保險公司,第三方或付費方)

美國法律規定,凡7人以上公司的雇主必須為雇員(甚至包括家屬)購買醫療保險.美國65%的總人口通過雇主購買了醫療保險;80%以上的人口參加了各種各樣的醫療保險.80%的醫療總費用由醫療保險組織支付.毫不夸張地說,醫療保險公司在醫療服務系統中的地位舉足輕重.

篇（5）

保險培訓心得15.12大地震時，董事長親赴險境為災區每個生命送去泰康人與生俱來的溫暖與關懷;

SARS肆虐時，苗總等人如同救死扶傷的白衣天使般冒著生命危險為客戶送去救命保單;MH370失聯時，理賠團隊如同等待游子歸家的慈母般守候在理賠一線為每個逝者家屬送去尊重;直至觀看了感動泰康十大人物，這一幕幕雖不是我親身經歷，但卻歷歷在目，濕潤我了許久未見淚水的眼睛，永恒的畫面定格在我的腦海里無法去除。此時此刻只能用一個詞來描述我的感受---震撼，此次培訓對我的心靈沖擊很大，我的思想和心態從此發生改變，泰康重塑我的價值觀，我被泰康所征服!

為什么有那么多的青年才俊十幾年來陪伴泰康征戰南北，奉獻青春卻心甘情愿;為什么有那么多的名校驕子一批批的投入泰康母親的懷抱，受苦受累卻無懼無悔;為什么有那么多的底層員工為了泰康這艘航母的前行燃燒自己，默默無聞卻無怨無悔;我淺顯的得出了一點點自己的感悟，是泰康以人為本的企業文化感染著我們，是保險這個行業偉大的愛支撐著我們，使我們在保險人生的道路上不斷前行。

經歷了培訓的點點滴滴，了解了感動泰康十大人物的方方面面，我發現自己不足的同時也發自內心的感受到保險的偉大與不易。作為___的一員，我沒有感覺到一點點的驕傲，而是內心深深的擔憂與恐懼。這并不是我缺乏自信，而是冥冥中有種感覺：作為一個職場新人，沒有經過三四級機構的磨練與洗禮就在分公司做內控;沒有嘗過我們的衣食父母---保險人所經歷過的酸甜苦辣就在分公司。

保險培訓心得2在泰康輕松愉快的學習生活中，孔老師先是叫我們和坐位附近的同學握手，再走出坐位和更多的同學握手，循序漸進的教同學們慢慢的突破自己。隨后更多的專業老師向同學們分享了他們從事保險事業的經歷，向同學們傳授了在保險行業成功的經驗。

在整個培訓的過程中，班主任張老師對工作認真負責，對同學們的生活體貼入微。嚴老師的親和力，帶同學們跳舞，使同學們能有輕松快樂的心情學習。譚老師講話的抑揚頓挫及幽默及妙趣橫生的授課，令同學們學習輕松易懂。張老師每次上課臉上都掛著和藹的笑容，讓大家感到非常容易親近。每位老師都給同學們留下非常深刻的印象，各位老師：您們辛苦了!

命運在于自己把握

上帝是公平的：本身來到人世，什么東西都沒帶來，我們便去學習學著擁有。但是多數人學到了窮人的心態，成了窮人。有少數人學到了富人的心態，他們便成為了富人。所以世上沒有窮人，只有窮人的心態。改變生活和命運從改變心態開始。

保險培訓心得3保險業內率先申請信用評級，泰康人壽從1996年的aa級躍居aaa——信用等級，沒有一筆呆壞賬，在國內成功首發保險業次級債券[3]

具備充足的償付能力重視防范金融風險，沒有一筆呆壞賬

泰康人壽作為一家新型的股份制壽險公司，非常重視防范金融風險，逐步建立了“三位一體”的風險管理體系，即以經濟資本與價值風險管理為基礎，以合規體系建設與法律服務為主要內容、以獨立內控評價和稽核檢查為重要手段的全面風險管理框架，實施全面的風險、內控與合規管理;同時健全核保核賠體系，完善財務監控制度，加強稽核審計力度，使風險得到有效控制。泰康人壽堅持以“流動性、安全性和收益性”為原則，努力管好、用活資金，力爭獲得最大回報，自開業沒有一筆呆壞賬。泰康人壽按規定足額提取準備金，各項監控指標合理，經過上級監管部門的審核，具備充足的償付能力。

管理

全面通過iso9001:20--國際標準(ukas)質量體系認證的壽險公司

泰康人壽國際標準的規范化管理

泰康人壽一貫強調以制度促管理，以管理見效益，通過國際標準的規范管理求得健康發展。

建立專業委員會管理制度，成立預算委員會、投資委員會、兩核委員會和風險委員會等，在日常管理和風險控制等方面發揮了重大作用。

成立個險事業部、員工福利計劃事業部和銀行保險事業部，建立并完善了以《基本法》為核心的業務管理制度和以“世紀圣典”為核心的激勵制度。

成立運營中心，整合資源，優化流程，服務前置，集中控制風險。通過建立強大的后援服務體系，形成規模效益，降低運營成本，提高運營效率，為公司打造核心服務競爭能力奠定了強有力的基礎。

建立財務預算制度，有效加強了成本控制和財務管理工作。完善了對重點業務開發的“風險監控數據庫模型”。

信息系統

20--年,泰康人壽在國內率先引進國外大型先進壽險軟件包，啟用新型計算機軟件系統：life/asia系統，并且成功將該軟件進行中文化和本地化開發，投入實際應用。

個險、團險、銀行保險新系統以及sap財務系統在全國各個分公司和上百家支公司全面上線，大集中的業務處理模式得以全面確立和加強，為業務快速發展、控制風險、降低成本提供了有力的支持。

業內領先的行銷支持系統mss，為外勤人員提供了全天24小時的個人營銷工作室，提升了個人壽險營銷的服務水平。

面向全系統的“領先e步——oa辦公自動化系統”順利搭建，大大提高了工作效率，加強了內部溝通

業務

以個人保險為核心，團體保險、銀行保險和續期業務齊頭發展產品涵蓋少兒、女性、醫療、養老、重大疾病、意外傷害、分紅、投連、萬能保險等各方面

投資業務名列行業前茅

泰康資產管理有限責任公司正式掛牌 三大事業部相繼成立

《國務院關于保險業改革發展的若干意見》出臺之后，泰康人壽對公司愿景進行重新定位——致力于把公司建設成為“最具親和力、最受市場青睞的大型保險金融服務集團”。

20--年3月23日，泰康資產管理有限責任公司正式掛牌營業，它是經中國保監會批準設立的專業資產管理公司，在公司資產管理中心的基礎上組建而成，是國內債券市場、存款市場、基金和股票市場最重要的機構投資者之一。

20--年4月—7月，泰康人壽個險事業部、銀行保險事業部、員工福利計劃事業部相繼成立，泰康人壽的管理架構轉變為矩陣式管理，條塊結合。這一組織管理體系的變革，為泰康人壽的業務發展注入了新的活力。

業務體系

泰康人壽非常注重構建全面清晰的業務結構體系，形成了較為完善的以個人保險為核心，團險、銀行保險和續期業務齊頭發展的業務態勢，為公司壽險業務的健康發展提供了保障。泰康人壽已形成定期及終身壽險、重大疾病保險、養老保險、醫療保險、少兒保險、意外保險、女性疾病保險、高額保障保險、分紅保險、投資連結保險、萬能保險等產品系列。截至20--年底，泰康人壽已累計為1300萬客戶提供保險服務，充分滿足了大眾對壽險服務的全方位、多層次的需求。

承諾

服務是壽險的生命

以誠信、規范、優質的服務贏得客戶的信賴

泰康人壽把客戶的利益放在第一位

開業以來，泰康人壽堅持把客戶的利益放在第一位，使客戶和公司真正成為利益共同體。截至20--年底，泰康人壽成立20--年累計賠付支出達160億元。理賠處于保險服務的核心環節，是保險公司兌現承諾，為客戶提供保險保障的重要體現。從每年交幾百元保費的客戶，到一次躉交上百萬元的客戶，從第一個理賠案，到20--年的820萬元個人壽險理賠案，泰康人壽專業的服務品質、熱誠的服務精神從未改變。泰康人壽以及時、合理、高效的理賠服務，贏得了公司廣大客戶的信任。

保險業內率先推出100%電話回訪制度，保護客戶合法權益

自1999年率先在業界推出新契約“100%電話回訪制度”以來，泰康人壽不斷完善回訪內容，改進回訪方式。20--年開始實施超百電話回訪,對已經回訪成功的新契約客戶進行再次回訪，以此加強對營銷員展業品質的管理，保護客戶的合法權益，使“誠信服務”始終成為公司品牌核心價值的重要組成部分。

保險業內率先推出保單“通存通兌”業務

泰康人壽應用國際先進的life/asia系統，在全國率先推出保單“通存通兌”業務，泰康人壽的客戶在全國任意一家分公司或中心支公司均可辦理保險合同變更、理賠等事宜，真正體現了泰康人壽“以客戶為中心”的服務理念。

文化

以人為本親和誠信

優秀的企業文化是現代企業競爭制勝的關鍵，是企業發展戰略和管理理念的濃縮和精華。泰康人壽倡導“以人為本、親和誠信”的獨特企業文化，樹立“創新、奉獻、分享、公平”的企業風尚。

構建“公開、公正、公平”的用人機制，營造“開放、學習、專業”的主流學習文化，提倡“教育是最大的福利，管理是嚴肅的愛”，致力于不斷提高員工的專業化水平。

推行“制度文化、風險文化、誠信文化、執行文化和績效文化”五大文化建設。

泰康人壽注重在公司各項活動中提升企業精神，使以人為本、親和誠信的優秀企業文化深入人心，使員工自我價值與公司價值的實現聯為一體，共同提升。

保險培訓心得4保險行業是一個全新的行業，特別是壽險在中國發展的歷史其實并不長。保險業也是一個綜合性的行業，保險公司的各個部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學什么專業，到保險公司都是新人，對大多數崗位都

從月23日到現在，不知不覺在太平人壽學習了17天。17天當中，學習了很多，收獲了很多，提高了很多。從入司當天的一個對保險一無所知的應屆畢業生到現在已經開始展業的業務實習生，時間雖短但是轉變卻大。下面我從但各方面談談這段時間的心得體會：

一、選擇比機遇重要

在太平人壽的招聘專場報告會上，楊雪蓮經理與我們分享了她人生的三次成功選擇。來太平之前，我在福建天宇職業培訓學校做校長助理--一份在很多同學看來還可以的一份工作。但是經過反復的思索，最后還是選擇來太平人壽。在天宇工作期間，我很受重用，半個月時間之內獨立完成了兩個培訓項目。校長當聽說我要走的時候反復挽留我，但是我最終還是選擇離開。因為我覺得目前我最需要的是一個可以學習環境而不是一個可以發揮的舞臺。剛走出校門的我們對社會還知之甚少，需要學習的還有好多，所以要在人生剛起步的時候積累更多的能量，這樣人生的道路才會走的更遠、更輝煌。太平人壽雖然在保險行業與三大巨頭相比還存在一段差距，但是其發展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個創業成長型的公司當中，你想不成長都困難。

二、態度比能力重要

在培訓的第一天，培訓老師就告誡我們要端正態度、認真工作。保險行業是一個全新的行業，特別是壽險在中國發展的歷史其實并不長。保險業也是一個綜合性的行業，保險公司的各個部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學什么專業，到保險公司都是新人，對大多數崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態，從頭開始學，從為人處事、工作態度開始。我們的班主任以及任課老師他們都是我們學習的楷模，他們在授課中的工作態度都是我們以后工作過程中效法的標桿。投入多少，收獲多少，參與多深，領悟多深--我們陽光二期培訓班的班訓。這個也是我們每一個陽光二期員工以后的工作格言。當一份工作加上我們的心，那么這份工作就變成了事業。

三、信心比黃金重要

“相信自己，我是最棒的，最最棒的”--這是我們陽光二期員工集體手勢。這個手勢動作雖然簡單，但是寓意深遠。每個人在做這個手勢過程當中如果把自己的心融進去，用心去做這個手勢就可以感受到這個手勢的神奇力量。保險業是一個全新的事業，一個還沒有被中國人完全接受的行業，也是一個容易被拒絕的行業。在這接下來一個月的市場實踐過程中，我們可能會被人拒絕，我們也可能遭人冷眼。唯一能支撐我們繼續堅持下去的只能是我們的信心--對行業的信心、對公司的信心、對自己的信心。通過這幾天的嘗試展業，我也體會到了公司的用心良苦。市場實踐一方面可以讓我們加深對業務的了解、對市場的了解、對保險業務員的了解;另一方面可以通過實踐，磨練意見，增強抗壓能力，讓我們學會如何在逆境當中保持信心、保持自己高昂的斗志。真誠希望我們的伙伴們都可以正確的對待這個讓人恐懼的市場實踐，端正自己心態，在自己勤奮下實現目標，達到公司要求，最終留在太平人壽鑄就自己的輝煌人生!

保險培訓心得5養兒防老不再是廣大農民養老的唯一途徑，越來越多的莊戶人家感到，參加農村社會養老保險，同樣可以養老送終。從市勞動和社會保障局了解到，從1992年開始至今，我市農村社會保險事業不斷向前發展，僅市區范圍內的農村非城鎮戶口人員中，已有2.2萬人參加了農村社會養老保險，實現資金累積3000萬元。

市社保局的一位負責人介紹說，開展農村養老保險，是讓農民在自己有勞動能力的最佳年齡段，把自己取得的一部分收入留到將來使用，這是農村社會保障工作中的一項重要的改革措施，是整個國家的社會保障機制的重要組成部分。我市此項工作已取得了一定的成效。

篇（6）

1985年，大學畢業的胡洪芳開始了順風順水的職業生涯。從做基層財務工作開始到進入合資企業做中層管理，同時還擁有自己的美容院和餐廳。用胡洪芳的話說一切都很順利，錢和社會地位都不缺少，工作環境也不像國企和機關一樣枯燥、呆板。我們不禁發問，是什么會讓她加入保險行業呢？

2006年初，胡洪芳的父親去世。因為家庭條件較好，加之胡洪芳的父親有著完善的保障，從住院到后事并沒有給家庭帶來什么影響。但是胡洪芳看到和父親一起住院的很多人一場大病就讓家庭幾乎傾家蕩產。“如果他們有保險的保障，這樣的事情就不會發生了。”胡洪芳告訴記者，這件事情對她的觸動很大，于是，胡洪芳決心從事保險事業，為家人、為朋友、為周圍盡可能多的人送去保障，送去愛心。機緣巧合，恒安標準人壽正在招收“白板經理人”，胡洪芳的增員人一直在向她介紹恒安標準人壽，“職員制”理財顧問營銷模式、精湛的產品研發技術以及公正、公平、注重解決實際問題的公司文化深深吸引了胡洪芳，也正好與她想要從事保險事業一拍即合。歷經層層篩選，胡洪芳榮幸的作為首批“玄奘之路”白板經理人加盟恒安標準人壽,胡洪芳由此牽手恒安標準人壽。

胡洪芳告訴我們，最初兩個月的學習期間，恒安標準人壽的先進理念和培訓方式帶給胡洪芳前所未有的體驗，公司以客戶為需求的理念深深的地打動了她。“保險不是商品，而是通過理財顧問帶給客戶的一個收益、一個保障。”這是接受培訓時，胡洪芳印象最深的一句話，這叫她真正理解了保險。恒安標準人壽主推職員要做“優秀理財顧問”和“壽險專家”，本身具有專業財務背景的胡洪芳利用自身優勢，鉆研各種理財知識、和講師探討公司的各個險種。兩個月的培訓結束，胡洪芳以優秀的成績成為了真正的“壽險人”。

第一份保單的啟示

和很多優秀的壽險營銷員一樣,胡洪芳也對自己第一張保單記憶深刻。那是胡洪芳的嫂子在知道胡洪芳成為了恒安標準人壽的理財顧問后，主動上門要求胡洪芳為自己的女兒做一份保單。胡洪芳開始以為嫂子是在幫助自己做業績，本來準備了一些感激的話想謝謝嫂子，結果嫂子說：“咱們家早就應該有個做壽險的，好給咱們家里的人都規劃一下，叫全家人尤其是下一代都能有個保障。你也是個適合做保險的人，正好給咱們全家把保險做好。”聽了嫂子的話，胡洪芳才發現和自己想法有所不同，原來自己身邊的人就有著這么強的保險意識。“我嫂子買保險的這件事情給我一個啟示，我嫂子是因為相信自己的親人才購買保險，說明我把客戶當作自己的親人，得到他們的信任，我就可以為他們送去保險的保障和恒安標準人壽先進的全面理財理念。還有就是社會上的人對于保險確實是非常需要的，他們的保險意識是非常強的。”胡洪芳告訴我們從第一張保單開始，她堅定了這個信念。

恒安標準人壽是座大學校

胡洪芳有這樣一個客戶，客戶當時在很多保險公司的產品可供選擇的情況下，胡洪芳用公司“客戶需求導向”的經營理念，從各個方面幫客戶分析了她的家庭財務狀況、保障需求，使客戶堅定地選擇了恒安標準人壽的產品。客戶不僅非常認同胡洪芳幫助自己所做的各種分析，還告訴她，通過她的展示認識到恒安標準是一家高水平的保險公司。“恒安標準人壽象一所大學校，在這里我的根被扎穩扎好。通過公司的培訓我提高了自身的親和力，給我的展業帶來了很大的收益。”胡洪芳談到這件事情非常感謝公司。

“因為有夢想, 我嚴格按照銷售循環每走一步都做好準備和事后總結,真實坦然地向客戶展示保險的保障和理財功能,站在他們的立場考慮計劃書,送出我的關懷和建議,努力向客戶展現出我們的公司是最好的,產品是最好的,我也是最好的,客戶如果選擇了我，我會感謝他們的認可,會在今后很長時間為他們提供最好的服務。”作為恒安標準人壽這所大學校里的一個“學生”，胡洪芳非常感謝公司給她們創造的各種培訓機會。

“校外活動”給了她難忘的經歷和巨大的收獲，華山之行、鷺島之行、武夷山之行……愉悅身心的同時更有許多名家高人親臨為胡洪芳等優秀理財顧問現身說法。“易中天在廈門給我們搞了一個‘說三國’為題的‘三國人員賣保險’的講座，用三國的故事告訴我們應該如何增員，如何策劃壽險營銷。”胡洪芳說。從事壽險銷售后，胡洪芳的人生態度也有了轉變。人生價值在這里得到了升華，當初在合資公司時做管理工作的傲氣現在已經轉變成了謙虛、謹慎的做人態度。恒安標準人壽讓胡洪芳更加善于歸納總結人生的得失，接觸到更多的社會層面也讓胡洪芳學到了以前從沒學過的東西。理性感悟保險

理性的思考問題，胡洪芳得以更深刻的理解公司“以客戶的需求為導向”的理念。對于客戶，高素質的壽險營銷員應該提供高素質的服務，不應以保單金額的多少為目標。“也許客戶想做10萬的保單，我們分析后，發現客戶最適合做的是3萬的保單，那我們肯定會把最適合客戶的保單推薦給他。”

胡洪芳接下了一個因故離職的理財顧問遺留下的“孤兒單”，客戶本來對于續保的態度非常冷淡。正值盛夏，胡洪芳上門拜訪這位客戶，她展示給客戶一個高素質的理財顧問應該具備的專業素質，告訴客戶應該續保的必要性，用女性獨有的細膩分析了客戶的財務狀況，給客戶提供了一份滿意的續保計劃。幾天后這位客戶主動打電話給胡洪芳，要和胡洪芳在銀行碰面續交保費。胡洪芳趕到銀行，客戶大汗淋漓的在銀行門口等著她，“客戶信任你，你會得到客戶的將心比心的回饋。”胡洪芳提起這件事情非常感動。

在很多客戶的眼中，胡洪芳已經成為了他們的胡大姐、胡阿姨。胡洪芳想與客戶成為家人、朋友的初衷也實現了，在生活上她盡自己所能幫助客戶解決一些困難。誰家的孩子不好好學習，胡阿姨上門輔導功課；客戶家夫妻鬧矛盾，胡大姐知道后也幫助做工作化解矛盾；客戶家孩子畢業要找工作，胡大姐也幫忙給孩子推薦工作……

客戶說胡洪芳送來的不是一張冷冰冰的保單，而是一份充滿溫情的愛。

感恩的心

家庭是一個人的港灣，胡洪芳擁有一個幸福的家庭。丈夫是一名優秀的警察，女兒畢業后在北京工作。丈夫的一份小禮物，女兒從北京打來的一個長途電話都給胡洪芳無限的關愛，給她從事保險事業帶來了源源不斷的動力。“我很慶幸我能擁有一個幸福的家庭，好丈夫和乖女兒為了讓我全身心地投入工作默默承擔了很多，解除了我的后顧之憂。我從事傳播溫暖的事業，能夠得到家庭的支持是幸福的。”胡洪芳對于家庭，充滿感激。

榮獲MDRT這一榮譽，胡洪芳說首先感謝的是公司提供的優秀平臺，恒安標準人壽尊重每位理財顧問，充分給與高度信任和支持的用人態度給了胡洪芳莫大的支持。對于客戶，胡洪芳表示愿意與客戶們分享MDRT這一榮譽，是客戶的信任給她帶來了這一榮譽。

篇（7）

成長的脈絡――在不斷的挑戰中成就自我

1994年，竇峰從南陽理工學院生化系畢業后，被分配到一家制藥廠工作，四年后，出乎眾人意料的是，他毅然辭去了收入豐厚的工作，應聘到某人壽保險公司做一名業務員。對于眾人的不解，竇峰很坦然，他說想為自己的人生尋找一個能不斷提升自身能力的平臺。然而現實并非坦途。對于一個剛剛入行的大學生來說，推銷保險的過程是十分艱難的。但善于思考的他認為：“客戶不是不需要保險，而是對保險不理解，對目前這種急功近利的推銷模式不理解，銷售要想做好首先要從真誠服務做起。”懷著這樣的服務理念，他以真誠周到的服務打動了無數客戶。沒過多久，竇峰的業績連連攀升，迅速躍居到公司的前幾名。

2002年，多家壽險公司相繼入駐南陽，都曾向竇峰伸出了橄欖枝。但經過一番仔細考察后，竇峰最終選擇了新華人壽。他稱自己是被新華人壽那無與倫比的優勢所吸引：一是公司打造“立信于心，盡責至善”的核心價值觀，強調誠信經營，履行責任。二是新華人壽的產品與市場上諸多產品的不同之處在于，她不是按現金價值分紅，而是采用保額分紅，并以復利的形式遞增，能帶給客戶更多的實惠。三是新華人壽是全國四大壽險公司之一，當時特別需要管理干部。因此這次選擇意味著竇峰從個人營銷向管理干部轉型的一次選擇。

2004年年底，時任新華人壽宛城營銷服務部區經理的竇峰又做出了一個大膽的決策：放棄兩三萬元的月收入，以內勤經理的身份籌備鄧州營銷服務部，重新打拼。經過一番緊張的籌備，2004年10月，鄧州營銷服務部順利開業，開業時人力就達600余人，并且連續4個月在全國新華系統內業績排名第一。2005年2月，因業績優異，他被破格提拔為新華保險南陽中心支公司副總經理。同年9月，又被委以重任，只身前往新華保險漯河中心支公司任總經理。在新華保險漯河中支任職總經理的兩年多時間里，竇峰運籌帷幄，一舉將漯河中支在只有三個機構的情況下從全省新華系統的倒數第一名提升至前六名，各項績效指標均實現了質的跨越。

接任新華保險南陽中心支公司總經理，是在2008年的4月初。上任伊始，竇峰就提出了“居安思危，與時俱進”“一步領先，步步領先”的營銷思路，告誡全體員工要有強烈的憂患意識，他提出的口號“南陽中支是個大機構，但不是一個強機構，要想做大做強必須上下一心，圍繞強機構數據開展工作”做成板面掛在了各個營業區的職場內，用來提醒大家戒驕戒躁，努力拼搏。這樣的做法一開始并不被員工理解，在大家看來，南陽新華歷經五年多的發展，各項數據在系統內名列前茅，很多地方讓人為之自豪，但是，當大家在強烈的憂患意識的感召下，奮力拼搏，爭分奪秒地工作，當南陽新華再次刷新了一項項紀錄，當看到凸顯公司核心價值的個人業務標準保費月均平臺較去年增長100余萬元，當地市場占比由原來的4.04％增長到8.52％，整整翻了一番時，員工們由衷地敬佩這位審時度勢、指揮若定的領航人。

人生的感悟――感恩生命，擁抱生活

面對一個個鮮活的數字，記者試圖探究新華保險南陽中心支公司這位領航人成功背后的奧妙。談起自己從業來所走過的路程，他總結出這樣一個成功的公式：成功=選準道路努力拼搏+面對困難鍥而不舍+擁有感恩之心具有包容之道+面對誘惑不為所動。

一是選準道路，努力拼搏。選準道路是年輕人擇業成功的基礎，目前年輕人擇業有一種誤區，大都喜歡安逸穩定的工作，而這樣的工作注定會對能力的提升有所折扣，未來的市場是能力競爭的市場，因此年輕人擇業要選擇那些發展潛力大、挑戰性強的工作，一旦選準，再苦、再累、再難也要去努力拼搏。而我國保險行業正處于發展的黃金階段，其發展潛力巨大，并且該行業的挑戰性又強，保險人才尤其是優秀的保險人才卻嚴重不足，這些都將為那些有理想、有抱負的年輕人提供廣闊的發展舞臺。

二是面對困難、鍥而不舍。好的職業，困難肯定多，面對困難要知難而上，這是成功的必備態度。

三是常懷一顆感恩之心，要有包容之道。浮躁是目前這個行業的通病，小有成績忘乎所以，沒有了感恩，沒有了包容，這兩點缺失將會導致失去和諧的環境，使自己的發展道路越走越窄。感恩使人低調、不浮躁，而包容無論對管理者還是對普通員工來說都能夠贏得人心。

四是面對誘惑，不為所動。在一個地方小有成功后，接下來的誘惑就會越來越多，這時要明確自己選擇的初衷。不少人因為禁不住高薪水、高地位的誘惑而“背叛”自己初始的選擇，這種“背叛”成者寥寥敗者多多。選擇時收入和地位不是重要的，能力能得到不斷提升才是至關重要的。

期許未來――讓更多的老百姓擁有新華人壽最好的產品

2009年，新華人壽南陽中支的戰略目標是：深化管理打造優質服務，讓更多的老百姓擁有新華人壽最好的產品。竇峰認為，作為一名保險公司的帶頭人，就要考慮把老百姓最需要的產品、最需要的服務帶給他們，這是一名合格的職業經理人所必須擔負起的責任。對于如何實現未來的目標規劃，他有著自己清晰的思路。

一是加大培訓的力度，打造一支過硬的隊伍。通過嚴格的選才，有針對性的培訓，提升銷售隊伍的專業技能，要求全員通過保險人考證。把“客戶至上”放在第一位，在保險產品的銷售中嚴禁誤導客戶。

二是嚴格遵守“為客戶尋找賠付理由”的理賠宗旨，為客戶提供快捷高效的理賠服務。

篇（8）

保險公司個人2021上半年工作總結一2021年初，我加入到了_保險公司，從事我不曾熟悉的_保險工作。半年來，在公司領導的親切關懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷業務，在自己的業務崗位上，做到了無違規行為，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務。以下是本人上半年來的工作情況總結。

一、努力提高政治素養和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。

二、努力提高業務素質和服務水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業務，知曉本公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

三、嚴格執行各項規章制度

半年來，無論在辦理業務還是其它的工作中，都能嚴格執行上級公司和支公司的各項規章制度、內控規定和服務規定，堅持使用文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現被客戶投訴的行為以及其它違規違章行為。業余生活檢點，不參與賭博、_等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務

上半年來，能一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務等。

半年來，本人憑著對保險事業的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。回首上半年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發現自己與秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。

保險公司個人2021上半年工作總結二今年上半年，我公司在深入貫徹落實總公司“優化結構、把握節奏、依法合規、效益經營”的戰略部署下，在省公司總經理室的正確指導下，有效應對市場形勢變化，全面加快業務發展，使公司自身能力穩步提升，各項核心指標在當地市場對標情況較好。現將上半年的工作情況總結如下：

一、確保業務合規、平穩發展

在省公司各部門的悉心指導下，每月我們嚴格遵守上級公司下發的承保政策、費用政策，把好承保入口關，確保業務質量穩步提高。在業務良性發展的同時，經營成本和盈利水平持續改善，規模效益總體呈現協調發展的態勢。針對理賠工作中存在盲點問題，查找癥結，進一步優化工作流程。如在加強損余物資的管理上，繼續細化管理制度和理賠、財務的交接環節，使“跑、冒、滴、漏”現象得到有效控制。

采取管控措施的同時，公司還通過每周五的培訓例會，強化理賠人員的職業道德素養和專業工作技能，防范道德風險對理賠工作的影響。通過這些有效措施的管控使公司理賠各項指標保持在較好的水平范圍內。

二、內控合規工作進一步完善，為業務發展保駕護航

通過合規經營的宣導，提高全員的合規意識。提倡將合規工作日常化：即將監管機關的各項檢查內容做為日常實務工作的準則、做為我們進行自查工作的重點;把上級公司的各項工作制度切實運用到實際工作中，提高了員工的責任意識。根據公司發展的實際情況，定期、合理地對公司內部各條線的管理辦法進行修訂和補充。通過整章建制，完善內控合規工作的依據。

三、存在的主要問題

由于業務發展思路的慣性思維，認為新的承保政策“管控過嚴、過死”，業務發展沒有出路。沒有真正理解上級公司的精細化管理意圖，體現出我公司在適應市場變化和調整經營策略上的能力較弱，致使公司上半年業務發展滯后，整體序時進度落后于省公司下達的目標，全年業務發展較吃力。對新版基本法的貫徹落實不到位，使銷售團隊在管理上沒有好的制度做保障，人員流動性較大，各銷售渠道都缺少穩定、專業的銷售人員，影響了標準化團隊的建設。公司的業務仍以內部員工銷售為主，中介業務和互動業務的占比較低。

按照總、省公司客戶服務工作的要求，我們在客戶服務規范上做了大量工作，客服工作從整體上有了一定的改善，但距離執行客戶服務的標準化規范還相差甚遠：在基本服務禮儀上仍然存在著裝不規范、服務用語不標準，對外部客戶和對內部員工服務環節不緊湊，工作態度散慢的情況。柜面人員時常遭到外部客戶和內部員工的投訴，與公司業務發展不相和諧。

較強的執行力是我們統一思想、統一目標、統一行動的重要保障。但從整體來看公司的執行力實行較弱，主要表現在：對上級公司的工作安排和工作要求執行不及時，不細致、存在敷衍工作的情況;公司各部門和下轄機構均存在對公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的現象，我行我素，在執行力實行上存在懶散、抵觸心理。極大影響了公司管理水平的提高。

隨著公司的不斷發展壯大，原有粗獷性的管理方式己不適應公司的發展需要，在薪酬績效管理、人事編制管理、服務規范執行結果考核、承保理賠服務流程和關鍵崗位的風險管理控上體現出精細化管理程度不高。

保險公司個人2021上半年工作總結三時光荏苒，2021年很快就要過去了，回首過去的一年，內心不禁感慨萬千……時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。

參加工作近十年，也寫了近十份的年終總結，按說，我們每個追求進步的人，免不了會在年終歲首時對自己進行一番盤點。這也是對自己的一種鞭策吧。作為財產保險公司，財務是公司的關鍵部門之一，對內要與上級公司配合溝通協作做好本公司的內部服務工作，目前社會對從事財務的人員水平要求也在不斷提升，對外要應對稅務、審計及財政等機關的各項檢查、掌握社保、稅收政策及合理應用。一年來，在領導帶動下以及全體成員的幫助下，我從接手財務兼承保部主管工作到熟悉該工作的各項細節，不斷改進工作方法，提高工作效率，在這一年里承保部全體人員任勞任怨、齊心協力把各項工作都扛下來了。回顧即將過去的這一年，在公司領導及部門經理的正確領導下，我們的`工作著重于公司的經營方針、以“大營銷、大服務”為宗旨和效益的目標上，緊緊圍繞重點展開工作，緊跟公司各項工作部署。在核算、管理方面做了應盡的責任。這一年在領導和同事們的理解關懷和支持下，通過自身的不懈努力，我在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。為了總結經驗，發揚成績，克服不足，現將2021年的工作做如下簡要回顧和總結。

今年的工作可以分以下三個方面：

一、承保部管理工作

2021年，在公司經理室的領導下，承保部總結以往年度工作經驗與教訓，承保部制定了部門年度工作目標：提高服務意識，轉變思路，以市場為導向，做好業務質量管控的同時加強與部門間的協作與溝通，積極促進業務發展。積極響應分公司“穩健發展提升管理強化執行改革創新為全面實現‘效益優先’的目標而奮斗”的工作思路。首先改善端正承保部全員的服務態度，還特地從人才交流中心挑選出優秀服務人員來坐柜。規范文明用語。提高出單效率，由此承保?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽鋇玫焦灸諭餿嗽鋇囊恢潞悶饋C康皆魯醵愿饗罩忠滴窠型臣疲迅髦質荼ū肀ǖ街莨鞠喙夭棵擰?/p>二、會計基礎工作

(1)認真執行《會計法》，每月按時編制打印會計憑證，嚴格對原始憑證的合理性進行審核，強化會計檔案的管理等。對所有成本費用按部門、項目進行歸集分類，月底將共同費用進行分攤結轉體現部門效益。

(2)按規定時間及時申報各項稅金。在上級公司的年中抽查、年終預審及財政稅務的檢查中，積極配合相關人員工作。

(3)認真管好公司內部全體員工的社保、醫療的繳費工作以及對公司人員個代系統的錄入、變更工作。

三、財務核算工作

(1)嚴格執行總公司的“收、支兩條線”，費用單獨核算，不串戶使用、不坐支現金的財務管理規定。

(2)對公司各營業點的收入進行監督、審核，統一核算口徑，及時溝通、密切聯系并注意他們提出的意見，與營業點人員建立了良好的合作關系。

(3)正確計算營業稅款及車船稅，及時、足額地繳納稅款，積極配合稅務部門使用新的稅收申報軟件，重點稅源監控軟件的更新。及時發現違背稅務法規的問題并予以改正，保持與稅務部門的溝通與聯系，取得他們的支持與指導。

(4)作為公司底層管理人員，我充分認識到自己既是一個管理者，更是一個執行者。要想帶好一個團隊，除了熟悉業務外，還需要負責具體的工作及業務，首先要以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動承擔工作。在緊張的工作之余，加強團隊建設，打造一個業務全面，工作熱情高漲的團隊。對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”，充分發揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團隊的整體素質，樹立起開拓創新、務實高效的部門新形象。

保險公司個人2021上半年工作總結四時光流逝，又在開心的過了一年，回顧這一年的工作歷程，作為公司的每一名員工，我們深深感到之蓬勃發展的朝氣，感受到人之拼搏的精神。這一年來的工作，有收獲，有教訓，總結，對一個熱情工作的人來說是承上啟下的，因此，現將這一年來的工作總結如下：

一、在工作上

今年也是忙碌充實的一年，我的工作主要是案件的預估錄入和處理客戶對保險及案件的咨詢和投訴及對案件的銷案整理及銷案結案等等。其中預估錄入和客戶的咨詢和投訴是理賠部的兩項比較重要的工作，預估是否準確，要列入分公司的一項考核當中，不單單是理賠部門的一項工作，而是關系到_中支公司，所以每個月都要關注的一個問題。于是在預估上，對于不知曉的案件金額，收集各方面的資料，如問客戶，問查勘員，問損失部位，問三者的車型等等，盡量問的全面，讓預估偏差盡量做到最小。在這過程當中，便會遇到各式各樣的客戶，有態度好的，非常配合的，讓我感到很欣慰;有態度差的，讓我莫名其妙的，苦笑不得的……而更是郁悶的便是臨近過年那會兒，我這里要提前預估放假期間的工作，讓預估工作難上加難，不但是工作量大，一天要估兩天的案件，最多的那天一天要估80件，就算全部錄入核價系統，也要一個個復制進去查，然后錄入系統估掉，何況三分之二的案件是沒有錄入的，也就意味著要打電話，幾十個電話要打，要是打了都知道也就罷了，關鍵的是連定損員都估不出來，因為很多車子臨近過年修理廠關門而導致的無法修理情況，無法拆解，也就無法知曉，但預估工作并不是因為無法知道而停滯在那里，我必須要得到接近的數字，所以常常一個案件，我要打好幾個電話，所以預估是一份棘手的工作，但我還是在預估偏差率上很好的體現出來，20_年我想我會做的更好。

接下來是客戶的咨詢和投訴，面對客戶的咨詢和投訴，我首先做的工作便是對此案件的來龍去脈摸個清楚，對不清楚的條款向同事們討教，于是能夠很好的答復客戶的疑問，同時也給客戶一些很好的建議，常常引得客戶“滿意而歸”，當然這其中也有著難纏的客戶，但最后都能迎刃而解。這是我最為開心的事情。在處理咨詢和投訴上，不但能讓我學會與各式各樣的客戶溝通的能力，還在理賠及其它知識上給予了一定的學習和提升，特別在2021年_月份，投訴只有1個，還是無效投訴，很明顯的降低了，讓我很欣喜，這不但說明我們在外工作人員在理論上，技術上，溝通上有了很好的提升，還說明了平時我對于客戶咨詢問題處理的好。

最后是2021年的銷案工作的做的好。在領導的正確領導下，在同事的相互幫助下，在自己平時的辛勤努力工作下，案件的未決件數一直處于一個很好的位置，20_年將做的更好。

二、業務上

完成了今年公司完分配的業務任務，實現了業績和效益雙豐收。為了配合公司業務發展的需要，管理部門人員分配了一定的業務任務，每季度都定期評比，面對了相當的壓力，我通過自身的努力，順利的完成了全年任務，期間遇到的客戶多種多樣，通過耐心回答客戶的疑問，盡量系統解釋條款，最終讓客戶滿意買下我們的保險產品，中間雖然有很多小麻煩，但經歷這些讓我增加了業務方面的知識并更能體會業務員的辛勞。

三、勞動紀律上

今年在勞動紀律上公司出臺了相應的獎懲文件，本人嚴格遵循文件精神做到不遲到不早退，上班時間不開小差，認真負責的工作。平時盡量不請假，遇到事情必須請假時，也提早向上級領導申請并交接好自己的工作。做到不影響部門日常工作正常運行。

本人以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，盡責盡職，按時完成工作任務。并團結同志。本人在工作中一直勤勤懇懇，任勞任怨，把工作放在第一位，及時完成領導交與的工作。由于工作性質的不同，預估是非常注重實效的，要在規定是時間里完成，如不然，就會超時，所以加班也是難免的。平時都會很虛心的請教領導，請教同事，在工作中能夠發現問題、并力求方法解決問題。能夠尋求創新，來提高自己的工作效率和工作技能，在工作與生活中，本人與同事間和睦相處，互相友愛，互相學習，互相幫助。

本人雖然在工作中取得了一定成績，但也存在許多不足，2021年要更加的努力克服，在與客戶的溝通方面更待上一層，本人要“做到老，學到老”。要不斷的學習保險的專業知識，充實自己，也要不斷的提高自己的業務水平，更好的服務于我們的客戶，更好的為我們的客服部做出一些貢獻。祝愿在20_年發揚成績，更上規模。

保險公司個人2021上半年工作總結五我加入_財險這個大家庭已是第5個年頭了，在這不算短的時間里，我深感今年上半年是_公司發展迅猛的半年，_公司在經理室的正確領導下，在各個部門的通力配合下，在全體員工的共同努力下，全面完成了各項任務，作為_公司的一員，我引以為豪，公司的發展壯大，離不開每一位員工的辛勤工作，接下來我將上半年的工作情況做一個簡要的總結：

在思想上堅定政治信念，堅持政治理論的學習，不斷學習科學理論知識，開拓創新，與時俱進，以實際行動踐行對自己理想的承諾。在工作中勤于學習，刻苦鉆研，積極要求進步。擔任組訓一職，我深知做好晨會的重要意義，為了能提高晨會質量、豐富晨會形式，我把學習放在頭等地位，珍惜每次市公司組織學習的機會，和同行探討，強組訓技能;利用一切時間加強自身學習，提高自身素質，比如閱讀大量營銷管理、保險知識類書籍、聆聽專家講座、收集資料、研究PPT制作等;為了保證晨會組織過程流暢，表達準確，除了內容上做足充分的準備，還要斟酌講義，不斷演練，卡時間，調整語速和表情等，每次晨會都經過深思熟慮、精心準備。

同時，做好人服務工作，幫助他們填單，算保費、業務講解、需求分析、做客戶工作，同他們建立了良好關系，也為我去_營銷部工作奠定了基礎。_營銷服務部掛牌營業后，我全身心地投入到基層營銷工作中，營銷服務部作為公司的試點，沒有先前的經驗可借鑒，在人員配備上也沒有到位，我便獨自一人跑市場、發傳單、拜訪客戶、內勤外勤兼職干。

根據鄉鎮的習慣，有時候很早就趕去，發完傳單后再趕回營銷部簽單，遇到周末，一天就跑幾個場鎮;有時剛到下班時間客戶才趕到，我也沒有拒絕更沒有埋怨，熱情周到的為客戶辦理好業務后，才伴著夜色拖著疲憊的身體回到家中;同時還陪同人展業，驗險，協同填單、送單、做好客戶維系工作，在營銷員因矛盾產生情緒時積極溝通，解決問題，以提高營銷員的忠誠度，很多節假日、周末也是加班加點為營銷員做好服務。

加強新人培養和營銷增員，對新進入營銷服務部的簽單人員進行一對一的培訓，通過在理論和操作上系統化的學習，該簽單人員已掌握了相關規定，并能熟練簽單;在日常業務上或私人生活圈中，我經常和符合增員要求的人接觸，挖掘準增員對象。在工作中這種敢于創新、敢打硬仗、認真負責、吃苦耐勞的精神也得到了大家的認同。

篇（9）

“我是一個賣保險的！”這是于彤打給自己的標簽。然而對記者來說，一直難以把儒雅從容的于彤與“賣保險”3個字聯系在一起。于彤給人的第一印象是一位儒商，談笑中謀劃全局。隨著交往次數的增多，認識不斷深化，“一位具有藝術家情結和思想家頭腦的理財師，看起來卻更像是一位大學教授”，這是記者對他的最新印象。

回首16年來賣保險的經歷，幾多收獲，幾多感悟。于彤一直在以自己的方式，執著地追尋著理想和事業之路。在他看來，正如精彩的人生有多重境界一樣，賣保險也至少有三重境界。他的此次“私奔”，正是為了實現從第二重境界向第三重境界的蛻變。

行銷產品，挑戰自我

于彤是在1995年10月加入平安保險北京分公司做保險人的。這對具有詩人氣質的他來說，究竟有多少出于偶然的成分，恐怕難以說得清。他的性格偏內向，思想遠超行動，按通行的業內標準，并不是做人的理想人選。當時北京的保險市場剛剛起步，而他則是在人生的第一次創業失敗后面臨再就業，于是懵懵懂懂入了行。

一次偶然就是這樣改變了人生。拎包賣保險的日子一干就是兩年。既然選擇了這一行，就要把它干好。靠不服輸的精神、待人以誠的性格和聰明的頭腦，于彤硬是在許多人懷疑的眼光中，闖出了一條步履蹣跚的光明大道。“我那時候要做大量的陌生拜訪，也就是掃街，最多時每天拜訪20多個客戶。那真是名副其實的‘行’銷。雖然很苦很累，但現在看來很值得。”辛苦收獲豐收果，由于業績驕人，入行兩年，于彤就擁有了一輛捷達轎車作為代步工具，成為公司少數賣保險的有車一族。

“加入一個快速發展的行業，可以讓人生變得更精彩。由于種種原因，保險人在社會上長期不能得到足夠尊重，但不可否認，保險公司的組織紀律性和營銷管理的靈活性是絕大多數行業無法比擬的，這對從業人員素質的提高也有極大促進。”隨著業務的由生變熟和資源渠道的開拓，在最初艱苦的兩年之后，于彤已經不用拎包掃街了，更多的時候是客戶主動找上門來。這種情況一直持續到2003年，于彤所率領的名不見經傳的小團隊也成功變身為公司高績效的業務部門。

這個時候的任務很單純，就是賣產品。公司有什么就賣什么，新出什么就熱賣什么。但是漸漸地，善于思考的于彤就覺得哪里不對勁了。是產品不能滿足老百姓的需求了，還是老百姓的理財服務意識增強了？產品好像賣不動了。

帶領團隊，綜合理財

加入WTO以后，我國保險業快速發展，產品的開發已跟上了世界的腳步，甚至比某些國家和地區發展得更快。“保險產品發展迅猛但行業缺少沉淀。”于彤在興盛的背后看到了隱憂，“行業的基礎很差――服務跟不上，人不夠專業、不夠誠信，得不到客戶的尊敬。”一方面是消費者對于產品推銷模式的抗拒，而另一方面則是準客戶強烈保障需求對專業金融服務的渴望。于是2003年，在“理財”這個詞還未火爆時，于彤就在多方考察、取經后謀劃平安精誠理財團隊的轉型。

“以前強調是如何把產品賣出去，現階段的中心是如何為客戶提供個性化服務。比方說有兩個客戶，一個已婚一個未婚，一個收入水平高一個低，一個有孩子一個沒有，對保險的需求是不同的，需要設計不同的產品去應對。這顯然對我們提出了更高的要求，不僅僅是服務意識全方位的建立，同時體現在技術的革新上。原始的上門推銷手段已經跟不上行業發展的步伐。”

于彤把工作重心放在團隊管理上，通過技術培訓等手段力促由產品推銷向顧問式營銷轉變，由保險售賣向保險理財乃至綜合理財轉變。他率先通過了IARFC認證理財師的學習考試，并自費出國學習，與國外同行廣泛的交流。精誠理財營業部很快成為了具有國際化視野的保險理財團隊。轉型后的平安精誠理財團隊成員，大部分年齡在24～35歲，80%擁有本科以上學歷。很多人在進入精誠理財團隊之前，已在會計、銀行、證券、IT等領域有相關經驗背景，經過培訓、學習后，不但具備了壽險規劃能力，還成了客戶的投資理財顧問。精誠理財營業部擁有RFC資格的人員已多達60多位，成為現在國內財務顧問師最多的保險營業單位。2010年在重慶舉辦的世界華人保險大會上，于彤所率領的精誠理財團隊成為創造了國內最多的國際龍獎（IDA）會員的先進單位。于彤夫婦，這對保險職場夫妻檔也一同問鼎世界華人保險業最高管理大獎――白金主管獎。當被問及是否是精誠理財團隊的成功締造者時，于彤說，“我只是個領跑者，帶領這個團隊共同前進”。

引領市場，服務未來

于彤說，人的一生就是在畫一個圈。把圈內比作已知，圈外比作未知，隨著圈子變大，知道的越多，而未知的也越多。人不能總是站在已知的圈子里面看世界，而要不斷地讓圈子變得更大，若有必要，即使打破固有的圈子也要走出去。

今年5月，于彤離開他工作和奮斗了16年的工作崗位，重新站在一個事業的初始點，謀劃未來的發展遠景。這對他來說是一個艱難的決定，也是他人生中的再一次創業。

于彤對平安的感情不容置疑。他多次深情地說，是公司的平臺成就了他現在的一切，能力、財富、職位，乃至家庭。”對能在平安構建的平臺上發展，他稱之為“站在巨人的肩膀上”。這些年來，面對不少公司拋來的橄欖枝――高薪、重位、他毫不所動。然而這次是什么讓他選擇了“私奔”？

思想者的內心總是孤獨，因為他們總是走得太遠，或是因為發覺這個時代改變得太慢。很長一段時期以來，于彤的心里總是被一種焦灼和一種渴望深深攫取著。

黃花讓人瘦

于彤說，保險業內存在一個很大的問題，即業績突飛猛進，技術裹足不前。保險公司早期的市場模式、開發技術，包括人員培訓等，都是值得其他行業學習的。然而許多年過去了，保險營銷和服務技術卻沒有發生根本改變。每家公司都說我們要做顧問式行銷，但講得多，實質性動作很少，仍然以追求短期業績為目標，而不是以滿足客戶的多樣化需求為導向。專業的營銷不僅僅是保險人需要掌握的知識，關鍵更在于各家公司要把它作為一項核心制度扎實建立起來，并進一步表現為具體的工作環節和流程。

“現在保險市場的空間依然很大，一方面是由于我國人口基數大，另一方面是由于當前面臨著深刻的社會結構轉型。就像眼前有一片森林，如果還能隨意砍伐，就很少有人愿意去精選精伐，乃至自建林場去深耕細作。但人無近慮，必有遠憂，等到客戶資源枯竭再來尋求轉變就來不及了。”于彤說，他下一個事業的規劃就是組建一個專業的保險理財團隊，細分目標市場，專注與客戶的真實需求和購買體驗，為客戶提供專業的理財規劃和保險服務。“保險市場面臨著深刻的蛻變――如果固守原有的觀念看法不變，不進行技術革新，不學習新的知識，必將在市場競爭中被雨打風吹去。專業營銷看起來成效很慢，但是根基很牢固，客戶關系更好。只有深耕細作，才能做得長久。”

明鏡鑒我心

對保險市場真正了解和系統認識的人，不是固守象牙塔的專家教授，也不是只知道夾著公文包埋頭趕路的保險人。業內呼喚一批既具實戰經驗、深諳市場法則，又具獨立思想、勇于理論創新的人才涌現，帶領大家中流擊水，飛舟爭競。

篇（10）

中圖分類號：G718 文獻標識碼：A 文章編號：1672-5727（2012）08-0166-02

隨著我國金融業改革步伐的加快，金融業混業經營的趨勢愈加明顯，其運營模式也在發生變化，逐步從傳統單一、孤立的運營模式過度為集中的、融合的“金融超市”服務模式。這就對金融業從業人員提出了新的要求，即要求從業人員同時具備銀行、證券、保險、理財等金融專業綜合職業素養。因此，為了滿足社會和行業的需求，實現金融專業現代服務人才的培養目標，我們對金融專業校內實訓室的建設進行了以下探索和實踐。

區位優勢明顯，校企共同建設

早在20世紀90年代初，成都市就定位為“中國西南地區金融中心”。經過近20年的不懈努力，金融業已經成為成都市的主導產業和支柱產業，成都市的“中國西南金融中心”地位日益顯現。2009年，成都市政府提出構建“成都金融總部商務區”的設想，而我院恰位于成都金融總部商務區內，資源優勢明顯。因此，本著“五業聯動、資源共享，合作共贏、育人為本”的原則，我院與成都市高新區金融管理辦公室、中國建設銀行成都分行、中信銀行成都分行、成都銀行、中國銀河證券、四川投資理財網等金融行業企業等，合作建設了金融專業實訓室。

功能分區合理，教學、實踐、服務一體化

在建設中，我們以現代“金融超市”理念為指導，總體布局融合了銀行、證券和保險等金融產品和服務要素，總建筑面積達1500平方米，內設四個功能區（理實一體教學區、崗位模擬操作區，職業技能鑒定區和貨幣文化展示區）。

理實一體教學區 在此教學區，我們分設綜合柜業務實訓室、證券交易實訓室、保險業務實訓室等3個實訓室，這些實訓室以金融模擬軟件為支撐，以專業課程單項實訓為載體，重點培養學生單項實踐操作能力，如在綜合柜業務實訓室中，《商業銀行綜合柜業務》課程以商業銀行業務模擬平臺為支撐，開展了個人業務實訓、對公業務實訓、中間業務實訓等30余個單項實訓。

崗位模擬操作區 在崗位模擬操作區，我們分設銀行柜面業務區、銀行后臺業務區、證券公司營業部、保險公司營運中心、財富管理中心等5個實訓室，各實訓室之間打破原有的封閉式教學模式，借鑒現代超市全開放、全方位的服務特色，建立了一個集銀行、證券、保險等金融產品和服務于一體的“金融超市”。在超市中，融合金融企業真實經營環境分設了20余個工作崗位，如在銀行柜面業務區內設立大堂經理、綜合柜員、VIP專柜、主辦柜員、網點經理等崗位。每一崗位主要以企業真實工作任務為驅動，以企業操作規程為載體進行綜合實訓，這一“超市”不但讓學生能夠認知各個金融崗位，同時又如同一條生產線，讓學生能夠在“生產線”上實踐金融崗位工作，全面提升綜合實踐能力，同時可為學生畢業實習、就業奠定良好的基礎。

職業技能鑒定區 在職業技能鑒定區，我們充分發揮資源優勢，為地方金融機構服務，面向成都市各大商業銀行等金融機構開展職業崗位培訓、職業技能鑒定等，如先后為交通銀行成都分行、中國工商銀行成都分行、成都銀行等金融企業組織了金融基礎理論和技能培訓，受訓人數超過4萬人次，充分發揮了實訓室“校企共建、區域共享、資源共用”的社會服務功能。

貨幣文化展示區 在貨幣文化展示區，主要包括古錢幣展示、外國貨幣賞析、銀行卡展示、人民幣反假、外幣反假等板塊，主要是針對學生認知貨幣歷史、感悟貨幣文化、鑒別貨幣真偽的實訓。

文化建設同步，植入專業

成果、行業規范和職業道德

在實訓室建設中，文化建設起著畫龍點睛的作用，一方面，能夠讓實訓室的功能布局變得清楚、明了，另一方面，也能保證學生職業綜合能力的培養，如能夠讓學生認知行業發展、感知企業文化、熟悉崗位職責、培養職業道德等。具體做法如下：

首先，各實訓室外墻及走廊過道，主要圍繞金融專業成果進行展示。我們將金融專業的人才培養模式、校企合作、師資隊伍、課程體系、招生與就業、職業資格證書、社會培訓服務等內容以圖片、文字形式展示出來，讓學生能夠認識自己的專業、熱愛自己的專業。如在各實訓室的外墻上，張貼了與我院金融專業合作的近50家金融企業的LOGO，這不但切合了“金融超市”的理念，也為學生熟悉金融行業、了解金融企業、認識自己專業提供了有利的指引；我們充分發揮優秀畢業生的示范效應，將其事跡展現出來，使學生樹立自己的奮斗目標。

其次，各實訓室內主要圍繞金融行業規范服務和金融職業道德來進行文化建設。一方面，將各崗位職責、崗位業務流程、業務規程等內容張貼到墻上，讓學生在日常教學、單項實訓、綜合實訓中都能以員工的規范服務嚴格要求自己；另一方面，還將銀行、證券、保險等金融職業道德規范張貼到墻上，讓學生在潛移默化中樹立正確的職業道德規范。

實踐體系構建，能力素質并重